ฮ่องกง ซึ่งเป็นประเทศชั้นนำของโลกในการเร่งการยอมรับการเปลี่ยนแปลงของ Web3 กำหนดว่าการดำเนินธุรกิจบริการสินทรัพย์เสมือนในฮ่องกงจะต้องได้รับใบอนุญาตตั้งแต่เดือนมิถุนายนปีนี้ สตาร์ทอัพ Web3 ที่คึกคัก การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่รอคอยโอกาส และผู้ปฏิบัติงานในอุตสาหกรรมที่กระตือรือร้นที่จะลอง ทั้งหมดนี้ทำให้เมืองหลวงทางการเงินแห่งนี้คึกคักไปด้วยกิจกรรม อย่างไรก็ตาม ด้วยเหตุการณ์ความเสี่ยงในอุตสาหกรรมที่เกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ เช่น คดีฉ้อโกง JPEX ทุกคนจึงค่อยๆ เปลี่ยนหัวข้อการสนทนาจากโอกาสในการพัฒนาที่ Web3 นำมาสู่ฮ่องกงไปสู่ความท้าทายที่เกี่ยวข้อง

ด้วย Web3 ซึ่งเป็นเทคโนโลยีนวัตกรรมอินเทอร์เน็ตรุ่นต่อไป นักลงทุนทั่วไปจะปกป้องความปลอดภัยของทรัพย์สินของตนได้อย่างไร สถาบันการค้าควรสร้างความปลอดภัยอย่างไร?

เมื่อวันที่ 28 ตุลาคม ที่งาน Link Web3.0 Security Salon ซึ่งจัดโดย Ouke Cloud Chain และ FT Chinese Network นั้น Jiang Qian หุ้นส่วนของสำนักงานกฎหมาย Ashurst ได้ให้คำแนะนำว่านักลงทุนสามารถปกป้องผลประโยชน์ส่วนตัวของตนจากมุมมองของนักลงทุนได้อย่างไร . ในเวลาเดียวกัน Bi Lianghuan หัวหน้านักวิจัยของ Ouke Cloud Chain ยังได้วิเคราะห์แนวโน้มโดยรวมของการใช้ Web3 ในวงกว้างในปัจจุบัน และเสนอว่ามีช่องว่างระหว่างการกำกับดูแล สถาบันการเงิน และ VATP และระหว่างออนไลน์กับ ธุรกรรมนอกเครือข่าย เทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถช่วยแก้ไขช่องว่างดังกล่าว เพื่อแก้ปัญหา Bi Lianghuan ได้ใช้แอปพลิเคชันผลิตภัณฑ์ OKLink เป็นตัวอย่างในการจัดหาโซลูชันทางเทคโนโลยีที่ปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนดให้กับอุตสาหกรรม

นักลงทุนสามารถปกป้องกระเป๋าเงินของพวกเขาได้อย่างไร?

Jiang Qian เป็นหุ้นส่วนของ Ashurst Law Firm ซึ่งเป็นสำนักงานกฎหมายที่มีชื่อเสียงในฮ่องกงและยังเป็นทนายความของเหยื่อในคดีฉ้อโกง JPEX เขาไม่เพียงแต่คุ้นเคยกับสภาพแวดล้อมทางกฎหมายของฮ่องกงเท่านั้นแต่ยังมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งอีกด้วย ของกรณี JPEX

Jiang Qian ชี้ให้เห็นว่าเมื่อเผชิญกับปัญหาด้านความปลอดภัยในธุรกรรมสินทรัพย์เสมือน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกงออกคำเตือนเมื่อวันที่ 13 กันยายน ในแถลงการณ์ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้ายังได้เตือนนักลงทุนทั่วไปให้ให้ความสนใจเป็นพิเศษ โปรดใช้ความระมัดระวังเกี่ยวกับ ราคาที่สูงอย่างไม่น่าเชื่อ เหล่านั้น โอกาสในการลงทุนและการซื้อขายที่ มีกำไร โดยเฉพาะโครงการลงทุนที่ได้รับการส่งเสริมโดยโซเชียลมีเดียหรือคนดังทางอินเทอร์เน็ต แพลตฟอร์มการซื้อขายเหล่านี้ไม่มีใบอนุญาตจากคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีน และการส่งเสริมการขายดังกล่าวไม่ ประสบการณ์และความคิดเห็นในการลงทุนที่แท้จริง

