Bankless: DeFi กำลังกลืนกินโลก แต่ผู้ใช้ไม่หิว

โพสต์ต้นฉบับโดย Donovan Choy นักวิจัยอิสระ

การรวบรวมข้อความต้นฉบับ: The Way of Defi

การรวบรวมข้อความต้นฉบับ: The Way of Defi

ในบทความปี 2548บทความคลาสสิกสายกลาง ตลาดเสรี และผู้ได้รับรางวัลโนเบลสาขาเศรษฐศาสตร์James Buchananให้เหตุผลว่าการเติบโตอย่างรวดเร็วของรัฐชาตินั้นขับเคลื่อนโดยส่วนใหญ่ ไม่เพียงแต่โดยนักการเมืองที่ฉวยโอกาสเท่านั้น แต่ยังเกิดจากความปรารถนาของประชาชนที่จะหลีกเลี่ยงความรับผิดชอบส่วนบุคคลด้วย

นักการเมืองได้รับอำนาจ บูคานันเขียน เพราะเสรีภาพมาพร้อมกับความรับผิดชอบที่มากขึ้น และผู้คนกลัวเสรีภาพเพราะมัน พวกเขาค่อนข้างจะยอมรับ “รังไหมแห่งการปกป้อง” ที่ควบคุมรัฐ มอบหมายความรับผิดชอบส่วนบุคคลสำหรับชีวิตพลเมืองให้กับผู้พิทักษ์ส่วนกลางที่คอยพันแผลให้เราเมื่อเราล้มลง แทนที่จะเผชิญกับความจำเป็นที่เกิดขึ้นเองและคาดเดาไม่ได้ของเศรษฐกิจตลาดเสรี

นี่ไม่ใช่ข้อสังเกตเฉพาะ

อเล็กซิส เดอ ทอคเคอวิลล์ นักรัฐศาสตร์ชาวฝรั่งเศสได้ตั้งข้อสังเกตที่คล้ายกันเมื่อเกือบสองศตวรรษที่แล้ว เมื่อเขาละทิ้งระบอบกษัตริย์ฝรั่งเศสเพื่อตั้งสาธารณรัฐอเมริกาที่เพิ่งตั้งขึ้นใหม่ Tocqueville ประหลาดใจกับสาธารณรัฐใหม่ แต่ก็กังวลว่าค่าใช้จ่ายในการปกครองตนเองตามระบอบประชาธิปไตยอาจสูงอย่างห้ามปราม เขาคิดว่าสิ่งนี้อาจนำไปสู่แนวโน้มที่ประชาชนจะยอมจำนนต่อเสรีภาพของตนมากขึ้นเรื่อย ๆ ต่อรัฐบาลที่ปกครองแบบบิดาและเอาแต่ใจ

ในผลงานชิ้นเอกของเขาในปี 1835 เรื่อง Democracy in America เขาเขียนว่า:

“เจตจำนงของมนุษย์จะไม่ถูกทำลายแต่ถูกทำให้อ่อนลง หักงอ และถูกบังคับ: มนุษย์ไม่ค่อยถูกบังคับให้ทำ แต่พวกเขาถูกจำกัดอยู่ตลอดเวลา พลังดังกล่าวไม่ใช่เพื่อทำลาย แต่เพื่อป้องกันการดำรงอยู่ เพื่อสร้างความสับสนให้กับผู้คนจนแต่ละคนเหลือฝูงขี้อาย และสัตว์ขยันขันแข็งซึ่งรัฐบาลเป็นผู้เลี้ยง "

ในหลาย ๆ ด้าน สิ่งนี้คล้ายกับจุดอ่อนที่ใหญ่ที่สุดในพื้นที่คริปโตในปัจจุบัน เป็นระบบไร้สัญชาติที่ต้องปกครองตนเอง แต่เป็นการยากที่จะจินตนาการว่าผู้ใช้ส่วนใหญ่ที่สนใจในคริปโตในปัจจุบันมีความสนใจในการกระจายอำนาจอย่างไร หรือมีวินัยในตนเองที่การกระจายอำนาจต้องการ

