Tiền điện tử mở ra một trận chiến "bí mật": USDC đang phản ứng dữ dội với DeFi
Tác giả gốc:0x137，BlockBeats
Tác giả gốc:
Cùng thời điểm mạng thử nghiệm Ethereum công bố thành công của việc sáp nhập, thế giới mã hóa cũng mở ra một bước ngoặt lịch sử khác: do tổ chức phát hành USDC Circle đóng băng quyền truy cập quỹ của một số địa chỉ, giao thức DEX chính thống dYdX đã xuất hiện tài khoản người dùng Shield the tình hình và thụ động tuân theo lệnh trừng phạt Tornado Cash.
Ba ngày trước, Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm Tornado Cash và 45 địa chỉ ví Ethereum liên quan đến nó vào danh sách trừng phạt SDN. Điều này cũng làm cho Tornado Cash trở thành máy trộn thứ hai được OFAC chấp thuận sau Blender.io. Nhưng không giống như trước đây, Tornado Cash là trường hợp đầu tiên các cơ quan quản lý nhắm đến một thỏa thuận trừng phạt.
Nhiều người vẫn chưa hiểu hết "bước ngoặt lớn" trong miệng Jeremy có nghĩa là gì. Nhưng có thể khi ngày càng có nhiều "thỏa thuận phi tập trung" tuân theo các biện pháp trừng phạt một cách thụ động, chúng ta sẽ thấy rằng những nền tảng của ngành từng hỗ trợ toàn bộ thế giới phi tập trung hiện được sử dụng làm vũ khí điều tiết và trở thành kẻ giết chết ngành. Chúng tôi không khỏi suy nghĩ, liệu có sự phân cấp nào trong ngành hay không? Crypto có khả năng chống lại sự kiểm duyệt và quy định như thế nào? Tương lai của quyền riêng tư trong thế giới mã hóa sẽ ra sao?
Tornado Cash: Mặt B của một công cụ
tiêu đề phụ
câu chuyện sáng tạo
Người sáng lập Tornado Cash, Roman Semenov, theo học chuyên ngành vật lý khi còn là sinh viên đại học, đặc biệt thích nghiên cứu về lỗ đen, các hạt vũ trụ và thống kê lượng tử. Nhưng theo xu hướng Internet phát triển, Roman bắt đầu tiếp xúc và học lập trình, sau đó không lâu đã liên tiếp thành lập mấy công ty khởi nghiệp Internet. Năm 2017, vì tò mò và yêu thích những điều mới mẻ, anh ấy lại tham gia vào lĩnh vực blockchain và bắt tay vào việc mở rộng Ethereum. Vào thời điểm đó, giải pháp chính để mở rộng Ethereum là Plasma, nhưng Roman đã phát hiện ra vấn đề hiệu quả của Plasma ngay sau khi tham gia và nhanh chóng chuyển sang con đường của ZK Snark.
Khi Roman lần đầu tiên biết đến ZK Snarks, anh ấy đã không xem xét tiềm năng của công nghệ này về mặt quyền riêng tư, nó chỉ được sử dụng để giải quyết vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum và sự phát triển của một số máy tiên tri. Tuy nhiên, khi Roman tiến sâu hơn vào cộng đồng OG được mã hóa, anh ấy đã phát hiện ra thị trường khổng lồ cho theo dõi quyền riêng tư và những lợi thế tự nhiên của nhóm của anh ấy.
Không lâu sau, nhóm quyết định đưa thử nghiệm nhỏ của họ vào sản xuất và Tornado Cash ra đời.
Mô tả hình ảnh
Roman Semenov, người sáng lập Tornado Cash
Điều quan trọng nhất về Tornado Cash là nó không còn là một máy trộn tiền xu đơn thuần, mà là một máy trộn tiền xu được xây dựng trên các hợp đồng thông minh. Đối với những người mới sử dụng Crypto, điều này có thể không tạo ra sự khác biệt. Nhưng đối với OG tiền điện tử, điều này rất quan trọng vì nó liên quan đến quyền giám hộ.
