หลักการ "การลงทุนที่หลากหลาย" ของสกุลเงินดิจิทัล

ในช่วงสองวันที่ผ่านมาตลาดสกุลเงินดิจิทัลโดยรวมดูเหมือนจะฟื้นตัวขึ้นเล็กน้อย วันนี้ราคา Bitcoin สูงถึง 7,200 ดอลลาร์สหรัฐ และราคาของ Ethereum สูงถึง 180 ดอลลาร์สหรัฐ ตั้งแต่ตลาดพังเมื่อวันที่ 12 มีนาคม นี่เป็นครั้งแรกที่ Ethereum ยืนอยู่ที่ $180 ได้อีกครั้ง

อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกสกุลเงินดิจิทัลที่มีการฟื้นตัวเช่นนี้ เหรียญบางสกุล ซึ่งอยู่ในหลักร้อยแทบจะไม่ได้ขยับเลยหลังจากที่ลดลงอย่างรวดเร็วในวันที่ 12 มีนาคม ไม่เพียงแต่ราคาของพวกมันจะไม่เพิ่มขึ้นแต่ปริมาณการซื้อขายของพวกมันก็แทบไม่มีนัยสำคัญเช่นกัน

เหรียญเหล่านี้คือสิ่งที่เรามักเรียกว่า altcoins เมื่อพูดถึง altcoins และสกุลเงินกระแสหลัก นักลงทุนที่ยังใหม่กับแวดวงสกุลเงินมักกล่าวว่าเมื่อพวกเขาพูดถึงการลงทุน พวกเขาจะใช้เงินส่วนหนึ่งเพื่อซื้อสกุลเงินกระแสหลัก และพวกเขาจะใช้เงินอีกส่วนหนึ่งเพื่อซื้อ บางอย่างที่ไม่เด่นหรือไม่มีใครสังเกตเห็น Altcoins และพิจารณาว่าเป็น

“การกระจายความเสี่ยง” เป็นคำที่นักลงทุนทุกคนจะอ้างถึงเมื่อทำการลงทุน มีคำกล่าวที่เป็นที่นิยมกว่า "อย่าใส่ไข่ทั้งหมดของคุณในตะกร้าใบเดียว" หมายถึงการลงทุนในสินทรัพย์หลาย ๆ อย่างพร้อมกันเพื่อกระจายความเสี่ยงของการลงทุน

ผู้คนต่างมีความเข้าใจที่แตกต่างกันเกี่ยวกับ "การกระจายการลงทุน" ในความคิดของฉันมีประเด็นหลักที่สำคัญมากของการกระจายการลงทุน นั่นคือ ไม่ว่าจะกระจายการลงทุนอย่างไรเป้าหมายของการลงทุนจะต้องมีความเสี่ยงและผลตอบแทนเท่ากัน

หากความเสี่ยงในการลงทุนมากกว่าผลตอบแทนที่คาดหวังไว้มาก นี่ไม่เรียกว่าการกระจายความเสี่ยง แต่เป็น "การลงทุนกับความเสี่ยง" ไม่เพียงแต่จะไม่กระจายความเสี่ยงเท่านั้น แต่ยังเป็นการเพิ่มความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นอีกด้วย

ลองมาตัวอย่าง: ตัวอย่างเช่น มีเป้าหมายการลงทุนที่เป็นไปได้สี่รายการที่นักลงทุนเลือก: Bitcoin, Ethereum, BNB และเหรียญหนึ่งอันดับที่ประมาณ 500 (เราเรียกมันว่าเหรียญ S ในขณะนี้)

ภายใต้สถานการณ์ปกติ คุณลักษณะที่แสดงโดยเหรียญทั้งสี่นี้ ตลอดจนฉันทามติของอุตสาหกรรมและการรับรู้เกี่ยวกับเหรียญเหล่านี้แตกต่างกันมาก

สำหรับ Bitcoin ความเห็นพ้องต้องกันของทุกคนคือ "ทองดิจิทัล" หรือราชาแห่งสกุลเงินดิจิทัล สกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ อาจกลับมาเป็นศูนย์ และความเป็นไปได้ที่จะกลับมาเป็นศูนย์นั้นน้อยมาก ดังนั้นความเสี่ยงจึงเกือบจะน้อยมาก แล้วการเพิ่มขึ้นของมันล่ะ?

