สรุปโครงการ DeFi ในด้านต่างๆ
ผู้แต่ง: OmniBOLT Enthusiast | คอลัมน์พิเศษ OmniLABOdaily
คำนำ: ตลาด DeFi เป็น "มีม" ที่กระจายไปทั่วอุตสาหกรรม blockchain ทั่วโลก แนวคิดนี้ที่เกิดขึ้นในชุมชนได้แพร่กระจายไปทั่วทุกมุมของอุตสาหกรรมตั้งแต่ต้นปี 2019 รวมถึงทีมพัฒนาของ Ethereum, Polkadot, Cosmos , Alogorand และเชนสาธารณะอื่น ๆ ด้วยความกระตือรือร้นที่จะลอง โครงการ Lightning Network รุ่น "veteran DeFi" ได้ขยายเครือข่ายอย่างน่ายินดีในปีที่ผ่านมา และเหรียญ Stablecoin จำนวนหนึ่งที่นำเสนอโดย UDST ก็มีความคืบหน้าอย่างมากในปี 2019 ซึ่งนำเสนอโดย MakerDAO, dYdX , Compound, Uniswap ฯลฯ โครงการ DeFi เชื่อมโยงกัน เกิดเป็น "DeFi Lego" ที่รู้จักกันดี...
"OmniBOLT Enthusiasts" ในฐานะชุมชนแรกของ OmniBOLT ซึ่งเป็นมาตรฐานการไหลเวียนของ Stablecoin แห่งแรกของโลกใน Lightning Network นั้นมีความกังวลอย่างมากเกี่ยวกับแนวคิด โครงสร้าง และสถานะที่เป็นอยู่ของ DeFi เช่น Lightning Network และ Stablecoins หนึ่งในสิ่งที่น่าสนใจที่สุด ส่วนในประเทศ. ในช่วงเวลาต่อไป "ผู้ที่ชื่นชอบ OmniBOLT" จะพยายามเปิดตัวชุดบทความต้นฉบับ/รวบรวม/พิมพ์ซ้ำที่เกี่ยวข้องกับการสังเกตการณ์และการวิเคราะห์ DeFi และสำรวจเสน่ห์ของ DeFi ร่วมกับชุมชน บทความนี้เป็นบทความแรกของซีรี่ส์การสังเกตการณ์ DeFi สำหรับ "ผู้ที่ชื่นชอบ OmniBOLT" Enjoy~
วิสัยทัศน์ของ cryptocurrency คือการทำให้เงินและการชำระเงินเข้าถึงได้ทุกคนจากทุกที่ในโลก
การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) หรือการเคลื่อนไหวทางการเงินแบบเปิดทำให้วิสัยทัศน์นี้ก้าวไปอีกขั้น ลองนึกภาพว่าบริการทางการเงินที่คุณใช้อยู่ทุกวัน—การออม การกู้ยืม การทำธุรกรรม การประกัน และบริการอื่น ๆ—ถูกแทนที่ด้วยการเงินแบบเปิดระดับโลกที่ทุกคนในโลกสามารถเพลิดเพลินได้ด้วยสมาร์ทโฟนและการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต บริการที่เกี่ยวข้อง
ปัจจุบันจินตนาการข้างต้นเป็นไปได้ในสัญญาอัจฉริยะ (สัญญาอัจฉริยะ) blockchain (เช่น Ethereum) "สัญญาอัจฉริยะ" เป็นโปรแกรมที่ทำงานบนบล็อกเชนและสามารถดำเนินการได้โดยอัตโนมัติหลังจากตรงตามเงื่อนไขบางประการ สัญญาอัจฉริยะเหล่านี้ช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างฟังก์ชันการทำงานที่ซับซ้อนกว่าการส่งและรับสกุลเงินดิจิทัล โปรแกรมเหล่านี้คือสิ่งที่เราเรียกว่าแอพพลิเคชั่นแบบกระจายอำนาจหรือ dapps