Jiang Qian หุ้นส่วนของสำนักงานกฎหมาย Ashurst

เหยื่อควรทำอย่างไรหากพบคดีฉ้อโกงบนแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน? Jiang Qian เชื่อว่ามีสามวิธี:

ก่อนอื่นเหยื่อควรรายงานอาชญากรรมต่อตำรวจทันทีเพื่ออำนวยความสะดวกในการสอบสวนและในขณะเดียวกันก็ยื่นเรื่องร้องเรียนกับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง (เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) ในระหว่างกระบวนการนี้เหยื่อจะต้องจ่ายเงิน ความสนใจในการรักษาหลักฐานที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น ข้อตกลงที่ลงนามระหว่างผู้ใช้และแพลตฟอร์มการซื้อขาย ธุรกรรมทั้งหมด การโอน ฯลฯ บันทึกของผู้ใช้ บันทึกการสื่อสารทั้งหมดระหว่างผู้ใช้และแพลตฟอร์มการซื้อขาย เอกสารส่งเสริมการขายที่แนะนำและส่งเสริมโดยคนดังทางอินเทอร์เน็ต (KOL) สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขาย ผู้ใช้และผู้มีชื่อเสียงทางอินเทอร์เน็ตที่เกี่ยวข้อง (KOL) บันทึกการสื่อสารทั้งหมด

ประการที่สอง ผู้เสียหายสามารถยื่นคำร้องต่อศาลเพื่อระบุและรักษาทรัพย์สินได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง รวมถึงการได้รับบันทึกทางธนาคารผ่านคำสั่งความไว้วางใจของธนาคารเพื่อยืนยันว่าเงินยังคงอยู่ในบัญชีบางบัญชีหรือไม่และติดตามการไหลของเงินทุน การร้องขอจากบุคคลที่สาม (เช่น ธนาคาร ฯลฯ) ผ่านคำสั่งการเปิดเผยข้อมูลของบุคคลที่สาม (คำสั่งเภสัชกรรมของ Norwich) เปิดเผย ข้อมูลระบุตัวตนของเจ้าของบัญชีธนาคารที่เกี่ยวข้องและผู้ถือกระเป๋าเงินดิจิทัล ป้องกันผู้ฉ้อโกงและผู้รับโอนสินทรัพย์ผ่านคำสั่งอายัดทรัพย์สิน (คำสั่งห้าม Mareva) ปกป้องทรัพย์สินเฉพาะที่พวกเขาเป็นเจ้าของผ่านคำสั่งห้ามที่เป็นกรรมสิทธิ์

ท้ายที่สุด มีวิธีเหล่านี้ในการปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ที่ชอบด้วยกฎหมายของเหยื่อ ตัวอย่างเช่น การใช้คำสั่งชดเชยเพื่อรับค่าชดเชยทางแพ่งในการดำเนินคดีอาญา การฟ้องร้องแพลตฟอร์มสำหรับการละเมิดสัญญาตามสัญญาที่ลงนามกับแพลตฟอร์มการซื้อขาย และการยื่นฟ้องการละเมิดที่เกี่ยวข้องต่อแพลตฟอร์มการซื้อขาย ตามมาตรา 108 ของหลักทรัพย์และ Futures Ordinance (ด้านล่าง) (ความรับผิดทางแพ่งสำหรับการบิดเบือนความจริงที่เป็นการฉ้อโกง, การบิดเบือนความจริงโดยประมาทหรือการบิดเบือนความจริงโดยประมาทเพื่อชักจูงผู้อื่นให้ลงทุนเงิน) หรือความรับผิดทางแพ่งสำหรับการประพฤติมิชอบในตลาดภายใต้มาตรา 281 เพื่อดำเนินคดีกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง หรือเพื่อดำเนินคดีกับคนดังทางอินเทอร์เน็ตที่เกี่ยวข้อง (KOL) ) ยื่นที่เกี่ยวข้อง คดีแพ่ง เป็นที่น่าสังเกตว่าผู้เสียหายอาจใช้การพิพากษาลงโทษทางอาญาเป็นหลักฐานในการดำเนินคดีแพ่งที่เกี่ยวข้อง

