Lazy Person's Financial Management Guide｜Cap Announces Stablecoin Airdrop, New Pool APY Rises; hyENA Increases LP Quota (January 22nd)
- 핵심 요점: 본문은 현재 시장에서 스테이블코인 또는 관련 파생상품을 중심으로 한 다중 저위험(상대적) 재무 관리 기회를 정리하였으며, 거래소와 온체인 프로토콜을 포괄하며 각 전략의 예상 수익률, 용량 및 잠재적 위험을 중점적으로 분석하였습니다.
- 핵심 요소:
- 거래소 재무 관리: Bitget과 Arbitrum Morpho가 협력하여 USDC/USDT 당좌 APY 9.2%를 제공하며, 한도가 높습니다(단일 계정 40만 달러). 그러나 온체인 프로토콜 위험을 수반합니다.
- Cap 프로젝트 Pendle LP: Cap의 Homestead 포인트 프로그램에 참여하면, cUSD LP 최대 APY는 24.73%에 달할 수 있으며, stcUSD LP 최대 APY는 123%에 달합니다(빠르게 감소할 가능성 있음). 또한 높은 배수의 포인트 가산점을 누릴 수 있습니다.
- Onre 프로토콜 ONyc LP: Exponent에서 ONyc 유동성을 제공하면, 현재 APY는 약 30.89%입니다(인센티브 포함). 풀 총 한도는 350만 달러이며, 동시에 높은 배수의 Onre 포인트 보상을 획득할 수 있습니다.
- hyENA LP: 약 4.86%의 기본 APY를 제공하며, 주요 매력은 70배 Ethena 포인트 가산점을 획득할 수 있어 해당 포인트를 얻는 효율적인 채널입니다. 현재에도 여전히 예치 한도가 남아 있습니다.
- 위험 안내: 본문 여러 곳에서 전략이 코드 위험, 수익률이 빠르게 감소할 가능성, 한도가 제한되어 선착순 구매가 필요함 등을 경고하며, 사용자가 자신의 위험 선호도에 따라 적절히 참여할 것을 권장합니다.
원작 | Odaily (@OdailyChina)
작성자｜Azuma(@azuma_eth)
이 코너는 시장에서 스테이블코인(및 그 파생 토큰)을 중심으로 한 저위험 수익 전략(Odaily 주: 코드 리스크는 항상 배제할 수 없음)을 다루어, U 기반 자산관리를 통해 자금 규모를 점진적으로 확대하고자 하는 사용자들이 비교적 이상적인 이자 기회를 찾을 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.
- Odaily 주: 과거 기록은 《게으른 자산관리 재개｜Ethereal, 포인트 적립하며 27% APR 획득; Huma, 28% 연간 수익률의 새로운 풀 오픈 (1월 6일)》을 참조하세요.
거래소 자산관리
지난 호에서는 Binance의 USD1 예금 이벤트와 OKX Pay의 USDG 보유 이자 이벤트를 언급했는데, 현재 전자는 곧 종료 예정이며 후자는 용량이 상대적으로 제한적입니다(USDG 1만 한도).
여전히 거래소 내에서 직접 자산관리를 원하시는 분들은, Bitget이 Arbitrum Morpho와 협력한 온체인 수익 창출 이벤트를 고려해 볼 수 있습니다. 플랫폼 보조금 하에 USDC와 USDT의 당좌 APY가 9.2%에 달할 수 있습니다. 이 이벤트의 장점은 용량이 크다는 점(계정당 단일 코인 40만 달러 한도, 입출금 자유)이며, 단점은 추가로 한 층의 온체인 프로토콜 보안 리스크가 발생한다는 점입니다. 각자의 리스크 성향에 따라 적절히 참여하시기 바랍니다.
또 다른 인기 있는 자산관리 기회는 Binance 지갑의 다양한 예금 이벤트입니다. 예를 들어 어제의 Unitas(실시간 APY 37.04%) 같은 경우이지만, 이런 종류는 일반적으로 한도를 설정하고 할당량 경쟁이 치열하므로, 공지를 직접 주시하고 알람을 맞춰 참여하시길 권장합니다.
