Kiểm kê 10 dự án DeFi mới đáng chú ý
Được viết bởi Karen, Tin tức tầm nhìn xa
Bài viết này sẽ tổng hợp 10 dự án tiềm năng DeFi mới cho độc giả và mỗi dự án có những đặc điểm hoặc đổi mới nào.
Hình thái: Giao thức tối ưu hóa cho vay trên Ethereum
Morpho có thể được coi là một công cụ tối ưu hóa nhóm cho vay, một lớp ngang hàng được xây dựng dựa trên các nhóm cho vay như Compound và Aave, giúp cải thiện hiệu quả vốn của các vị trí nhóm cho vay bằng cách kết hợp liền mạch giữa người cho vay và người vay ngang hàng , đồng thời giữ nguyên Thanh khoản, đảm bảo thanh lý và các tham số rủi ro liên quan đến giao thức. Tại thời điểm viết bài, tất cả thanh khoản được cung cấp thông qua Morpho lên tới gần 300 triệu đô la, với tổng khối lượng vay là 156 triệu đô la.
Như chúng ta đã biết, trong thỏa thuận cho vay chung hiện nay, số tiền cho vay của hầu hết các nhóm không khớp với số tiền cho vay một cách nghiêm túc, dẫn đến sự chênh lệch nghiêm trọng giữa tiền lãi mà người đi vay trả và tiền lãi mà người cho vay thu được, và hiệu quả sử dụng vốn cũng tương đối thấp. Vậy Morpho cải thiện hiệu quả sử dụng vốn như thế nào?
Morpho chủ yếu sử dụng hàng đợi ưu tiên để phù hợp với nhu cầu cho vay của người dùng nhằm đạt được tình huống đôi bên cùng có lợi. Cụ thể, người dùng sẽ được sắp xếp theo số tiền họ muốn cho vay hoặc vay. Khi người cho vay cung cấp thanh khoản cho giao thức, Thanh khoản của anh ta sẽ được khớp cho người vay lớn nhất trước tiên, tiếp theo là người lớn thứ hai, lớn thứ ba, v.v. cho đến khi thanh khoản được cung cấp được khớp hoàn toàn hoặc không còn người vay nào có thể được khớp. Ngược lại, khi người vay sẵn sàng vay thanh khoản, nó sẽ được khớp với người cho vay lớn nhất trước, v.v. Theo quan điểm về nhiều trận đấu có thể xảy ra, Morpho cũng tính đến mức tiêu thụ Gas và cho phép người dùng tùy chỉnh giá trị Gas tối đa. Nếu Gas chi tiêu đạt đến giá trị tối đa, thanh khoản chưa khớp còn lại sẽ được trả lại cho nhóm cơ bản.
Nói cách khác, người dùng cho vay Morpho có thể nhận được APY của nhóm cơ bản trong trường hợp xấu nhất và khi tiền của họ được khớp, họ sẽ nhận được P 2 P APY được tăng cường. Trong cả hai trường hợp, người dùng sẽ luôn nhận được tỷ lệ bằng hoặc tốt hơn giao thức cơ bản.
Về phần thưởng, Morpho sẽ thay mặt người dùng tích lũy phần thưởng từ giao thức cơ bản và cũng sẽ phân phối mã thông báo MORPHO của riêng mình cho người dùng.
Morpho đã hoàn thành khoản tài trợ trị giá 18 triệu đô la vào tháng 7 năm nay, dẫn đầu là a16z và Variant, với sự tham gia của Nascent, Semantic Ventures, Cherry Ventures, Mechanism Capital, Spark Capital, Standard Crypto, Coinbase Ventures, v.v.
Cổng thông tin: https://www.morpho.xyz/
Mạnh mẽ: Giao thức cho vay và lãi suất không lãi suất
Sturdy Finance là một thỏa thuận cho vay và thu nhập không lãi suất. Theo các tài liệu chính thức, nhóm Sturdy đến từ những người làm việc trong lĩnh vực mã hóa, những người trước đây đã làm việc tại Polymath, Gelato Network và Injective Protocol. Vào tháng 3 năm nay, họ đã hoàn thành một hạt giống trị giá 3,9 triệu đô la vòng cấp vốn chiến lược và vòng tài chính , Pantera Capital đã dẫn đầu vòng này, với sự tham gia của Y Combinator, Quỹ cơ hội của SoftBank, KuCoin Ventures, mgnr, One Block Capital, Dialetic và Orange DAO.
Sturdy hiện được niêm yết trên Fantom và Ethereum, đồng thời sẽ thế chấp tài sản thế chấp do người vay cung cấp cho các giao thức DeFi như Yearn, Convex và Lido, đồng thời phần thưởng cam kết được sử dụng để trả lãi cho người gửi tiền. Sturdy đã nói rõ rằng mã thông báo quản trị sẽ được phát hành sau.
