上級暗号化弁護士: Tornado Cash が制裁された後、新たな規制上の課題が発生しますか?
原文編集：百澤研究所
原文編集：百澤研究所
少し前に、米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、暗号通貨分野の多くのサイバー犯罪者やハッキング組織が違法資金源を一掃し、混乱させるために使用している通貨混合プロトコルであるトルネードキャッシュに対する制裁を発表しました。資金。
私たちは最近、オンチェーン KYC とデジタル ID に注力する企業である Blockpass の CEO 兼共同創設者であり、非常に成功した弁護士である Adam Vaziri に Tornado Cash について話を聞きました。
文章
あなたの経歴を簡単に説明していただけますか。いつ仮想通貨業界に入ったのですか?
私は 2013 年にロンドン初の仮想通貨弁護士でした。私は Bitpesa がビットコイン決済を伴う初の EU 送金ライセンスを取得するのを支援しました。Kraken が買収した仮想通貨デリバティブプラットフォームである Cryptofacilities が EU 送金ライセンスを取得するのを支援しました。規制当局と協力して KYC を通じて最初の送金ライセンスを組織するのを支援しました。規制された ICO、すなわちカルダノ; 私は規制当局と協力して、仮想通貨の販売から消費税を撤廃しました (2014 年に遡ります); 私の目標は常に、仮想通貨が主流の金融の中に確実に居場所を確保することであり、そのためには仮想通貨も同じ規制ルールに従い、コンプライアンスを受け入れる必要があります。
外国資産管理局（OFAC）は最近、Tornado Cash と対話するいくつかのウォレット アドレスを特別指定国民リストに追加し、すべての米国の個人および団体は Tornado Cash やこのプロトコルに関連付けられたイーサリアム ウォレット アドレスと対話することを禁止されました。仮想通貨法と規制に関する経験に基づいて、この種の発展を期待していますか?
イーサリアム ブロックチェーンを使用すると、中央サーバーなしでアプリケーションを大量に実行できます。これ以前は、Silkroad や Liberty Reserve など、サイバー犯罪者が悪用したマネーロンダリング ツールを法執行機関が閉鎖することは容易でしたが、これらのツールは簡単に閉鎖されました。
スマートコントラクトはイーサリアムを利用して導入でき、管理者なしで導入した場合は誰もスマートコントラクトを制御できないと言えます。これは、執行に関して言えば、法執行機関がそれを簡単に閉鎖できないことを意味します。
暗号通貨コミュニティの立場は、これらの止められないスマートコントラクトは政府の介入を受けるべきではないというものです。何かが止められないのであれば、政府の介入を心配する必要はないので、これは矛盾しています。
Tornado Cash の特に問題は、これがサイバー犯罪者や違法なハッキング グループによって使用される分散型マネーロンダリング ツールであることです。彼らはこのツールを使用して、法執行機関による資金の流れの追跡をより困難にしています。
イーサリアムはオープンな金融システムです。つまり、私があなたのアカウントを知っていれば、私、法執行機関、その他の誰もがあなたの財務情報を見ることができます。それはまさに、ブロックチェーンがすべての口座と資本の動きを記録し、ブロックチェーンがオープンな金融システムとなるためのセキュリティ属性を確立するからです。この独特の「透明性」により、一部のユーザーは財務上のプライバシーを保護するための措置を講じたいと考えており、資金を難読化できる Tornado Cash のようなツールが役に立ちます。
