Đầu tư là một việc rất chuyên nghiệp, nhưng nhiều người mới thường giao dịch một cách hấp tấp mà không nhận ra những rủi ro và nghiên cứu đầy đủ.
Vòng mã hóa không tệ đối với tài sản, nhưng đối với phương pháp có sự tham gia, ngưỡng đủ thấp và mức độ tin cậy đủ cao.
Sự xuất hiện của các nền tảng quỹ phi tập trung có thể giải quyết vấn đề này.
Giao thức COOK là một trong những giao thức tiên phong. Nhóm có kiến thức cơ bản về công nghệ, tài chính và mã hóa, đồng thời có hiểu biết sâu sắc về những việc cần làm.
Kun, Giám đốc chiến lược của Giao thức COOK, đã chỉ ra khi ông là khách mời trong cộng đồng Odaily Chaohua rằng nền tảng này sẽ nhắm mục tiêu đến hai nhóm người, một nhóm là các nhà quản lý quỹ và nhóm còn lại là các nhà đầu tư.
"Các nhà quản lý quỹ được tự do tạo quỹ của riêng họ và sử dụng các công cụ giao dịch để phân bổ tài sản. Nhà đầu tư có thể chọn quỹ phù hợp để đầu tư tiếp theo theo sở thích rủi ro và triết lý đầu tư của riêng họ. Toàn bộ nền tảng Giao thức Cook sẽ được triển khai thông qua các hợp đồng thông minh để đảm bảo An toàn nguồn vốn và minh bạch về dữ liệu lợi nhuận và rủi ro.”
Ý tưởng thực hiện cũng rất rõ ràng.
Sau nửa năm làm việc chăm chỉ, Kun tiết lộ rằng hiện tại, nguyên mẫu sản phẩm và các hợp đồng liên quan gần như đã hoàn thành, một số đã bước vào quá trình kiểm toán. Vào cuối tháng 3 và đầu tháng 4, mã thông báo COOK sẽ được niêm yết trên Uniswap để khai thác thanh khoản trên Ethereum Vào tháng 4, sản phẩm quỹ chỉ số Cook Index sẽ được ra mắt trên Ethereum và chuỗi Huobi Heco. Trong giai đoạn thứ hai, giao thức COOK sẽ bắt đầu tập trung vào phát triển hệ sinh thái, xây dựng các công cụ đầu tư mà các nhà quản lý quỹ cần sử dụng và kết hợp các chiến lược đầu tư chất lượng cao tiên tiến hơn để các nhà đầu tư đầu tư vào.
tiêu đề phụ
Sáng tạo và định vị
OdailyQ: Lần đầu tiên tham gia nhóm, bạn cần làm một đoạn giới thiệu ngắn về bản thân.
Kun:Xin chào mọi người, tôi là Kun, Giám đốc Chiến lược của COOK Protocol. Tốt nghiệp Đại học Stanford, anh có 8 năm kinh nghiệm làm giám đốc kỹ thuật sản phẩm tại United Technologies Group, một công ty nằm trong top 100 toàn cầu. Thành thạo 6 thứ tiếng, xếp theo thứ tự thông thạo là tiếng Trung, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Anh, tiếng Ý, tiếng Bồ Đào Nha và tiếng Pháp. Bước vào ngành công nghiệp blockchain khoảng 17 năm trước.
OdailyQ1: Bạn có thể vui lòng cho chúng tôi biết ý định ban đầu của thiết kế giao thức COOK và các vấn đề mà nó muốn giải quyết không?
Kun:Nói một cách đơn giản, Giao thức Cook là một giao thức dịch vụ quản lý tài sản phi tập trung chuỗi chéo, hay còn có thể gọi là giao thức thị trường quỹ phi tập trung.
Trên nền tảng này, có hai vai trò chính, một là người quản lý quỹ và vai trò còn lại là nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ được tự do tạo quỹ của riêng họ, sử dụng các công cụ giao dịch để phân bổ tài sản. Các nhà đầu tư có thể chọn các quỹ phù hợp để đồng đầu tư theo sở thích rủi ro và triết lý đầu tư của riêng họ. Toàn bộ nền tảng Giao thức Cook sẽ được triển khai thông qua các hợp đồng thông minh để đảm bảo an toàn cho tiền và tính minh bạch của dữ liệu lợi nhuận và rủi ro.
