ConsenSys เปิดตัวบริการการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ DeFi จะตรวจสอบสินทรัพย์ Ethereum 280,000 รายการ
หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจากข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจาก
ข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)
ข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)
โดย Jeff Benson แปลโดย: Overnight's Porridge จัดพิมพ์โดยได้รับอนุญาต
ตามข่าวเมื่อวันที่ 9 มิถุนายน ConsenSys บริษัท Ethereum กำลังเปิดตัวบริการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เรียกว่า Codefi Compliance เพื่อช่วยการแลกเปลี่ยนและฝ่ายโครงการการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) วิเคราะห์กิจกรรมการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับโทเค็น Ethereum 280,000 รายการ
มีรายงานว่าการปฏิบัติตาม Codefi เป็นส่วนหนึ่งของชุดผลิตภัณฑ์ Codefi ที่มีอยู่ของ ConsenSys ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้บริษัทต่างๆ ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ KYC โดยอัตโนมัติเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (CFT)
Sumit Kishore หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดการพัฒนาธุรกิจของ Codefi บอกกับ Decrypt ว่า:
“เราให้บริการเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงและการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่หลากหลาย และการเปิดตัวผลิตภัณฑ์การปฏิบัติตามข้อกำหนดหลักนั้นมุ่งเน้นไปที่ KYC ซึ่งเป็นประเภทการวิเคราะห์ที่ได้รับการร้องขอมากที่สุดในการเงินและการพาณิชย์ของ Ethereum”
ข้อกำหนดของ KYC ป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้เพื่อฟอกเงินหรือใช้เงินเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในสหรัฐอเมริกา Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ดูแลกฎการตรวจสอบสถานะของลูกค้า
ใช้กับสถาบันใดก็ตามที่จัดการเงินสด หลักทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ กองทุนรวม และต้องใช้ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง หรือบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายที่ออกโดยหน่วยงานราชการเพื่อระบุตัวตนของลูกค้า นอกจากนี้ สถาบันการเงินต้องสร้าง "โปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า" และ "รายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย"
ในทางกลับกัน การปฏิบัติตาม Codefi จะรักษาระดับของการไม่เปิดเผยตัวตนโดยการวิเคราะห์พฤติกรรมที่อยู่มากกว่าพฤติกรรมของลูกค้า
มีรายงานว่ามีบริษัทอื่น ๆ ที่มุ่งเน้นการปฏิบัติตามข้อกำหนดในพื้นที่ cryptocurrency รวมถึง CipherTrace และ Chainalysis
Codefi Compliance เชื่อว่าความได้เปรียบในการแข่งขันอยู่ที่การมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ในระบบนิเวศ Ethereum (รวมถึงเหรียญที่มีเสถียรภาพ เช่น DAI และ Tether) ตาม ConsenSys Codefi Compliance สามารถจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลที่แตกต่างกัน 280,000 รายการที่ออกบนแพลตฟอร์ม Ethereum รวมถึงโทเค็นที่สอดคล้องกับมาตรฐาน ERC20, ERC721, ERC179 และ ERC777
Kishore แสดงความคิดเห็น:
“DeFi และ Web3 มีการพัฒนาอย่างมากและส่วนใหญ่สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain จากมุมมองขององค์กร Ethereum ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องในฐานะตัวเลือกของ blockchain ที่ตั้งโปรแกรมได้ บริษัท ขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ในโลกที่ใช้ blockchain ในปัจจุบันได้รับการพัฒนาบน พื้นฐานของ Ethereum
"และ John Jefferies หัวหน้านักวิเคราะห์การเงินจาก CipherTrace กล่าวว่าด้วยกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น จะต้องมี "ตลาดที่มีชีวิตชีวาสำหรับโซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบ"
มีรายงานว่าคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 5 ของสหภาพยุโรปมีผลบังคับใช้แล้ว และ "กฎการเดินทาง" ของ Financial Action Task Force (FATF) กำลังจะถูกนำไปใช้อย่างเต็มรูปแบบ (หมายเหตุ: กฎการเดินทางเป็นข้อตกลงระหว่าง 37 ประเทศสมาชิกของ Financial Action Task Force ที่กำหนดให้บริษัท cryptocurrency รวมถึงการแลกเปลี่ยนแบ่งปันข้อมูลระหว่างกันเมื่อโอนเงินของลูกค้า)
Jefferies บอก Decrypt:
“ด้วยการพัฒนาอย่างรวดเร็วของ cryptocurrencies และการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ การวิเคราะห์ cryptocurrency จึงเป็นตลาดที่ยากต่อการเข้าสู่ตลาด ข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือคุณภาพต่ำอาจส่งผลร้ายแรง รวมถึงความล้มเหลวของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน”
ในทางกลับกัน ConsenSys เชื่อว่ามีข้อมูลที่ต้องการอยู่แล้ว Kishore เปิดเผยว่า:
"ConsenSys ได้พัฒนา DeFi และแอพพลิเคชั่นระดับองค์กรที่หลากหลาย และซอฟต์แวร์ของเราให้อำนาจแก่ผู้ใช้หลายล้านคนบน Ethereum blockchain"
