ผู้แต่งต้นฉบับ: Fairy, ChainCatcher

บรรณาธิการต้นฉบับ: TB, ChainCatcher

“สวัสดีสหาย! สวัสดีทุกคน! ฉันคือคุณหวง ฉันอยู่ต่างประเทศแล้ว ไอคิวของทุกคนก็เท่ากับความมั่งคั่งของพวกเขา เพราะความมั่งคั่งของคุณไม่เท่ากับไอคิว ฉันจึงอยากให้คุณเท่ากับมัน ฉันเพิ่งจะเอาความมั่งคั่งที่ไม่เท่ากับไอคิวของคุณออกไป ฉันหวังว่าคุณจะขอบคุณฉันได้ จงรู้สึกขอบคุณฉัน จำบทเรียนที่ฉันสอนคุณในครั้งนี้ไว้ให้ดี”

ข้อความจากผู้ก่อตั้ง "Xinkangjia" เผยแพร่ทางอินเทอร์เน็ต

“ข้อความอำลา” ที่เกินเหตุอย่างยิ่งนี้เปรียบเสมือนเข็มพิษที่ทิ่มแทงหัวใจของเหยื่อ “ซินคังเจีย” กว่า 2 ล้านคน

"Xinkangjia" ปลอมตัวเป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพและบินอยู่ภายใต้ธงของ Dubai Exchange โดยอ้างว่าเชื่อมโยงกับ Dubai Capital และได้ลงนามในข้อตกลงความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ PetroChina ด้วยบรรจุภัณฑ์ของ "เงินต้นที่รับประกันและดอกเบี้ยสูง" ทำให้คนวัยกลางคนและผู้สูงอายุจำนวนนับไม่ถ้วนและเจ้าของธุรกิจรายบุคคลในเมืองระดับสามและสี่มาลงทุนเงิน ซึ่งท้ายที่สุดแล้วนำไปสู่การล่มสลาย

ในปัจจุบัน แพลตฟอร์มไม่สามารถถอนเงินสดได้ และ Huang Xin ผู้วางแผนหลักได้หนีไปต่างประเทศ สองวันก่อนการล่มสลาย เงินจำนวนมหาศาลสูงถึง 1.8 พันล้าน USDT ถูกแบ่งออกเป็น 12 ชุดและโอนไปยังที่อยู่เข้ารหัสใหม่ 3 แห่ง

จากเปลือกที่ว่างเปล่าสู่โครงการพีระมิด "แบบทหาร" ซินคังเจียดักจับเหยื่อนับล้านได้อย่างไร

ในเดือนมีนาคม 2021 Huang Xin, Shao Xinkang และ Wang Yanjia จดทะเบียน "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." ด้วยชื่อของตนเอง โดยมีทุนจดทะเบียน 30 ล้านหยวน นิติบุคคลเดิมคือ Shao Xinkang และต่อมาเปลี่ยนเป็น Liu Hailiang อย่างไรก็ตาม ทุนชำระแล้วของบริษัทคือศูนย์ จำนวนพนักงานประกันสังคมคือศูนย์ และเป็นบริษัทเชลล์ทั่วไป

แต่ในไม่ช้าเปลือกที่ว่างเปล่าก็ถูกปกคลุมด้วยทองคำ ในเดือนพฤษภาคม 2023 Xinkangjia เริ่มซื้อขายภายใต้ชื่อแพลตฟอร์ม "China Petroleum" และเปลี่ยนชื่อเป็น "DGCX Xinkangjia Data" ในเดือนกันยายน โดยอ้างว่าเป็นสาขาอย่างเป็นทางการในจีนของ "Dubai Gold and Commodities Exchange" นอกจากนี้ Xinkangjia ยังใช้กลวิธี "เชื่อมโยงทุนตะวันออกกลาง" และ "ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ China Petroleum" โดยอ้างว่าสามารถทำกำไรได้ 2% ต่อวัน ซึ่งดึงดูดนักลงทุนจำนวนนับไม่ถ้วนให้แห่เข้ามา