การกระจายอำนาจ หมายถึง การจัดการตนเอง

เหตุผลหลักของ DeFi คือการทำให้โลกการเงินเป็นประชาธิปไตย ต้องขอบคุณอินเทอร์เน็ตและสัญญาอัจฉริยะ DeFi กำจัดหรือลดอิทธิพลของหน่วยงานส่วนกลาง (รัฐบาล บริษัท หรือแย่กว่านั้นคือทั้งสองอย่างรวมกัน) ในอุตสาหกรรมการธนาคาร ลองนึกย้อนกลับไปถึงภาวะถดถอยครั้งใหญ่ในปี 2550-2551 การรวมกันของทั้งสองมีผลร้ายแรง

การกระจายอำนาจเป็นสิ่งที่พึงปรารถนาเพราะทำให้กลุ่มที่จัดตั้งขึ้นสมรู้ร่วมคิดและปรับเปลี่ยนกฎเพื่อประโยชน์ของพวกเขาได้ยาก มันไม่ใช่ผลดีต่อสาธารณะ DeFi สัญญาว่าจะสร้างโลกการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต และผู้ใช้ทั่วไปจะได้รับอำนาจในการแสวงหาอิสรภาพทางการเงินของตนเอง

อย่างไรก็ตาม ระบบการเงินไร้สัญชาติไม่ได้หมายความว่าไม่มีธรรมาภิบาล นี่เป็นจุดสำคัญที่ควรค่าแก่การทำซ้ำถึงยี่สิบครั้ง ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือการใช้ no government เป็นคำพ้องความหมายสำหรับการไม่มีธรรมาภิบาล

หลายสิ่งในชีวิตประจำวันถูกควบคุมโดยกลไกการตรวจสอบตนเองซึ่งเกิดขึ้นจากคำสั่งที่เกิดขึ้นเองจากล่างขึ้นบนและการกระทำโดยรวม ตั้งแต่เรื่องเล็กน้อย เช่น บรรทัดฐานทางสังคมที่ควบคุมพฤติกรรมในที่ทำงานไปจนถึงการตรวจสอบชุมชนสาธารณะที่เราอาศัยอยู่ กฎ.

เอลินอร์ ออสตรอม นักเศรษฐศาสตร์ได้รับรางวัลโนเบลจากผลงานเชิงประจักษ์ที่กว้างขวางของเธอ ซึ่งให้รายละเอียดเกี่ยวกับการปกครองตนเองของพลเมืองในป่า การประมงนอกชายฝั่ง ระบบชลประทาน และระบบตำรวจโดยไม่มีการแทรกแซงจากส่วนกลาง งานวิจัยทางสังคมศาสตร์ที่ผ่านการทบทวนโดยผู้รู้มากมายได้แสดงให้เห็นว่าการปกครองตนเองที่มีประสิทธิภาพมีหนทางที่จะเกิดขึ้นแม้ในสภาพแวดล้อมทางสังคมที่ไม่มั่นคงที่สุด เช่น เรือนจำอันธพาล ประเทศเผด็จการที่ยากจน และตลาดหุ้นอัมสเตอร์ดัมในศตวรรษที่ 17

DeFi ก็ไม่มีข้อยกเว้น การไม่มีระเบียบทางการเมืองหมายความว่าการปกครองตนเองจะมีความรับผิดชอบต่อตนเองมากขึ้นเท่านั้น แทนที่จะไว้วางใจให้นักการเมืองหรือพรรคการเมืองที่รวมศูนย์ควบคุม DeFi เป็นความรับผิดชอบในการดูแลตนเองที่เราเลือกที่จะยอมรับและพัฒนา

ตรงกันข้ามกับความเชื่อที่ได้รับความนิยม DeFi เต็มไปด้วยกลไกการควบคุมตนเองอยู่แล้ว กฎและนโยบายที่นำมาใช้เองเหล่านี้จำกัดการผ่านของเงินและป้องกันพฤติกรรมนักล่า:

