เฟดได้ประกันตัวตลาด แต่ "วิกฤต" ในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสยังไม่จบสิ้น

ผู้เขียนต้นฉบับ: Hemi

ผู้เขียนต้นฉบับ: Hemi

เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว พายุฝนฟ้าคะนองในธนาคาร Silicon Valley มีผลกระทบอย่างมากต่ออุตสาหกรรมการเข้ารหัส ส่งผลกระทบต่อบริษัทร่วมทุน Web3 ขนาดใหญ่หลายแห่ง และสกุลเงิน USDC ที่ใหญ่เป็นอันดับสองที่มีเสถียรภาพ ผลกระทบนี้ทำให้ตลาดการเข้ารหัสลดลงทั่วทั้งกระดาน โดยมูลค่าตลาดรวมลดลงต่ำกว่าเครื่องหมายล้านล้านดอลลาร์ และ Bitcoin (BTC) เคยลดลงต่ำกว่า $20,000

Silicon Valley Bank เป็นหนึ่งใน 20 ธนาคารชั้นนำในสหรัฐอเมริกา ให้บริการด้านการธนาคารแก่บริษัทสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีและบริษัทร่วมทุนหลายแห่ง ตามรายงานของ Castle Hill Web3 Ventures มีเงินฝากรวมมากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์กับ Silicon Valley Bank ซึ่งรวมถึง 2.85 พันล้านดอลลาร์จาก a16z, 1.72 พันล้านดอลลาร์จาก Paradigm และ 560 ล้านดอลลาร์จาก Pantera Capital

Circle ผู้ออก USDC ของ Stablecoin ยืนยันว่าเงินสำรอง USDC จำนวน 3.3 พันล้านดอลลาร์จาก 40 พันล้านดอลลาร์ถูกเก็บไว้ใน Silicon Valley Bank ซึ่งได้รับผลกระทบจากสิ่งนี้ USDC เริ่มถอนหมุดเมื่อสุดสัปดาห์ที่แล้ว นอกจากนี้ Circle ยังมีเงินฝากที่ไม่เปิดเผยที่ธนาคาร Silvergate ที่เป็นมิตรกับคริปโต ซึ่งล้มละลายในเวลาเดียวกัน ต่อจากนี้ Coinbase และ Binance ประกาศระงับการแปลง USDC เป็นดอลลาร์สหรัฐและ BUSD ซึ่งทำให้ USDC แย่ลงไปอีกและลดลงเหลือ 0.87 ดอลลาร์สหรัฐฯ

อย่างไรก็ตาม ดูเหมือนว่าวิกฤตจะสงบลงชั่วคราวเมื่อธนาคารกลางสหรัฐเข้ามาดำเนินการ

นางเจเน็ต เยลเลน รัฐมนตรีคลังสหรัฐ นายเจอโรม พาวเวลล์ ประธานธนาคารกลางสหรัฐ และนายมาร์ติน กรันเบิร์ก ประธานบริษัทประกันเงินฝากแห่งสหพันธรัฐ (FDIC) ออกแถลงการณ์ร่วมกัน:

วันนี้เรากำลังดำเนินการอย่างเด็ดขาดเพื่อปกป้องเศรษฐกิจของอเมริกาโดยเสริมสร้างความเชื่อมั่นของประชาชนในระบบธนาคารของเรา ขั้นตอนนี้จะทำให้แน่ใจว่าระบบธนาคารของสหรัฐฯ ยังคงมีบทบาทสำคัญในการปกป้องเงินฝากและให้การเข้าถึงสินเชื่อแก่ครัวเรือนและธุรกิจในลักษณะที่ส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและยั่งยืน

หลังจากได้รับคำแนะนำจาก FDIC และ Federal Reserve และจากการปรึกษาหารือกับประธานาธิบดี Yellen รัฐมนตรีกระทรวงการคลังได้อนุมัติการดำเนินการที่จะทำให้ FDIC สามารถดำเนินการตามข้อยุติเกี่ยวกับ SVB ในลักษณะที่ปกป้องผู้ฝากเงินทั้งหมดได้อย่างเพียงพอ ตั้งแต่วันจันทร์ที่ 13 มีนาคม ผู้ออมจะสามารถเข้าถึงเงินทั้งหมดของพวกเขาได้ ความสูญเสียใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการแก้ไข SVB จะไม่ตกเป็นภาระของผู้เสียภาษี

นอกจากนี้ เรายังได้ประกาศสถานการณ์ความเสี่ยงเชิงระบบที่คล้ายคลึงกันที่ Signature Bank of New York ซึ่งถูกปิดในวันนี้โดย New York Department of Financial Services ลูกค้าของธนาคารทุกคนจะได้รับเงินฝากคืน เช่นเดียวกับมติ SVB ผู้เสียภาษีจะไม่สูญเสีย

