세계 주요 암호화 시장의 규제 정책 검토 및 중요 라이선스 목록

첫 번째 레벨 제목

선두:

2022년 이후 암호화 산업의 갑작스러운 뇌우가 전체 시장에 매우 심각한 혼란을 가져왔으며 이전에 빠르게 성장한 암호화 생태계도 불황으로 변했습니다. 시장 참여자들은 스테이블 코인, 헤지 펀드 및 거래 플랫폼에 대한 감독 부족으로 인한 시장 실패를 보았고 암호화 산업과 핵심 금융 시스템 간의 연결 심화로 인해 발생할 수 있는 시스템적 위험과 금융 시스템의 전반적인 안정성 충격.

이러한 맥락에서 글로벌 암호화 규제 정책의 중요성은 자명합니다. 이 분야의 금융 규제를 강화하고 국가 규제 기관이 지속적으로 시행할 수 있는 글로벌 표준을 개발함으로써 이러한 많은 문제가 사전에 해결될 수 있기를 바랍니다.

현재 암호화 시장의 글로벌 배포 및 개발은 동기화되지 않았습니다. 일부 신흥 시장 경제는 경제 문제를 해결하기 위해 그것을 사용하려고 노력하고 있지만 일부 국가는 그것을 재앙으로 간주합니다. 자체 혁신이 있고 긴급한 감독이 필요하다는 것은 부인할 수 없습니다. 따라서 전 세계 주류 국가의 관련 분야 정책 입안자들은 혁신을 저해하지 않고 위험을 관리하기 위해 신속한 조치를 취하고 있습니다.

체인캐쳐는 산업 전반의 발전과 첨단 트렌드에 주목하는 플랫폼으로 중요한 글로벌 시장의 최신 암호화 규제 정책은 물론 현지 암호화폐에서 반드시 준수해야 하는 법률 및 관련 라이선스 지침을 수집했습니다. 사업.

첫 번째 레벨 제목

영국:

UK Financial Conduct Authority FCA는 2013년에 설립되었으며 영국 런던에 본사를 두고 있습니다. 전신은 영국 금융청(FSA)입니다. FCA는 FSA로부터 영국 금융 시장의 운영과 관련된 규제 책임과 건전성 책임을 물려받았으며 다양한 금융 기관의 업무 수행을 감독하고 금융 시장 경쟁을 촉진하며 소비자를 보호할 책임이 있습니다. 영국 의회와 재무부.

FCA의 규제 범위는 암호화된 자산 교환 공급자 및 수탁 지갑 공급자, 암호화된 자산 활동을 수행하는 기존 금융 서비스 회사, 전자 화폐 기관 또는 지불 서비스 회사에 적용됩니다.

첫 번째 레벨 제목

두바이:

2022년 2월, 두바이는 가상 자산에 관한 중요한 법률을 공포하여 가상 자산 규제 기관(VARA)을 두바이 세계 무역 센터에 위치한 독립적인 규제 기관으로 설립하여 거래소, 지갑, 발행자 및 모든 암호화폐 관련 활동을 감독합니다. VARA는 쉽게 복제할 수 있는 프레임워크를 만들어 암호화 산업을 규제하는 것을 목표로 하며, 글로벌 전문가 및 조직의 전문 지식을 사용하고 관련 현지 금융 규제 기관과 협력하여 위험을 줄이고 국경 간 운영 및 혁신을 촉진하기를 희망합니다.

VARA 라이선스 요구 사항을 충족하는 가상 자산 서비스 제공업체는 4가지 필수 규정(기업, 규정 준수 및 위험 관리, 기술 및 정보, 시장 행위)을 준수해야 합니다. 또한 VARA는 가상 자산과 관련된 위험을 해결하기 위해 7가지 세부 활동(자문, 브로커-딜러, 보관, 거래, 대출, 지불 및 송금, 관리 및 투자)에 대한 규칙서를 개발했습니다.

첫 번째 레벨 제목

미국(뉴욕주를 예로 들어):

미국 정부는 주정부와 연방정부의 2단계 규제 시스템을 채택하고 있습니다.

연방 수준에는 유가 증권과 비 증권의 두 가지 범주가 있습니다. 그 중 증권 규제기관은 증권거래위원회(SEC)이며 비증권 규제기관은 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 상품선물거래위원회(CFTC), 국세청(IRS)이다. ).

