tiêu đề cấp đầu tiên

Đơn phương đóng cửa, Paxful bị cáo buộc biển thủ quỹ và rửa tiền

Giám đốc điều hành của Paxful, Ray Youssef, đã thông báo về việc đình chỉ hoạt động trên nền tảng này vào đầu tháng này, cho biết việc đình chỉ có thể là vĩnh viễn. Về lý do đóng cửa, Youssef chỉ nói rằng đó là do môi trường pháp lý ngày càng nghiêm ngặt và sự ra đi liên tiếp của các thành viên cốt lõi, nhưng không thể tiết lộ thêm chi tiết về lý do chính xác đằng sau quyết định này.

Ví Paxful sẽ vẫn hoạt động để khách hàng lấy lại "tất cả số tiền đã ghi có". Đồng thời, Youssef cũng tuyên bố rằng ưu tiên của anh là duy trì sự an toàn cho tiền của khách hàng và cung cấp cho người dùng không ở Hoa Kỳ tùy chọn để dễ dàng di chuyển sang các nền tảng ngang hàng khác. Để đảm bảo họ có thể lấy lại tiền của mình một cách nhanh chóng và an toàn, Ví Exodus và Ví Muun được khuyến nghị làm tùy chọn bảo mật.

Việc đóng cửa nền tảng kỳ cựu 8 năm tuổi này đã khiến thế giới bên ngoài thở dài. Nhưng cùng lúc đó, một người đồng sáng lập khác của Paxful, Artur Schaback, tiết lộ rằng nền tảng này đã bị Youssef đơn phương đóng cửa và anh ấy đã bị đuổi khỏi công ty. "Các hành động của Youssef nhằm mục đích củng cố quyền lực ở các khu vực pháp lý bên ngoài Hoa Kỳ và loại bỏ tôi và các cổ đông khác khỏi kế hoạch của anh ấy." Ngoài ra, Schaback cho biết ông có quyền truy cập hạn chế vào thông tin công ty và đã không làm như vậy trong 18 tháng. Hoạt động hằng ngày.

Sau đó, các tranh chấp kiện tụng giữa hai sáng tạo chung cũng nổi lên. Schaback và Youssef, những người đồng sáng lập Paxful vào năm 2015, đã kiện để giành quyền kiểm soát và đệ trình các cáo buộc lẫn nhau về việc biển thủ quỹ của công ty, rửa tiền và trốn tránh lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Nga, theo tài liệu của tòa án ở Delaware.

Trong vụ kiện, Schaback cáo buộc rằng ông và Giám đốc điều hành Paxful Youssef có những bất đồng về tương lai và hoạt động của thị trường, bao gồm xung đột về "tính hợp pháp của việc tăng các khoản thanh toán cho các thực thể không được tiết lộ." Paxful đã chuyển một lượng lớn bitcoin cho một thực thể Thổ Nhĩ Kỳ có tên là "EMiR", mà ông tuyên bố không phải là một công ty phần mềm hợp pháp, "không có trang web quảng cáo phần mềm hoặc dịch vụ phát triển web, cũng như không có địa chỉ thực...xuất hiện thuộc về một công ty quần áo." Dekslektika, một công ty có trụ sở tại St. Petersburg, Nga thuộc sở hữu của một cựu giám đốc Paxful, bị cáo buộc đã đóng vai trò là nhà thầu phụ để nhận các khoản thanh toán EMiR và được điều hành bởi hai cá nhân không liên quan đến Paxful. Các thực thể bị cáo buộc bắt đầu "các giao dịch bất thường quy mô lớn" sau khi Schaback bị đóng băng khỏi hoạt động của công ty.

tiêu đề cấp đầu tiên

Hoàn trả toàn bộ số tiền của người dùng, CEO sẽ ra mắt một nền tảng mới khác

Để tránh nguy cơ ngồi tù vì không tuân thủ yêu cầu của tòa án về việc trả lại số tiền bị đóng băng của Paxful, Youssef cho biết anh ấy đang lên kế hoạch với tòa án để bồi thường cho người dùng bằng tiền của mình nhằm nỗ lực tuân thủ luật pháp và tránh vướng vào các vấn đề pháp lý sâu hơn. Tiền của người dùng là ưu tiên hàng đầu.