Ý nghĩa của nó là các nhà đầu tư thông thường có thể tuân theo chiến lược quỹ đầu tư trên đó để đạt được lợi nhuận đầu tư cao hơn. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể đóng góp các chiến lược trên đó và biến kinh nghiệm và khả năng đầu tư của họ thành giá trị lớn hơn.
Nhiều người đã hỏi tại sao nó được đặt tên là Thỏa thuận nấu ăn và liệu nó có ý nghĩa gì không. Trên thực tế, cái tên Hiệp định Cook bắt nguồn từ thuyền trưởng Cook, nhà hàng hải nổi tiếng người Anh, người đã khám phá ra Australia và các đảo Thái Bình Dương.
Hệ thống tài chính hiện đại bắt nguồn từ khám phá địa lý vĩ đại ở châu Âu và thời đại của những chuyến đi vĩ đại. Do các chuyến đi biển cần một số tiền rất lớn nên các thuyền trưởng của các nước Tây Âu đã huy động vốn từ người dân bằng hình thức quyên góp công khai, nếu ra khơi thành công, họ sẽ mang theo gia vị, tơ lụa, đồ sứ, vàng bạc. khan hiếm ở châu Âu, do đó kiếm được số tiền khổng lồ. Và những công dân đã đầu tư ban đầu thường có thể thu được lợi nhuận gấp hàng trăm, thậm chí hàng nghìn lần.
Hình thức gây quỹ này dần dần được thể chế hóa, và sau khi được tiêu chuẩn hóa, Sàn giao dịch chứng khoán Amsterdam được thành lập, sàn giao dịch chứng khoán đầu tiên trên thế giới, cũng là điểm khởi đầu của hệ thống tài chính truyền thống hiện đại.
Trong Thỏa thuận Cook, mỗi người quản lý quỹ có thể được so sánh với một thuyền trưởng và mỗi nhà đầu tư tương đương với những công dân đã đầu tư trên đường phố Amsterdam hồi đó. Thông qua Thỏa thuận Cook, chúng tôi hy vọng rằng thuyền trưởng có thể đi du lịch, khám phá và giao dịch trong đại dương DeFi, đồng thời nhận được thu nhập và lợi nhuận từ phần thưởng phong phú cho các nhà đầu tư. Chúng tôi cũng tin chắc rằng DeFi sẽ phát triển nhanh chóng từ hình thức phát hành riêng lẻ ra công chúng sang một hệ thống tài chính mới trong tương lai, giống như Sàn giao dịch chứng khoán Amsterdam hồi đó.
OdailyQ2: Nghe có vẻ giống như một sản phẩm tổng hợp doanh thu, vậy sự khác biệt giữa chúng tôi và các nền tảng như YFI là gì?
Kun:Hiện tại, chủ yếu có hai loại dự án DeFi, một là cơ sở hạ tầng tài chính cơ bản, chẳng hạn như Uniswap, Compound và AAVE. Loại khác là các giao thức tài chính cấp cao hơn được xây dựng trên các cơ sở hạ tầng này, chẳng hạn như công cụ tổng hợp doanh thu YFI.
So với cơ sở hạ tầng tài chính cơ bản, Giao thức Cook thuộc về DeFi Lego cấp cao nhất và là một thỏa thuận dịch vụ quản lý tài sản được xây dựng trên các cơ sở hạ tầng này.
So với công cụ tổng hợp doanh thu, Thỏa thuận nấu ăn chủ yếu có những điểm khác biệt sau:
Cook Protocol là một nền tảng quản lý tài sản chuỗi chéo. Ngoài Ethereum, nó cũng sẽ được triển khai trên HECO, BSC, Polkadot và các chuỗi công khai khác để giúp mọi người quản lý tài sản trên các chuỗi công khai khác nhau.
Thỏa thuận Cook sẽ hỗ trợ quyền truy cập vào cơ sở hạ tầng cơ bản hơn bao gồm nền tảng trao đổi phi tập trung, cho vay, khai thác, phái sinh và bảo hiểm, cho phép các nhà quản lý quỹ có nhiều tùy chọn phân bổ tài sản hơn.
Ngoài ra, các công cụ tổng hợp thu nhập thường triển khai các chiến lược thụ động mã nguồn mở được xác định trước.
DeFi là mục tiêu chính của các cuộc tấn công của tin tặc. Chúng tôi sẽ hỗ trợ bảo hiểm cho các quỹ để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư trong những trường hợp cực đoan.
OdailyQ3: Ngoài ra còn có một nền tảng tên là robo-advisor, cũng giúp các nhà đầu tư đầu tư toàn diện.Chúng tôi khác họ như thế nào?