หลังจากสมาชิกดาวน์โหลดแอป "DGCX Xinkangjia Data" แล้ว พวกเขาจะติดตาม "ครู" เพื่อดำเนินการจำลองและคาดการณ์ความผันผวนของตลาด หากดูเผินๆ อาจดูเหมือนเป็นธุรกรรม แต่ในความเป็นจริงแล้ว ข้อมูลขาขึ้นและขาลงสามารถจัดการได้ตามต้องการเบื้องหลัง

นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังใช้ USDT เป็นช่องทางในการฝากและถอนเงินอย่างสม่ำเสมอ และราคาภายในทั้งหมดจะชำระเป็น USDT สมาชิกทุกคนต้องแปลง RMB เป็น USDT ด้วยตนเอง จากนั้นจึงโอนเข้าบัญชีแพลตฟอร์ม

การหลอกลวงนี้ยังใช้โครงสร้าง MLM "แบบทหาร" แพลตฟอร์มนี้แบ่งประเทศออกเป็น 4 "เขตสงคราม" ในตะวันออก ใต้ ตะวันตก และเหนือ และโปรโมเตอร์จะได้รับการเลื่อนตำแหน่งตามยศทหาร คือ "ผู้บัญชาการ-ผู้บัญชาการกองทัพ-ผู้บัญชาการกองพล" หากคุณรับสมัครคน 50 คน คุณจะได้รับการเลื่อนตำแหน่งเป็นผู้บัญชาการกองพลและได้รับค่าคอมมิชชัน 15% หากคุณรับสมัครคน 500 คน คุณจะได้รับรถปอร์เช่ ทีมที่ใหญ่ที่สุดในยูนนานมีสมาชิก 150,000 คน และทีมในเจียงซีมี 100,000 คน ทำให้เกิดเครือข่าย MLM ขนาดใหญ่

ในความเป็นจริง ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2024 เป็นต้นมา เขตกง มณฑลเสฉวน ได้ออกคำเตือนเรื่องความเสี่ยง โดยระบุว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวไม่มีคุณสมบัติทางกฎหมาย อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ส่วนใหญ่ยังคงจมอยู่กับจินตนาการของ "ผลกำไรที่รับประกันได้โดยไม่มีการสูญเสีย" จนกระทั่ง 12 มณฑล รวมถึงหูหนานและหูเป่ย เปิดไฟแดงติดต่อกัน แพลตฟอร์มจึงเริ่มแสดงจุดยืนของตน

ในเดือนพฤษภาคม 2025 ค่าธรรมเนียมการถอนเงินของแพลตฟอร์มพุ่งสูงขึ้นจาก 5% เป็น 10% และการถอนเงินที่เกิน 50,000 หยวนต้อง "รอคิว 30 วันทำการ" ในวันที่ 26 มิถุนายน แพลตฟอร์มได้ปิดช่องทางการถอนเงินอย่างสมบูรณ์ ระบบหยุดชะงัก และเงินทุนของนักลงทุนหลายล้านรายถูกอายัดอย่างสมบูรณ์

จนถึงขณะนี้ ตำรวจในหลายพื้นที่ของประเทศได้เปิดการสอบสวนแล้ว หัวหน้าทีม 37 คนถูกจับกุม และเงินทุนที่เกี่ยวข้องในคดีนี้ถูกอายัดไปแล้วกว่า 120 ล้านหยวน

หน้ากากและการหลบหนีของหวงซิน

หวงซิน ผู้วางแผนหลักเบื้องหลัง "Xinkangjia" เคยจัดตัวเองเป็น "แพทย์การเงินของวอลล์สตรีท" และ "ผู้บริหารของ PetroChina" และอ้างว่าเขา "คาดการณ์การพุ่งสูงขึ้นของราคาน้ำมันดิบได้อย่างแม่นยำตั้งแต่ต้นปี 2558" โดยพยายามสร้างตัวตนทางการเงินที่เป็นมืออาชีพและน่าเชื่อถือ