• ที่พบมากที่สุดคือรูปแบบการวางหลักประกันเกินทุนที่ใช้ในการปักหลักและการทำฟาร์มผลผลิตเพื่อกีดกันการสะสมหนี้

• อีกประการหนึ่งคือการใช้โทเค็นโปรโตคอลอย่างแพร่หลายเป็นรูปแบบการลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงโปรโตคอล

• แม้จะไม่มีกฎหมายการเงิน แต่โปรโตคอล DeFi แบบชิปสีน้ำเงินจำนวนมาก เช่น Compound, Uniswap หรือ MakerDAO ก็ยินดีที่จะส่งรหัสสัญญาอัจฉริยะของตนเพื่อตรวจสอบ

• DeFi ยังให้การประกันกับแฮ็กเกอร์สัญญาอัจฉริยะ ข้อตกลงในตลาดย่อยนี้รวมถึง Armor และ Nexus Mutual โดยมี TVL อยู่ที่ 1.3 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนธันวาคม 2564

สื่อกระแสหลักจะยังคงวาดภาพ DeFi ว่าเป็น "Wild West of Finance" แต่ความจริงนั้นปั่นป่วนหรือไร้ระเบียบน้อยกว่าคำอุปมาอุปไมยมากนัก

วินัยในตนเองเป็นสากล

ทำความคุ้นเคยกับโซลูชันแบบรวมศูนย์

แม้ว่ากฎและกลไกที่เป็นทางการจะมีบทบาทสำคัญ แต่สิ่งเหล่านี้เป็นเพียงครึ่งหนึ่งของปริศนาธรรมาภิบาล ดังที่บูคานันและท็อกเกอวิลล์ชี้ให้เห็น ระบบจะยั่งยืนด้วยตนเองได้ก็ต่อเมื่อผู้ใช้เต็มใจมีส่วนร่วมในการปกครองตนเอง

ความเฉยเมยต่อการกระจายอำนาจปรากฏให้เห็นอย่างชัดเจน ตัวอย่างที่ดีที่สุดของสิ่งนี้สามารถเห็นได้จากการดึงดูดของ DeFi ไปยังแพลตฟอร์มและโซลูชันแบบรวมศูนย์

ยกตัวอย่างเช่น Binance Smart Chain (BSC) ซึ่งเป็นบล็อกเชนที่ใหญ่เป็นอันดับสามเครือข่ายตัวตรวจสอบความถูกต้องมีตัวตรวจสอบความถูกต้องทั้งหมด 21 ตัว เมื่อเทียบกับโหนดตัวตรวจสอบความถูกต้องหลายหมื่นและหลายแสนตัวในบล็อกเชนเช่น Bitcoin และ Ethereum มีน้อยมาก .

ในการเป็นผู้ตรวจสอบ BSC จำเป็นต้องมีการจำนำแบบจ่ายล่วงหน้าสูงถึง 519,000 BNB (277 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ในขณะที่ต้องการเพียง 32 ETH (ประมาณ 80,000 ดอลลาร์สหรัฐ) บน Ethereum 2.0 และ 2,000 AVAX (136,000 ดอลลาร์สหรัฐ) จำเป็นสำหรับ Avalanche USD) ไม่ต้องพูดถึงกลุ่มการเดิมพันแบบกระจายอำนาจเช่น Rocket Pool ซึ่งมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า

นอกจากนี้ โทเค็นดั้งเดิม BNB ยังเป็นหนึ่งในโทเค็นที่เผยแพร่ต่อสาธารณะน้อยที่สุด โดย 50% จัดสรรให้กับบุคคลภายใน