Về lãi suất, đối với người vay, vay trên Sturdy là không tính lãi, tuy nhiên, khi tỷ lệ sử dụng tài sản vượt quá 80%, cứ tăng 1% tỷ lệ sử dụng sẽ phải trả thêm 3% lãi suất. thấp hơn 1, nó sẽ được thanh lý. Đối với người cho vay, có thể đạt được tỷ lệ hoàn vốn tương đối ổn định.
Tuần trước, Sturdy đã thông báo rằng họ sẽ phát hành mã thông báo STRDY và sẽ tiến hành airdrop cho người dùng và đối tác sớm. Airdrop cho người dùng đối tác sẽ được công bố hàng ngày.
Cổng thông tin: https://sturdy.finance/
Lâu năm: Giao thức phái sinh
Perennial là một thỏa thuận phái sinh. Đầu tháng này, nó đã công bố khoản tài trợ trị giá 12 triệu đô la do Polychain Capital và Variant dẫn đầu. Các bên tham gia bao gồm Archetype, Coinbase Ventures, Scalar Capital, Robot Ventures, v.v. Những người đồng sáng lập lâu năm Kevin Britz và Arjun Rao trước đây đã đồng sáng lập Astro Wallet vào năm 2017, sau đó được Coinbase mua lại.
Perennial sử dụng mô hình giao dịch gốc DeFi, tức là không có sổ đặt hàng, trượt giá bằng 0 và đòn bẩy không được phép, cũng như các thị trường dành riêng cho DeFi (chẳng hạn như Squeeth) và các vị trí có thể kết hợp. Lâu năm hoạt động như một AMM phái sinh ngang hàng nơi các nhà giao dịch ký gửi tài sản thế chấp để đạt được mức độ tiếp xúc có đòn bẩy và các nhà cung cấp thanh khoản có thể cung cấp tiền cho một khoản phí mà các nhà giao dịch phải trả
Ngoài ra, Perennial cũng tự coi mình là giao thức cơ bản của các công cụ phái sinh, cho phép các nhà phát triển tung ra bất kỳ thị trường tổng hợp nào chỉ với một vài dòng mã và các công cụ được xây dựng trên giao thức có thể đơn giản hóa và tự động hóa sự tham gia của người dùng bán lẻ. Các chức năng cốt lõi ban đầu của Perennial bao gồm "AMM point-to-pool", thanh toán bằng đô la Mỹ, LP linh hoạt, v.v.
Theo văn bản, trong vòng một tuần kể từ khi ra mắt Perennial trên mạng chính Ethereum, tổng số tiền được cung cấp bởi các nhà cung cấp thanh khoản là 1,8 triệu đô la và các vị trí mở của các nhà giao dịch đã vượt quá 40.000 đô la. Mặc dù nhiệt độ giao dịch lâu năm hiện tại thấp, nhưng lâu năm vẫn chưa phát hành mã thông báo, vì vậy nó có thể đáng để phục kích.
Cổng thông tin: https://perennial.finance/
Panoptic: Giao thức tùy chọn vĩnh viễn không có tiên tri dựa trên Uniswap
Panoptic được thành lập vào tháng 7 bởi Kristensen, cựu giám đốc nghiên cứu của Advanced Blockchain AG và Guillaume Lambert, giáo sư vật lý ứng dụng tại Đại học Cornell, để xây dựng một giao thức giao dịch tùy chọn tiền điện tử phi tập trung vĩnh viễn, không có lời tiên tri.
Khác với thỏa thuận quyền chọn chung, thỏa thuận Panoptic không sử dụng cơ quan thanh toán bù trừ để thanh toán quyền chọn mà sử dụng vị thế LP trong Uniswap V3 làm khối xây dựng cơ bản để giao dịch quyền chọn mua và bán.Thị trường quyền chọn có thể được triển khai trên bất kỳ tài sản nào trong một cách được cấp phép và bất kỳ ai cũng có thể cho các nhà giao dịch quyền chọn vay tiền với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản, v.v.
Không thể phủ nhận rằng Panoptic sẽ có thể cung cấp các cơ hội giao dịch quyền chọn cho các tài sản dài hạn, nhưng cũng có những rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như tỷ lệ đòn bẩy quá cao, trả phí bảo hiểm lớn cho các quyền chọn, thanh lý và các rủi ro khác. Về mặt cơ học, khi người mua quyền chọn chuyển thanh khoản được triển khai trước của người bán từ nhóm Uniswap V3 sang Panoptic, các hoạt động giao dịch Uniswap sẽ tạo ra phí LP mà người mua nợ người bán, đây là nguồn gốc của phí bảo hiểm. Bạn đọc quan tâm đến cơ chế Panoptic bấm vào đâytài liệu chính thứcliên kết để hiểu.