Trên thực tế, khái niệm máy trộn tiền xu không phải là mới, trước Tornado Cash đã có nhiều đội thử nghiệm, nhưng hầu hết đều là công ty tập trung. Người dùng chỉ cần gửi địa chỉ được chỉ định và trả phí, và quá trình chuyển tài sản được hoàn tất ngoài chuỗi. Điều này cũng có nghĩa là tài sản của chính một người sẽ do công ty quản lý, dữ liệu và quyền sở hữu của người dùng có nguy cơ gặp rủi ro Đối với nhiều OG được mã hóa đã trải qua "sự cố Mt.Gox", đây là một Cờ đỏ rất lớn.
Máy trộn dựa trên hợp đồng thông minh như Tornado Cash không bị giam giữ. Sau khi gửi tiền đến máy trộn, người dùng sẽ nhận được chứng chỉ tiền gửi và có thể gửi thao tác rút tiền từ địa chỉ mới đến máy trộn bất cứ lúc nào. Ngoài ra, Tornado Cash cũng sẽ hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiếp để đảm bảo rằng các địa chỉ mới có thể rút tiền mà không cần tiết kiệm xăng. Tức là nó không cần lưu trữ và có thể tiết kiệm Gas, so với các máy trộn tiền tệ truyền thống, Tornado Cash nghiễm nhiên trở thành lựa chọn hàng đầu cho người dùng quyền riêng tư.
Tất nhiên, lúc này Roman Semenov không ngờ rằng, con át chủ bài của mình lại trở thành “con rể” của những kẻ khủng bố và trùm ma túy 3 năm sau.
tiêu đề phụ
tin tặc yêu thích
Vào tháng 3 năm 2022, cây cầu xuyên chuỗi Ronin Bridge do nhóm trò chơi chuỗi nổi tiếng Axie Infinity xây dựng đã bị đánh cắp và tài sản mã hóa trị giá hơn 620 triệu đô la Mỹ đã bị mất trong vòng chưa đầy một tháng, dẫn đến sự cố hack mã hóa lớn nhất trong lịch sử . Khi mọi người phát hiện ra vấn đề và thông báo cho nhóm, tất cả những gì họ có thể làm là đứng nhìn gần 450 triệu đô la tiền bị đánh cắp chảy vào Tornado Cash và bị xóa sạch không một dấu vết.
Mặc dù các sự cố bị đánh cắp hàng trăm triệu đô la của Ronin vẫn còn rất hiếm, nhưng nhiều vụ khai thác và trộm cắp lớn nhỏ khác nhau đã cho thấy xu hướng ngày càng tăng trong năm qua, đặc biệt là trong các giao thức DeFi và cầu nối chuỗi chéo. Và những sự cố này thường có một điểm chung, đó là tin tặc sẽ gửi phần lớn số tiền bị đánh cắp cho Tornado Cash.
Phải thừa nhận rằng vị trí cốt lõi và chức năng của máy trộn tiền xu, cũng như đặc điểm hiếm khi yêu cầu KYC của chúng, khiến chúng trở thành lựa chọn tự nhiên của tội phạm mạng. Theo dữ liệu từ Chainalysis, gần 10% số tiền được gửi từ các địa chỉ bất hợp pháp được chuyển đến các máy trộn tiền tệ như Tornado Cash, trong khi số tiền được chuyển đến các nền tảng giao dịch tập trung và DeFi như "cơ sở hạ tầng chính" thậm chí không được phân phối. %.
Từ năm 2021 đến năm 2022, tỷ lệ tiền ở các địa chỉ bất hợp pháp trong giao thức Tornado Cash đã tăng 10% lên hơn 25%. Trong báo cáo hôm thứ Hai, OFAC đã nỗ lực khắc họa vai trò quan trọng của Tornado trong hoạt động rửa tiền bất hợp pháp, chỉ ra rằng nó đã rửa hơn 7 tỷ đô la tiền rửa tiền chỉ trong ba năm kể từ khi ra đời.