อย่างไรก็ตาม รูปภาพของ "หวงซิน" ที่แพลตฟอร์มใช้ซ้ำแล้วซ้ำเล่า แท้จริงแล้วเป็นการเลียนแบบภาพเหมือนของคนอื่น บุคคลในภาพคือบล็อกเกอร์ชาวฮ่องกงที่ชื่อ "ดร.เหลียง" เขาโพสต์คำชี้แจงบนแพลตฟอร์มโซเชียลในช่วงต้นปี 2024 โดยระบุว่าเขาไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องนี้

โปรไฟล์ส่วนตัวปลอมของ Huang Xin ถูกเผยแพร่ทางออนไลน์

นอกจากนี้ยังมีข่าวลือว่า Huang Xin เคยมีส่วนเกี่ยวข้องกับโครงการพีระมิดในช่วงวัยเด็กของเขา เมื่อ 10 ปีก่อน เขาถูกสงสัยว่ามีส่วนร่วมในโครงการทุน "Yunlianhui" และดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายส่งเสริมการขายในจีนตะวันออก องค์กรนี้ถูกตำรวจกวางตุ้งระบุว่าเป็นกรณีโครงการพีระมิดผิดกฎหมายครั้งใหญ่ในปี 2018 โดยมีมูลค่ารวม 330,000 ล้านหยวน และมีสมาชิกมากกว่า 5 ล้านคน องค์กรนี้ขยายตัวอย่างรวดเร็วภายใต้ชื่อ "ส่วนลดการบริโภค"

ในเดือนตุลาคม 2024 หวงซิน ซึ่งรู้สึกว่าการหลอกลวง "ซินคังเจีย" กำลังจะล่มสลาย ได้รับหนังสือเดินทางเซนต์คิตส์ผ่านสำนักงานตรวจคนเข้าเมืองเพื่อการลงทุน ซึ่งทำให้เขาได้รับการปฏิบัติโดยไม่ต้องมีวีซ่าในกว่า 160 ประเทศและภูมิภาค ปัจจุบัน เขาหนีไปต่างประเทศและยังคงไม่ทราบว่าอยู่ที่ไหน

การล่มสลายของ "ซินคังเจีย" ทำให้ครอบครัวนับล้านต้องวิตกกังวลและเป็นแผลเป็น

กรณีนี้เป็นการฉ้อโกงทางการเงินทั่วไปที่ผสมผสานระหว่างโครงการแชร์ลูกโซ่ โครงการแชร์ลูกโซ่ และการฟอกเงินข้ามพรมแดน อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ควรเฝ้าระวังจริงๆ คือการ "ยกระดับ" กลวิธีของกรณีนี้ การนำสกุลเงิน USDT ที่มีเสถียรภาพมาใช้เป็นช่องทางในการโอนเงินเข้าและออกอย่างเต็มรูปแบบ ทำให้การปกปิดการฉ้อโกงและประสิทธิภาพของการโอนเงินข้ามพรมแดนเพิ่มมากขึ้นอย่างมาก

เมื่อไม่นานมานี้ รัฐบาลของ Wuxi และ Jinan ได้ออกหรือส่งต่อเอกสารเพื่อหารือเกี่ยวกับ stablecoin อย่างต่อเนื่อง และกฎหมาย stablecoin ของฮ่องกงก็กำลังจะมีผลบังคับใช้ในไม่ช้านี้ กฎระเบียบ stablecoin ทั่วโลกกำลังเร่งตัวขึ้น แต่การหลอกลวงที่อาศัยกระแสนี้ก็ยังคงเกิดขึ้นอยู่เรื่อยๆ

ฟองสบู่จะเปลี่ยนแปลง แต่ความโลภและความไว้วางใจเป็นสิ่งเดียวที่เก็บเกี่ยวได้ง่ายที่สุดเสมอ