Có thể có hàng chục triệu người nắm giữ tiền điện tử, nhưng chưa đến một triệu người thực sự chơi DeFi. Làm cách nào để cải thiện tỷ lệ thâm nhập dưới 10% này?

Cook Protocol (Giao thức nấu ăn), một thành viên trong nhóm được sinh ra từ các dự án khởi nghiệp của Google, Fidelity và các công ty khác, đã nghĩ ra cách sử dụng hình thức quỹ quen thuộc để giải quyết các vấn đề về DeFi không thể chơi và các ngưỡng nghiên cứu dự án mới cho người mới bắt đầu .Giải pháp là cung cấp nhiều quỹ khác nhau cho nó.

Những nhà quản lý quỹ này đến từ đâu? Đó có thể là một "nhà khoa học (người chơi DeFi cấp cao)" đang chơi hàng chục nền tảng cùng lúc, hoặc đó có thể là một nhà giao dịch chuyên nghiệp, hoặc thậm chí là một nhà đầu tư cấp cao tin vào đầu tư giá trị.

Bằng cách tạo ra các quỹ phi tập trung, những nhà quản lý quỹ này không chỉ có thể quản lý hiệu quả danh mục đầu tư của mình mà còn sẵn sàng nhận tiền hoa hồng và cảm giác hoàn thành. Và các nhà đầu tư mới làm quen có thể "đi xe miễn phí" và đầu tư vào ngành công nghiệp có rủi ro cao và lợi nhuận cao này dưới hình thức chuyên nghiệp hơn.

Ngày 10 tháng ba,Giao thức Cook thông báo đầu tư DuckDAO. ngày 17 tháng 3 nămCook đã nhận được một khoản đầu tư chiến lược khác từ Block Dream Fund, một tổ chức đầu tư trực thuộc OKEx, và trở thành một thành viên trong hệ sinh thái của nó. Điều này được hiểu rằng các quỹ tài trợ sẽ được sử dụng để đẩy nhanh quá trình phát triển sản phẩm. Odaily biết rằng dự án sẽ tiến hành IDO trên DuckDAO và Poolz trong tương lai gần và bắt đầu khai thác thanh khoản. Nếu bạn muốn tham gia, bạn có thể theo dõi chúng tôi để tìm hiểu về dự án này.

01 Điểm yếu mà Cook Protocol muốn giải quyết

Công nghệ chuỗi khối lần đầu tiên được ứng dụng trong lĩnh vực tài chính, so với tài chính truyền thống, công nghệ này mang đến sự chuyển dịch hoàn toàn về mô hình, dần thay thế tài chính tập trung bằng tài chính mở phi tập trung.

Sự thay thế này đã thực sự xảy ra trong các giao dịch giữa người và máy, cho vay, trái phiếu thế chấp, v.v. Trong nhiều lĩnh vực hơn, vẫn có một số người mong muốn làm việc chăm chỉ để phát triển một giải pháp hoàn toàn khác với tài chính truyền thống. Ví dụ: Giao thức Cook, một nền tảng quỹ phi tập trung mà chúng ta sẽ nói đến hôm nay.

Theo Cook CSO Kun, cái tên Cook bắt nguồn từ Captian Cook (Thuyền trưởng Cook), một nhà hàng hải người Anh nổi tiếng trong thế giới thứ 18. Vào thời điểm đó, Tân Thế giới đang dần được kết nối và thương mại hàng hải đang phát triển mạnh mẽ. những người khác, họ thực hiện các hoạt động như vận chuyển đường dài, đánh bắt cá trích, đánh bắt cá voi và buôn bán thuộc địa.

Rủi ro cao và tỷ lệ hoàn vốn cao của buôn bán gia vị đã khiến chính phủ và tập đoàn bắt đầu giải phóng vốn đầu tư, từ đó khai sinh ra Công ty Đông Ấn, công ty cổ phần đầu tiên trên thế giới có tài trợ vốn cổ phần, và mở ra cuộc cách mạng tài chính. lời mở đầu.