จากประสบการณ์ในอดีต ตลาดกระทิงทุกแห่งมีอัตราการเติบโตที่ดี แต่เนื่องจากราคาของมันสูงขึ้นเรื่อยๆ มูลค่าตลาดของมันสูงขึ้นเรื่อยๆ ในรอบต่อไปของตลาดกระทิง มันจะยังมีอัตราการเติบโตแบบเดิมอยู่ไหม ? หลายคนคงสงสัย โดยรวมแล้วมีความเสี่ยงน้อยที่สุด แต่ผลประโยชน์อาจมีจำกัด

สำหรับ Ethereum ระบบนิเวศของมันนั้นอุดมสมบูรณ์และหลากหลายที่สุดในบรรดาสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด อย่างไรก็ตาม ปัญหาที่ใหญ่ที่สุดของ Ethereum ในปัจจุบันคือประสิทธิภาพที่ย่ำแย่ ซึ่งไม่เพียงแต่จำกัดการพัฒนาต่อไปของระบบนิเวศอย่างจริงจังเท่านั้น แต่ยังจำกัดการทำงานของแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจต่างๆ ข้างต้นอย่างจริงจังอีกด้วย

แม้ว่าทีม Ethereum ได้เสนอ Ethereum 2.0 ที่มีความทะเยอทะยาน แต่ต้องใช้เวลาหลายปีก่อนที่จะเป็นจริง ผู้ที่มองโลกในแง่ดีเชื่อว่าอนาคตสดใส และราคายังไม่สูงในขณะนี้ และจะมีช่องว่างที่ดีสำหรับการเติบโตในอนาคต ดังนั้นความเสี่ยงจึงมากกว่า Bitcoin แต่การเพิ่มขึ้นในอนาคตอาจสูงกว่า Bitcoin

สำหรับ BNB นั้นเทียบเท่ากับหุ้นที่ออกโดย Binance ในระดับหนึ่ง ดังนั้นการเพิ่มขึ้นและความเสี่ยงจึงสัมพันธ์อย่างใกล้ชิดกับการพัฒนาของ Binance Binance มีรูปแบบธุรกิจที่ชัดเจนและผลกำไรจำนวนมาก เป็นโครงการที่หายากและมั่นคงและให้ผลกำไรในอุตสาหกรรมบล็อกเชน อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของ Binance คือไม่ได้รับการดูแล การประมวลผลของ BNB นั้นได้รับการตัดสินโดย Binance อย่างสมบูรณ์และไม่มีข้อผูกมัดใดๆ โดยบทบัญญัติแห่งกฎหมายใดๆ..

ดังนั้นสำหรับนักลงทุน นี่เท่ากับการมอบเงินให้กับคนที่สามารถทำอะไรก็ได้ที่พวกเขาต้องการ บุคคลนี้อารมณ์ดี และเมื่อเขามีเหตุผล เขาสามารถแบ่งปันพรได้ และ BNB จะเพิ่มขึ้น แต่ถ้าเกิดอุบัติเหตุขึ้น BNB อาจไร้ค่า ดังนั้น ความเสี่ยงของ BNB จึงสูงกว่า Ethereum มาก แต่รายได้ก็ดูดีกว่า Ethereum มาก และยังมองโลกในแง่ดียิ่งขึ้นในอนาคต

สำหรับ S coin นี่เป็นโครงการที่ไม่มีใครสนใจ ทีมงานโครงการไม่ได้อัปเดตความคืบหน้าของโครงการเป็นเวลานาน ชุมชนโครงการก็ไร้ชีวิตชีวา ธุรกิจและสถานการณ์ของโครงการไม่ใช่เรื่องใหม่ เหรียญดังกล่าวมีแนวโน้มที่จะกลับมาเป็นศูนย์ในอนาคตและไม่น่าจะฟื้นขึ้นมาอีก สำหรับสกุลเงินดังกล่าว สิ่งที่เราเห็นเกือบจะเต็มไปด้วยความเสี่ยง แต่ก็ไม่มีประโยชน์

ดังนั้นการรวมเหรียญดังกล่าวไว้ในพอร์ตการลงทุนของเราจึงไม่ใช่การกระจายความเสี่ยง แต่เพื่อเพิ่มความเสี่ยงและฉุดผลตอบแทน

ในกระบวนการพัฒนาของสกุลเงินดิจิทัล เราต้องประเมินแต่ละสกุลเงินในพอร์ตการลงทุนของเราตามการพัฒนา ณ เวลาใด ๆ เมื่อเราพบว่าความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์บางอย่างเกินกว่าผลประโยชน์ของมัน เราจะต้องดำเนินการโดยไม่ลังเล เหรียญจะถูกลบออก .

วิธีการลงทุนของ Fisher เมื่อพูดถึงหลักการขาย จุดหนึ่งคือ เราจะขายเมื่อผลิตภัณฑ์การลงทุนไม่มีมูลค่าอีกต่อไป เมื่อดูที่นี่ ในความเป็นจริงมูลค่าของผลิตภัณฑ์การลงทุนนั้นเล็กลงเรื่อยๆ และเมื่อมันต่ำกว่าความเสี่ยงมาก เราจะขายมัน

ดังนั้นการกระจายการลงทุนจึงไม่ใช่การเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ดีและคงไว้แต่ให้ทบทวนความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอตามสภาพแวดล้อมที่พัฒนาและเปลี่ยนแปลงเมื่อพบว่าความเสี่ยงสูงเกินไปผลิตภัณฑ์ดังกล่าวจะถูกลดหรือแม้แต่ทิ้งไป . .