จากมุมมองของการกระจายอำนาจ สิ่งเหล่านี้ล้วนเป็นธงสีแดงที่ดี 🚩

อย่างไรก็ตาม ข้อเท็จจริงที่ว่าเครือข่าย BSC ค่อนข้างรวมศูนย์ไม่ได้ส่งผลกระทบต่อผู้ใช้ส่วนใหญ่ ณ เดือนธันวาคม 2021 เครือข่ายมี TVL อยู่ที่ 16 พันล้านดอลลาร์ และจำนวนสมาชิกที่หลั่งไหลเข้ามายังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในจำนวนที่เพิ่มมากขึ้น

คำอุทธรณ์ของ BSC นั้นเข้าใจง่าย เนื่องจากการรวมศูนย์ช่วยให้สามารถปรับขยายได้ในระยะสั้น ผู้ใช้สามารถหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมก๊าซสูงที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบโหนดแบบกระจายอำนาจ ในด้านของเกม blockchain ผู้ใช้มักจะสร้างเหรียญและแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ NFT ในเกม รายงานโดย Dappradar พบว่า BSC นำหน้าสัญญาอัจฉริยะ Layer-1 อื่น ๆ ทั้งหมด โดยมีผู้ใช้ที่ไม่ซ้ำกันโดยเฉลี่ยมากกว่า 750,000 รายต่อวันในเดือนกรกฎาคม

แนวโน้มไปสู่การรวมศูนย์ก็ชัดเจนในที่อื่นเช่นกัน ยกตัวอย่างเช่น Axie Infinity เกมบล็อกเชนที่ประสบความสำเร็จอย่างสูง เพื่อรองรับการเติบโตอย่างรวดเร็วในเดือนมิถุนายน บริษัทได้แนะนำ Ronin sidechain แบบรวมศูนย์สำหรับความสามารถในการปรับขนาดในเดือนเดียวกันนั้น

ในการตัดสินใจทางธุรกิจ มันพิสูจน์แล้วว่าชาญฉลาดและให้ผลกำไรมาก แต่จากมุมมองของอุดมคติการเข้ารหัส นี่เป็นปัญหา สะพานโฮสต์แบบรวมศูนย์เช่น Ronin จ้าง"ที่เชื่อถือ"ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วหมายความว่าแทนที่จะพึ่งพาการตรวจสอบความถูกต้องแบบกระจายอำนาจของธุรกรรม ผู้เล่นต้องพึ่งพาชื่อเสียงและความซื่อสัตย์ของนักพัฒนา ผู้เล่น Axie ยอมสละความปลอดภัยเพื่อประสิทธิภาพระยะสั้น

อย่างไรก็ตาม หากนักพัฒนามีอำนาจในการลบหรือแก้ไขเนื้อหาที่ผู้เล่นได้รับมาอย่างยากลำบาก ดังนั้น Game-to-Earning (P2E) จึงไม่ใช่ Game-Earning อีกต่อไป แต่เป็นการเล่นเพื่อหวังว่าจะได้รับ สิ่งนี้พาเรากลับไปสู่โลกของเกมแบบดั้งเดิม ซึ่งสตูดิโอนักพัฒนาซอฟต์แวร์รายใหญ่สามารถควบคุมวิธีการทำงานของเศรษฐกิจในเกมมากเกินไป ความเป็นเจ้าของทางเศรษฐกิจที่ไม่เปลี่ยนแปลงในเกมของพวกเขาควรมีความสำคัญมากยิ่งขึ้นเมื่อเราพิจารณาว่าผู้เล่น Axie ส่วนใหญ่อาศัยเกมเป็นการพักผ่อนจากการทำลายล้างทางเศรษฐกิจของ COVID-19

Axie Infinity ไม่ได้อยู่คนเดียว โซลูชันข้ามเครือข่ายอื่น ๆ เช่น BitGo's"ห่อ Bitcoin"(WBTC) ได้เดินทางบนเส้นทางที่ยากลำบากเช่นเดียวกันกับการรวมศูนย์ เนื่องจากสินทรัพย์ที่ถูกห่อหุ้มอยู่ภายใต้การควบคุมขั้นพื้นฐานโดยเอนทิตีส่วนกลางที่ดูแลเกตเวย์และกฎที่สินทรัพย์ถูกล็อคและสร้างขึ้น ณ วันที่ 19 ธันวาคม 2021 BitGo ประมาณ 259,000 Bitcoins (12.2 พันล้านเหรียญสหรัฐ) ถือครองโดย BitGo

