Lazy Investor's Guide｜Binance USD1 Airdrop Yield Latest Calculation; OpenEden Launches New 26.4% APY Pool (January 26th)

Azuma

Odaily资深作者

@azuma_eth

2026-01-26 07:45

이 기사는 약 2022자로, 전체를 읽는 데 약 3분이 소요됩니다

USD1 supply growth is quite staggering, is it still worth entering after yield dilution?

AI 요약

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핵심 요점: 이 글은 현재 시장에서 안정화폐를 중심으로 한 여러 저위험 투자 기회를 정리하고, 바이낸스 USD1 보유 보조금 행사의 잠재적 수익률을 중점적으로 분석하며, 세 가지 온체인 전략을 소개합니다.
핵심 요소:
1. 바이낸스 USD1 보유 보조금 행사의 총 상금 풀은 약 4천만 달러 상당의 WLFI이지만, 수익률은 상금 풀 가치 변동과 USD1 공급량 급증의 영향을 받아, 예상 평균 연간 수익률은 약 8% 수준으로 희석될 수 있습니다.
2. ListaDAO가 바이낸스 지갑과 협력하여 U/USDT LP 예치 인센티브 행사를 출시했으며, 24만 개의 LISTA 토큰을 보상으로 제공합니다. 현재 연간 수익률(APY)은 약 21.29%입니다.
3. OpenEden의 PRISM 상품이 사전 예치를 개방했으며, 추가 인센티브로 470만 개의 EDEN 토큰을 제공합니다. 현재 실시간 연간 수익률(APY)은 약 26.4%입니다.
4. Buidlpad Vault 2기는 8%의 고정 연간 수익률을 제공하며, ETH, USDT, BNB 등 자산을 지원합니다. 총 한도는 2천만 달러입니다.

Original | Odaily (@OdailyChina)

Author｜Azuma (@azuma_eth)

이 코너는 시장에서 스테이블코인(및 그 파생 토큰)을 중심으로 한 저위험 수익 전략(Odaily 주: 코드 위험은 항상 배제할 수 없음)을 다루어, USDT 기반 자산관리를 통해 자금 규모를 점진적으로 확대하고자 하는 사용자들이 비교적 이상적인 이자 기회를 찾을 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.

과거 기록

《게으른 투자자 재시작｜Ethereal, 포인트 적립하며 27% APR 획득; Huma, 28% 연수익률 신규 풀 오픈 (1월 6일)》；

《게으른 투자자 가이드｜Cap, 스테이블코인 에어드랍 공식 발표 후 신규 풀 APY 상승; hyENA, LP 한도 인상 (1월 22일)》。

거래소 자산관리

현재 가장 뜨거운 자산관리 기회는 단연 Binance가 최근 재개한 USD1 보유 보조금 행사입니다.

1월 23일, Binance는 플랫폼에서 USD1을 보유한 적격 사용자들을 대상으로 에어드랍 행사를 진행한다고 발표했으며, 행사 기간은 1월 23일부터 2월 20일까지, 총 상금 풀은 4천만 달러 상당의 WLFI입니다. 자격을 갖춘 사용자는 Binance의 어느 계정 유형(현물 계정, 자금 계정, 레버리지 계정, USDT 마진 선물 계정 포함, 이 중 선물 또는 레버리지 계정은 1.2배 보상 가산 적용 가능)에서 USD1 잔액을 보유해야 합니다. 행사 기간 동안 WLFI 보상은 USD1 보유자에게 주 단위로 분배되며, 첫 번째 에어드랍은 2월 2일에 1월 23일 08:00부터 1월 30일 08:00까지의 보상을 대상으로 배분되며, 이후 보상은 매주 금요일에 지급됩니다.

수익률을 간단히 계산해 보면, 결과가 일반적인 시장 기대와는 다를 수 있다는 개인적인 느낌이 듭니다. 전체적으로 두 가지 주요 변수가 존재합니다. 하나는 WLFI 상금 풀의 총 가치이고, 다른 하나는 Binance 플랫폼 내 USD1 총액입니다.