คุณสามารถคิดว่า dapp เป็นแอปพลิเคชันที่สร้างขึ้นจากเทคโนโลยีแบบกระจายอำนาจ แทนที่จะถูกควบคุมโดยหน่วยงานหรือบริษัทส่วนกลางเพียงแห่งเดียว (โปรดทำความคุ้นเคยกับคำว่า dapp คุณจะเห็นบ่อยในต่อไปนี้)
แม้ว่าแนวคิดเหล่านี้อาจฟังดูล้ำยุค แต่คนแปลกหน้าสองคนในส่วนต่างๆ ของโลกสื่อสารกันโดยตรงเพื่อสร้างเงินกู้อัตโนมัติโดยไม่จำเป็นต้องมีธนาคารเป็นตัวกลางค้ำประกัน . แอพ DeFi บางตัวอนุญาตให้คุณสร้าง Stablecoins (สกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าเป็นดอลลาร์สหรัฐ) ให้ยืมเงิน รับดอกเบี้ย รับเงินกู้ ซื้อขายสินทรัพย์ สินทรัพย์ระยะสั้น/ยาว ดำเนินการอัตโนมัติ กลยุทธ์การลงทุนขั้นสูง
DeFi dapps แตกต่างจากธนาคารแบบดั้งเดิมและสถาบันใน Wall Street อย่างไร
โดยพื้นฐานแล้ว DeFi ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของสถาบันและพนักงาน ในทางกลับกัน กฎถูกกำหนดโดยรหัส (หรือโดยสัญญาอัจฉริยะตามที่อธิบายไว้ข้างต้น) เมื่อมีการปรับใช้สัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชน DeFi dapps สามารถทำงานได้โดยปราศจากการแทรกแซงของมนุษย์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย (แม้ว่าในทางปฏิบัติ นักพัฒนามักจะรักษา dapps ด้วยการอัปเกรดหรือแก้ไขข้อบกพร่องของพวกเขา)
รหัสของ DeFi นั้นเปิดและโปร่งใสบนบล็อกเชน และทุกคนสามารถตรวจสอบได้ สิ่งนี้ทำให้ dapps สามารถสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจกับผู้ใช้ในรูปแบบต่างๆ ได้ เนื่องจากใครก็ตามมีโอกาสที่จะเข้าใจการทำงานของสัญญาหรือพบจุดบกพร่องในนั้น กิจกรรมการโอนทั้งหมดจะปรากฏต่อสาธารณะด้วย แม้ว่าสิ่งนี้อาจก่อให้เกิดความกังวลเรื่องความเป็นส่วนตัว แต่การโอนเงินจะไม่ระบุตัวตนโดยค่าเริ่มต้นและไม่เชื่อมโยงโดยตรงกับตัวตนที่แท้จริงของคุณ
DeFi เป็นที่รู้จักไปทั่วโลกตั้งแต่วันแรก — ไม่ว่าคุณจะอยู่ในเท็กซัสหรือแทนซาเนีย คุณก็สามารถเข้าถึงบริการและเครือข่าย DeFi เดียวกันได้ แน่นอนว่าการบังคับใช้กฎหมายและระเบียบข้อบังคับอาจแตกต่างกันไปในแต่ละภูมิภาค แต่พูดอย่างเคร่งครัด ตราบใดที่มีการเชื่อมต่อเครือข่าย ทุกคนสามารถรับบริการแอปพลิเคชัน DeFi ส่วนใหญ่ได้
สร้าง "ไม่มีสิทธิ์" เข้าร่วม "ไม่มีสิทธิ์" - ทุกคนสามารถสร้างแอปพลิเคชัน DeFi และทุกคนก็ใช้งานได้ DeFi แตกต่างจากบริการทางการเงินในปัจจุบันตรงที่ DeFi ไม่มีข้อจำกัดด้านคุณสมบัติและเอกสารแบบฟอร์มที่ยุ่งยาก ผู้ใช้โต้ตอบโดยตรงกับสัญญาอัจฉริยะผ่านกระเป๋าเงินดิจิตอล
