Toàn văn Reuters: Kiểm soát chống rửa tiền của Binance yếu kém, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã điều tra Binance trong 4 năm

Tác giả: Angus Berwick, Dan Levine, Tom Wilson

Biên dịch gốc: PANews Wang Eryu

Ghi chú của biên tập viên:Binance đã trả lời các báo cáo của Reuters về các cáo buộc hình sự đối với các giám đốc điều hành, bao gồm cả người sáng lập Binance, nói rằng họ đang tấn công đội thực thi pháp luật tuyệt vời của chúng tôi. Binance được cho là đội điều tra và bảo mật mạnh nhất trong ngành. Số lượng nhân viên bảo mật và tuân thủ của Binance đã tăng hơn 500% trong năm qua.Kể từ tháng 11 năm 2021, Binance đã phản hồi hơn 47.000 yêu cầu thực thi pháp luật với thời gian phản hồi trung bình là ba ngày và tham gia vào 70 yêu cầu thực thi pháp luật với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu. Nhiều hội thảo chống tội phạm mạng. Ngoài ra, Binance đã trở thành công ty blockchain và tiền điện tử đầu tiên tham gia Liên minh đào tạo và pháp y mạng quốc gia (NCFTA).

Sau đây là toàn văn của Reuters:

Cuộc điều tra hình sự kéo dài của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đối với Binance có thể vẫn chưa có kết luận do sự bất đồng giữa các công tố viên, Reuters đưa tin, trích dẫn bốn người quen thuộc với vấn đề này.

Cuộc điều tra bắt đầu vào năm 2018 và tập trung vào việc liệu Binance có vi phạm luật chống rửa tiền và các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ hay không. Ít nhất nửa tá công tố viên liên bang đã tham gia, với một số lập luận rằng họ đã thu thập đủ bằng chứng để có hành động mạnh mẽ chống lại Binance và đưa ra cáo buộc hình sự đối với từng giám đốc điều hành, bao gồm cả người sáng lập Changpeng Zhao. Các công tố viên khác tin rằng vẫn cần thời gian để xem xét thêm bằng chứng.

Cuộc điều tra có sự tham gia của các công tố viên từ ba văn phòng DOJ: Bộ phận Rửa tiền và Thu hồi Tài sản (MLARS), Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ cho Quận phía Tây của Washington ở Seattle và Nhóm Thực thi Tiền điện tử Quốc gia. Bộ Tư pháp quy định rằng các cáo buộc rửa tiền đối với các tổ chức tài chính phải được sự chấp thuận của người đứng đầu MLARS. Các nguồn tin cho biết bất kỳ hành động nào chống lại Binance cũng có thể cần phải được ký bởi người đứng đầu hai văn phòng khác, cũng như các quan chức cấp cao hơn của Bộ Tư pháp.

Reuters đã phỏng vấn hơn chục người quen thuộc với vụ việc, bao gồm cả các quan chức thực thi pháp luật hiện tại và trước đây của Hoa Kỳ cũng như các chuyên gia tư vấn cũ của Binance, đồng thời xem xét các hồ sơ liên quan của công ty để tập hợp cuộc điều tra toàn diện nhất cho đến nay và tiết lộ cách Binance đối phó với cuộc điều tra. Reuters cũng là người đầu tiên tiết lộ quan điểm của các công tố viên về các cáo buộc của Binance.

Đối với ngành công nghiệp mã hóa đang gặp rắc rối lớn, cuộc điều tra này chắc chắn sẽ có tác động lớn. Nếu cuộc điều tra có kết quả tiêu cực đối với Binance và Changpeng Zhao, nó có thể làm suy yếu sự kìm kẹp của Binance đối với ngành. Trước đó, đối thủ cạnh tranh FTX Thunderbolt đã củng cố thêm vị thế của Binance.

Công ty luật Hoa Kỳ của Binance, Gibson Dunn, đã gặp các quan chức của Bộ Tư pháp nhiều lần trong những tháng gần đây, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết. Biện hộ của Binance bao gồm việc truy tố hình sự sẽ giáng một đòn nặng nề vào thị trường tiền điện tử, vốn đã bị sa lầy trong thời kỳ suy thoái kéo dài. Các cuộc thảo luận giữa hai bên cũng đề cập đến một phương án nhận tội khả thi.

Người phát ngôn của Binance cho biết: “Chúng tôi không biết gì về hoạt động bên trong của DOJ và sẽ không bình luận ngay cả khi chúng tôi có làm.” DOJ từ chối bình luận.

