原作者: Gao Mengyang - 上海マンキュー法律事務所上級弁護士

01. 仮想通貨とねずみ販売の出会い

最近、北部の主要州の警察は、通貨関連組織と指導者層のねずみ講が関与した事件を摘発した。顧客がこの事件について相談に来たため、Mankiw チームはその詳細に比較的精通しています。この事件のモデルには、大多数のユーザー (jiu) (cai) の注目に値するいくつかの側面があります。ここでそれらについて話してください。

この事件についてマンキュー弁護士に相談しましょう。大まかなプロットは、クライアント自身がインターネット上で特定のプロジェクトについて知りました。プロジェクト当事者は、プラットフォーム上で USDT を購入するために人民元を投資すると言いました。そうすれば、毎回ロックを解除して高い利益を得ることができます。月。まずはお試しのつもりで投資してみたところ、案の定、半年後には元金と利息が返済されました。検証が成功した後、関係者は引き続き投資を増やすことを選択しました。最初の数か月間は通常通りリリースできましたが、資金を引き出す速度が少し遅いと常に感じていました。このとき、スタッフは、プロジェクト側の担当者は、他の人を招待できると彼に言いました。そうすれば、ロック解除の速度が速くなります。

関係者は、このような優れた投資ビジネスでプレイできる人を見つけられれば素晴らしいだろうし、より早くロックを解除できるだろうと考え、数人の友人にこのプラットフォームに参加するよう勧めました。

コモンロー普及コラムのプロットによれば、意味が分からないと事故が起きる。プロジェクトチームは一斉に逮捕され、投資した数十万ドルを取り戻せるかどうか分からない。

このプロジェクトには仮想通貨のロックアップが含まれます。 「ロック」については誰もがよく知っています。正直に言うと、これはセキュリティと流通の安定性を高めるために通貨プロジェクト関係者によって一般的に使用される方法です。ロック時間、ロック量、および条件付きロック解除に依存するものもあります。

前回の強気市場では、多くの金儲けプロジェクトが市場を制御するためにロックアップ ルーチンに依存していました。通常、年率 20% など、通貨ベースの有利な金利が約束されているため、大まかに計算すると、ユーザーは大きな利益を得たと感じ、次々と市場に参入して「ロックを乞う」ようになります。

そしたら、収穫されたのは・・・

凍結が解除されるのを待つ必要はありません。銀行家はすでにマーケットメイクを完了し、高値で換金し、収穫して立ち去り、ユーザーは肉を切ることができないという苦い薬を飲み込むことを余儀なくされています。

もちろん時代は進んでおり、それはすでに前世代の遊び方であり、誰もが古いやり方に鈍感になっています。詐欺が更新されないと、詐欺師もフォモになります。

私たちの話に戻りますが、確かに時代とともに進歩しています。強気と弱気のサイクルを経た今、ユーザーに金利収入のあるポジションにエントリーして固定するよう説得するのは困難です。

02. 「戻って担架を交換して、来年売りましょう。」

記事冒頭のケースと同様に、プレイヤーを獲得するために現在多くのプロジェクトが行われており、新しいルーチンは依然としてロックアップが必要ですが、新しい人を導入する限り、ゲームのスピードを上げることができます。ロック解除; 紹介される人が増えるほど、ロック解除が速くなります; 紹介した人は新しい人を紹介することもでき、それらは一連のルールに従って計算され、最終的に株式として現金化されます。一言で言えば、紹介する人が多ければ多いほど、後でどれほど大きな洪水が起こっても、より早く現金を実現することができます。

どうですか？とても懐かしい匂いがしますか？これは、初期の非常に有名な MMM 相互金融コミュニティ詐欺 (3M 詐欺) の核となるゲームプレイに非常に似ています。

いわゆる 3M 詐欺は、マヴロディという名前のロシア人によって発明されました。このルーチンの本質は、プラットフォームが「Mavro」と呼ばれる仮想アイテムを発行し、投資家が最初にそのアイテムを購入する必要があるということです。購入後、15 日間の凍結期間が経過すると、市場に参入する他の投資家を見つけて、他の投資家があなたの「Mavro」を購入して現金化できるのを待つことができます。投資家はシステムにより自動的にマッチングされ、マッチング期間は1日から14日間で、待機期間中は毎日1％の利息が発生し、30日で30％の利息が得られます。 15 日間の凍結期間中は注文をキャンセルすることはできません。キャンセルしないとアカウントが凍結されます。15 ～ 30 日後には、利息を付けていつでもキャンセルできます。

こうやって見ると、新しいルーチンは3Mの残り物と同じで、（技術的な）汚れの生まれ変わりに属します。もちろん、それでも、一夜にして大金を手に入れたいという大多数のユーザーの熱意を止めることはできず、彼らは次々とこのプロジェクトに殺到します。その結果、お金を引き出すのに成功したのは最も早いユーザーだけであり、その後の太鼓をたたいたり、花を渡したりするゲームは、プロジェクトの持続不可能性により間違いなく爆発するでしょう、おじさんとおばさんが会場に来る頃には、事件はほぼ終わっているでしょう。

このシーンで、公安局の通報窓口に立っているユーザーの大半は、投資コンサルタントに P2P プロジェクトを勧められた 2018 年の蒸し暑い夏の午後を覚えているだろうか。

もちろん、3M 詐欺には私たちがよく知っている要素も含まれています。彼らは、モルガン グループとの共同ブランドであると主張する「モルガン コイン」も発行しており、投資すれば儲かります。聞いてください、なんと高度なルーチンなので、ファッションはサークルであるだけでなく、詐欺でもあります。

03. ポジティブな提案

ここまで長々と述べてきましたが、私たちユーザーを嘲笑するためではなく、プロジェクトが詐欺かどうかを見分けるのは実際には非常に簡単だということを言いたいのです。

まず、一目でわかるプロジェクトに問題がある場合は、関与しないでください。多くの人は自分が最後の「受け手」にはならないと考えていますが、それが裏目に出て燃料として利用されることもよくあります。たとえ周りに火中の栗を拾える人がいたとしても、盲目的に従うのはやめましょう。心配しないでください、どこで稼いだとしても、また失うことになります。

第二に、プロジェクト チームが誇大広告について話しているときに、あなたが楽しそうに聞き、うなずき続け、金持ちになって人生の頂点に達することを空想しているとしたら、このプロジェクトの 97.40% はあなたにとって嘘であるということです。通貨サークルは株式市場よりも浮き沈みが激しい領域であり、リスクは常にリターンと密接に関係していることを常に念頭に置いてください。プロジェクトに莫大なリターンがある場合、それは非常にリスクが高いはずですが、そうでない可能性もあります。このリスクをまだ発見していないか、すでに慎重に隠している可能性があります。

最後に、プロジェクトが収益を生むかどうかは誰にもわかりませんが、プロジェクトが規制に準拠しているかどうかを知ることはできます。確信が持てない場合は、弁護士に依頼することができます。 Mankiw チームは、現在市場に出ている多くのプロジェクトに対してコンプライアンス評価を実施しているので、参照してください。

つまり、準拠したプロジェクトは必ずしも収益をもたらすとは限りませんが、騙される可能性は減らすことができます。現時点での安定を求めるのは常に正しいことです。

特別な声明:

この記事は、上海マンキュー法律事務所によるオリジナルの記事であり、この記事の執筆者の個人的見解のみを表明するものであり、特定の事項についての法律相談や法的意見を構成するものではありません。