Cho đến nay, hệ thống tài chính phát triển hơn 400 năm đã trưởng thành, nhưng nó cũng khá lớn, cồng kềnh, kém hiệu quả và khó bao trùm.

Thiết bị cơ khí sau đây thường được mọi người sử dụng tương tự như các cơ sở tài chính, có nghĩa là nó cồng kềnh và không hiệu quả.

Khi nhân loại bước vào cuộc cách mạng thông tin, tài chính cũng đang trải qua những thay đổi sâu sắc. Vào năm 2013-2014, khi Internet di động mới xuất hiện, nhiều người không thể tưởng tượng rằng tiền mặt sẽ biến mất khỏi cuộc sống của chúng ta, nhưng thế giới sẽ thay đổi sau một hoặc hai năm. Giờ đây, giải pháp tài chính mở do DeFi mang lại có khả năng mang lại cho chúng ta sự đổi mới lớn hơn.

"Đối với Cook, chúng tôi sẽ giống như Thuyền trưởng Cook, người đã khám phá và đi tiên phong trên thị trường tài chính. Tầm nhìn dài hạn là cung cấp giải pháp quản lý và huy động vốn phi tập trung. Hệ thống tài chính truyền thống hiện tại bề ngoài vẫn ổn định. Nhưng quá trình quá trình thâm nhập sẽ diễn ra dần dần và chúng tôi sẽ là những người điều hướng đầu tiên nắm lấy blockchain và DeFi.” Kun tin tưởng.

Trong quá trình dần dần này, trong ngắn hạn, Cook sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tửNền tảng quỹ đa dạng và phi tập trungbắt đầu.

Cook hướng đến hai nhóm người, nhà đầu tư mới làm quen và nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Đối với các nhà đầu tư mới làm quen, vấn đề họ đang gặp phải là giao diện hoạt động DeFi hiện tại vẫn còn tương đối "punk", không có đủ gói chức năng cho những kẻ ngốc và các tương tác khác nhau còn tương đối thô sơ. Thứ hai, ngoài các quốc gia nói tiếng Anh, những người đến từ các khu vực ngôn ngữ khác trên thế giới (chẳng hạn như một số lượng lớn các nhà đầu tư Trung Quốc) phải đối mặt với rào cản ngôn ngữ và các vấn đề khác. Hơn nữa, phí giao dịch cho một lần chuyển khoản dễ dàng là 400-600 nhân dân tệ, điều này khiến "Xiaosan" hơi khó chịu. Từ đó, có thể hình dung rằng đối với các nhà đầu tư mới làm quen, ngưỡng sàng lọc các dự án và hoạt động thực tế là tương đối cao, điều này cũng gây ra những hạn chế đối với quy mô và khả năng mở rộng của ngành.

Và đối với các "nhà khoa học (cao thủ DeFi)" chuyên nghiệp, sau khi chơi trên đủ nền tảng, họ cũng cần một nền tảng có thể hiện thực hóa các danh mục đầu tư chỉ trong một lần dừng.

Đây là vấn đề mà Cook muốn giải quyết -Quản lý tài sản một cửa, phần giao diện người dùng thân thiện với người dùng, đơn giản và dễ hiểu như các sản phẩm Internet truyền thống và phần cuối sử dụng kiến ​​trúc kỹ thuật chung để liên kết các sản phẩm DeFi chính, bao gồm giao dịch, khoản vay và thu nhập.

Một số bạn bè có thể nghi ngờ khi họ nhìn thấy điều này.Đây không phải là điều mà các công cụ tổng hợp thu nhập như yearn.finance (YFI) làm sao?