ประสบการณ์การใช้งานที่ยืดหยุ่น คุณไม่ชอบอินเทอร์เฟซผู้ใช้ของ dapp บางตัวใช่ไหม ไม่สำคัญ คุณสามารถใช้อินเทอร์เฟซของบุคคลที่สามหรือสร้างของคุณเองก็ได้ สัญญาอัจฉริยะเป็นเหมือน API แบบเปิดที่ทุกคนสามารถใช้สร้างแอปพลิเคชันได้
คำอธิบายภาพ
ช่องโปรโตคอล (เครือข่ายโปรโตคอลที่ผู้ใช้ใช้) ระหว่าง Ethereum DeFi ที่มา: Alethio
DeFi เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่เติบโตเร็วที่สุดในอุตสาหกรรม cryptocurrency ในขณะนี้ ผู้เฝ้าดูอุตสาหกรรมใช้เมตริกข้อมูลใหม่เพื่อประเมินการพัฒนาของ DeFi - "ETH ถูกล็อกไว้ใน DeFi" ซึ่งเป็นแนวคิดที่สามารถต่อยอดเป็น "มูลค่ารวมของสินทรัพย์ที่ถูกล็อกไว้ใน DeFi" ขณะที่เขียนบทความนี้ ผู้ใช้ได้ฝากทรัพย์สินมูลค่ารวมประมาณ 1.48 พันล้านดอลลาร์ใน DeFi
มาสำรวจแอปพลิเคชันตัวแทน DeFi ร่วมกันเพื่อทำความเข้าใจ DeFi เพิ่มเติม
ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับแอปพลิเคชัน DeFi ที่สำคัญ
Stablecoins และ Decentralized Reserve Banks: MakerDAO
Maker เป็นโครงการ Stablecoin และแต่ละ DAI (Stablecoin ของโครงการ Maker) จะถูกตรึงไว้ที่หนึ่งดอลลาร์สหรัฐ และรับประกันมูลค่าของมันด้วยหลักประกันที่ประกอบด้วยสกุลเงินดิจิทัล Stablecoins เสนอความสามารถในการตั้งโปรแกรมของสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มีข้อเสียด้านความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล “ดั้งเดิม” เช่น Bitcoin และ Ethereum
Maker ไม่ได้เป็นเพียงโครงการ Stablecoin แต่เป็นธนาคารสำรองที่กระจายอำนาจ ผู้ที่ถือ MKR โทเค็นการกำกับดูแลของ Maker สามารถลงคะแนนในการตัดสินใจที่สำคัญ เช่น การรักษาเสถียรภาพของอัตราค่าธรรมเนียม (คล้ายกับคณะกรรมการตลาดเปิดของรัฐบาลกลางแห่งธนาคารกลางสหรัฐที่ลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับอัตราเงินของรัฐบาลกลาง)
Stablecoin อื่นที่มีโครงสร้างต่างกันคือ USD Coin (USDC) ซึ่งแต่ละ USDC ได้รับการสนับสนุนด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐที่เก็บไว้ในบัญชีธนาคารที่ตรวจสอบแล้ว
ตัวแทนให้ยืม DeFi: ทบ
Compound เป็น dapp ให้ยืมบนบล็อกเชน — คุณสามารถให้ยืมเงินดิจิทัลของคุณและรับดอกเบี้ยจากมันได้ หรือบางทีคุณอาจต้องการเงินเพื่อจ่ายค่าเช่าหรือซื้อของชำ แต่เงินของคุณถูกนำไปลงทุนในสกุลเงินดิจิตอล? คุณสามารถฝาก cryptocurrencies ของคุณเป็นหลักประกันในสัญญาอัจฉริยะใน Compound แล้วยืมกับมัน สัญญาอัจฉริยะของ Compound จะจับคู่ผู้ให้กู้และผู้ยืมโดยอัตโนมัติ โดยจะปรับอัตราดอกเบี้ยตามอุปสงค์และอุปทาน
การแลกเปลี่ยนโทเค็นอัตโนมัติ: Uniswap