Kun:Mục đích chính của robo-advisors là xây dựng các mô hình dựa trên thuật toán và dữ liệu để đưa ra lời khuyên tài chính cho khách hàng. Nó có một số đặc điểm là chi phí thấp, không có cảm xúc và quy mô lớn.
Nhưng đồng thời, cố vấn rô bốt chỉ có thể đóng vai trò là cố vấn đầu tư chứ không phải là người ra quyết định, vì dữ liệu và thuật toán của anh ta có những hạn chế đáng kể và anh ta chỉ có thể đưa ra một số gợi ý tương đối hẹp.
Ví dụ, rất khó để một cố vấn rô bốt dự đoán thị trường 3.12, bởi vì anh ta khó có thể đánh giá một số sự kiện lớn có tác động quan trọng đến thị trường bên ngoài dữ liệu, chẳng hạn như sự bùng phát toàn cầu của dịch bệnh.
Ngoài ra, một trong những cơ sở lý thuyết của robo-advisors là con người có lý trí và hành vi của họ có thể dự đoán được, tuy nhiên, thực tế là trong nhiều trường hợp, quyết định đầu tư của con người là phi lý và khó dự đoán.
tiêu đề phụ
chơi sản phẩm
OdailyQ4: Trên thực tế, chúng tôi đã hiểu đại khái từ phần giới thiệu của bạn. Tiến trình phát triển và kế hoạch ra mắt nền tảng của chúng tôi là gì?
Kun:Hiện tại, sự phát triển của nền tảng đang rất suôn sẻ. Trước hết, hợp đồng thông minh khai thác thanh khoản đã được phát triển và thông qua kiểm toán bảo mật của Certik, một tổ chức kiểm toán nổi tiếng thế giới. Trang web trình diễn của Giao thức Cook cũng đã đóng để hoàn thành.
Và sản phẩm đầu tiên của chúng tôi: Cook Index, một sản phẩm quỹ chỉ số, cũng đã được phát triển và đang trải qua quá trình kiểm tra mã hợp đồng thông minh.
Vào cuối tháng 3 và đầu tháng 4, chúng tôi sẽ chuyển sang Uniswap và tiến hành khai thác thanh khoản trên Ethereum, vào tháng 4, chúng tôi sẽ liệt kê Cook Index trên chuỗi Ethereum và chuỗi Huobi Heco. Giai đoạn đầu tiên sẽ tập trung vào các chiến lược do Cook chính thức phát triển.
Giai đoạn thứ hai sẽ bắt đầu tập trung vào phát triển hệ sinh thái, xây dựng các công cụ đầu tư mà các nhà quản lý quỹ cần sử dụng, để kết hợp các chiến lược đầu tư chất lượng cao tiên tiến hơn cho các nhà đầu tư làm theo.
OdailyQ5: Bạn có thể giới thiệu cho chúng tôi những quỹ mà bạn có thể đầu tư trực tiếp tiếp theo không?
Kun:Như đã đề cập ở câu hỏi trước, hướng phát triển sản phẩm hiện tại của chúng tôi chủ yếu là sản phẩm quỹ chỉ số. Tiếp theo, các chỉ số theo trọng số vốn hóa thị trường cho một số loại tiền tệ chính, cũng như các chỉ số HECO cho các sản phẩm HECO DeFi sẽ được ra mắt.
Một cái khác là chỉ số tối ưu hóa năng suất (yield Optimization Index). Đây là một sản phẩm rất độc đáo. Ngoài việc sử dụng các đặc điểm của chỉ số để nắm bắt sự tăng trưởng của thị trường chung, nó còn có thể đồng thời thực hiện khai thác thu nhập canh tác năng suất để tăng thu nhập. Chúng tôi rất mong chờ Sản phẩm này mang lại rủi ro thấp và nhiều lợi ích hơn cho nhà đầu tư, lợi suất cao.
OdailyQ6: Tiền của nhà đầu tư được giữ như thế nào, lưu ký phi tập trung?
Kun:Có, có nhiều loại chiến lược khác nhau trong thỏa thuận Cook, bao gồm các loại chỉ số thụ động (do Cook chính thức đưa ra) và các loại quản lý tích cực. Một quỹ hoạt động là bàn giao tiền cho các nhà quản lý quỹ để thực hiện các hoạt động đầu tư thông qua lưu ký phi tập trung. Ngoài ra, tiền nằm trong hợp đồng thông minh của quỹ và người quản lý quỹ chỉ có quyền giao dịch và không có quyền rút tiền. Ngoài ra, các thị trường và tiền tệ được giao dịch cũng sẽ bị hạn chế bởi các hợp đồng thông minh. Những điều này sẽ đảm bảo rằng các nhà quản lý quỹ sẽ không có hoạt động xấu.