Về vấn đề này, Kun tin rằng các sản phẩm tổng hợp doanh thu như YFI thường có định vị rõ ràng (chẳng hạn như nhóm súng máy hiệu quả) và một chiến lược duy nhất. Cook là một nền tảng để xây dựng và thực hiện các chiến lược. Nó không chỉ có thể cung cấp các sản phẩm khai thác giống như YFI mà còn cho phép các chuyên gia trong cộng đồng tùy chỉnh các chiến lược và gây quỹ cho quỹ của họ cho mọi người.

Tóm lại, Cook sẽ tạo ra một DeFi Lego phức tạp và linh hoạt hơn. Tại đây, các nhà giao dịch DeFi chuyên nghiệp hoặc người mới đầu tư có thể nhận được các công cụ phân bổ đầu tư hoặc mục tiêu đầu tư được cá nhân hóa.

Những gì Cook muốn làm cũng khiến tôi nhớ đến ca khúc "lời khuyên đầu tư thông minh". Về sự khác biệt giữa hai loại hình này, Kun cho biết nhiều sản phẩm tư vấn robo chỉ cung cấp tư vấn đầu tư hoặc vận hành một số danh mục đầu tư theo chiến lược, trong khi Cook, vốn được định vị là nền tảng đầu tư quỹ phi tập trung, sẽ có phạm vi bao phủ rộng hơn. .

Khi nói về không gian của thị trường mới nổi này, Kun tin rằng nó có thể được tính toán bằng cách tương tự với ngành quỹ truyền thống, chẳng hạn như chia quy mô thị trường của các công ty quỹ chứng khoán cho quy mô thị trường của toàn bộ ngành chứng khoán và tỷ trọng cổ phiếu. tiền có thể thu được ( tính thấm). Tương tự, Kun tin rằng không gian tưởng tượng của các nền tảng quản lý quỹ phi tập trung bằng quy mô quản lý của các nền tảng này chia cho toàn bộ thị trường tiền điện tử. Molecule là một nền tảng quỹ, và nó vẫn đang trong giai đoạn xây dựng cơ sở hạ tầng, và vẫn còn rất nhiều dư địa để phát triển; trong khi thị trường tiền điện tử hiện chỉ có hơn 1 nghìn tỷ đô la Mỹ một chút, so với quy mô hàng trăm tỷ đô la Mỹ. hàng nghìn tỷ cổ phiếu, trái phiếu và thị trường phái sinh, Còn rất nhiều dư địa để mở rộng.

Chính vì khoảng trống của thị trường và tiềm năng của đường đua mà Cook đã chính thức thành lập dự án từ nửa cuối năm ngoái.

02 Quy trình thiết kế và phát triển sản phẩm của COOK

Được biết, việc ra mắt các sản phẩm của Cook đã cận kề.

Kun nói với Odaily rằng các mốc quan trọng tiếp theo của Cook bao gồm: phát hành mã thông báo phái sinh chỉ số tiền điện tử của các loại tiền tệ chính trên Ethereum, sau đó tung ra chuỗi Heco và tung ra chỉ số Heco (với tài sản trên chuỗi Heco làm chỉ số mục tiêu đầu tư), điều chỉnh theo Heco chain Hợp đồng Cook đang được kiểm toán.

Cook đã chọn chuỗi Heco làm "trường thử nghiệm" cho các chức năng nền tảng phức tạp hơn, không thể tách rời việc xem xét "khả năng sử dụng".

Theo Kun, chi phí hiện tại để người dùng giao dịch trên Ethereum đã cao và chi phí thậm chí còn cao hơn nếu họ muốn thực hiện đầu tư dựa trên một chiến lược nhất định. Ông cũng đưa ra ví dụ, nếu bạn muốn tạo một tài sản mới trên nền tảng phái sinh như Set Protocol, phí xử lý sau một loạt thủ tục sẽ là 4.000-5.000 đô la Mỹ.