Uniswap เป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ทำงานบนสัญญาอัจฉริยะทั้งหมด ทำให้คุณสามารถแลกเปลี่ยนเหรียญยอดนิยมได้โดยตรงจากกระเป๋าเงินของคุณ ไม่เหมือนกับการแลกเปลี่ยนเช่น Coinbase Uniswap ไม่เก็บ cryptocurrencies หรือคีย์ส่วนตัวของคุณ Uniswap ใช้กลไกที่เรียกว่าการสร้างตลาดอัตโนมัติเพื่อชำระการซื้อขายโดยอัตโนมัติตามราคาตลาด นอกจากการซื้อขายแล้ว ผู้ใช้ทุกคนยังสามารถเป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องได้โดยการให้โทเค็นแก่ Uniswap และแบ่งปันรายได้จากค่าธรรมเนียม สิ่งนี้เรียกว่า "การรวม"
ตลาดทำนาย
ตลาดทำนาย
Augur เป็นโปรโตคอลตลาดการทำนายแบบกระจายอำนาจ ด้วย Augur คุณสามารถโหวตผลลัพธ์ของกิจกรรมได้ ตลาดการทำนายเช่น Augur และ Guesser แม้ว่าจะเพิ่งเกิดขึ้น แต่ก็เสนอวิสัยทัศน์แห่งอนาคตที่ผู้คนสามารถขุดภูมิปัญญาของฝูงชนเพื่อทำการทำนายที่ดีขึ้น
สินทรัพย์สังเคราะห์: Synthetix
Synthetix เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยให้ผู้ใช้สร้างและซื้อขายสินทรัพย์สังเคราะห์ เช่น ทองคำ เงิน สกุลเงินดิจิทัล และสกุลเงินดั้งเดิม เช่น ยูโร สินทรัพย์สังเคราะห์อ้างอิงได้รับการสนับสนุนโดยหลักประกันส่วนเกินที่ถูกล็อคไว้ในสัญญา Synthetix
เกมประหยัดไม่มีการสูญเสีย: PoolTogether
ความสามารถในการรวมเข้าด้วยกันของ DeFi ทำให้มีความเป็นไปได้ที่ไม่มีที่สิ้นสุด PoolTogether เป็นเกมออมเงินที่ไม่มีการสูญเสียซึ่งผู้ใช้ฝาก DAI ลงในพูลที่ใช้ร่วมกัน ทุกสิ้นเดือน ผู้เข้าร่วมที่โชคดีคนหนึ่งจะได้รับดอกเบี้ยทั้งหมด และคนอื่นๆ จะได้รับเงินฝากเริ่มต้น
คำอธิบายภาพ
การกระจายเครือข่าย Lightning ทั่วโลก | ที่มา ACINQLN Explorer
Lightning Network เป็นโซลูชันเลเยอร์ 2 ที่ใช้ Bitcoin โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ได้รับการชำระเงินทันทีและจำนวนเล็กน้อยผ่านช่องทางนอกเครือข่าย ปลดปล่อยแรงกดดันด้านทรัพยากรของเลเยอร์ 1 และปรับปรุงประสิทธิภาพโดยรวมของเครือข่ายบล็อกเชน ปัจจุบันเป็นหนึ่งใน โซลูชันการขยายตัวที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในอุตสาหกรรมบล็อกเชนทั่วโลก และยังเป็นหนึ่งในแอปพลิเคชัน DeFi ที่สำคัญที่สุดอีกด้วย
คำอธิบายภาพ
การเติบโตของ LN | ที่มา: AIethio
