ロイター全文：バイナンスのマネーロンダリング対策は脆弱、米司法省はバイナンスを4年間調査

著者: アンガス・バーウィック、ダン・レヴィン、トム・ウィルソン

オリジナル編集: PANews 王二龍

編集者注:バイナンスは、バイナンスの創設者を含む幹部に対する刑事告発に関するロイターの報道に反応し、彼らは今、我々の素晴らしい法執行チームを攻撃していると述べた。 Binance はおそらく業界で最も強力なセキュリティおよび調査チームを擁しています。 Binance のセキュリティおよびコンプライアンス担当者の数は、過去 1 年間で 500% 以上増加しました。2021 年 11 月以来、Binance は 47,000 件を超える法執行機関の要請に平均 3 日で対応し、70 件の法執行機関の要請に参加しました。世界的な法執行機関との連携、複数のサイバー犯罪対策ワークショップ。さらに、Binance は、National Cyber​​ Forensics and Training Alliance (NCFTA) に参加した最初のブロックチェーンおよび暗号通貨企業となりました。

以下はロイターの全文です。

ロイター通信が事情に詳しい関係者４人の話として報じたところによると、米司法省によるバイナンスに対する長期にわたる犯罪捜査は、検察官間の見解の相違により、まだ結論が出ない可能性があるという。

関係者によると、捜査は２０１８年に始まり、バイナンスが米国のマネーロンダリング防止法や制裁に違反したかどうかに焦点が当てられていた。少なくとも6人の連邦検察官が関与しており、バイナンスに対して積極的な行動をとり、創業者の趙昌鵬氏を含む幹部個人を刑事告発するのに十分な証拠を集めたと主張する者もいた。他の検察官は、さらなる証拠を検討するにはまだ時間が必要だと考えている。

この捜査には、マネーロンダリング・資産回収課（MLARS）、シアトルのワシントン西部地区連邦検事局、国家仮想通貨執行チームの3つの司法省事務所の検察官が関与した。司法省は、金融機関に対するマネーロンダリング容疑はMLARS長官の承認が必要と規定している。関係者によると、バイナンスに対するいかなる訴訟も、司法省の高官だけでなく、他の２つの事務所の責任者らの承認も必要になる可能性が高いという。

ロイターは、現職および元米国法執行当局者やバイナンスの元コンサルタントなど、この事件に詳しい十数人にインタビューし、同社の関連記録を精査してこれまでで最も包括的な捜査をまとめ、バイナンスが捜査にどのように対処しているかを明らかにした。ロイター通信はまた、バイナンスの容疑に関する検察の見解を初めて明らかにした。

深刻な問題に直面している暗号化業界にとって、この調査は間違いなく大きな影響を与えるでしょう。この調査がバイナンスとチャオ・チャンペンにとって否定的な結果となった場合、業界に対するバイナンスの支配力が弱まる可能性がある。以前、競合他社のFTX ThunderboltがBinanceの地位をさらに強化しました。

事情に詳しい関係者によると、バイナンスの米国法律事務所ギブソン・ダンはここ数カ月間、司法省当局者と数回会談した。バイナンスの弁護には、刑事訴追は長引く不況に陥っている仮想通貨市場に深刻な打撃を与えるだろうとの内容が含まれていた。双方の協議では司法取引の可能性についても触れられた。

バイナンスの広報担当者は「われわれは司法省の内情については全く知らないし、たとえ知っていたとしてもコメントしない」と述べたが、司法省はコメントを拒否した。

捜査容疑には文書化されていない送金、マネーロンダリングの共謀、刑事制裁違反などが含まれる、と関係者らは述べた。趙長鵬氏ら幹部らは捜査の対象となっているが、検察はまだ容疑について最終決定を下していない。司法省がバイナンスとその幹部を起訴して和解交渉をするか、何もせずに事件を終了する可能性がある。

これまでのところ、この事件に関する情報はほとんどありません。ロイターはこれに先立ち、検察が2020年にバイナンスに対し、マネーロンダリング対策検査や趙昌鵬氏ら幹部らとのやりとりに関する多数の内部記録の提供を求めたと報じた。

爆発的な世界的成長を遂げたバイナンスは、その5年間の歴史の大半で捜査の影にさらされており、趙昌鵬氏の同社経営に大きな影響を与えていることが新たな報道で示唆されている。同氏は昨年、バイナンスを捜査する部門の一つである国税庁刑事捜査局の職員を採用するなど、採用活動に乗り出した。 Changpeng Zhao はまた、従業員に対して厳格な機密保持規定を導入し、従業員に電子メールの使用を可能な限り避け、暗号化されたメッセージング サービスを使用することを義務付けました。