"Tôi biết rằng nếu tôi không trả tiền túi, những người dùng đó sẽ bị mắc kẹt và không bao giờ lấy lại được toàn bộ số tiền của họ, đó là lý do tại sao tôi chấp nhận rủi ro khi phải tách danh sách người dùng thành ví 'tốt' và 'xấu' vì Tôi không đưa tiền cho những kẻ khủng bố hay rửa tiền, xin hãy kiên nhẫn."

Đối với sự cố ngừng hoạt động của Paxful, Youssef cho biết họ đã lên kế hoạch trong 15 tháng và vụ kiện của Schaback là một yếu tố góp phần trực tiếp dẫn đến quyết định ngừng hoạt động. "Kể từ khi người đồng sáng lập nền tảng (Schaback) quyết định kiện công ty và chính anh ta, vụ kiện thật khủng khiếp và khiến những người dùng tốt nhất của nền tảng sợ hãi, tất cả các nhân viên hàng đầu đều từ chức và công ty không có nhân viên vận hành."

Tuy nhiên, Schaback cho biết Paxful vẫn là một doanh nghiệp khả thi và muốn tòa án chỉ định một người giám sát để kiểm soát tài sản của Paxful. Đáp lại, Schaback và Youssef đã xác nhận với CoinDesk rằng một người giám sát đã được chỉ định tại một phiên điều trần gần đây.

tiêu đề cấp đầu tiên

Nguồn gốc của Paxful và tranh chấp nội bộ

Sinh ra ở Ai Cập, Youssef di cư sang Hoa Kỳ khi còn nhỏ và định cư tại Thành phố New York. Youssef là một lập trình viên tự học, anh đã tự học viết mã ở tuổi 19 sau khi có chiếc máy tính đầu tiên và có một thời gian ngắn làm võ sĩ MMA chuyên nghiệp.

Trong hành trình khởi nghiệp của mình, Youssef tình cờ biết đến Bitcoin. Mặc dù ban đầu cảnh giác, Youssef đã thích nó sau khi tìm hiểu thêm về nó và tham dự buổi gặp mặt Bitcoin đầu tiên của mình. Trong khi đó, các cuộc biểu tình Chiếm Phố Wall năm 2011 đã tác động sâu sắc đến Youssef, mở rộng tầm mắt về sự bất bình đẳng tài chính.

Artur Schaback (trái) và Ray Youssef (phải)

Youssef đã gặp Schaback, một người Estonia, tại một sự kiện bitcoin ở New York vào năm 2014, và cả hai đã đồng sáng lập EasyBitz, một dịch vụ thanh toán bitcoin, nhưng đã thất bại. Vào năm 2015, Youssef và Schaback đã hợp tác để tạo ra Paxful nhằm trao quyền cho những người dùng bị lãng quên không có tài khoản ngân hàng và có tài khoản ngân hàng thấp. Trong số đó, Youssef chịu trách nhiệm phát triển các hoạt động kinh doanh, tiếp thị, thiết kế, hỗ trợ và quản lý hệ thống kỹ thuật của Paxful, đồng thời viết một phần mã cho hệ thống của Paxful; Schaback từng là giám đốc điều hành của Paxful và viết phần lớn mã của Paxful.

Kể từ khi phát triển, Paxful đã trở thành một trong những thị trường Bitcoin ngang hàng lớn nhất trên thế giới, với hơn 9 triệu người dùng và khối lượng giao dịch hàng tuần đạt đỉnh khoảng 50 triệu USD vào tháng 5 năm 2022. Năm ngoái, Paxful đã được Tạp chí Time liệt kê là một trong những công ty có ảnh hưởng nhất năm 2022.

Tuy nhiên, trong quá trình phát triển vượt bậc của Paxful, Schaback và Youssef đã đụng độ nhau. Theo Coindesk, Youssef tiết lộ rằng Schaback đã bị sa thải hợp pháp hơn một năm trước vì một số điều, cụ thể là không đủ năng lực và hành vi xấu, đồng thời anh ta đã từ chối tham gia cuộc điều tra nội bộ. "Mọi người trong công ty đều thấy rõ rằng Schaback không biết COO phải làm gì."

Trong một cuộc phỏng vấn với Coindesk, Youssef cho biết: "Tiền đã thay đổi Schaback, anh ấy sống một lối sống xa hoa và bắt đầu khoe khoang, điều này không phù hợp với sứ mệnh của công ty. Một nhóm người nịnh hót bắt đầu bao vây anh ấy, bị bao vây bởi hàng đêm của anh ấy các bữa tiệc phục vụ rượu và Bị thu hút bởi mức độ tiêu thụ". kỳ nghỉ và tham gia lễ hội âm nhạc khiêu vũ điện tử lớn nhất châu Âu.

Đồng thời, Youssef cũng tiết lộ trong hồ sơ tòa án rằng vào cuối năm 2020, Schaback đã thuê kiểm toán viên làm việc với các kỹ sư hàng đầu. Nhưng những người được gọi là kiểm toán viên này chỉ là bạn của Schaback, không có bằng cấp và không có khả năng mang lại giá trị gì cho công ty, bản thân họ cũng thừa nhận rằng họ đến Paxful chỉ để kiếm tiền.

Hàng loạt hành vi sai trái của Schaback đã khiến Paxful phải thuê luật sư bên ngoài để tiến hành một cuộc điều tra nội bộ về hành vi của mình. Theo chính sách của công ty, quyền truy cập vào các văn phòng và hệ thống của Schaback đã bị đình chỉ trong thời gian đó, nhưng bản thân Schaback đã từ chối hợp tác với cuộc điều tra.

Schaback phủ nhận điều này, nói rằng đó là một trò lừa đảo, rằng anh ta bị cấm điều hành công ty trong thời gian nghỉ phép năm 2021 và bị cắt khỏi các nguồn lực và thông tin của công ty, trong khi Youssef và các cộng sự khác "bòn rút, biển thủ và trắng trợn đánh cắp tài nguyên và lợi nhuận của Paxful".

Trong khi đó, Schaback cho biết việc đình chỉ của anh ấy là bất hợp pháp vì điều đó không được hội đồng quản trị của Paxful cho phép, vốn yêu cầu 2/3 phiếu bầu của các giám đốc để hành động. Youssef và Schaback là hai thành viên hội đồng quản trị duy nhất sở hữu 50% cổ phiếu phổ thông loại B của Paxful, tài liệu tòa án cho thấy. Đồng thời, cuộc điều tra nội bộ của Youssef không tìm thấy bằng chứng về hành vi sai trái và ngay cả sau khi bị sa thải, ông vẫn tiếp tục giữ chức vụ quan chức và giám đốc của công ty, nhưng Youssef dường như đang cố gắng loại bỏ ông khỏi câu chuyện của công ty Paxful.

Các tài liệu tòa án vẫn được nộp của Schaback chỉ ra hệ thống thăng tiến thiên vị của Paxful, các vụ sa thải thất thường và bản thân Youssef, người đã bị bắt nhiều lần vì nghi ngờ buôn bán ma túy và mua hàng lậu trên web tối, đồng thời là người thường xuyên sử dụng nó tại nơi làm việc và trong các cuộc họp. Cần sa, v.v., và thậm chí thuê nhân viên darknet. Anh ta cũng cáo buộc rằng Youssef đã trả cho một người phụ nữ mà anh ta có quan hệ tình cảm số tiền 30.000 đô la một tháng cho các cuộc tư vấn trên phương tiện truyền thông, nhưng Schaback đã không trả lời khi anh ta yêu cầu các tài liệu liên quan đến dịch vụ.

Ngoài ra, Schaback cũng tiết lộ Youssef đã yêu cầu mua lại cổ phần của các cổ đông khác của Paxful vào tháng 9/2022 nhưng bị từ chối, đồng thời Youssef còn dọa kiện nếu không đồng ý từ chức, từ đó tìm cách "ép" anh bán cổ phần của mình.

Tranh chấp nội bộ giữa Youssef và Schaback vẫn tiếp diễn, nhưng câu chuyện "thay đổi thế giới tài chính" của Paxful dường như sắp kết thúc.