โดยทั่วไปแล้วเครือข่ายสายฟ้าถือเป็นองค์ประกอบพื้นฐานที่สำคัญของอุตสาหกรรม blockchain อาจเป็นหนึ่งในทิศทางทางเทคนิคที่สำคัญที่สุดซึ่งกลายเป็นจุดสนใจของอุตสาหกรรมในปี 2019 ความนิยมของกิจกรรม "Lightning Torch" ทั่วโลกคือ สำหรับสิ่งนี้ มันพิสูจน์ให้เห็นว่าในปีที่ผ่านมา การเติบโตอย่างมีนัยสำคัญของโหนด ช่อง ความจุของเครือข่าย ความจุของแต่ละช่อง และตัวบ่งชี้อื่น ๆ ของเครือข่าย Lightning ที่มองเห็นได้ด้วยตาเปล่าเป็นการยืนยันสถานะอุตสาหกรรมของ Lightning Network
ตามข้อมูลจาก DAppTotal ณ วันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2020 มูลค่ารวมของโทเค็นที่ถูกล็อคใน DeFi อยู่ที่ 1.48 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และมูลค่ารวมของโทเค็นใน LN คิดเป็นประมาณ 7% ของทั้งหมด
หากคุณพิจารณาว่าสภาพคล่องของ Bitcoin นั้นแข็งแกร่งกว่าโทเค็นใด ๆ อย่างเห็นได้ชัด (การวิจัยของ The Block ชี้ให้เห็นว่าสภาพคล่องของ Bitcoin นั้นสูงกว่า Ethereum ถึง 10 เท่า และสภาพคล่องของโทเค็นที่มีมูลค่าตลาดน้อยกว่านั้นไม่สามารถแข่งขันกับ Bitcoin ได้ พาร์), Bitcoin มีความเห็นเป็นเอกฉันท์ที่แข็งแกร่งกว่า, กรณีการใช้งานที่หลากหลาย และสถานะการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ได้รับการยอมรับว่าเป็นสินค้าในประเทศและภูมิภาคหลัก ๆ เช่น จีนและสหรัฐอเมริกา ระบบนิเวศ Bitcoin DeFi ที่แสดงโดย Lightning Network อาจมีศักยภาพมากขึ้นในอนาคต "ผู้ที่ชื่นชอบ OmniBOLT" เชื่อว่านี่เป็นสิ่งสำคัญของโปรโตคอล OmniBOLT
โครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญสำหรับ DeFi: โปรโตคอล OmniBOLT
OmniBOLT จัดทำขึ้นโดยคณะกรรมการข้อกำหนดของ Omni ซึ่งเป็นเจ้าของ OMNI ซึ่งเป็นแบรนด์ที่มีชื่อเสียงในอุตสาหกรรมบล็อกเชนระดับโลก เป็นมาตรฐานการไหลเวียนของเหรียญ Stablecoin แรกของโลกภายใน Lightning Network และยังเป็นข้อตกลงหลักที่สองที่เปิดตัวโดย Omni Specification Committee รองจาก OmniLayer
เป็นครั้งแรกที่ OmniBOLT เชื่อมต่อเครือข่ายสาธารณะทั้งหมดและทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องเข้ากับช่องทางที่ออกแบบตามหลักการของ Lightning Network ทำให้สามารถโต้ตอบภายใน Onion Network ได้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการโต้ตอบของเครือข่ายสาธารณะแต่ละเครือข่ายได้อย่างมาก
วิธีง่ายๆ ในการทำความเข้าใจความสำคัญของ OmniBOLT ต่อระบบนิเวศของ DeFi หรือระบบนิเวศของบล็อกเชนที่กว้างขึ้น:
Stablecoins เข้ากันได้กับ Lightning Network ทำให้ Bitcoin สามารถเพิ่มมูลค่าและอัปเกรดเป็น SoV บริสุทธิ์ (Store of Value ซึ่งก็คือ Store of Value) สถานการณ์การชำระเงินจะมอบให้กับ Stablecoins จำนวนมากที่สนับสนุนโดย OmniBOLT ผ่าน Lightning เครือข่าย เพื่อให้ผู้ใช้ทุกคนเพลิดเพลินไปกับประสบการณ์ที่เทียบได้กับการชำระเงินด้วยสกุลเงินตามกฎหมาย