ロイターは2022年のバイナンスの金融犯罪コンプライアンスを調査している。報告書によると、バイナンスのマネーロンダリング対策は依然として脆弱で、米国の制裁を回避し、米国およびその他の管轄区域での規制を回避しようとする犯罪者や企業への支払いを100億ドル以上処理しているという。

バイナンスはこの報道に反論し、違法資金に関する計算は不正確であり、コンプライアンスプロセスの記述は「時代遅れ」であると述べた。バイナンスは「業界標準を積極的に推進」し、「プラットフォーム上での違法な暗号通貨活動を検出する能力をさらに向上させる」ことを目指していると述べた。

2017 年に趙昌鵬氏によって上海で設立されたバイナンスは、現在仮想通貨業界を支配しています。 10月の取引額は約1兆6000億ドルで、暗号市場全体の約半分を占めた。 CryptoCompareのデータによると、以前の挑戦者であるFTXの同月の取引高はわずか2,300億ドルでした。

11 月の FTX の雷雨は、暗号化業界の規制強化を求める声の波を引き起こしました。 FTX創設者のサム・バンクマン・フリード氏はかつて自分の取引所が「最も規制されている」と豪語したが、同氏は規制の緩いバハマに本拠を置き、同社は顧客の預金を秘密裏に利用している。ロイター通信は、米国司法省がFTXが同社の資金をどのように扱ったかについて調査を開始したと報じた。 FTXの弁護士は破産公聴会で、取引所はSBFにとってほぼ「私領」であると述べた。 SBFは故意に不正行為を行っていないとしている。

司法省の業務に詳しい関係者らは、新たな捜査によってバイナンスに対する捜査が加速するのか減速するのかは不明だと述べた。

Changpeng Zhao氏は、自身の取引所がどこにあるのか、あるいはその背後にいる団体については明言を避けたが、バイナンスが保有するFTXのネイティブトークンを売却すると発表し、FTXの崩壊を早めた。この発表はFTXユーザーへの買い占めを引き起こし、最終的にFTXは破産申請を余儀なくされた。

チャオ・チャンペン氏は数日後のブログ投稿で、バイナンスは業界を前進させるために「模範を示して指導しなければならない」とし、「一部の悪人が業界の評判を傷つけることを許すことはできない」と述べた。

「弁護士と武装する」

事情に詳しい関係者によると、バイナンスを違法資金の移動に利用する犯罪者が相次いだことを受け、シアトルの連邦検事局の検察当局は2018年にバイナンスの捜査を開始した。

シアトル事務所はその後、MLARSおよびIRS刑事捜査局と協力して事件を追及し始めた。

バイナンスは同年、米国の法執行措置の可能性への対応も開始した。 2018年10月、趙長鵬氏が出席した会議の議事録には、「規制リスクに対処するために米国の弁護士と連携している」と書かれていた。

米国の金融システムを違法融資から守ることを目的とした米国銀行秘密法は、米国内で「実質的な」事業を展開する仮想通貨取引所に対し、財務省への登録とマネーロンダリング防止要件の遵守を義務付けている。 Binance はこのプロセスを完了することはなく、同社のブログ投稿によると、Binance のユーザーの 3 分の 1 近くは、Binance が誕生した年に米国から来ていました。

ロイター通信は10月、趙昌鵬氏が規制当局の強力な力を引きつけるコンサルタントの助言に基づき、バイナンスが米国の規制を回避できるよう新たな米国取引所を設立したと報じた。同社関係者によると、Changpeng Zhao氏は、米国の規制当局がバイナンスの内部記録にアクセスしていることに懸念を抱いたという。

バイナンスは社員向けガイドで暗号化メッセージングサービスを推奨しており、「メッセージの自動削除」機能があると述べた。

2020年の時点で、バイナンスにはまだ確立された法務部門がありません。事情に詳しい関係者によると、同社の法務責任者ジャレッド・グロス氏は元合併・買収弁護士で、政府との関わりはほとんどなかった。司法省の捜査に直面して、バイナンスは米国法律事務所ポール・ワイスから元財務省副法務顧問だったロベルト・ゴンザレス氏を社外弁護士に雇った。昨年同社を退社したグロス氏はコメントの要請に応じなかった。ゴンザレス氏とポール・ワイス氏はコメントを控えた。

2020年12月、MLARSの弁護士2名とシアトルの検察官1名が司法省を代表してバイナンス宛（ゴンザレス宛）の書簡で、「バイナンスのファイルの破壊、変更、削除」または「不適切な情報」に関する情報を含むすべての文書を要求した。記録のために書面で提出する必要があります。また、Changpeng Zhao氏と他の12人のバイナンスの幹部およびアドバイザーが関与するコミュニケーションも要請した。