Do đó, nhóm Cook tin rằng ngay cả khi một nền tảng như vậy được hiện thực hóa về mặt kỹ thuật, lợi ích kinh tế sẽ giảm đi rất nhiều do các vấn đề của nền tảng cơ bản và nó sẽ không thể đạt được các mục tiêu nêu trên.

"Các ứng dụng và giao thức DeFi như của chúng tôi rất dễ triển khai từ quan điểm kỹ thuật. Chỉ những sản phẩm đơn giản và hiệu quả mới có thể sử dụng Ethereum. Các khối xây dựng cấp cao hơn như của chúng tôi cũng yêu cầu người dùng nhập một số thông tin cá nhân (chẳng hạn như tùy chọn đầu tư), thiết lập danh sách địa chỉ danh sách trắng, danh sách đen, v.v., yêu cầu nhận một lượng lớn thông tin, vì vậy hợp đồng trở nên phức tạp và cồng kềnh, hơi giống Internet những năm 90, chỉ gõ và gửi ảnh phải mất vài phút."

Vì vậy, Cook quyết định thử dùng Heco, một hệ sinh thái mới đang hoạt động.

Về lý do tại sao anh ấy bắt đầu với các sản phẩm chỉ số, Kun cũng đã trả lời. Các quỹ chỉ số hay còn gọi là quỹ thụ động thường đầu tư vào các cổ phiếu cấu thành chỉ số, hiểu một cách đơn giản là họ mua hoặc điều chỉnh cổ phiếu theo các quy tắc thuật toán nhất định, không có yếu tố con người. Điều này cũng đúng đối với việc đầu tư vào các mã thông báo chính thống.

Bởi vì các sản phẩm loại chỉ số không có yếu tố con người và tần suất hoạt động không cần quá thường xuyên, nên nó phù hợp hơn làm sản phẩm thử nghiệm nước cho nền tảng.

Theo Kun, sản phẩm được nhóm Cook thu được chủ yếu dựa trên giá trị thị trường của các mã thông báo thành phần, nó hơi khác so với các chỉ số tiền điện tử chính thống của các nền tảng khác trên thị trường. Tuy nhiên, bạn có thể so sánh cấu hình cụ thể khi sản phẩm được đưa ra.

Vào nửa cuối năm nay, Cook có kế hoạch kết nối với nhiều giao thức DeFi hơn, xây dựng hệ thống quản trị trực tuyến sinh thái, triển khai cho Polkadot và khởi chạy trò chơi NFT, v.v. Ngoài ra, Cook hy vọng sẽ triển khai các tính năng hỗ trợ tạo ra các sản phẩm quỹ phi tập trung.

Mô tả hình ảnh

Bản đồ khái niệm sản phẩm

Về mặt hoạt động, Cook sẽ sàng lọc nghiêm ngặt các nhà quản lý quỹ trong giai đoạn đầu và xem xét việc tự mình phát hành quỹ với tư cách là người quản lý quỹ. Khi thị trường có một mức độ chấp nhận nhất định, nó có thể được mở cho các nhà quản lý quỹ, tuy nhiên, để bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư, nền tảng này cũng đã thực hiện một số cài đặt cứng nhắc đối với các quỹ. Ví dụ: khi người quản lý quỹ A xác định quỹ là tiền gửi sinh lãi dựa trên thỏa thuận cho vay khi bắt đầu tạo quỹ, thì quyền sử dụng quỹ của họ đã được cố định như một thỏa thuận đầu tư và cho vay, và không thể chuyển tiền. để kinh doanh khai thác, vv hình thức. Tất nhiên, một DAO cũng được thiết lập trên nền tảng, nếu A cần đăng ký các quyền mới, anh ta cần đưa ra đề xuất và cộng đồng bỏ phiếu quyết định.

Tiền đặc biệt được dành riêng, tiền không thể được mở khóa trong một khoảng thời gian ngắn và chỉ có thể tương tác với các địa chỉ cụ thể... Các cài đặt như vậy sẽ bảo vệ tiền của người dùng.