온체인 전략 1: Pendle Cap LP (최대 123% APY + 포인트)
1월 19일, 스테이블코인 프로젝트 Cap은 1CO 및 Stabledrop 계획을 공식 발표했습니다. 소위 Stabledrop이란, Cap이 스테이블코인 cUSD 형태로 1차 포인트 이벤트 Frontier 참여 사용자들에게 에어드롭을 진행한다는 의미입니다.
동시에, Cap은 Frontier 계획이 1월 29일에 종료되며, 바로 이어 다음 차수 포인트 계획 Homestead이 시작될 것이라고 발표했습니다. Homestead 계획 관련 유동성 풀은 현재 Pendle에 배포되었으며, Frontier 종료 전까지 1차 포인트(Caps) 보상을 계속 누적할 수 있습니다.
스테이블코인 에어드롭이라는 혁신적인 메커니즘의 자극으로, 현재 Pendle 상의 Homestead 관련 유동성 풀 수익률은 모두 상당히 높습니다. 그중, cUSD LP의 기본 APY는 11.33%이며, 충분한 PENDLE 스테이킹 시 24.73%까지 증폭 가능하고, 동시에 20배 포인트 효율 가산을 받을 수 있습니다. stcUSD LP의 기본 APY는 52.9%이며, 충분한 PENDLE 스테이킹 시 123%까지 증폭 가능합니다(풀이 방금 열렸고 규모가 작아 수익률은 비교적 빠르게 감소할 것으로 예상됨). 동시에 5배 포인트 효율 가산을 받을 수 있습니다.
온체인 전략 2: Exponent 및 RateX의 ONyc LP (최대 APY 30.89%)
1월 20일, Solana Ventures와 Ethena Labs가 투자한 온체인 재보험 프로토콜 Onre는 Exponent와 RateX에서 5월 만기 ONyc(Onre의 수익형 스테이블코인) 유동성을 갱신했습니다.
현재 Onre의 추가 인센티브 하에, Exponent에서 ONyc LP를 할 경우 실시간 APY가 30.89%에 달합니다. 풀 총 한도는 350만 달러로 용량이 크지 않으며, 현재 25.76%만 예치되어 있어 모두 채워지면 전체 APY가 약 20% 수준으로 희석될 것으로 예상됩니다(현재 14.44%의 수익은 추가 인센티브에서 나오는데, 이 부분의 희석 영향이 큽니다). 수익 외에도, LP는 1월 31일까지 8배의 Onre 포인트 보상을 받을 수 있으며, 이후에는 일반적인 5배 배율로 낮아집니다.
RateX 쪽의 ONyc LP 풀은 Onre 인센티브는 없지만, RateX가 자체적으로 RTX 인센티브를 보조하여 전체 APY가 약 25% 정도입니다. Onre 포인트 측면은 Exponent와 동일하지만, 동시에 8배 RetaX 포인트를 받을 수 있습니다.
프로젝트가 상대적으로 니치(Niche)하므로, 소액 자금으로 참여하는 것을 더 권장합니다.
온체인 전략 3: hyENA LP (4.86% APY + 70배 Ethena 포인트 가산)
Ethena의 직계 자회사이자 탈중앙화 선물 거래소인 hyENA가 최근 다시 LP 예치 한도를 상향 조정했습니다. 현재 한도는 4000만 달러이며, 약 800만 달러 가량의 여유가 남아 있습니다.
현재 hyENA의 LP APY는 약 4.86%로, 기본 수익률은 이상적이지 않지만, 동시에 70배의 Ethena 포인트(YT 제외 현재 가장 효율적인 포인트 채널)와 5배의 Upshift 포인트를 받을 수 있습니다. Ethena의 미래 발전 전망을 긍정적으로 보신다면 참여를 고려해 볼 수 있습니다.