Các cáo buộc điều tra bao gồm chuyển tiền không có giấy tờ, âm mưu rửa tiền và vi phạm các biện pháp trừng phạt hình sự, các nguồn tin cho biết. Các giám đốc điều hành như Changpeng Zhao đã là đối tượng của các cuộc điều tra, nhưng các công tố viên vẫn chưa đưa ra quyết định cuối cùng về các cáo buộc. Có khả năng DOJ có thể truy tố Binance và các giám đốc điều hành của nó và đàm phán giải quyết hoặc đóng vụ việc mà không có hành động.

Có rất ít thông tin về vụ việc cho đến nay. Reuters trước đó đã báo cáo rằng các công tố viên đã yêu cầu Binance vào năm 2020 cung cấp nhiều hồ sơ nội bộ về các cuộc kiểm tra chống rửa tiền, cũng như các thông tin liên lạc liên quan đến Changpeng Zhao và các giám đốc điều hành khác.

Các báo cáo mới cho thấy Binance, công ty đã có sự phát triển bùng nổ trên toàn cầu, đã bị cuộc điều tra che khuất trong phần lớn lịch sử 5 năm của nó, các báo cáo mới cho thấy và đã có tác động lớn đến cách Changpeng Zhao quản lý công ty. Năm ngoái, anh ấy đã bắt tay vào một cuộc tuyển dụng rầm rộ, bao gồm cả việc tuyển dụng các quan chức từ Bộ phận Điều tra Tội phạm của IRS, một trong những bộ phận điều tra Binance. Changpeng Zhao cũng thực hiện các quy định bảo mật nghiêm ngặt đối với nhân viên, yêu cầu nhân viên tránh sử dụng email càng nhiều càng tốt và sử dụng dịch vụ nhắn tin mã hóa càng nhiều càng tốt.

Reuters kiểm tra việc tuân thủ tội phạm tài chính của Binance vào năm 2022. Các báo cáo cho biết các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền của Binance vẫn còn yếu, xử lý hơn 10 tỷ đô la thanh toán cho bọn tội phạm và các công ty đang tìm cách trốn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và trốn tránh quy định tại Hoa Kỳ và các khu vực tài phán khác.

Binance đã bác bỏ các báo cáo, nói rằng các tính toán về các khoản tiền bất hợp pháp là không chính xác và các mô tả về quy trình tuân thủ của nó đã “lỗi thời”. Binance cho biết họ đang “tích cực thúc đẩy các tiêu chuẩn của ngành” và tìm cách “cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi”.

Được thành lập tại Thượng Hải bởi Changpeng Zhao vào năm 2017, Binance hiện đang thống trị ngành công nghiệp tiền điện tử. Khối lượng giao dịch trong tháng 10 là khoảng 1,6 nghìn tỷ đô la Mỹ, chiếm khoảng một nửa toàn bộ thị trường mã hóa. Theo dữ liệu của CryptoCompare, đối thủ trước đó của nó là FTX có khối lượng giao dịch chỉ 230 tỷ đô la trong tháng.

Cơn bão FTX vào tháng 11 đã gây ra một làn sóng lên tiếng kêu gọi nhiều quy định hơn đối với ngành công nghiệp mã hóa. Người sáng lập FTX Sam Bankman-Fried từng khoe rằng sàn giao dịch của anh ấy được “kiểm soát chặt chẽ nhất”, nhưng anh ấy có trụ sở tại Bahamas được quản lý lỏng lẻo và công ty sử dụng tiền gửi của khách hàng một cách bí mật. Reuters báo cáo rằng Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã mở một cuộc điều tra về cách FTX xử lý tiền của công ty. Các luật sư của FTX đã mô tả sàn giao dịch gần như là một “lãnh địa riêng” cho SBF trong phiên điều trần phá sản. SBF cho biết họ không cố ý tham gia vào bất kỳ hành vi sai trái nào.

Những người quen thuộc với các hoạt động của Bộ Tư pháp cho biết không rõ liệu cuộc điều tra mới sẽ tăng tốc hay làm chậm cuộc điều tra về Binance.

Changpeng Zhao, người đã từ chối cho biết vị trí trao đổi của mình hoặc thực thể đằng sau nó, đã đẩy nhanh sự sụp đổ của FTX bằng cách thông báo rằng Binance sẽ bán các token gốc của FTX mà họ nắm giữ. Thông báo này đã khiến người dùng FTX bỏ chạy, cuối cùng buộc FTX phải nộp đơn xin phá sản.

Changpeng Zhao đã viết trong một bài đăng trên blog vài ngày sau đó rằng Binance “phải làm gương” để đưa ngành tiến lên, “Chúng tôi không thể cho phép một số kẻ xấu làm hoen ố danh tiếng của ngành.”