Jiang Qian เชื่อว่าคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของฮ่องกงยังคงปรับปรุงมาตรการป้องกันอย่างต่อเนื่อง และแสดงให้เห็นถึงทัศนคติด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด ยกตัวอย่างกฎระเบียบ KYC (Know Your Customer) ในปัจจุบันสำหรับนักลงทุนในแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน แม้แต่ผู้ใช้ที่คุ้นเคยกับแพลตฟอร์มก็จำเป็นต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลโดยละเอียดซึ่งมีรายละเอียดไม่น้อยไปกว่าการเปิดบัญชีที่หลักทรัพย์ฮ่องกง บริษัทหรือธนาคารข้อกำหนดต่างๆน่าจะได้รับการปรับปรุงให้ดียิ่งขึ้นในอนาคต ปรับปรุง

คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนหวังที่จะชี้แจงความเข้าใจและการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนบนแพลตฟอร์มเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลผ่าน KYC โดยละเอียด สิ่งที่ควรค่าแก่การเอาใจใส่คือกฎระเบียบนี้ยังกำหนดข้อกำหนดที่สูงมากในแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล แพลตฟอร์มดังกล่าวอนุญาตให้ผู้ใช้ที่มีความรู้ทางวิชาชีพอย่างแท้จริงเท่านั้นที่จะเป็นลูกค้าได้ซึ่งจะจำกัดขอบเขตของเหยื่อให้แคบลงให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

การปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนรายบุคคลถือเป็นงานสำคัญของหน่วยงานการค้าและหน่วยงานกำกับดูแล

ตลาดขนาดใหญ่ที่เกิดจากการพัฒนา Web3 ย่อมตกเป็นเป้าหมายของอาชญากรอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ซึ่งนำมาซึ่งความเสี่ยงด้านความปลอดภัยใหม่ ๆ วิธีการทางอาญาเช่นการฉ้อโกง การโจรกรรม และการฟอกเงินที่ปรากฏในด้านการเงินและตลาดแบบดั้งเดิมได้ค่อยๆ เจาะเข้าสู่โลกของ Web3 .

แทนที่จะขอให้นักลงทุนทั่วไป “จับตาดู” เพื่อปรับปรุงการเลือกปฏิบัติในตนเองและการรับรู้ในการป้องกันความเสี่ยง หน่วยงานด้านการซื้อขายและกำกับดูแลสามารถมั่นใจในความปลอดภัยของธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนในเชิงรุกและสามารถออกฤทธิ์เชิงรุกได้มากขึ้น ปัญหาของ วิธีปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนรายย่อย ไม่ใช่แค่สิ่งที่นักลงทุนรายย่อยต้องให้ความสนใจเท่านั้น แต่ยังเป็นสิ่งที่หน่วยงานการค้าและหน่วยงานกำกับดูแลต้องให้ความสนใจอีกด้วย

Bi Lianghuan หัวหน้านักวิจัยของ Ouke Cloud Chain ชี้ให้เห็นว่า เมื่อเผชิญกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ค่อยๆ เปิดกว้างของฮ่องกง และกับภูมิหลังมหภาคของเหตุการณ์ความปลอดภัยในการทำธุรกรรมเสมือนบ่อยครั้งในสหรัฐอเมริกา สิงคโปร์ และที่อื่นๆ ในอนาคต -การปฏิบัติตามความปลอดภัยของห่วงโซ่จะกลายเป็นกุญแจสำคัญในแพลตฟอร์มการซื้อขาย หนึ่งในความสามารถในการแข่งขันหลักซึ่งขณะนี้เป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายและหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลฮ่องกงในการปรับปรุงความปลอดภัยของการปฏิบัติตามธุรกรรมอย่างสมเหตุสมผล