증권거래위원회(Securities and Exchange Commission)는 미국의 블록체인 및 디지털 자산 분야의 선도적인 규제 기관으로 "증권"의 정의를 충족하는 모든 디지털 자산은 SEC의 종합 감독 범위에 포함됩니다. 시장 행동에 대한 참여자.

금융 범죄 법 집행 네트워크는 디지털 자산 유통에 대한 감독에 중점을 두고 있으며 주요 임무는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 금융 및 디지털 통화 거래에서 기타 금융 범죄를 퇴치하는 것입니다.디지털 자산의 감독은 통화 속성에 더 편향되어 있습니다. 디지털 자산 거래소 및 그 관리자는 본질적으로 송금 서비스 제공자이며, 송금 서비스 제공자는 법률에 따라 은행비밀보호법 및 그 시행 규정을 준수해야 하며, 디지털 자산 이체 서비스 제공자는 FinCEN에 MSB 라이선스로 등록해야 합니다. 돈세탁 방지 메커니즘과 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 관련 규정을 준수합니다.

상품 선물 거래 위원회는 해당 디지털 자산 파생 상품의 거래 및 유통에 대한 감독에 중점을 둡니다. 디지털 자산은 시장 참가자를 사기로부터 보호하면서 상품으로 CFTC에 의해 규제됩니다.

국세청은 세금 징수 및 세법 집행을 담당합니다. 디지털 자산 클래스의 한 유형인 디지털 통화는 그러한 자산의 판매에 대한 자본 이득세의 적용을 받습니다.

각 주에서는 디지털 자산 기술 및 규제 문제에 대한 연구를 독립적으로 수행하며 규제 기관에는 통화 감사관실, 국가 재정 관리국 및 국가 세무국이 포함됩니다.

현재 뉴욕주는 보다 명확한 암호화 규제 정책을 가지고 있습니다. 2015년 주재무국(State Financial Administration)을 주도 기관으로 하여 BitLicense 규제 프레임워크를 발표했습니다.

BitLicense는 가상 통화 비즈니스 활동에 참여하는 회사 또는 개인을 위해 고안된 규칙에 따라 뉴욕주 금융 서비스부(NYSDFS)에서 발행하는 가상 통화 활동에 대한 비즈니스 라이선스입니다. 최초의 BitLicense는 2015년에 발행되었습니다. 2020년 6월 25일, 뉴욕 규제 당국은 잠재적 라이선스 사용자가 기존 BitLicense 보유자와 협력하여 구조, 자본, 시스템 및 인력 요구 사항과 관련된 전문 지침을 받을 수 있도록 보다 "관대한" 프레임워크를 구현했습니다.

첫 번째 레벨 제목

싱가포르:

싱가포르의 암호화 시장은 디지털 증권, 디지털 통화 및 기타 유형을 명확하게 구분하고 분류된 감독을 위해 증권 및 통화와 같은 기존 규제 프레임워크에 통합하는 Monetary Authority(MAS)의 중앙 집중식 감독을 받습니다.

MAS는 현재 Money-Changing License 환전 라이선스, Standard Payment Institution(SPI) 표준 결제 라이선스, Major Payment Institution(MPI) 거액 결제 라이선스 등 3가지 유형의 라이선스를 나열하고 있습니다. 현재 SPI 및 MPI는 디지털 통화 교환에 적용될 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

중국 홍콩:

중국 정부는 홍콩에 대해 신중한 규제 태도를 취하고 있으며 규제 기관은 홍콩 증권선물위원회(SFC), 홍콩 재무부, 홍콩통화청입니다.

두 가지 주요 규제 아이디어가 있습니다.

첫째, 디지털 증권, 디지털 화폐 등 디지털 자산의 유형을 명확히 구분하고 증권, 화폐 등 기존 규제 프레임워크에 통합해 분류 감독한다. 홍콩 증권 규제 위원회는 디지털 증권 및 관련 파생 상품의 발행 및 거래에 대한 주요 규제 책임을 맡고 있으며, 향후 홍콩 재무부는 디지털 통화 및 기타 디지털 자산에 대한 감독을 담당할 것입니다.

둘째, 기존 라이선스 유형을 계속 사용하고 디지털 자산 교환을 위한 라이선스 관리 메커니즘을 채택합니다. 홍콩증권감독관리위원회는 디지털자산거래소가 기존 10종 라이선스 중 1종(증권거래)과 7종(자동매매서비스 제공)을 신청할 수 있도록 허용하고 9종(자산관리 제공) 라이선스를 자유화하는 방안을 검토하고 있다.