เมื่อถูกถามเกี่ยวกับอนาคตของ multi-chain ใน Messari mainnet panel โดควอน ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ Terra พูดติดตลกว่าผู้ใช้เชื่อใจเขา เขา "อาจไม่ขโมยเงิน 1 พันล้านดอลลาร์จากสะพาน Shuttl ของ Terra ที่เชื่อมต่อกับ Ethereum’ (สำหรับเครดิตของ Kwon เขายังยอมรับว่าโซลูชันนี้รวมศูนย์เกินกว่าจะทนทานต่อการทดสอบของเวลา)

สร้างสมดุลระหว่างความปลอดภัยและต้นทุน

กระจายอำนาจ"กระจายอำนาจ"เป็นจุดขายที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่มีโซลูชันแบบรวมศูนย์ที่ประสบความสำเร็จมากมาย

เหตุใดการรวมศูนย์จึงประสบความสำเร็จในพื้นที่ที่การกระจายอำนาจถือเป็นค่านิยมหลัก คำอธิบายที่ตรงไปตรงมาที่สุดคือผู้ใช้ไม่สนใจ ผู้ใช้อาจใส่ใจ แต่ไม่มากพอที่จะเสียสละต้นทุน/ประสิทธิภาพ/ผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจ

ผู้ใช้ลืมไปว่าค่าธรรมเนียมน้ำมันของ Ethereum เป็นเพียงราคาจริงที่ต้องจ่ายสำหรับการเป็นทางเลือกแทนระบบการเงินแบบรวมศูนย์ที่มีอยู่ และระบบนี้สามารถจ่ายให้เราได้"ฟรี"ต้นทุนการทำธุรกรรมเนื่องจากบรรลุการประหยัดจากขนาด

เราใช้ผลิตภัณฑ์บล็อกเชน ตกแต่งและทำการตลาดในภาษาของการกระจายอำนาจ การเปลี่ยนแปลงไม่ได้ และการเป็นเจ้าของของผู้ใช้ แต่การตลาดที่ผิดพลาดปกปิดความเป็นจริงของสถาบันว่าผลิตภัณฑ์เหล่านี้รวมศูนย์

นักวิเคราะห์ที่ MessariRyan Watkinsกล่าวได้ดี: “แต่ละวัฏจักรผู้คนถูกบดบังด้วยโซลูชันแบบรวมศูนย์ล่าสุดสำหรับปัญหาบล็อกเชนทั้งหมด”

พื้นที่การเข้ารหัสลับเผชิญกับความตึงเครียดระหว่างอุดมคติทางปรัชญาระยะยาวของ DeFi และการใช้งานจริงของ DeFi ที่นี่และตอนนี้ เทคโนโลยีและนักพัฒนากำลังก้าวไปสู่โลกที่มีการกระจายอำนาจอย่างรวดเร็ว แต่ความต้องการของผู้ใช้และวัฒนธรรมกระแสหลักยังคงคุ้นเคยกับความเร็วและความสะดวกสบายที่รวมศูนย์มากเกินไป

ซอฟต์แวร์อาจกินโลก แต่ผู้ใช้ไม่ได้หิวโหย นี่เป็นปัญหาที่ฟิลด์การเข้ารหัสต้องเผชิญไม่ช้าก็เร็ว

ด้วยการแฮ็กโปรโตคอลระดับสูงทุกครั้ง หน่วยงานของรัฐจะพบเหตุผลมากขึ้นเรื่อยๆ ในการเข้าถึง DeFi

และ DeFi จะใช้เวลานานแค่ไหนในการยืดแขนไปด้านหลัง?