Panoptic có kế hoạch ra mắt nền tảng của mình vào quý đầu tiên của năm tới và phiên bản đầu tiên sẽ dựa trên trình tạo thị trường tự động (AMM) của Uniswap, sau đó nó có kế hoạch hỗ trợ các AMM khác.
Panoptic đã hoàn thành khoản tài trợ trị giá 4,5 triệu đô la trong tháng này, do Gumi Cryptos Capital dẫn đầu, với sự tham gia của Uniswap Labs Ventures, Coinbase Ventures, Jane Street, SevenX Ventures và Quỹ Blizzard của Avalanche Foundation.
Cổng thông tin: https://www.panoptic.xyz/
Tính lưu động: Lớp khuyến khích thanh khoản
Fluidity đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 1,3 triệu đô la do Multicoin Capital dẫn đầu vào tháng 10 năm nay, với các cố vấn bao gồm nhà đầu tư ZachXBT và những người khác. Dự án, sẽ được xây dựng trên Ethereum và Solana, đã ra mắt hôm nay trên mạng chính Ethereum, sau khi ra mắt trên mạng thử nghiệm Ropsten và Solana Devnet vào tháng 1.
Fluidity sẽ ký gửi tài sản đóng gói stablecoin mà người dùng gửi vào giao thức vào Tài sản chất lỏng theo tỷ lệ 1:1, sau đó người dùng sẽ được thưởng khi họ sử dụng, gửi hoặc nhận Tài sản chất lỏng trên chuỗi. Phần thưởng được tạo ra bởi tỷ lệ lợi nhuận tích lũy mà Fluidity tạo ra từ việc gửi và cho vay các tài sản cơ bản này trên các thị trường tiền tệ khác. Người dùng có thể mua lại các tài sản cơ bản bất cứ lúc nào.
Liên quan đến phân phối phần thưởng, Fluidity đã tạo ra một nhóm tiết kiệm phần thưởng không phá hủy, nhóm này sẽ phân phối ngẫu nhiên các phần thưởng có kích thước khác nhau cho người dùng Tài sản Fluid. Cơ chế thanh toán được xác định bởi Chức năng phần thưởng chuyển khoản (viết tắt là TRF), trong đó sẽ phụ thuộc vào quy mô của nhóm phần thưởng, tần suất giao dịch Tài sản, phí Gas đã thanh toán và lớp phần thưởng ngẫu nhiênphân phát。
Tính linh hoạt cũng cho phép các nhà phát triển quyết định cách thức và thời điểm những phần thưởng này được phân phối. Các trường hợp sử dụng Tài sản linh hoạt bao gồm gửi, nhận và giao dịch mã thông báo, đúc, giao dịch và bán NFT, thực hiện giao dịch trong DEX, v.v. Fluidit đang xây dựng một cơ chế khuyến khích phổ quát có thể được nhúng trong các hệ thống, nền tảng và giao thức khác nhau.
Tóm lại, Fluidity cho phép người dùng nhận được mã thông báo được đóng gói mà không làm mất tiền ổn định. Đồng thời, để khuyến khích tính thanh khoản của mã thông báo được đóng gói, cơ chế khuyến khích phần thưởng ngẫu nhiên cũng đang được xây dựng. Ngoài ra, Fluidity cũng đề xuất Sử dụng khái niệm Khai thác tiện ích để phân bổ hầu hết các mã thông báo quản trị bằng cách đề cập đến khai thác thanh khoản, để hướng dẫn thanh khoản. Kinh tế mã thông báo quản trị có thể được đóng dấucái nàyhọc hỏi.
Cổng thông tin: https://fluidity.money/
Phổ: Đánh giá rủi ro tín dụng
Spectral đã xây dựng một điểm tương đương trên chuỗi với điểm FICO truyền thống, được gọi là Điểm Oracle rủi ro tín dụng đa tài sản (MACRO), cho phép người dùng kiểm tra điểm trên chuỗi thông qua nền tảng của nó. Spectral đã ra mắt phiên bản beta công khai V 0.3.0 trên mạng thử nghiệm Arrbitrum cho phép người dùng nhận được điểm tín dụng trên chuỗi dựa trên các tương tác trên chuỗi của họ.
Hiện tại, chúng tôi có thể tạo mã thông báo tín dụng không thể thay thế (NFC) trong Spectral theo các hoạt động tương tác trên chuỗi. Spectral cũng cho phép người dùng liên kết bất kỳ số lượng địa chỉ nào để điểm MACRO có thể biểu thị tín dụng toàn diện của nhiều địa chỉ trên NFC.Ví chính sẽ nhận được NFC và điểm MACRO cũng sẽ được cải thiện do độ dài của lịch sử tín dụng và sự đa dạng hóa danh mục tín dụng.