数日後、手紙に名前が挙がった男性の一人がパニックになって顧問に電話した。電話の発信者は、この要請に関連する多くの記録が趙昌鵬氏の機密保持規則に基づいて削除されているため、バイナンスが司法省の要請に応じることが困難であると述べた。これらには、Binance.US の財務上の決定に対する Changpeng Zhao 氏の承認が含まれます。 Binance.US は、Binance のメインプラットフォームから「完全に独立している」と公に主張している独立した米国の取引所です。

Binance.USの広報担当者は、ロイターの質問は「虚偽のほのめかしに満ちている」と呼び、Binance.USは独自の経営陣を擁する独立した組織であり、「会社全体の決定と活動に対して単独で責任を負う」と付け加えた。

ロイターが入手したテキストメッセージと電話記録によると、通話は実際に存在し、司法省の2020年12月の書簡に関係していたことが判明した。コンサルタントはロイターに対し電話の内容を説明したが、自身や発信者の特定は拒否した。

司法省の書簡を最初に報じたロイター通信は、バイナンスが最終的にこの要請にどのように対応したかを明らかにすることができなかった。

ルーキー

翌年、バイナンスはあらゆる場所で採用を開始しました。同社は、ティグラン・ガンバリヤンという新しい世界捜査責任者を含む、IRS刑事捜査局のサイバー犯罪部門から少なくとも5人の元職員を雇用した。バイナンスは、ガンバリアンのチームがプラットフォーム上での犯罪行為を検知して防止し、法執行機関と緊密に連携すると述べた。

IRS の犯罪捜査官として、ガンバリアンはシルクロードのダークネット麻薬市場やダーク スキャンダルとして知られる未成年ポルノ暴力サイトなど、いくつかの悪名高い仮想通貨犯罪の捜査を主導してきました。関係者によると、ガンバリアン氏はバイナンスの捜査には関与していないが、関与した人物と密接な関係があるという。

関係者によると、バイナンスは米国の法執行官に特化した採用計画を立ち上げており、その給与は他の多くの金融・暗号化企業よりもはるかに高いという。

ガンバリアン氏はコメントの要請に応じなかった。バイナンスはロイターに対し、「世界中のほぼすべての主要な国際法執行機関を代表する、最も著名なサイバー捜査官がチームに加わっていることを誇りに思う」と述べ、同社は「違法行為からユーザーを守る」ことに専念する約300人の捜査官を抱えていると述べた。俳優たち」。

2021年8月、バイナンスはユーザーがメールアドレスのみでアカウントを開設できるようにするポリシーを終了した。ロシアの麻薬売人から北朝鮮のハッカーまで、あらゆる種類の犯罪者がこの政策を悪用し、バイナンスを通じて匿名で資金を移動させている。

しかし、バイナンスがすべてのユーザーに身分証明書の提出を義務付けた後も、コンプライアンスプログラムには抜け穴が残った。例えば、ロイター通信は先月、バイナンスが当時から今年11月までにイランの仮想通貨企業との取引で10億ドル以上を処理し、同社が米国の制裁に違反する危険にさらされていると報じた。

2021年10月、リサ・モナコ司法副長官は、「仮想通貨、特に仮想通貨交換所の犯罪的悪用」を捜査するための国家仮想通貨執行チーム（NCET）の創設を発表した。モナコは同月の別の演説で、司法省の「企業刑事事件への対処における最優先事項」は企業の不正行為から利益を得ている個人を訴追することだと述べた。

司法省はモナコの元上級顧問、チェ・ウニョン氏をNCETの初代所長に任命した。事情に詳しい関係者によると、NCETはチョイ氏の指導の下、バイナンスに対する捜査についてシアトルの連邦検事局およびMLARSと調整を開始した。彼らはバイナンスの元従業員やビジネスパートナーから証拠を収集した。

関係者らによると、NCETとシアトル事務所の検察当局はここ数カ月、バイナンスと趙昌鵬氏ら幹部に対する告訴準備に十分な証拠を持っていると確信していたという。しかし、MLARS指導部は訴追に消極的であり、捜査チームからは不満が高まっている。

事情に詳しい関係者によると、MLARSは司法省内で意思決定が遅いことで評判だという。しかし10月、司法省はMLARSの新しい長官に、以前は詐欺課に勤務し、以前はニューヨーク州南部地区の検察官を務めていたブレント・ワイブル氏を任命した。両機関はより積極的に事件を追及することに熱心である。

バイナンスは、司法省との連絡役として元MLARS責任者でギブソン・ダンのパートナーであるケンダル・デイを雇用した。関係者によると、デイ氏はここ数カ月間、ワシントンで司法省当局者らと会談した。双方は、容疑者が有罪を認めるか罰金を支払うかを選択できる法廷外での和解の可能性について話し合った。デイ氏はコメントの要請に応じなかった。