"Vũ trang với luật sư"

Các công tố viên từ Văn phòng luật sư Hoa Kỳ tại Seattle đã bắt đầu điều tra Binance vào năm 2018 sau làn sóng tội phạm sử dụng nó để chuyển tiền bất hợp pháp, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết.

Văn phòng Seattle sau đó đã bắt đầu làm việc với MLARS và Phòng Điều tra Hình sự IRS để theo đuổi vụ việc.

Binance cũng bắt đầu đối phó với hành động thực thi có thể xảy ra của Hoa Kỳ vào năm đó. Vào tháng 10 năm 2018, biên bản cuộc họp có sự tham dự của Changpeng Zhao đã viết: "Hợp tác với các luật sư ở Hoa Kỳ để đối phó với các rủi ro pháp lý."

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ, được thiết kế để bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi nguồn tài chính bất hợp pháp, yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử có hoạt động “đáng kể” ở Hoa Kỳ phải đăng ký với Bộ Tài chính và tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền. Binance chưa bao giờ hoàn thành quá trình này và theo một bài đăng trên blog của công ty, gần một phần ba người dùng của Binance đến từ Hoa Kỳ vào năm nó ra đời.

Reuters đã báo cáo vào tháng 10 rằng Changpeng Zhao đã thành lập một sàn giao dịch mới của Hoa Kỳ để giúp Binance trốn tránh quy định của Hoa Kỳ, theo lời khuyên của một nhà tư vấn, để thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý. Theo các nguồn tin của công ty, Changpeng Zhao lo ngại rằng các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ có quyền truy cập vào hồ sơ nội bộ của Binance.

Binance đã đề xuất một dịch vụ nhắn tin được mã hóa trong hướng dẫn dành cho nhân viên mà họ cho biết có tính năng "tự động xóa tin nhắn".

Vào năm 2020, Binance vẫn chưa có bộ phận pháp lý bài bản. Giám đốc pháp lý của công ty, Jared Gross, từng là luật sư mua bán và sáp nhập với ít kinh nghiệm với chính phủ, theo những người quen thuộc với vấn đề này. Đối mặt với cuộc điều tra của Bộ Tư pháp, Binance đã thuê cố vấn bên ngoài Roberto Gonzalez từ công ty luật Hoa Kỳ Paul Weiss, người trước đây là phó tổng cố vấn của Bộ Tài chính. Gross, người đã rời công ty vào năm ngoái, đã không trả lời yêu cầu bình luận. Gonzalez và Paul Weiss từ chối bình luận.

Vào tháng 12 năm 2020, hai luật sư của MLARS và một công tố viên Seattle đã đại diện cho Bộ Tư pháp trong một lá thư gửi cho Binance (gửi tới Gonzalez) yêu cầu tất cả các tài liệu bao gồm thông tin liên quan đến “đã bị phá hủy, thay đổi hoặc xóa khỏi các tệp Binance” hoặc “thông tin không phù hợp”. được nộp bằng văn bản" cho hồ sơ. Nó cũng yêu cầu thông tin liên lạc liên quan đến Changpeng Zhao và 12 giám đốc điều hành và cố vấn khác của Binance.

Vài ngày sau, một trong những người đàn ông có tên trong bức thư gọi điện cho cố vấn của mình trong cơn hoảng loạn. Người gọi chỉ ra rằng Binance gặp khó khăn trong việc đáp ứng yêu cầu của DOJ vì nhiều hồ sơ liên quan đến yêu cầu đã bị xóa theo các quy tắc bảo mật của Changpeng Zhao. Chúng bao gồm sự chấp thuận của Changpeng Zhao đối với các quyết định tài chính của Binance.US. Binance.US là một sàn giao dịch độc lập của Hoa Kỳ đã công khai tuyên bố là “hoàn toàn độc lập” với nền tảng chính của Binance.

Người phát ngôn của Binance.US gọi các câu hỏi của Reuters là “đầy ẩn ý sai lầm”, nói thêm rằng Binance.US là một thực thể độc lập với đội ngũ lãnh đạo riêng “chịu trách nhiệm duy nhất về các quyết định và hoạt động của toàn bộ công ty”.

Tin nhắn văn bản và hồ sơ điện thoại mà Reuters có được cho thấy cuộc gọi đã tồn tại và nó liên quan đến lá thư tháng 12 năm 2020 của Bộ Tư pháp. Nhà tư vấn đã mô tả cuộc gọi tới Reuters nhưng từ chối nêu danh tính của mình hoặc người gọi.