Đối với các nhà đầu tư, việc mua quỹ cũng liên quan đến việc mua lại và giao dịch. Kun cho biết việc mua lại quỹ trên nền tảng có thể được thực hiện trong thời gian thực, nhưng việc mua và bán sẽ chỉ dành cho các quỹ tương đối lớn, nếu quỹ trung bình và đuôi dài chỉ có quy mô hàng chục nghìn đô la thì rất khó để xây dựng một nhóm thanh khoản chuyên dụng.

Ngoài các logic sản phẩm này, các biện pháp kiểm soát rủi ro cũng rất quan trọng đối với một nền tảng quản lý tài sản. Về vấn đề này, Cook tuân theo các nguyên tắc kiểm soát rủi ro như kiểm toán chặt chẽ, mua bảo hiểm, sàng lọc các nhà quản lý quỹ cũng như thiết lập các cam kết và quyền hạn.

Quá trình kiểm tra kéo dài nhưng không thể thiếu Về mặt bảo mật mã, các thành viên trong nhóm có nền tảng kỹ thuật vững chắc được sử dụng làm "đảm bảo kiểm soát chất lượng".

Theo lời giới thiệu chính thức, hầu hết các thành viên trong nhóm đều đến từ các trường đại học như Đại học Stanford, UC Berkeley và Đại học Cameron, cũng như các công ty như Google, Fidelity và YouTube, đồng thời có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành công nghiệp blockchain.

Tất nhiên, khó có thể đảm bảo an toàn 100% theo cách tiếp cận đa hướng. Để đối phó với rủi ro này, nền tảng sẽ xem xét cung cấp bảo hiểm cho quỹ. "Quỹ có thể lựa chọn bên ngoài. Trong tương lai, khi cộng đồng bắt đầu hoạt động, nó sẽ trực tiếp mở một nhóm bảo hiểm cho một số quỹ trong nội bộ."

Nhìn chung, định vị của Cook và thiết kế chức năng của nền tảng phù hợp hơn với nhu cầu của thị trường và người dùng mục tiêu.

03 Kế hoạch tương lai và hiểu biết về con hào của chính mình

Kế hoạch dài hạn của Cook cũng sẽ hỗ trợ đa chuỗi và chuỗi chéo, chẳng hạn như thêm hỗ trợ cho hệ sinh thái Ethereum, BSC và Polkadot, đồng thời hiện thực hóa chuỗi chéo thông qua cầu nối chuỗi chéo của Heco.

"Parachain of Bocaine vẫn chưa được ra mắt chính thức, nhưng chúng tôi đã bắt đầu thuê một số kỹ thuật viên hiểu ngôn ngữ Rust để nghiên cứu nó. Đây không phải là ngôn ngữ đặc biệt phổ biến trong thế giới Internet và thế giới mã hóa, đồng thời yêu cầu một chuyên gia người phải chịu trách nhiệm." Kun nói với Odaily.

Về chuỗi chéo, Kun cho biết anh ấy đã liên lạc với nhóm phát triển chuỗi Heco để nhận hỗ trợ kỹ thuật.

Sau khi hiểu các sản phẩm và lộ trình như vậy, chúng ta hãy xemtình hình mã thông báo。

Như chúng tôi đã đề cập ở trên, Cook gần đây đã nhận được đầu tư từ Block Dream Fund, một tổ chức đầu tư trực thuộc OKEx và DuckDAO, một vườn ươm tài sản kỹ thuật số. nền tảng cho token COOK của Cook, một nền tảng phân phối khác cũng là Poolz, một nền tảng phân phối tài sản phổ biến gần đây. Sau IDO, COOK sẽ được ra mắt trên Uniswap và bắt đầu khai thác thanh khoản. Về kế hoạch mới nhất của IDO, Cook chính thứcGần đây đã thông báo rằng IDO sẽ được tổ chức trên Poolz vào ngày 30 tháng 3。