現在の米国財務省の Tornado Cash に対する制裁は、多くのサイバー犯罪者がこれまで以上に大規模かつ悪用レベルで資金洗浄を行っていることを背景にしています。さらに、これには国家安全保障の問題も関係します。たとえば、北朝鮮のハッカーグループは、Tornado Cash を使用してハッキング攻撃の収益を洗浄しています。したがって、制裁対象国によるトルネードキャッシュの使用は、米国にとって安全保障上の脅威であると考えられます。したがって、米国財務省が執行に対してこのような積極的なアプローチを取ることは理解できます。
OFACの動きを受けて、Twitter上ではTornado Cashコードが言論の自由の保護に該当するとして擁護する議論が見られた。あなたの意見について話してもらえますか？
Javascript またはその他の言語でソース コードを記述することは、表現の自由への道です。ただし、Tornado Cash はコードではなく、分散システムのノード上のバイトコードの形式で実行されます。私には Github にソースコードを書く言論の自由の権利があると言えます。しかし、そのコードが「止められない」スマートコントラクトにコンパイルされると、それは「ツール」になります。ツールはコードではありません。この区別は技術的に見えるかもしれないが、ツールを言論の自由と呼ぶのには何か不合理な点がある。
最近、オランダで Tornado Cash 開発者が起訴されたのを目撃しました。仮想通貨コミュニティは（何の証拠もなしに）この人物がトルネードキャッシュのコードを書いたことが訴追の理由だと主張している。この事件の詳細については誰も知らないし、オランダ警察の発表では、コードを書いた人物を告発することについては言及されていない。引用文には「犯罪的な資金の流れを隠蔽し、マネーロンダリングを促進するために、分散型イーサリアム混合サービスTornado Cashを介して仮想通貨を混合した疑いがある」と書かれている。彼がコードを書いたことについては言及されていません。
私の意見では、暗号通貨コミュニティには他の誤解もあります。 1つ目は、Tornado Cashは「組織」ではないため制裁できないという主張だ。これは完全な誤解です。アルカイダは取締役会を設置した上場企業ではないが、それが制裁対象としての警告を止めていない。さらに言えば、Tornado Cash は、DAO のデフォルトの法的分類である、匿名のパートナーを持つ非法人事業体として単純にラベル付けすることもできます。
トルネードキャッシュに対する制裁は、規制当局が仮想通貨分野でのマネーロンダリングや詐欺と戦う能力がないことの表れと見ることもできるだろうか？
はい、間違いなく、分散システムは法執行をより困難にします。
前述したように、法執行機関はツールのサーバーをシャットダウンするだけで作業は完了します。しかし今では、執行に対して異なるアプローチを取る必要があります。その方法は、ツールの使用を犯罪化することです。これは強力な抑止力であり、平均的な正規ユーザーにとってツールはほとんど役に立たなくなります。マネーロンダリング後にアカウントの無実を証明できないため、サイバー犯罪者がこのツールを使い続けるのは意味がありません。
しかし、法執行に対する新しいアプローチの問題は、常に予期せぬ結果と付随的損害を引き起こすことです。
意図せぬ結果として、一部の人々がこの措置を利用して、有名なイーサリアムユーザーのウォレットを「汚染」することになります。
巻き添え被害は、多くの正当なユーザーが過去にトルネード キャッシュを使用したことであるということであり、一般的に言えば、制裁は遡及的ではありませんが、仮想通貨取引プラットフォームは、トルネード キャッシュと取引を行ったアカウントをリスクとみなします。さらに、Tornado Cash を使用したすべてのユーザーは、資産を移転する許可を OFAC に申請する必要があるという管理プロセスに直面するようになりました。これには多くのレポートが必要であり、多くの場合、多くの時間がかかります。
暗号通貨サービスプロバイダーのKYCおよびAML手順の有効性を向上させるにはどのような対策が必要だと思いますか?新しい規制の枠組み (ヨーロッパの MiCA など) がこれらの問題を解決できると思いますか?