Trong một cuộc phỏng vấn, Roman thậm chí còn đặt Cờ. Anh ấy tin rằng việc áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với các giao thức phi tập trung là “không thể về mặt kỹ thuật”. Đối với phản ứng như vậy, các cơ quan quản lý không còn lựa chọn nào khác ngoài việc đưa ra một đòn nặng.
tiêu đề cấp đầu tiên
Quản trị trung tâm so với các giao thức nguồn mở: Tiền điện tử được phân cấp như thế nào?
Ngay sau khi tin tức về quy định được đưa ra, một người dùng có tên @Depression2019 đã đăng trên Twitter, nói rằng anh ấy đã tích lũy được một số lượng lớn địa chỉ ví của những người nổi tiếng và KOL, đồng thời sẽ gửi 0,1 ETH cho họ thông qua Tornado Cash. Nhiều người dùng lần lượt tương tác bên dưới, cho rằng kiểu phản đối giám sát công khai này chỉ là một trò đùa.
Thật bất ngờ, vào thứ Ba, một địa chỉ ẩn danh đã thực sự gửi một giao dịch từ Tornado Cash đến các địa chỉ Ethereum này. Giám đốc điều hành Coinbase, Beeple, người dẫn chương trình trò chuyện Jimmy Fallon, thương hiệu quần áo Puma và các địa chỉ ví được tạo để quyên góp cho Ukraine đều bị ảnh hưởng, gây ra nhiều cuộc thảo luận.
Ở một mức độ nào đó, điều này phản ánh sự vô lý trong việc xử phạt những người dùng nhận tiền từ các địa chỉ trong danh sách đen của SDN, vì họ không thể từ chối chuyển khoản từ những người khác. Đồng thời, điều này một lần nữa phản ánh sự khác biệt cơ bản giữa các ứng dụng Crypto gốc và tập trung.
Vì Tornado Cash là một hợp đồng thông minh trộn tiền tệ, nó không những không thể bị đóng mà còn khó phù hợp với khuôn khổ giám sát của pháp luật, bởi vì bạn luôn có một thực thể bị xử phạt. Do đó, cách tiếp cận của OFAC là "chuyển" các thực thể bị xử phạt, yêu cầu hoặc xử phạt các cá nhân hoặc tổ chức Hoa Kỳ có liên quan đến Tornado Cash, yêu cầu họ đóng băng các giao dịch hoặc tiền từ Tornado Cash.
Trong trường hợp đó, tại sao các nhà phát triển trong lĩnh vực mã hóa vẫn đầy lo ngại về các biện pháp trừng phạt? Câu trả lời vẫn là như vậy.
「Source Code Is Speech」
tiêu đề phụ
Tornado Cash không phải là một thực thể.Mặc dù nhiều tổ chức mã hóa "được hưởng" các biện pháp trừng phạt pháp lý trước Tornado, Tornado Cash là lần đầu tiên bộ phận giám sát theo đuổi trách nhiệm pháp lý đối với thỏa thuận. Nói cách khác, các biện pháp trừng phạt chống lại nó không chỉ ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng mà còn gây ra mối đe dọa mới đối với quyền tự do giao thức.
Chúng tôi đã ở trong vòng mã hóa trong một thời gian dài và chúng tôi đã hiểu khái niệm "Mã là luật". Nhưng đối với nhiều nhà phát triển OG, thỏa thuận không chỉ là luật trong mắt họ mà còn là hiện thân cho những suy nghĩ và lời nói của chính họ. Nói cách khác, tự do thỏa thuận cũng quan trọng như tự do ngôn luận. Sau khi lệnh cấm được công bố, một số nhà phát triển thậm chí đã rời khỏi Tòa án Liên bang "Bernstein v US" năm 1996 để bảo vệ tính hợp pháp của "mã nguồn là lời nói" được Tu chính án thứ nhất của Hiến pháp Hoa Kỳ bảo vệ. .