Theo sách trắng chính thức, quy tắc phân phối mã thông báo của Cook như sau:

• 60% được sử dụng cho phần thưởng khai thác để khuyến khích nhiều người tham gia vào thỏa thuận Cook;

• 10% sẽ được sử dụng cho các ưu đãi xây dựng cộng đồng và airdrops để thúc đẩy việc xây dựng cộng đồng ban đầu;

• 10% sẽ được sử dụng để công nhận sớm các thành viên cộng đồng, cho dù phần này đã được công nhận;

• 10% sẽ được sử dụng để phát triển sinh thái và phần mã thông báo này sẽ được sử dụng để tiếp thị và hợp tác kinh doanh;

• 10% cuối cùng được phân bổ cho các thành viên trong nhóm để thúc đẩy nhóm sáng lập và nhân viên tương lai, đồng thời tiếp tục thúc đẩy tiến độ và đổi mới của dự án.

Đồng thời, Cook đã đề xuất một bộ mã thông báo khác thân thiện với chủ sở hữuCơ chế mở khóa mã thông báo。

Theo sách trắng, để cải thiện cân bằng cung và cầu thị trường của mã thông báo COOK, COOK trong cộng đồng ban đầu sẽ được mở khóa theo giá và thời gian thị trường. Các quy tắc cụ thể là cơ chế mở khóa dựa trên thời gian sẽ mở khóa 1/12 mỗi tháng để đảm bảo rằng giá mã thông báo có thể được mở khóa trong vòng 12 tháng ngay cả khi giá mã thông báo không đạt được mục tiêu. Phần tổ đội sẽ được mở khóa theo giá thị trường sau khi bị khóa 90 ngày (3 tháng) "Nếu giá không đạt mục tiêu sẽ không được mở khóa."

Sau khi nói rất nhiều, cuối cùng, tôi hỏi Kun: "Bạn nghĩ con hào của Cook ở đâu?"

Kun tổng kết hai điểm, một làNền tảng vững chắc của các thành viên trong nhóm, đã từng làm việc trong các công ty công nghệ lớn và công ty công nghệ tài chính, đồng thời có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành mã hóa. "Nền tảng đa dạng và hiểu biết sâu sắc về tài chính giúp cho sự đổi mới của chúng tôi trở nên bền vững."

Thứ hai, hầu hết các nhóm sáng lập đều ở Thung lũng Silicon,Liên hệ chặt chẽ với giới DeFi nước ngoài có lợi cho việc hình thành ý tưởng, tham khảo lẫn nhau và tiến bộ. Trên thực tế, Cook đã hợp tác với nhiều đội nổi tiếng trong ngành. Ngoài DuckDAO và Poolz đã đề cập ở trên, còn có chuỗi công khai Velas được tăng cường bởi AI Người sáng lập chuỗi công khai cũng đã thành lập CoinPayment, nền tảng thanh toán tiền điện tử đầu tiên và lớn nhất thế giới với hơn 3 triệu người dùng.

"Trong hai tuần qua, chúng tôi cũng sẽ công bố hợp tác với những người chơi chính của NFT. Chúng tôi có thể xem xét sử dụng tiền làm nhân vật và thú cưng, sau đó game hóa chúng, để NFT cũng có tài sản đằng sau và bản thân DeFi cũng có một dòng phụ . Chơi được." Kun nói về kế hoạch tiếp theo một cách vô cùng thích thú.

Có lẽ mọi người có thể cảm nhận được từ những điều trên rằng Cook là một đội có định vị rõ ràng, nền tảng vững chắc và khả năng thực tế. Bất kể việc triển khai có hiệu quả như thế nào, chúng tôi mong muốn có thêm nhiều đội như thế này, tiếp tục mở rộng lãnh thổ của họ ở vùng đất mặt trăng mới của DeFi.