暗号通貨業界はコンプライアンスを真剣に受け止める必要があります。
「私たちはKYCを嫌います」と反政府的な立場により、仮想通貨が既存の金融システムに挑戦する可能性が損なわれています。
実際、地方分権化は逆効果で、政府による取り締まりが強化され、規制が強化され、一部の国では仮想通貨を完全に禁止する可能性さえある。これは本質的に、仮想通貨が「アンダーグラウンド」で存在し続け、よりニッチなものになることを意味します。
一部のプロジェクト創設者にとって、Tornado Cash のようなツールは楽しくてクールな DeFi プロジェクトのように見えます。しかし、このツールが大規模なマネーロンダリングに使用された場合、仮想通貨コミュニティの反応は、政府と対立するよりも、ツールをどのように遵守させるかということに重点が置かれるべきである。
より明確にする必要があるのは、仮想通貨プロジェクトは、本質的に分散型であるかどうかにかかわらず、KYC や KYT を行わない一部のプロジェクトは詐欺やマネーロンダリングなどへの扉を開いているということです。
暗号通貨取引プラットフォームなどの大手企業は、KYC や AML に関して、従来のフィンテック企業や銀行よりも緩い/より厳格なルールに従うべきだと思いますか?
10 年間、暗号通貨業界は規制なしでサービスを提供できました。
業界に導入された最初の制度は、マネーロンダリングを軽減するための VASP 制度でした。 (VASP:仮想資産サービスプロバイダー)
仮想通貨はまだ従来の金融サービスと同じレベルの規制に達していないと思います。ビジネスの運営方法にはまだある程度の柔軟性がある。マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の指導により、各国は仮想通貨関連事業を提供する企業にVASPとしての登録を義務付け、AML（アンチマネーロンダリング）制度の対象とする規制を導入しているが、これは仮想通貨ビジネスに関連するリスクの氷山の一角に対応する場合にのみ。
他のハイライトも追加していただければ幸いです。
規制上の課題が生じると私が考える暗号分野は次のとおりです。
制裁対象者が関与する取引のノードの検証は、仮想通貨と規制当局との間の次の対立分野となる可能性がある。規制当局におけるノードの位置付けは、訴追から免除される ISP (インターネット サービス プロバイダー) の位置付けと似ています。
ただし、ノードと ISP の違いは、ISP が違反を認識していなければ、「セーフ ハーバー」原則の保護を享受できることです。 ISP が違反に気づいた場合、特定の Web サイトから関連するコンテンツを削除する措置を講じる必要があります。暗号通貨のアドレス/アカウントが公的に認可されると、ノードもこれに気づくようになります。原則として、認可されたトランザクションの検証を継続するノードは「セーフハーバー」原則の恩恵を受けません。
現在のブロックチェーンには Proof-of-Work (PoW) と Proof-of-Stake (PoS) の両方のコンセンサス システムがありますが、どちらもマイナー/利害関係者が検証するトランザクションを選択する必要があるため、認可されたトランザクションを選択すると制裁に違反します。
これにより、将来的には、準拠ブロックチェーンと非準拠ブロックチェーンの 2 種類のブロックチェーンが誕生する可能性があります。現在、プライバシー コインのみが非準拠とみなされます。このため、規制された取引所は、Zcash などのプライバシー コインの上場を拒否しています。
暗号通貨業界では多くの驚くべきイノベーションが生まれていますが、業界のあらゆる側面でコンプライアンスの強化が求められています。これが実現できれば、業界は詐欺、ポンジスキーム、市場操作、制裁違反から遠ざかり、SWIFT、VISA、そしてすべての従来の金融アプリケーションに代わるダークホースになり始める可能性があります。
Web3 とブロックチェーンは、ディストピア的で無秩序な世界になることはできませんし、分散化の名の下に無法と混乱を促進することもできません。これは、すべてのユーザー データを追跡、収集、利用する集中型の「Facebook」メタバースのような悪夢のようなシナリオです。Web3 とブロックチェーンのコミュニティは、ある程度の妥協をし、責任を負わなければなりません。
中央銀行等が発表した「仮想通貨取引における誇大広告のリスクのさらなる防止及び対応に関する通知」によれば、本記事の内容は情報共有のみを目的としており、いかなる運営・投資を推奨・推奨するものではありません。違法な金融行為に参加する。
中央銀行等が発表した「仮想通貨取引における誇大広告のリスクのさらなる防止及び対応に関する通知」によれば、本記事の内容は情報共有のみを目的としており、いかなる運営・投資を推奨・推奨するものではありません。違法な金融行為に参加する。
