선임 암호화 변호사: 토네이도 캐시가 승인된 후 새로운 규제 문제가 오고 있습니까?

白泽研究院

特邀专栏作者

2022-08-15 09:04

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Web3와 블록체인은 무질서한 세계가 될 수 없으며, 탈중앙화라는 이름으로 불법을 조장할 수 없습니다.

AI 요약

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Web3와 블록체인은 무질서한 세계가 될 수 없으며, 탈중앙화라는 이름으로 불법을 조장할 수 없습니다.

원문 편집: Bai Ze Research Institute

얼마 전 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 토네이도 캐시에 대한 제재를 발표했습니다. 토네이도 캐시는 암호화폐 분야의 많은 사이버 범죄자와 해킹 조직이 불법 자금 출처를 정리하고 혼동하기 위해 사용하는 통화 혼합 프로토콜입니다. 자금.

우리는 최근에 온체인 KYC 및 디지털 신원에 중점을 둔 회사인 Blockpass의 CEO이자 공동 설립자인 Adam Vaziri와 매우 성공적인 변호사와 Tornado Cash에 대해 이야기를 나눴습니다.

텍스트

언제 암호화폐 업계에 발을 들였는지 배경에 대해 간단히 설명해 주시겠습니까?

저는 2013년 런던에서 최초의 암호화폐 변호사였습니다. 저는 비트페사(Bitpesa)가 비트코인 결제와 관련된 최초의 EU 송금 라이선스를 획득하도록 도왔고, Kraken이 인수한 암호화 파생 상품 플랫폼인 Cryptofacilities가 EU 송금 라이선스를 획득하도록 도왔으며, 규제 기관과 협력하여 KYC를 통해 첫 번째 ICO를 조직하는 데 도움을 주었습니다. ; 저는 암호화폐 판매에서 판매세를 제거하기 위해 규제 당국과 협력했습니다(2014년으로 거슬러 올라갑니다). 제 목표는 항상 암호화폐가 주류 금융에서 자리를 잡도록 하는 것이었습니다. , 동일한 규제 규칙을 따르고 준수를 수락해야 합니다.

OFAC(Foreign Assets Control)는 최근 Tornado Cash와 상호 작용하는 일부 지갑 주소를 특별 지정 국민 목록에 추가했으며 모든 미국 개인 및 단체는 Tornado Cash 또는 프로토콜과 관련된 모든 Ethereum 지갑 주소와 상호 작용할 수 없습니다. 암호화폐 법률 및 규정에 대한 경험을 바탕으로 이러한 유형의 개발을 기대하십니까?

이더리움 블록체인을 사용하면 중앙 서버 없이 응용 프로그램을 대량으로 실행할 수 있습니다. 이에 앞서 실크로드, 리버티 리저브 등 사이버범죄자들이 악용하는 돈세탁 도구는 법 집행기관이 쉽게 폐쇄할 수 있었다.

스마트 계약은 이더리움을 사용하여 배포할 수 있으며 관리자 없이 배포하면 아무도 스마트 계약을 제어할 수 없다고 할 수 있습니다. 즉, 집행에 관해서는 법 집행 기관이 쉽게 종료할 수 없습니다.

크립토 커뮤니티의 입장은 이러한 멈출 수 없는 스마트 계약이 정부 간섭의 대상이 되어서는 안된다는 것입니다. 어쩔 수 없는 일이라면 정부 간섭을 걱정할 필요가 없다는 모순이다.

Tornado Cash의 특별한 문제는 사이버 범죄자와 불법 해킹 그룹이 사용하는 탈중앙화된 자금 세탁 도구라는 것입니다. 그들은 이 도구를 사용하여 법 집행 기관이 돈의 흐름을 추적하는 것을 더 어렵게 만듭니다.

Ethereum은 개방형 금융 시스템입니다. 즉, 귀하의 계정을 알고 있으면 저, 법 집행 기관 및 다른 사람이 귀하의 금융 정보를 볼 수 있습니다. 블록체인이 모든 계정과 자본 이동을 기록하여 개방형 금융 시스템이 되기 위한 블록체인의 보안 속성을 설정하기 때문입니다. 이 고유한 "투명성"으로 인해 일부 사용자는 금융 프라이버시를 보호하기 위한 조치를 취하고 싶어하며 자금을 난독화할 수 있는 Tornado Cash와 같은 도구가 도움이 될 수 있습니다.

Tornado Cash에 대한 현재 미국 재무부의 제재는 많은 사이버 범죄자들이 그 어느 때보다 더 큰 규모와 더 높은 수준의 남용으로 돈을 세탁하고 있다는 배경에서 나온 것입니다. 여기에 더해 국가안보와도 직결된다. 예를 들어, 북한의 해킹 그룹은 토네이도 캐시를 사용하여 해킹 공격 수익금을 세탁합니다. 따라서 제재 대상 국가에서 토네이도 캐시를 사용하는 것은 미국에 대한 안보 위협으로 간주됩니다. 따라서 미국 재무부가 집행에 대해 이처럼 공격적인 접근을 취하는 것은 이해할 수 있습니다.

OFAC의 움직임에 대한 응답으로 트위터에서 Tornado Cash 코드가 표현의 자유 보호에 해당한다고 옹호하는 주장을 보았습니다. 당신의 견해에 대해 이야기할 수 있습니까?

Javascript나 다른 언어로 소스 코드를 작성하는 것은 표현의 자유로 가는 길입니다. 그러나 Tornado Cash는 코드로 실행되지 않고 분산 시스템의 노드에서 바이트 코드 형태로 실행됩니다. 저는 Github에 소스 코드를 작성할 수 있는 언론의 자유가 있다고 말할 수 있습니다. 그러나 그 코드가 "멈출 수 없는" 스마트 계약으로 컴파일되면 "도구"가 됩니다. 도구는 코드가 아닙니다. 구분이 기술적으로 보일 수 있지만 도구의 자유 언론이라고 부르는 데는 불합리한 점이 있습니다.

최근에 우리는 네덜란드에서 청구된 Tornado Cash 개발자를 보았습니다. 암호화 커뮤니티는 기소 이유가 이 사람이 Tornado Cash의 코드를 작성했기 때문이라고 (증거 없이) 주장합니다. 아무도 그 특정 사건의 세부 사항을 알지 못하며 네덜란드 경찰의 발표에는 코드 작성에 대해 그 사람을 기소하는 언급이 없습니다. 인용문은 다음과 같습니다. 그것은 그가 코드를 작성하는 것을 언급하지 않습니다.

제 생각에는 암호화 커뮤니티에 다른 오해가 있습니다. 첫 번째는 Tornado Cash가 "조직"이 아니며 제재를 받을 수 없다는 주장입니다. 이것은 완전한 오류입니다. 알카에다는 이사회가 있는 공기업이 아니며, 그렇다고 해서 제재 대상으로 지정되는 것을 막지 못했습니다. 그 문제에 대해 Tornado Cash는 DAO의 기본 법적 분류인 익명의 파트너가 있는 비법인체로 분류될 수 있습니다.

Tornado Cash에 대한 제재를 암호화폐 공간에서 자금 세탁 및 사기와 싸울 수 있는 규제 기관의 무능력의 신호로 볼 수 있습니까?

예, 확실히 분산 시스템은 법 집행을 더욱 어렵게 만듭니다.

앞서 언급했듯이 법 집행 기관은 도구의 서버를 종료하기만 하면 작업이 완료됩니다. 그러나 이제 집행에 대해 다른 접근 방식을 취해야 합니다. 그 방법은 도구 사용을 범죄화하는 것입니다. 이것은 일반 합법적인 사용자에게 도구를 거의 쓸모 없게 만드는 강력한 억지력입니다. 돈세탁 후 계정의 무죄를 증명할 수 없기 때문에 사이버 범죄자가 도구를 계속 사용하는 것은 이치에 맞지 않습니다.

그러나 법 집행에 대한 새로운 접근 방식의 문제는 항상 의도하지 않은 결과와 부수적 피해가 발생한다는 것입니다.

의도하지 않은 결과는 일부 사람들이 이 조치를 잘 알려진 이더리움 사용자의 지갑을 "오염"시키는 데 사용한다는 것입니다.

부수적인 피해는 과거에 토네이도캐시를 사용한 합법적인 사용자가 많다는 점입니다.일반적으로 제재는 소급 적용되지 않지만 암호화폐 거래 플랫폼은 토네이도캐시와 거래한 적이 있는 계정을 위험으로 간주합니다. 또한 Tornado Cash를 사용한 모든 사용자는 이제 자산 양도 허가를 위해 OFAC에 신청해야 하는 관리 프로세스에 직면합니다. 이를 위해서는 많은 보고와 종종 많은 시간이 필요합니다.

암호화폐 서비스 제공업체를 위한 KYC 및 AML 절차의 효율성을 개선할 수 있는 조치는 무엇이라고 생각하십니까? 새로운 규제 프레임워크(예: 유럽의 MiCA)가 이러한 문제를 해결할 수 있다고 생각하십니까?

암호화폐 업계는 규정 준수를 심각하게 받아들여야 합니다.

“우리는 KYC를 싫어합니다”와 반정부 포지셔닝은 암호화폐가 기존 금융 시스템에 도전할 수 있는 기회를 약화시키고 있습니다.

사실 탈중앙화는 정반대의 효과를 낼 것입니다. 정부가 더 엄격하게 단속하고 규제가 더 엄격해지며 일부 국가에서는 암호화폐를 전면 금지할 수도 있습니다. 이것은 본질적으로 cryptocurrencies가 "지하"에 계속 존재하고 더 틈새 시장이 될 것임을 의미합니다.

일부 프로젝트 창립자에게 Tornado Cash와 같은 도구는 재미있고 멋진 DeFi 프로젝트처럼 보입니다. 그러나 이 도구가 대규모 자금 세탁에 사용되는 경우 암호화폐 커뮤니티의 반응은 정부에 맞서기보다는 도구를 준수하는 방법에 관한 것입니다.

한 가지 더 명확해야 하는 것은 암호화폐 프로젝트가 본질적으로 탈중앙화되었는지 여부에 관계없이 KYC 및 KYT를 수행하지 않는 일부 프로젝트가 사기, 자금 세탁 등의 문을 열고 있다는 것입니다.

암호화폐 거래 플랫폼과 같은 주요 업체가 KYC 및 AML과 관련하여 기존 핀테크 회사나 은행보다 덜 엄격하거나 더 엄격한 규칙을 따라야 한다고 생각하십니까?

10년 동안 암호화폐 산업은 규제 없이 서비스를 제공할 수 있었습니다.

업계에서 시행된 첫 번째 제도는 자금 세탁을 완화하기 위한 VASP 제도였습니다. (VASP: 가상자산 서비스 제공자)

암호 화폐는 아직 전통적인 금융 서비스와 같은 수준의 규제에 도달하지 못했다고 생각합니다. 비즈니스 운영 방식에는 여전히 약간의 유연성이 있습니다. 자금 세탁에 관한 FATF(Financial Action Task Force)의 지침으로 인해 국가에서는 암호화폐 관련 사업을 제공하는 회사를 VASP로 등록하고 AML(자금 세탁 방지) 제도의 적용을 받도록 요구하는 규정을 도입했지만 이는 암호 사업과 관련된 위험의 빙산의 일각에 대한 대응으로만.

다른 하이라이트를 추가해도 좋습니다.

규제 문제가 발생할 것으로 생각되는 암호화 영역:

제재 당사자와 관련된 트랜잭션에 대한 노드 유효성 검사는 암호 화폐와 규제 기관 간의 다음 충돌 영역이 될 수 있습니다. 규제 기관의 노드 위치는 기소 면제를 누리는 ISP(인터넷 서비스 공급자)의 위치와 유사합니다.

그러나 노드와 ISP의 차이점은 ISP가 위반 사실을 알지 못하는 경우 "세이프 하버" 원칙의 보호를 받을 수 있다는 것입니다. ISP가 위반 사실을 알게 되면 특정 웹사이트에서 관련 자료를 제거하는 조치를 취해야 합니다. 암호화폐 주소/계정이 공개적으로 제재를 받으면 노드도 이를 알게 됩니다. 원칙적으로 승인된 거래를 계속 검증하는 노드는 "세이프 하버" 원칙의 혜택을 받지 못합니다.

현재 블록체인에는 작업증명(PoW)과 지분증명(PoS) 합의 시스템이 모두 있지만 둘 다 검증할 거래를 선택하는 채굴자/이해관계자를 포함하므로 승인된 거래를 선택하는 것은 제재를 위반하는 것입니다.

이것은 미래에 호환 및 비준수라는 두 가지 유형의 블록체인으로 이어질 것입니다. 현재 프라이버시 코인만 비준수로 간주됩니다. 이러한 이유로 규제된 거래소는 Zcash와 같은 프라이버시 코인을 나열하는 것을 거부합니다.

암호화 산업에서 많은 놀라운 혁신이 탄생했지만 업계의 모든 측면에서 규정 준수를 강화할 필요가 있습니다. 이것이 가능하다면 업계는 사기, 폰지 사기, 시장 조작 및 제재 위반에서 벗어나 SWIFT, VISA 및 모든 기존 금융 애플리케이션을 대체하는 다크호스가 되기 시작할 수 있습니다.

Web3와 블록체인은 디스토피아적이고 무정부적인 세계가 될 수 없으며 탈중앙화라는 이름으로 무법과 혼돈을 조장할 수 없습니다.Web3 및 블록체인 커뮤니티는 어느 정도 타협하고 책임을 져야 합니다.

중앙은행 및 기타 부서에서 발행한 "가상 화폐 거래의 과대 광고 위험 추가 방지 및 처리에 관한 통지"에 따르면 이 기사의 내용은 정보 공유만을 위한 것이며 어떠한 운영 및 투자를 장려하거나 지지하지 않습니다. 불법적인 금융 행위에 가담하지 마십시오.

Tornado

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