Giám đốc điều hành Circle, Jeremy cũng đã viết trong một bài đăng trên blog ngày hôm qua: “Thỏa thuận trừng phạt hiện đã trở thành một vấn đề chính sách lớn, nghĩa là chúng tôi muốn một mặt có quyền đổi mới không cần xin phép trên các chuỗi khối công khai, trong khi vẫn nhấn mạnh vào an ninh tài chính. hành vi xấu. Điều này đáng được chú ý và thảo luận nhiều, và các chính sách mới liên tục được phát triển.”
Tất nhiên, lệnh trừng phạt này cũng khiến ngành công nghiệp nhận ra rằng chìa khóa để điều chỉnh tiền điện tử không phải là có thỏa thuận hay không, mà là có bao nhiêu thực thể trong lĩnh vực này. Trên thực tế, ngành công nghiệp này không phi tập trung như chúng ta tưởng.
tiêu đề phụ
Web3 trên Web2
Mặc dù mã của Tornado Cash vẫn đang chạy, nhưng trang web giao diện người dùng tương tác của nó không còn mở nữa, khiến người dùng tiền điện tử không quen với hợp đồng thông minh thậm chí còn gặp khó khăn hơn trong việc lấy lại tiền của họ.
Mô tả hình ảnh
Trang Github tiền mặt Tornado
Trong năm qua, nhiều giao thức và ứng dụng Web3 khác nhau đã xuất hiện như một dòng vô tận, điều này thật chóng mặt. Chúng ta sống trong câu chuyện phi tập trung mỗi ngày và dường như quên mất sự phụ thuộc của mình vào Web2. Việc quản lý thông tin cộng đồng dựa vào Discord, việc phổ biến thông tin ngành dựa vào Twitter, còn việc phổ biến và phát triển mã dựa vào GitHub.
Những rủi ro thực sự này đã hoàn toàn bị lãng quên trong các câu chuyện "hài hòa hóa" và "lồng ghép chính thống" của ngành, đồng thời phi tập trung hóa và phi vật chất hóa dường như đã trở thành hai khái niệm. Hình phạt này cũng có thể được coi là một hồi chuông cảnh tỉnh cho ngành, trong Web3, bên không thỏa thuận là thực thể và một khi thực thể được giám sát.
tiêu đề phụ
DeFi tập trung
Mặc dù bày tỏ đầy đủ mối quan ngại của mình về các biện pháp trừng phạt của OFAC, Circle nên ngoan ngoãn và ngay lập tức đóng băng quyền truy cập USDC của các địa chỉ trong danh sách SDN. Điều này đã mở rộng tầm mắt của nhiều người dùng tiền điện tử và hóa ra "đô la kỹ thuật số" trong tay họ cũng có thể bị tịch thu. Chúng tôi không thể không nghĩ, điều này khác với tài chính truyền thống như thế nào?
Trong lĩnh vực mã hóa, stablecoin có thể được mô tả là theo dõi lớn nhất, với giá trị thị trường hơn 100 tỷ đô la Mỹ, chiếm 10% toàn bộ thị trường mã hóa. Không còn nghi ngờ gì nữa, nếu không có tiền ổn định thì sẽ không có DeFi Summer, chứ đừng nói đến hệ sinh thái Web3 thịnh vượng ngày nay. Có thể nói rằng stablecoin là nền tảng của thế giới phi tập trung ngày nay. Tuy nhiên, ba trong số bốn loại tiền ổn định chính (USDT, USDC, BUSD và DAI) hiện đang chiếm phần lớn thị trường đến từ các tổ chức tập trung.
Để loại bỏ rủi ro tập trung hóa, các stablecoin phi tập trung như DAI đã ra đời. Nó cũng áp dụng thế chấp hoàn toàn, nhưng sử dụng tài sản mã hóa phi tập trung và neo với đồng đô la Mỹ được thực hiện bằng cách điều chỉnh lãi suất thông qua một thuật toán. Câu chuyện hay như thế nào thì thực tế lại không như vậy. Dù là DAI hay FRAX, USDC đều có tỷ trọng tuyệt đối trong tài sản thế chấp của nó. Nói cách khác, các stablecoin phi tập trung hiện tại vẫn được xây dựng trên cơ sở tập trung.