ผู้ถือหุ้นของลายเซ็นและผู้มีภาระผูกพันที่ไม่มีหลักประกันบางรายจะไม่ได้รับการคุ้มครอง ผู้จัดการอาวุโสก็ถูกปลดออกจากตำแหน่งเช่นกัน การสูญเสียใด ๆ ที่ได้รับจากกองทุนประกันเงินฝากเพื่อสนับสนุนผู้ฝากเงินที่ไม่มีประกันจะได้รับการคุ้มครองโดยการประเมินพิเศษของธนาคารตามที่กฎหมายกำหนด

ระบบธนาคารของสหรัฐยังคงมีความยืดหยุ่นและมั่นคง โดยส่วนใหญ่เป็นผลมาจากการปฏิรูปที่บังคับใช้หลังวิกฤตการณ์ทางการเงินเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยด้านการธนาคารที่ดีขึ้น การปฏิรูปเหล่านี้ เมื่อรวมกับการดำเนินการในปัจจุบัน แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของเราในการดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้เงินออมของผู้ออมมีความปลอดภัย

ชื่อระดับแรก

1. ผู้ฝากเงินของ Silicon Valley Bank จะสามารถเข้าถึงเงิน 'ทั้งหมด' ในวันจันทร์

Jeremy Allaire CEO ของ Circle ออกแถลงการณ์:

เรายินดีที่ได้เห็นรัฐบาลสหรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินดำเนินการที่สำคัญเพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากบางส่วนของระบบธนาคาร เงินฝากที่ Silicon Valley Bank ปลอดภัย 100% และจะเปิดทำการในวันจันทร์

เงินสำรองของ USDC ก็ปลอดภัยเช่นกัน และเราจะโอนเงินฝากที่ธนาคาร Silicon Valley ไปยัง BNY Mellon ตามที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การดำเนินการด้านสภาพคล่องของ USDC จะกลับมาดำเนินการต่อในเช้าวันพรุ่งนี้เมื่อธนาคารเปิดทำการ

และตลาด crypto ที่กว้างขึ้นก็ดูเหมือนจะได้รับประโยชน์จากข่าวที่ว่า “Silicon Valley Bank เปิดประตูในเช้าวันจันทร์” ด้วยราคา cryptocurrency ที่พุ่งสูงขึ้นทั่วทั้งกระดานด้วย Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polygon ( MATIC) และ Solana (สินทรัพย์เช่น SOL) ได้รับ 10.6%, 11.4%, 12.3%, 11.7% และ 15.1% ตามลำดับใน 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา มูลค่าตลาดรวมของตลาด crypto กลับมาสูงกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์

ชื่อระดับแรก

2. ธนาคารซิกเนเจอร์ปิดทำการ

ในสหรัฐอเมริกามีธนาคารที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับเพียงสามแห่ง (ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับ) ได้แก่ Silvergate, Signature และ Metropolitan

ในฐานะธนาคาร cryptocurrency เพียงแห่งเดียวที่มีสกุลเงิน fiat และเครือข่ายแลกเปลี่ยน cryptocurrency (SEN) ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน Silvergate ประสบปัญหาธนาคารดำเนินการเมื่อสัปดาห์ที่แล้วเนื่องจาก FTX ซึ่งเป็นหนึ่งในลูกค้ารายใหญ่ที่สุด แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน cryptocurrency และการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดี ไม่รอดพ้นจากวิกฤตการณ์

ในเดือนมกราคมปีนี้ Metropolitan Bank ประกาศถอนตัวจากอุตสาหกรรม crypto เนื่องจากแรงกดดันด้านกฎระเบียบจาก Operation Chokepoint 2.0 (แคมเปญ "Operation Chokepoint" ดั้งเดิมเป็นการร่วมกันปราบปรามบริษัทที่หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ เห็นว่ามีความเสี่ยงสูง โดยการกดดันให้อุตสาหกรรมการธนาคารหยุดทำธุรกิจกับบริษัทในอุตสาหกรรมเฉพาะ ทำให้บริษัทด้อยโอกาสลงอย่างสิ้นเชิง 2.0 คือชุมชนคริปโต คำที่บัญญัติขึ้นเพื่ออ้างถึงหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาที่โจมตีธุรกิจ crypto ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา และดูเหมือนจะไม่สนใจที่จะตรวจสอบ cryptocurrencies แต่ปิดตัวลง)

นั่นทำให้ Signature เป็นตัวเลือกเดียวที่เป็นไปได้สำหรับบริษัทคริปโตส่วนใหญ่เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว โดยลูกค้าชั้นนำของ Silvergate หลายรายเปลี่ยนไปใช้ธนาคาร