첫 번째 레벨 제목

일본:

일본 암호화 분야의 규제 기관은 금융청과 일본 가상화폐 거래소 산업 협회(자율 규제 기관)입니다. 계층화 감독의 전반적인 아이디어를 채택하여 돈세탁 방지/테러 자금 조달 방지 감독을 우선으로 한 다음 거래 플랫폼을 감독하여 사용자의 이익을 보호합니다.

기존의 상대적으로 완전한 법적 프레임워크를 기반으로 일본은 암호화된 자산에 대한 목표가 있고 완전한 규정을 마련하여 암호화된 자산 감독의 적법성을 구현할 수 있습니다. 법정 정보 공개 + 업계 자율" 완전한 규제 모델.

첫 번째 레벨 제목

스페인:

스페인 중앙은행은 관련 국내 암호화폐 회사에 가상 자산 서비스 공급자(VASP)로 등록할 것을 요구합니다. 등록을 통해 회사는 중앙 은행의 AML/CTF(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing) 규칙에 따라 스페인에서 암호화 자산 교환, 보관 등과 같은 서비스를 제공할 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

버뮤다:

2018년 9월 버뮤다 통화청(BMA)은 "디지털 자산 사업법"(DABA)을 발표한 후 "2018 디지털 자산 사업(네트워크 보안) 규칙", "2018 디지털 자산 사업(클라이언트 공개) 규칙"을 차례로 발표했습니다. " " 및 디지털 자산 비즈니스(건전성 기준)(연간 수익) 규칙 2018. 그리고 다른 금융 부문에 적용되는 것과 동일한 AML/CFT 법률이 디지털 자산 사업에도 적용됩니다.

DABA는 버뮤다 내에서 디지털 자산 사업을 수행하는 모든 사람(면제 제외)이 BMA의 라이선스를 신청하도록 요구합니다. 라이센스에는 두 가지 유형이 있습니다. Type F 라이선스는 특정 기간에 국한되지 않는 완전한 라이선스이지만 BMA가 필요하다고 판단하는 경우 제한될 수 있습니다. 신제품 및 서비스 테스트 회사에서. 클래스 M 면허는 지정된 기간 동안만 유효하며 그 이후에는 면허 소지자가 운영을 중단할 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

지브롤터:

지브롤터는 2018년 초에 블록체인 회사를 위한 라이선스 시스템을 도입했습니다. ICO와 암호화폐 거래소는 지브롤터 금융 서비스 위원회(GFSC)에서 정한 요구 사항을 충족하는 한 합법적이고 규정을 준수하여 운영할 수 있습니다. 블록체인 기술을 사용하는 모든 회사는 다양한 서비스를 제공할 수 있는 권한을 부여하는 분산 원장 기술 공급자 라이선스(DLT)를 취득해야 합니다.

지브롤터는 암호화폐 프로젝트에 대해 세금이 면제되므로 암호화폐 관련 프로젝트에는 10%의 법인세만 적용됩니다. 또한 자본 이득 및 배당금은 과세되지 않습니다. 또한 기업 활동에서 파생된 특정 해외 출처 소득이 DLT 라이선스가 적용되는 것과 관련이 없는 경우 세금 공제 대상이 됩니다.

첫 번째 레벨 제목

에스토니아:

2021년 1월 에스토니아 재무부는 국가의 암호화폐 산업에 대한 규제를 강화하기 위한 법안 초안을 발표했습니다. 에스토니아 금융 규제 기관인 Finantsinspektsioon은 특히 암호화폐 비즈니스 규제를 담당합니다.

새로운 규정에 따라 에스토니아에서 운영되는 암호화 회사는 Finantsinspektsioon에 보고해야 합니다. 기존 381면허 소지자는 영업을 위해 금융감독원에 재신청해야 한다. 2020년 12월 뉴스에 따르면 에스토니아 금융 정보국(FIU)은 2020년에 1,000개 이상의 암호화 회사의 라이선스를 취소했습니다.

Finantsinspektsioon은 가상 화폐 거래가 자금 세탁 방지 규정의 적용을 받으며 관련 기업은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정에 주의를 기울여야 한다고 말했습니다. 법정화폐 및 가상통화 지갑 서비스에 대한 가상통화 교환 서비스 제공은 금융정보분석원의 적절한 승인을 받아야 합니다.

또한 에스토니아 금융 규제 기관은 기업이 현행 증권 시장법(SMA) 및 의무법(LOA)을 준수할 것을 요구합니다.