กรณีการใช้งานของสินทรัพย์ดิจิทัลมีมากมาย "ความสามารถในการใช้ที่ดิน" เป็นปัญหาของความกังวลทั่วไปทั้งภายในและภายนอกอุตสาหกรรม ด้วยการสนับสนุนของ OmniBOLT สินทรัพย์ดิจิทัลทุกชนิดสามารถเข้าสู่เครือข่ายฟ้าผ่าได้อย่างค่อยเป็นค่อยไป ด้วยโหนดเกือบ 12,000 โหนดของโหนดหลัง จึงสามารถรับรู้ข้อมูลทางการเงิน ซอฟต์แวร์ ธุรกิจ ตลาด การทำธุรกรรม, กรณีการใช้งานในสถานการณ์ขนาดใหญ่ เช่น ฮาร์ดแวร์และการศึกษา เห็นได้ชัดว่าเป็นการดำเนินการที่มีประสิทธิภาพสูงสุด;
กำหนดบรรทัดฐานการไหลเวียนของเศรษฐกิจดิจิทัลใหม่ การหมุนเวียนของเงินตราเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับความเจริญรุ่งเรืองและการพัฒนาของสังคมการค้า และก่อนหน้านั้น ความหมายของคำถามคือการกำหนดมาตรฐานและกรอบการหมุนเวียน ตามการออกแบบของ OmniBOLT ในช่วงแรก USDT จะเข้าสู่เครือข่าย Lightning Network และในอนาคต สินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลายมากขึ้นจะเข้าสู่เครือข่าย Lightning ผ่าน OmniBOLT และอาศัยข้อกำหนดพื้นฐานที่กำหนดโดย OmniBOLT เพื่อดำเนินการ " การฝาก การถอนเงิน การจัดหาเงินทุน การให้ยืม การยืม" เป็นต้น การดำเนินงานทางการเงินเชิงพาณิชย์ที่หลากหลาย
"ผู้ที่ชื่นชอบ OmniBOLT" ได้เรียนรู้ว่ารหัส OmniBOLT ปัจจุบัน (https://github.com/LightningOnOmnilayer/LightningOnOmni) และเอกสาร Readme (https://github.com/LightningOnOmnilayer/Omni-BOLT-spec) ได้เปิดตัวบน GitHub แล้ว ผมเชื่อว่าสามารถเป็นเพื่อนที่ต้องการความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับโปรโตคอล OmniBOLT และคุณค่าที่ยอดเยี่ยมของมัน เพื่อ DeFi และระบบนิเวศบล็อกเชนเนื้อหาเพิ่มเติม
ข้อมูลอ้างอิง: https://blog.coinbase.com/a-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi-574c68ff43c4
OmniBOLT เป็นมาตรฐานการไหลเวียนของ Stablecoin แรกของโลกภายใน Lightning Network และยังเป็นข้อตกลงหลักที่สองที่เปิดตัวโดย Omni Specification Committee รองจาก OmniLayer "OmniBOLT Enthusiasts" เป็นชุมชนอันดับ 1 ของ OmniBOLT ที่ทุ่มเทให้กับการแบ่งปันเนื้อหาทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล OmniBOLT และดูแลโดยสมาชิกในชุมชน ยินดีต้อนรับ Blockchaers จำนวนมากที่รักเครือข่าย Lightning และเนื้อหาที่เกี่ยวข้องกับ Stablecoin เพื่อเข้าร่วมชุมชน