NFC đại diện cho giá trị tín dụng của chúng tôi trong thị trường cho vay DeFi, đồng thời có thể lập trình và kết hợp hoàn toàn, hứa hẹn sẽ trở thành cơ sở hạ tầng đánh giá rủi ro tín dụng trong thế giới DeFi.
Spectral đã huy động được 23 triệu đô la vào tháng 8 năm nay, dẫn đầu là General Catalyst và Social Capital, với sự tham gia của Samsung, Gradient Ventures, Section 32, Franklin Templeton, Circle Ventures và Jump Capital.
Cổng thông tin: https://www.spectral.finance/
Nibiru: Trung tâm DeFi sinh thái vũ trụ
Nibiru không chỉ là một nền tảng chuỗi khối PoS dựa trên Cosmos mà còn là một DeFi Hub hỗ trợ các công cụ phái sinh và giao dịch giao ngay. Vào tháng 9 năm nay, Nibiru đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 7,5 triệu đô la với mức định giá 100 triệu đô la.Các nhà đầu tư tham gia bao gồm Tribe Capital, Republic Crypto và Kraken.
Hệ sinh thái Nibiru bao gồm thỏa thuận tương lai vĩnh viễn Nibi-Perps, thỏa thuận giao dịch giao ngay Nibi-Swap và stablecoin NUSD được thế chấp một phần. Trong số đó, Nibi-Perps đã ra mắt mạng thử nghiệm công khai. Phiên bản mạng thử nghiệm ban đầu dựa trên cơ chế AMM ảo và các vị trí được thanh toán bằng USDC.
Cổng thông tin: https://nibiru.fi/
Hàm mũ: Giao thức đầu tư và xếp hạng DeFi
Exponential đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 14 triệu đô la do Paradigm dẫn đầu vào tháng 10. Exponential không chỉ là một thỏa thuận xếp hạng DeFi mà còn là một thỏa thuận đầu tư. địa chỉ ví riêng để phân tích rủi ro đầu tư. Exponential cũng sẽ cá nhân hóa và đề xuất nhóm quỹ tốt nhất dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của người dùng.
Hiện tại, Exponential cho phép người dùng phân tích rủi ro ví và khám phá các cơ hội hoàn trả rủi ro trong nhóm quỹ và đã mở các ứng dụng danh sách chờ đầu tư.
Cổng thông tin: https://exponential.fi/
nftperp: Giao thức hợp đồng vĩnh viễn NFT trên Arbitrum
Nền tảng giao dịch hợp đồng vĩnh viễn NFT nftperp đã ra mắt mạng chính Beta trên Arbitrum One, cho phép người dùng thế chấp WETH thay vì NFT để mua hoặc bán NFT blue-chip, với đòn bẩy lên tới 5 lần.
Cơ chế giao dịch nftperp sử dụng mô hình tạo thị trường tự động ảo (vAMM), không yêu cầu nhà cung cấp thanh khoản thực và không có sổ đặt hàng. Tài sản thế chấp của nhà giao dịch sẽ được lưu trữ trong kho hợp đồng thông minh và tất cả các khoản lỗ và lãi của nhà giao dịch sẽ được xử lý trong kho.
nftperp gần đây cũng đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 1,7 triệu đô la, Dialectic, Maven 11, Flow Ventures, DCV Capital, Gagra Ventures, AscendEX Ventures, Perridon Ventures, Caballeros Capital, Cogitent Ventures, Nothing Research, Apollo Capital, Tykhe Block Ventures, OP Crypto Chờ để bỏ phiếu.
Cổng thông tin: https://nftperp.xyz/
Đỉnh: DEX trên Arbitrum
Vertex là một DEX trên Arbitrum, bao gồm giao dịch giao ngay, giao dịch phái sinh, thu nhập, cho vay và các dịch vụ khác. Vertex ban đầu dự định ra mắt Terra, nhưng cuối cùng đã quyết định tung ra Arbitum. Mạng thử nghiệm công khai đã được ra mắt trên Arbiturm.
Vertex kết hợp các ưu điểm của sổ đặt hàng và AMM. Giao thức cốt lõi là một giao thức giao dịch trên chuỗi (AMM sản phẩm không đổi) với sổ đặt hàng ngoài chuỗi. Sổ đặt hàng là một công cụ phân loại ngoài chuỗi để khớp lệnh. Tính thanh khoản nhóm của AMM sẽ được đưa vào sổ đặt hàng ngoài chuỗi, cung cấp cho các nhà giao dịch thanh khoản sâu hơn, chênh lệch và trượt giá chặt chẽ hơn.
Vertex đã phác thảo ngắn gọn về tính kinh tế của mã thông báo trong tài liệu chính thức. Ngoài mã thông báo VRTX, nó cũng sẽ tạo mã thông báo thế chấp thanh khoản xVRTX và mã thông báo biểu quyết không thể chuyển nhượng voVRTX.
Cổng thông tin: https://vertexprotocol.io/