ดังที่เราได้กล่าวไว้ในบทความของเราที่อธิบายถึงสาเหตุของการล้มละลายของ Silvergate เมื่อไม่กี่วันก่อน หาก Silvergate ล่มสลายอย่างเป็นทางการ หน่วยงานกำกับดูแลและนักการเมืองจะมีข้ออ้างในการ "ธนาคารที่คุกคามการเข้ารหัสลับ" เพื่อปราบปราม Signature และธนาคารอื่น ๆ ที่เป็นมิตรต่อการเข้ารหัสลับ

กรมบริการทางการเงินแห่งนิวยอร์กปิดตัวลงเมื่อวานนี้ โดยอ้างถึง “ความเสี่ยงที่เป็นระบบ” และ “การปกป้องผู้ฝากเงิน” FDIC ได้รับการแต่งตั้งเป็นผู้รับของธนาคาร รับประกันการคืนเงินเต็มจำนวนของเงินฝากของลูกค้า

Coinbase ทวีตว่ามีเงินสดประมาณ 240 ล้านดอลลาร์ที่ Signature ณ วันที่ 10 มีนาคม ขณะที่สังเกตว่าคาดว่าจะได้รับเงินคืนทั้งหมด

Paxos ผู้ออก Stablecoin BUSD กล่าวว่าปัจจุบันมีเงินสด 250 ล้านดอลลาร์ที่ Signature Bank

Circle เคยดำเนินการสร้างเหรียญกษาปณ์และการไถ่ถอน USDC ผ่านเครือข่าย SigNet ของ Signature มาก่อน หลังจากที่ปิดไปแล้ว Circle จะ "อาศัยการตั้งถิ่นฐานของ Bank of New York Mellon" เป็นการชั่วคราว การทำงาน.

Jeremy Allaire ซีอีโอของ Circle:

(ทวีตในขณะที่เขียน) ธุรกิจ USDC ของ Circle จะเปิดให้บริการในเช้าวันจันทร์ รวมถึงการตั้งถิ่นฐานอัตโนมัติใหม่ผ่านความร่วมมือใหม่ของเรากับ Cross River Bank

ชื่อระดับแรก

"วิกฤต" ของอุตสาหกรรมการเข้ารหัสยังไม่ได้รับการแก้ไข

ในบทความก่อนหน้านี้ เราได้วิเคราะห์ว่าไม่ใช่ทางออกที่ดีที่สุดสำหรับบริษัทเข้ารหัสที่จะละทิ้ง "Silvergate" และเปลี่ยนไปใช้ "Signature"

ประการแรก สำหรับ USDC และบริษัท crypto อื่น ๆ ไม่มีการรับประกันว่าธนาคารที่เป็นมิตรกับ crypto อื่น ๆ สามารถทำงานได้เป็นเวลานานโดยไม่ถูกตรวจสอบและปราบปรามโดยหน่วยงานกำกับดูแล ลายเซ็น เป็นตัวอย่างที่ลึกซึ้ง ยิ่งไปกว่านั้น เมื่อต้นปีนี้ หน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง เช่น Federal Reserve ได้ออกคำเตือนไปยังอุตสาหกรรมการธนาคารเกี่ยวกับ "ความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัล" สิ่งนี้อาจทำให้อุตสาหกรรมการธนาคารสูญเสีย "ความเชื่อมั่น" ในอุตสาหกรรม crypto และอาจส่งผลกระทบต่อสถาบันการเงินอื่น ๆ

ประการที่สอง เครือข่ายแลกเปลี่ยน fiat-to-crypto ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เช่น SEN เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการทำงานที่เหมาะสมของตลาด crypto ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกในการโอนเงินระหว่างนักลงทุนรายใหญ่และแพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto หากไม่มีมัน เป็นเรื่องยากมากสำหรับสถาบันที่จะเข้าและออกจากอุตสาหกรรม crypto ยิ่งไปกว่านั้น หากไม่มีสิ่งนี้ การไหลของเงินทุนไปยังธนาคารจะถูกจำกัดด้วยเวลาทำการ ซึ่งจะเป็นหายนะสำหรับตลาด crypto ที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน

เครือข่าย SigNet ของ Signature เป็นหนึ่งในทางเลือกแทน SEN แต่ออฟไลน์ด้วยการปิดระบบของ Signature เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว CEO ของผู้ให้บริการชำระเงิน cryptocurrency BCB Group ประกาศว่าบริษัทกำลังค้นคว้าทางเลือกอื่นนอกเหนือจาก SEN และหวังว่าจะเริ่มใช้งานได้ภายในไตรมาสที่สองของปีนี้ คาดว่าจะเป็นช่องทางเข้าและออกที่สำคัญระหว่างนักลงทุนรายใหญ่และสกุลเงินดิจิทัล

Circle CEO Allaire ใช้ประโยชน์จากวิกฤตการณ์ธนาคาร Silicon Valley ย้ำถึง "วิสัยทัศน์" ของ Stablecoin ของเขา:

คำเตือนความเสี่ยง:

คำเตือนความเสี่ยง:

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย