BitgetがNico投資有道と対談：投資を愛するプログラマー、AI効率化と米国株投資の心得

米国株と暗号通貨は、現在、世界中の投資家から最も注目されている2つの資産クラスです。ゼロからどのように投資体系を構築するか？市場の熱狂が高まっている時にどのように冷静さを保ち、市場が低迷している時にどのように果断に行動するか？

本日は、Nico投資有道 @tychozzz 氏をお迎えしました。彼は自身を「投資が好きなプログラマー」と称し、仕事を始めてから投資の重要性を認識し、米国株と暗号通貨を深く研究するようになりました。現在、彼はXやYouTubeで投資のノウハウや教育コンテンツを発信し、初心者がゼロから米国株と暗号通貨の世界に入門できるようサポートすることに注力しています。

プログラマーから投資家へ、AIが投資をよりシンプルに

コンピューターサイエンスの専門教育を受けたNico氏は、卒業後プログラマーになりました。しかし、仕事を始めてから、あることにますます気づくようになりました。給料だけでは、資産を増やすスピードが全く不十分だということです。そこで彼は投資の研究を始め、特に米国株と暗号通貨に焦点を当てました。

当初、プログラミングと投資は平行線をたどっていました。「2023年、2024年頃は、プログラミングが投資に直接役立つことはあまりありませんでした」と彼は言います。しかし、ここ1、2年でAIの爆発的な進化により、この2つは自然に結びつき始めました。

「今では、AIツールを設定・カスタマイズするためにコードを書く必要があり、AIを活用して米国株投資を支援することは、プログラマーにとって自然な流れです。」彼の日常業務の流れでは、AIが大量の情報処理作業を担っています。決算短信の調査、テクニカル指標の確認、暗号通貨や世界の金融市場で毎日起きている出来事の要約などです。「30分あれば、世界で何が起きているかを把握できます。これがAIの最も大きな助けとなる点です。」

コンピューターサイエンスのバックグラウンドは、彼に別のアイデアももたらしました。それは、自分自身のウェブサイトを作ることです。「以前から自分のウェブサイトが欲しいと思っていたので、プログラミングと金融系の情報発信を組み合わせて、投資ナビゲーションサイトを作りました。これまでの記事をまとめてあり、初心者にとってはとても役立つものです。」

悟りの瞬間：アルトコインの教訓から、米国株投資における「少なければ多い」へ

Nico氏の投資アプローチを本当に変えたのは、暗号通貨の世界での遠回りの経験でした。

暗号通貨に触れたばかりの頃、彼は多くの初心者と同様、アルトコインを見ると買いたくなりました。「当時はどのアルトコインにも10倍、100倍の可能性があるように見えたので、各セクターの主要銘柄を少しずつ買いました。その結果、全面安の相場で、アルトコインの大部分が大幅に下落しました。『買いすぎで、管理しきれず、大きな利益を得るのは難しい』と気づきました。」

この教訓は、その後の彼の米国株の運用方法に直接的な影響を与えました。「もうたくさんの銘柄を買うことはしません。自分で調査し、その企業が何をしているか理解し、ある程度の確信を持てる銘柄だけを買うようにしています。数銘柄持っていれば十分で、10銘柄も持てば多い方です。」

Nico氏は自身のチャンネルで繰り返し「少なければ多い」という言葉を語っています。

「自分が最も得意とする数銘柄に集中すればいいのです。例えば、私が最も好きなのは、エヌビディア、テスラ、グーグル、そしてマグニフィセント・セブンです。これらは最も確実性が高いと感じています。これらだけに集中し、徹底的に研究します。いつ買うべきか、いつ売るべきか、成長性はどの程度か、可能性はどれほどか。研究すればすべて掌握でき、投資に安心感が生まれ、結果的により多くのリターンをもたらしてくれます。」

知行合一：待つこともまた一つの操作

2025年12月から2026年3月にかけて、Nico氏はほとんど取引を行いませんでした。

これはチャンスが見えなかったからではなく、自身の投資規律を守っていたからです。「衝動を抑えきれない時は、なぜ以前買わなかったのか、なぜ待つ必要があるのかを考え直します。現在の市場センチメントや値動きと照らし合わせれば、自分の考えが正しいかどうかが分かります。」

彼はこの状態を「知行合一」と表現します。「心で考えていることと、実際の行動が一致していることです。そうでなければ、市場の中で、いつか必ず市場から痛い目に遭わされます。」

この待機期間中、米国株は調整局面が続いていました。彼は、市場には数倍に跳ねるような銘柄も存在し、そうしたチャンスを掴めなくても構わないと語ります。しかし、本当に良いと思う銘柄を掴み損ねるのは少し辛いものですが、2025年12月から2026年3月の間に、そのような状況は起こりませんでした。待つこと自体が、一つの操作なのです。

S&P500の200日移動平均線とピラミッド型買い増し：不確実性を実行可能な戦略に変える

Nico氏は具体的で実行可能な買い戦略を持っており、その核心は2つの概念です。200日移動平均線とピラミッド型買い増しです。

「200日移動平均線は、いわば底値買いのシグナルです。S&P500は過去数年、200日移動平均線で強いサポートを示しており、この水準で買えば、下落余地は比較的限定的です。」彼は市場の値動きを予測できるとは信じておらず、天井で売り、底値で買うことにはこだわりません。「大暴落を待って、S&P500やナスダックが半値になるまで買わないという人も多くいますが、私はそのような姿勢で投資するのはお勧めしません。」

200日移動平均線付近では、彼はピラミッド型買い増しを採用します。「最大下落幅をあらかじめ設定します。例えば25％です。200日移動平均線から下に向かって、4～5回に分けて買い入れます。下落が大きければ大きいほど、買う量を増やします。」

ただし、この戦略には前提条件があります。それは、手元に現金の余力を残しておくことです。「S&P500が高値圏にある時に買い増しを続けていると、実際に下落した時に現金が足りなくなり、ただ下落を見ていることになりかねません。ですから、相場が良く、市場センチメントが高まっている時こそ、警戒を強め、現金の弾を多く残しておく必要があります。」彼は以前、グーグルやテスラが大きく上昇した際に、ポジションの一部を利確し、次の機会に備えて余力を残していました。

なぜBitgetで米国株を取引するのか

Bitgetの米国株機能について、Nico氏の評価はストレートです。

「最大のメリットは、参入障壁の低さです。住所証明や収入証明など、各種証明書が不要です。入金も非常に簡単で、従来の銀行のような入出金手続きは必要ありません。」

多くの暗号通貨ユーザーにとって、従来の証券会社の口座を開設するための複雑な手続きと高いハードルは、しばしば尻込みさせる要因です。Bitgetは、米国株トークンの形で、個人投資家に米国株への新しいチャネルを提供し、ユーザーが海外の証券口座を開設することなく、米国株の値動きによるリターンの機会を得られるようにしています。

「これは、個人投資家が最も簡単に米国株投資にアクセスできるチャネルの一つです。」と彼は言います。

Nico氏の投資Q&A：保有銘柄、失敗談、そして初心者へのアドバイス

現在の保有状況を教えてください。

マグニフィセント・セブンのうち、Appleを除く全てを保有しています。半導体セクターではAMDを保有しています。また、今年3月初めに新たに3つの銘柄を買い建てました。PLTRは、AIアプリケーション層で非常に強い銘柄だと考えています。Robinhoodは、本質的には証券会社ですが、現在暗号通貨、トークン化された米国株、予測市場に積極的に進出しており、その変革の方向性を高く評価しています。そしてマイクロンは、メモリストレージ分野で、AIによるコンピューティングインフラへの持続的な需要の恩恵を受けています。

米国株の取引で、これまでにどんな失敗をしましたか？

最も典型的なのは、サークル（Circle）という銘柄での失敗です。7月か8月にサークルがIPOをした時、誰もがFOMO状態で、株価は非常に高く上がりました。私の失敗は、買い建てが早すぎたことです。180ドル近い価格で参入してしまい、含み損がかなり大きくなりました。銘柄自体は良いものでしたが、買い建てのタイミングが悪かったため、得られたリターンは非常に悪く、損失にさえなりました。これは、非常に悪い投資戦略の例です。

つまり、買い建てのタイミングは非常に重要なのです。

資金が限られている、米国株に参入したいと考えている若者に、何かアドバイスはありますか？

私のアドバイスは、まず自分自身に投資し、本業をしっかりと行うか、副業を増やして、第二の収入源を創り出すことです。十分な現金がない場合は、まず本業に集中するのが最善です。毎月十分なお金が手元に入るようになれば、その一部を投資に回すことは、非常に安心して行えます。しかし、元本が少ない状態で取引をしようとすると、メンタルが不安定になりやすく、オールインや全力投資をしてしまい、簡単に資金を失ってしまう可能性があります。これは健全な資産増加の方法ではありません。

十分な元本ができたら、リスクの低い対象から始めてみるのが良いでしょう。例えば、S&P500やナスダックのインデックスファンド。次に、マグニフィセント・セブンのような時価総額が大きく、予測可能性が高く、市場で広く認知されている銘柄。そして、自分が本当に詳しい分野を探求していくことです。

例えば、私はプログラマーなので、AIに注目し、様々なAIプロダクトの体験に注目し、それらの背景にある企業を研究します。あなたが実際に使ったことのある、体感したことのあるプロダクトこそが、あなたが最も判断力を発揮できる投資分野です。あなたが実際に使っているものは最もよく理解しています。消費者またはユーザーである場合、日常生活での実際の体験と結びつけ、その背後にある投資ロジックやビジネスロジックを研究する。そうして研究した結果は、より市場そのものに近いものになるのです。