Reuters, báo cáo đầu tiên về bức thư của Bộ Tư pháp, đã không thể xác định cách cuối cùng Binance phản hồi yêu cầu.

tân binh

Năm sau, Binance bắt đầu tuyển dụng ở khắp mọi nơi. Nó đã thuê ít nhất năm cựu quan chức từ đơn vị điều tra tội phạm mạng của IRS, bao gồm một giám đốc điều tra toàn cầu mới tên là Tigran Gambaryan. Binance cho biết nhóm của Gambaryan sẽ phát hiện và ngăn chặn hoạt động tội phạm trên nền tảng và hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật.

Là một điều tra viên tội phạm của IRS, Gambaryan đã lãnh đạo cuộc điều tra về một số tội phạm tiền điện tử khét tiếng, bao gồm thị trường ma túy darknet Silk Road và trang web bạo lực khiêu dâm vị thành niên được gọi là Vụ bê bối đen tối. Gambaryan không tham gia vào cuộc điều tra của Binance nhưng có quan hệ mật thiết với những người đã tham gia, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết.

Theo những người quen thuộc với vấn đề này, Binance đã đưa ra một kế hoạch tuyển dụng dành riêng cho các quan chức thực thi pháp luật Hoa Kỳ và mức lương cao hơn nhiều so với nhiều công ty tài chính và tiền mã hóa khác.

Gambaryan đã không trả lời yêu cầu bình luận. Binance nói với Reuters: "Chúng tôi tự hào bao gồm một số nhà điều tra mạng nổi tiếng nhất trong nhóm của chúng tôi, những người đại diện cho gần như mọi cơ quan thực thi pháp luật quốc tế lớn trên thế giới." Diễn viên”.

Vào tháng 8 năm 2021, Binance đã chấm dứt chính sách cho phép người dùng mở tài khoản chỉ bằng địa chỉ email. Các loại tội phạm, từ những kẻ buôn bán ma túy người Nga đến tin tặc Triều Tiên, đã lợi dụng chính sách này để chuyển tiền ẩn danh thông qua Binance.

Nhưng ngay cả sau khi Binance yêu cầu tất cả người dùng gửi thông tin nhận dạng, các lỗ hổng vẫn còn trong chương trình tuân thủ của nó. Ví dụ: Reuters đã báo cáo vào tháng trước rằng từ đó đến tháng 11 năm nay, Binance đã xử lý hơn 1 tỷ đô la giao dịch cho các công ty tiền điện tử của Iran, khiến công ty có nguy cơ vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.

Vào tháng 10 năm 2021, Phó Tổng chưởng lý Lisa Monaco đã thông báo thành lập Nhóm Thực thi Tiền điện tử Quốc gia (NCET) để điều tra “việc tội phạm lạm dụng tiền điện tử, đặc biệt là các sàn giao dịch tiền ảo.” Trong một bài phát biểu khác vào tháng đó, Monaco cho biết "ưu tiên hàng đầu của Bộ Tư pháp trong việc giải quyết các vụ án hình sự của công ty" là truy tố những cá nhân kiếm lợi từ hành vi sai trái của công ty.

Bộ Tư pháp bổ nhiệm Eun Young Choi, cựu cố vấn cao cấp của Monaco, là người đứng đầu đầu tiên của NCET. Dưới sự lãnh đạo của Choi, NCET bắt đầu phối hợp điều tra Binance với Văn phòng luật sư Hoa Kỳ tại Seattle và MLARS, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết. Họ đã thu thập bằng chứng từ các cựu nhân viên và đối tác kinh doanh của Binance.

Trong những tháng gần đây, các công tố viên tại văn phòng NCET và Seattle tin rằng họ có đủ bằng chứng để chuẩn bị buộc tội Binance và các giám đốc điều hành bao gồm cả Changpeng Zhao, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết. Nhưng ban lãnh đạo MLARS đã do dự trong việc truy tố, điều này đã khiến nhóm điều tra không hài lòng.

MLARS nổi tiếng trong Bộ Tư pháp về việc ra quyết định chậm chạp, theo những người quen thuộc với vấn đề này. Nhưng vào tháng 10, Bộ Tư pháp đã bổ nhiệm một giám đốc mới của MLARS, Brent Wible, người trước đây đã làm việc trong Bộ phận Gian lận và trước đó từng là công tố viên của Quận phía Nam của New York. Cả hai cơ quan đều mong muốn theo đuổi các trường hợp tích cực hơn.

Binance đã thuê cựu giám đốc MLARS và đối tác Gibson Dunn, Kendall Day để giao tiếp với DOJ. Day đã gặp các quan chức Bộ Tư pháp ở Washington trong những tháng gần đây, người dân cho biết. Hai bên đã thảo luận về một giải pháp có thể xảy ra ngoài tòa án, trong đó nghi phạm có thể chọn nhận tội hoặc nộp phạt. Day đã không trả lời yêu cầu bình luận.