Bi Lianghuan หัวหน้านักวิจัยของสถาบันวิจัย Ouke Cloud Chain

ยกตัวอย่างโทเค็นความปลอดภัย เมื่อโทเค็นความปลอดภัยสามารถหมุนเวียนได้อย่างอิสระโดยไม่ต้องพึ่งคนกลาง การปฏิบัติตามธุรกรรมระหว่างสถาบันจะต้องได้รับการรับรองโดยเลเยอร์ของ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) แนวทางที่มีประสิทธิภาพที่สุดสำหรับสถาบันการเงินคือ นอกเหนือจากการรักษา KYC ตามปกติแล้ว KYA แบบออนไลน์ (Know Your Address) และ KYT (Know Your Transactions) ก็มีความสำคัญอย่างยิ่งเช่นกัน

เนื่องจากระบบการออกใบอนุญาตใหม่ของฮ่องกงมีผลในเดือนมิถุนายน Ouke Cloud Chain จึงได้เปิดตัวโซลูชันเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินออนไลน์ Onchain AML สำหรับทั้งอุตสาหกรรมในช่วงเวลาเดียวกัน โซลูชันนี้มีความสามารถหลัก 2 ประการ ได้แก่ KYA และ KYT KYT สามารถตรวจสอบความเสี่ยงในการทำธุรกรรมออนไลน์ได้อย่างครอบคลุมและสามารถระบุพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงสูงและธุรกรรมที่น่าสงสัยในธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ปัจจุบัน มีการตรวจจับธุรกรรมและความสามารถในการวิเคราะห์สกุลเงินเต็มรูปแบบสำหรับเครือข่ายสาธารณะ 127 แห่ง KYA ได้สนับสนุนเครือข่ายสาธารณะหลัก 14 แห่ง -การระบุและการวิเคราะห์ความเสี่ยงที่อยู่ห่วงโซ่สามารถสแกนธุรกรรมที่น่าสงสัย ที่อยู่บัญชีดำ การเชื่อมโยงที่อยู่บัญชีดำ ตัวตนที่มีความเสี่ยงสูง และความเสี่ยงด้านเอนทิตีจาก 5 มิติโดยอัตโนมัติ ช่วยให้สถาบันที่เกี่ยวข้องใช้มาตรการที่เหมาะสมตามลักษณะความเสี่ยง

ปัจจุบัน Ouke Cloud Chain ได้ให้บริการต่างๆ มากมาย รวมถึงข้อมูล on-chain, การป้องกันการฟอกเงินบนลูกโซ่ (Onchain AML) สำหรับ HashKey ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนสำหรับการค้าปลีกที่ได้รับใบอนุญาตแห่งแรกในฮ่องกง Ouke Cloud Chain ยังสามารถจัดหาสินทรัพย์เสมือนที่คล้ายกันได้เช่นกัน แพลตฟอร์มการซื้อขาย บริการเพื่อตอบสนองความต้องการด้านความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของธุรกรรมของพวกเขา ใช้เทคโนโลยีเพื่อเพิ่มขีดความสามารถด้านความปลอดภัยของธุรกรรมเสมือนและส่งเสริมความพยายามร่วมกันของอุตสาหกรรมและรัฐบาล ในอนาคต Ouke Cloud Chain จะใช้ประสบการณ์ที่สั่งสมมาหลายปีและเทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อมีบทบาทเชิงรุกในการสร้างความปลอดภัยในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Web3 และส่งเสริม ความปลอดภัยโดยรวมของอุตสาหกรรม กระบวนการก่อสร้าง