OdailyQ7: Ngoài ra, làm thế nào để bạn giảm thiểu các rủi ro khác mà loại nền tảng đầu tư này có thể gặp phải (chẳng hạn như tổn thất do biến động thị trường, thất bại chiến lược, rủi ro hoạt động, rủi ro tín dụng, v.v.)?
Kun:Tôi nghĩ rủi ro chủ yếu được chia thành hai khía cạnh, một là cấp độ mã, nguy cơ bị hack. Thứ hai là an ninh tài chính.
Trước hết, về cấp độ mã, chúng tôi có đội ngũ kỹ thuật tương đối xuất sắc, tất cả đều đến từ các công ty ở Thung lũng Silicon như Google, YouTube và Dropbox và có thế mạnh kỹ thuật vững chắc. Chúng tôi cũng tận dụng triệt để các khung kỹ thuật tiêu chuẩn ngành, chẳng hạn như OpenZeppelin. Và chúng tôi đã thực hiện rất nhiều thử nghiệm để giảm rủi ro bảo mật. Chúng tôi sử dụng các tổ chức kiểm toán hàng đầu trong ngành để kiểm tra mã của chúng tôi.
Về mức vốn, chúng tôi có một số phương pháp để đảm bảo rằng các nhà quản lý quỹ sẽ không có hoạt động xấu. Trước hết, sau khi người quản lý quỹ tạo quỹ, quyền sở hữu quỹ thuộc về một tổ chức tự trị phi tập trung và người quản lý quỹ chỉ có thể phân bổ tiền thông qua danh sách trắng đã thiết lập trước đó. Và nếu người quản lý quỹ cần thay đổi quyền, chẳng hạn như thêm danh sách trắng đầu tư, thì điều đó cần được thực hiện thông qua quản trị trên chuỗi. Thứ hai, các nhà quản lý quỹ phải cam kết mã thông báo COOK khi tạo chiến lược, nếu họ làm điều ác, mã thông báo đã cam kết sẽ bị tịch thu. Thứ ba, Thỏa thuận Cook sẽ sử dụng các thỏa thuận bảo hiểm để bảo vệ quyền và quỹ của nhà đầu tư.
OdailyQ8: Giả sử tôi mở một quỹ và người dùng nhận được mã thông báo vốn chủ sở hữu CK sau khi đăng ký. Mã thông báo này có thể được cung cấp bởi nhóm thanh khoản không?
Kun:tiêu đề phụ
thị trường và lợi thế
OdailyQ9: Kế hoạch ra mắt, phân phối và mở khóa mã thông báo nền tảng COOK của chúng tôi là gì?
Kun:Mã thông báo Cook sẽ được liệt kê trên Uniswap vào cuối tháng 3 và đầu tháng 4 và khai thác thanh khoản sẽ được mở (vui lòng chú ý đến tài khoản chính thức WeChat của chúng tôi trước ngày thông báo).
Cơ chế mở khóa của chúng tôi áp dụng cơ chế mở khóa theo thời gian và giá rất sáng tạo. Cơ chế mở khóa dựa trên thời gian sẽ đảm bảo rằng ít nhất 1/12 số mã thông báo được mở khóa hàng tháng, đảm bảo rằng các nhà đầu tư sẽ nhận được tất cả các mã thông báo trong vòng một năm.
Nếu nhu cầu thị trường dẫn đến tăng giá mã thông báo COOK, thì cơ chế mở khóa dựa trên giá sẽ được kích hoạt, phát hành thêm mã thông báo để đáp ứng nhu cầu thị trường.
Đồng thời, để ngăn chặn sự tăng giá đột ngột trong điều kiện thị trường khắc nghiệt và khiến quá nhiều mã thông báo COOK đột ngột xuất hiện trên thị trường, tối đa 5% mã thông báo COOK sẽ được phát hành mỗi tuần để ngăn chặn biến động giá quá mức, đảm bảo giá tiền tệ tăng ổn định và hình thành sự đồng thuận.