Mô tả hình ảnh
Tỷ lệ tài sản cầm cố DAI, USDC chiếm hơn một nửa. (hình ảnh từ The Block)
Chắc chắn rồi, ngay sau khi Circle thông báo rằng họ sẽ đóng băng quyền truy cập vào các địa chỉ trong danh sách đen, dYdX, một trong những DEX chính thống, đã khiến tài khoản người dùng bị đóng băng mà không có lý do.
dYdX đã đưa ra tuyên bố rằng "lệnh cấm bất ngờ" của OFAC cũng đã ảnh hưởng đến nhiều người dùng chưa bao giờ trực tiếp sử dụng Tornado Cash và những người dùng này thậm chí không nhận ra rằng tiền của họ đã được liên kết với Tornado Cash trước khi tương tác với nền tảng của chúng tôi.
Trên thực tế, sau sự sụp đổ của UST, đề xuất về stablecoin thuật toán dần mất đi sức hấp dẫn. Các dự án stablecoin mới và cũ đã quay trở lại con đường thế chấp toàn bộ hoặc quá mức, và USDC cũng trở thành tài sản chứng thực chính của họ. Đây thực sự là một sự thật rất mỉa mai: một tổ chức tài chính được ươm tạo bởi một gã khổng lồ ở Phố Wall giờ đã trở thành trụ cột của toàn bộ DeFi. Chúng ta không thể không tự hỏi, ai là chủ nhân của thế giới phi tập trung?
tiêu đề cấp đầu tiên
"Biết khách hàng của bạn": Về quyền riêng tư và bí mật
Mọi người trong giới mã hóa luôn nói về KYC. Các nền tảng giao dịch tập trung yêu cầu KYC, quỹ cộng đồng dự án yêu cầu KYC và Metaverse yêu cầu KYC khi mua bất động sản. Tuy nhiên, mặc dù KYC thường được nhắc đến trong ngành này nhưng nhiều người dùng không biết KYC nghĩa là gì. Trên thực tế, KYC không chỉ là một tập hợp các quy trình xác minh.
Do đó, yêu cầu KYC chống gian lận và yêu cầu quyền riêng tư để bảo vệ thông tin cá nhân tạo thành một lực lượng loại trừ lẫn nhau nhưng hấp dẫn lẫn nhau, điều này đã trở thành một nghịch lý khó giải quyết đối với ngành. Vì vậy, trong thế giới tài chính, chúng ta sẽ nghe một câu nói khác: "Quyền riêng tư và bí mật giống như cặp song sinh, thường bị mọi người nhầm lẫn."
The Panama Paper
tiêu đề phụ
Vào tháng 4 năm 2016, một tờ báo của Đức có tên Sddeutsche Zeitung đã công bố một tài liệu bị rò rỉ từ một công ty luật. Một tuần sau, hơn 100 cơ quan truyền thông từ khắp nơi trên thế giới, phối hợp với Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế, đã mở một cuộc điều tra quy mô lớn về tài liệu mà từ đó trở thành đồng nghĩa với việc vạch trần tham nhũng chính trị và tài chính quốc tế - Hồ sơ Panama.
Các nhà điều tra phát hiện ra rằng hầu hết các tài liệu không có hoạt động bất hợp pháp nào và thực thể kinh doanh ở nước ngoài do Mossack Fonseca thành lập là hoàn toàn hợp pháp. Nhưng khi mọi người tìm hiểu sâu hơn, họ phát hiện ra rằng dưới các lớp vỏ công ty và các điều khoản tối nghĩa, có rất nhiều tội danh như trốn thuế và lừa đảo được che giấu. Khung pháp lý trưởng thành này không chỉ đơn giản bảo vệ quyền riêng tư tài chính của Giới siêu giàu mà còn cung cấp nơi trú ẩn cho "Những kẻ xấu".