ผลกระทบและข้อสรุป

เป็นการยากที่จะตำหนิผลิตภัณฑ์ crypto แบบรวมศูนย์

ท้ายที่สุดแล้ว บริษัทต่าง ๆ ก็ตอบสนองต่อความต้องการของผู้ใช้ หากผู้ใช้ไม่ต้องการ ก่อนที่เราจะไปถึงจุดสิ้นสุดของธุรกรรมที่ไม่ต้องดูแล ธุรกรรมที่ไร้ความเชื่อถืออย่างสมบูรณ์ และสินทรัพย์ที่เปลี่ยนรูปไม่ได้ CeFi จะมีบทบาทบางอย่างอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ และภูมิทัศน์ของ DeFi จะคล้ายกับหมู่เกาะของโซลูชัน CeFi, DeFi หรือ CeDeFi

แล้วไง?

เราต้องไม่ลืมว่าการกระจายอำนาจเป็นหัวใจสำคัญของปัญหาทั้งหมด

ประวัติศาสตร์ได้พบเห็นสังคมที่ยิ่งใหญ่มากมายที่พลิกผันอย่างหายนะเมื่อพวกเขาทำการแลกเปลี่ยนระยะสั้นเพื่อผลกำไร เส้นทางสู่การกระจายอำนาจไม่ใช่เรื่องง่ายและไม่ควรเป็นเช่นนั้น จะได้รับการต่อต้านอย่างรุนแรงจากผู้แสวงหาค่าเช่าที่ใช้ประโยชน์จากความไม่แยแสของผู้ใช้ทั่วไปในความพยายามที่จะรักษาส่วนแบ่งกำไรจากการรวมศูนย์ ตราบใดที่ผู้ใช้ไม่สนใจในการปกครองตนเอง พวกเขาจะยังคงตกเป็นเหยื่อของการแฮ็กโปรโตคอล การดึงข้อมูล การแสวงหาผลประโยชน์ และการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องจากผู้ล่า

จากมุมมองของตลาดเสรี นั่นไม่ใช่เรื่องเลวร้ายเสมอไป การโจมตีเปิดเผยข้อบกพร่อง ทำให้เสียความพึงพอใจ กระตุ้นกระบวนการลองผิดลองถูก และนำไปสู่ความรู้ใหม่ นี่คือเหตุผลที่ธนาคารจ่ายเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับแฮ็กเกอร์หมวกขาวทุกปี ความผิดพลาดและความล้มเหลวเป็นเพียงราคาของนวัตกรรมและความก้าวหน้า

ชุมชน cryptocurrency ที่ใส่ใจเกี่ยวกับการกระจายอำนาจจำเป็นต้องสนับสนุนและให้อำนาจแก่นักพัฒนาที่ผลักดันพรมแดนเหล่านี้ เพื่อแลกเปลี่ยนกับผลิตภัณฑ์ bitcoin ที่ห่อหุ้มซึ่งอาศัยผู้ดูแลส่วนกลาง เราควรสนับสนุนโปรโตคอลและนักพัฒนาที่มีเครือข่ายกระจายอำนาจเช่น renBTC แทนที่จะใช้ Stablecoin แบบรวมศูนย์ เราควรใช้ Stablecoins แบบกระจายศูนย์ เช่น Dai และ Frax ให้มากที่สุด

ศิลปินและนักพัฒนาจำเป็นต้องคิดใหม่ถึงข้อดีของแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์ เช่น Genie, NFTX หรือ Rarible แทนที่จะเป็นตลาด NFT แบบรวมศูนย์อย่าง FTX หรือ Coinbase ผู้ใช้ใน DAO ของตนเองต้องไวต่อแนวโน้มการรวมศูนย์มากเกินไป เช่น อาจมีการกระจายโทเค็นดั้งเดิม

สิ่งต่าง ๆ จะยากขึ้นก่อนที่จะดีขึ้น และพื้นที่ crypto ต้องการการศึกษาผู้ใช้อย่างมาก

ลิงค์ต้นฉบับ

ลิงค์ต้นฉบับ