Ví dụ: nếu không có biến động giá trong tháng đầu tiên, 1/12 số mã thông báo sẽ được mở khóa. Nếu giá tăng gấp ba lần trong tháng đầu tiên, thì 15% số mã thông báo sẽ được phát hành theo cơ chế mở khóa giá. Nếu giá đã tăng gấp ba lần trong tuần đầu tiên ra mắt, thì nhiều nhất 5% số mã thông báo sẽ được phát hành trong tuần này thay vì 15%.
OdailyQ10: Bạn nghĩ lợi thế của dự án của chúng ta là gì?
Kun:Các dự án nói chung là mã nguồn mở, vì vậy các rào cản kỹ thuật khó tạo thành một con hào. Những gì có thể hình thành một con hào là hiệu ứng mạng do lưu lượng truy cập và sự chú ý mang lại, điều này sẽ mang lại thu nhập và tính thanh khoản cao hơn.
Trước mắt, chúng tôi đã thực hiện một số khoản tài chính chiến lược và đạt được quan hệ đối tác chiến lược với các dự án hàng đầu trong ngành, đồng thời sử dụng IDO để tăng sự chú ý cho dự án. Sau khi chuyển sang Uniswap, chúng tôi có thể bắt đầu dự án của mình và nhanh chóng xây dựng hệ sinh thái của mình thông qua khai thác thanh khoản.
Về lâu dài, sản phẩm của chúng tôi, nhóm người dùng và lưu lượng truy cập mà họ có thể mang lại là một con hào tương đối quan trọng. Chúng tôi sẽ phát triển một nền tảng chuỗi chéo và chúng tôi sẽ bố trí trên HECO, BSC, OEC và Ethereum, đồng thời tận dụng lợi thế của các hệ sinh thái DeFi chính để nhanh chóng hình thành hiệu ứng mạng.
Đội ngũ của chúng tôi cũng là một trong những con hào của chúng tôi. Đội ngũ của chúng tôi có nền tảng kỹ thuật vững chắc, hầu hết đều tốt nghiệp từ các trường nổi tiếng như Stanford, Berkeley và Carnegie Mellon, có nền tảng làm việc tại một nhà máy lớn ở Thung lũng Silicon và kinh nghiệm cũng như mối quan hệ trong ngành mã hóa, vì vậy sự đổi mới của chúng tôi là bền vững . Ngoài ra, nhóm sáng lập đang ở Thung lũng Silicon và có mối liên hệ chặt chẽ với giới DeFi nước ngoài, theo kịp các xu hướng mới nhất trong DeFi.
OdailyQ11: Bạn nghĩ gì về hướng đi hiện tại của DeFi? Nhiều người cho rằng nó đã đến giai đoạn trung hạn và không ít dự án phát triển nhanh chóng và nhanh chóng lụi tàn. Bạn có nghĩ rằng sự bùng nổ của DeFi xây dựng có thể tiếp tục?
Kun:Tôi nghĩ rằng sẽ có bong bóng trong DeFi trong ngắn hạn, bởi vì định hướng và tầm nhìn mà nhiều dự án đã hứa hẹn có thể không thành hiện thực với công nghệ và cơ sở hạ tầng hiện tại. Điều này giống như Internet những năm 90, khi bạn chỉ có thể gửi văn bản và bạn phải đợi vài phút để gửi ảnh, chưa kể video, điện thoại thông minh, v.v. Do đó, một số kịch bản ứng dụng mà chúng ta đã quen thuộc hiện nay chỉ có thể tưởng tượng được và không thể thực hiện được. Ví dụ, vào thời điểm đó, webvan, một công ty muốn hiện thực hóa chức năng mua sắm hàng tạp hóa trực tuyến, cũng đã huy động được 400-500 triệu đô la Mỹ, cuối cùng, ý tưởng đã vượt qua cả thời đại, nhưng cuối cùng lại rơi vào một mớ hỗn độn.
Và tôi nghĩ rằng khi những công nghệ và cơ sở hạ tầng này được hiện thực hóa, chẳng hạn như khả năng tăng tốc thực sự của Ethereum, tôi ước tính rằng nó có thể được hiện thực hóa trong vòng một hoặc hai năm, thì rất có thể DeFi sẽ thực sự bùng nổ. Lộ trình quản lý tài sản mã hóa mà chúng ta đang tham gia vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng sau đó nó sẽ mở ra một sự phát triển tốc độ cao. Một hiện tượng có thể xảy ra là DeFi, tài chính truyền thống và công nghệ tài chính hỗ trợ tài chính truyền thống sẽ hình thành hai vũ trụ song song trong một khoảng thời gian.