먼저 첫 번째 변수부터 살펴보면, WLFI 총 상금 풀은 원래 4천만 달러의 고정 금액이어야 하지만, 오늘 아침 World Liberty Financial이 재무부 주소에서 Binance로 2.35억 개의 USD1(약 4천만 달러 상당)을 전송했으며, 이는 이번 에어드랍 행사의 총 상금 풀이 될 것으로 예상됩니다. 따라서 향후 한 달 동안 이 상금 풀의 총 가치는 WLFI 가격 변동에 따라 달라질 것이며, 현재 하락세 시장 상황과 에어드랍 보상 자체의 매도 압력을 고려할 때, 개인적으로는 상금 풀 총 가치가 어느 정도 축소될 것이라고 생각합니다.

Binance 플랫폼 내 USD1 총액에 관해서는, 현재 USD1의 총 발행 규모는 49억 개에 달하며, 그중 약 42.2억 개가 Binance 플랫폼 내에 있습니다. 이 데이터를 정적으로 계산하면, 이번 행사의 평균 연간 수익률은 약 12%입니다. 그러나 문제는 Binance가 이 행사를 시작한 이후 USD1의 공급 증가 속도가 매우 빠르다는 점입니다 — 1월 23일 이후 약 7억 개가 증가했으며, 새로 발행된 USD1은 기본적으로 Binance로 유입되어 전체 수익률의 희석 속도를 가속화할 것입니다.

이상의 두 가지 변수를 종합해 볼 때, 개인적으로는 이번 행사의 평균 수익률이 비교적 빠르게 10% 이하로 희석되어 최종적으로 8% 정도가 상대적으로 합리적인 기대치가 될 수 있다고 생각합니다. 이를 기준으로, 현재 이미 USD1을 보유하고 있지 않다면(또는 USDT보다 프리미엄이 더 높은 USDC 등의 스테이블코인), 프리미엄을 지불하고 진입하는 것(예: 현재 USDT로 프리미엄을 주고 USD1 구매)은 이미 이상적인 가성비를 제공하지 않을 수 있습니다.

온체인 전략 1: ListaDAO U/USDT LP 인센티브 (21.29% APY)

오늘 아침, BSC의 주요 대출 프로토콜 ListaDAO는 Binance Wallet과 협력하여 스테이블코인 U를 위한 LP 예금 인센티브 행사를 시작한다고 발표했습니다.

구체적으로, 사용자는 Binance Wallet을 통해 행사에 참여해야 하며, 행사 시간은 베이징 시간 1월 26일 08:00부터 2월 9일 08:00까지입니다. 참여 방식은 스마트 대출을 통해 ListaDAO에 U/USDT LP(U와 USDT를 동시에 예치)를 예치하는 것입니다. ListaDAO는 24만 개의 LISTA를 인센티브로 제공하며, 현재 연간 수익률은 약 21.29%입니다.

온체인 전략 2: OpenEden PRISM 사전 예금 (26.4% APY)

1월 23일, OpenEden은 X 플랫폼을 통해 FalconX, Monarq와 공동으로 토큰화 수익 포트폴리오 PRISM을 곧 출시할 것이라고 발표했습니다. 이 제품은 Monarq가 능동적으로 관리하는 다중 전략 정량 모델을 통해 시장 주기에서 안정적인 수익을 추구하고 암호화폐 가격과의 상관관계를 낮게 유지하는 것을 목표로 합니다.

PRISM은 2월에 정식 출시될 예정이지만, 현재 사전 예금을 개방했으며, 사전 예금 한도는 5천만 달러입니다. 현재 1,443만 달러가 예치되어 아직 상당한 여유 한도가 남아 있습니다. OpenEden은 사전 예금자에게 470만 개의 EDEN을 제공할 것이며, 현재 실시간 연간 수익률은 약 26.4%입니다(주로 추가 토큰 인센티브에서 비롯됨).

온체인 전략 3: Buidlpad Vault 2기 (8% APY)

1월 24일, Buidlpad는 DeFi 정기 예금 상품 Buidlpad Vault 2기를 출시하여 8%의 고정 수익을 제공한다고 발표했습니다. 이번 예금은 UTC 시간 1월 25일 08:00에 개방되었으며, 한도는 2천만 달러입니다. 이더리움의 ETH 및 USDT와 BSC의 BNB 및 USDT를 지원하며, 한도는 2천만 달러입니다.