Mô tả hình ảnh
Không thể phủ nhận rằng thị trường quyền riêng tư có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ. Nhưng việc theo đuổi quyền riêng tư và các tiêu chuẩn cao thường vô tình nuôi dưỡng sự phát triển của những bí mật, và đôi khi thậm chí là cố ý, xét cho cùng, những người có nhu cầu riêng tư lớn nhất không gì khác hơn là hai loại người trên. Trong một thời gian dài, cuộc cạnh tranh giành thị trường quyền riêng tư đã diễn ra ở nhiều trung tâm tài chính khác nhau trên khắp thế giới. Từ Thụy Sĩ đến London đến New York, các chính phủ và tổ chức tài chính đã thu hút các tiêu chuẩn cao hơn và các điều khoản hợp lý hơn dưới chiêu bài "Biết khách hàng của bạn ". Những khoản tiền khổng lồ, bao gồm cả "Tiền máu" từ các nguồn bất chính.
tiêu đề phụ
"Cuộc chiến bí mật" của tiền điện tử
Đã đề cập rất nhiều, tôi chỉ muốn chứng minh rằng cuộc đấu tranh về quyền riêng tư và bí mật không chỉ tồn tại trong lĩnh vực mã hóa, mà là một đề xuất vĩnh cửu trong toàn bộ thế giới tài chính.
Trên thực tế, Tornado Cash không hoàn toàn là "ngôi nhà của những tên cướp". Theo dữ liệu của Chainalysis, hơn một nửa số tiền của Tornado đến từ các giao thức DeFi và nền tảng giao dịch tập trung. Do nhu cầu về quyền riêng tư, nhiều nhóm dự án DeFi và cá voi tiền điện tử sẽ thường xuyên sử dụng Tornado Cash để thay đổi địa chỉ ví của họ, vì đối với họ, Tornado là một công cụ bảo mật thiết yếu.
Điều này cũng đúng đối với người dùng được mã hóa thông thường. Khi chúng tôi gặp phải các tình huống như quyên góp ẩn danh cho các tổ chức và quốc gia cụ thể hoặc thanh toán các chi phí y tế nhạy cảm, các công cụ bảo mật sẽ phản ánh giá trị của nó, nhưng những tình huống như vậy không phổ biến. Vào ngày 9, để ủng hộ quan điểm này, Vitalik cũng công khai trên Twitter rằng anh đã sử dụng Tornado Cash để quyên góp cho Ukraine.
Để đối phó với các biện pháp trừng phạt theo quy định, ngành công nghiệp đã thực sự phản ứng tích cực. Trong khi nhấn mạnh tầm quan trọng của sự cố này, Giám đốc điều hành Circle, Jeremy đã kêu gọi các nhà lãnh đạo và nhà phát triển trong ngành động não để cung cấp cho những người ra quyết định một giải pháp quản lý tốt hơn, phù hợp hơn với Crypto, để đảm bảo tương lai của các giao thức mã nguồn mở và miễn phí.
Cá nhân tôi luôn tin rằng những gì Crypto đang phải đối mặt không phải là cuộc chiến về quy định, mà là cuộc chiến “bí mật”.
Trong một thời gian dài, các lý do quy định cho ngành công nghiệp mã hóa chủ yếu là chống rửa tiền và chống gian lận, từ Bitcoin đến DeFi, và bây giờ là Tornado Cash. Bạn phải thừa nhận rằng có rất nhiều hành vi bất hợp pháp trong cả thế giới thực và thế giới mã hóa, vì những hành vi bất hợp pháp trong thế giới thực đều bị xử phạt, tại sao những hành vi bất hợp pháp trong thế giới mã hóa lại không?
Trên thực tế, phi tập trung không có nghĩa là bãi bỏ quy định, ngay cả trong một thế giới phi tập trung, vẫn tồn tại “Code is law”. Crypto không nên trở thành một nơi nằm ngoài vòng pháp luật.Duy trì trật tự cộng đồng và tài chính lành mạnh cũng là trách nhiệm cơ bản của "Crypto Code".
