仮想通貨が「秘密」の戦いの幕開け：USDCがDeFiに反発
原作者：0x137，BlockBeats
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イーサリアムのテストネットが合併の成功を発表したのと同時に、暗号化の世界もまた別の歴史的転換点を迎えました。USDC 発行会社の Circle が一部のアドレスの資金アクセス権を凍結したため、主流の DEX プロトコル dYdX がユーザー アカウントをシールドするようになりました。トルネードキャッシュ制裁に消極的に従う。
3日前、米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、Tornado Cashとそれに関連する45のイーサリアムウォレットアドレスをSDN制裁リストに追加した。これにより、Tornado Cash は Blender.io に次いで OFAC によって認可された 2 番目のミキサーになります。しかし、前者とは異なり、トルネード・キャッシュは規制当局が制裁合意の対象とした初めてのケースだ。
ジェレミーの口から出た「大きな転機」が何を意味するのか、多くの人はまだ完全に理解していない。しかしおそらく、制裁に消極的に従う「分散型協定」が増えるにつれて、かつては分散型世界全体を支えていた業界の基礎が今では規制の武器として利用され、業界の殺人者となっていることが分かるだろう。業界に分散化はあるのだろうか、と思わずにはいられません。暗号通貨は検閲や規制に対してどれくらい耐性がありますか?暗号化された世界におけるプライバシーの未来はどうなるでしょうか?
Tornado Cash: ツールの裏側
副題
誕生物語
Tornado Cash の創設者である Roman Semenov は、学部時代に物理学を専攻しており、特にブラック ホール、宇宙粒子、量子統計を研究するのが好きです。しかし、インターネットのトレンドが台頭すると、ローマンはプログラミングに触れて学び始め、すぐにいくつかのインターネット新興企業を次々と設立しました。 2017年、好奇心と新しいもの好きから再びブロックチェーン分野に参入し、イーサリアムの拡張に取り組む。当時、イーサリアム拡張の主流のソリューションはプラズマでしたが、ローマンは入社直後にプラズマの効率の問題を発見し、すぐにZK Snarkの道に転じました。
Roman 氏が初めて ZK Snarks について学んだとき、プライバシーの観点からこのテクノロジーの可能性については考慮しておらず、イーサリアムのスケーラビリティの問題と一部のオラクル マシンの開発にのみ使用されていました。しかし、ローマンは暗号化された OG コミュニティに深く入っていくうちに、プライバシー トラックの巨大な市場とチームの当然の利点を発見しました。
チームがその小さな実験を実稼働環境に導入することを決定するまでに時間はかかりませんでした。そして Tornado Cash が誕生しました。
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ローマン・セミノフ氏、Tornado Cash創設者
Tornado Cash について最も重要なことは、これが単なるコイン ミキサーではなく、スマート コントラクトに基づいて構築されたコイン ミキサーであるということです。暗号通貨の初心者にとって、これは違いを生まないかもしれません。しかし、暗号通貨OGにとって、これは監護権を伴うため非常に重要です。
実際、コイン ミキサーの概念は新しいものではなく、Tornado Cash よりも前から多くのチームが試してきましたが、そのほとんどは集中管理型の企業です。ユーザーは指定されたアドレスを送信して料金を支払うだけで、資産移転プロセスはオフチェーンで完了します。これはまた、自分自身の資産が会社によって管理されることを意味し、ユーザーのデータと所有権が危険にさらされることを意味しており、「マウントゴックス事件」を経験した多くの暗号化された OG にとって、これは大きな危険信号です。
Tornado Cash のようなスマート コントラクト ベースのミキサーは保管されません。ミキサーに資金を送信した後、ユーザーは入金証明書を受け取り、いつでも新しいアドレスからミキサーに出金操作を送信できます。さらに、Tornado Cash はリレー サービス プロバイダーとも協力して、新しいアドレスでガスを節約せずに資金を引き出せるようにします。つまり、ホスティングが不要でガスを節約できるため、従来の通貨ミキサーと比較して、Tornado Cash はプライバシー ユーザーにとって自然に最初の選択肢となっています。
もちろん、この時点ではローマン・セミョノフは、自分の切り札の協定が3年後にテロリストや麻薬王の「義理」になるとは予想していなかった。
副題
ハッカーのお気に入り
2022 年 3 月、有名なチェーン ゲームの Axie Infinity チームが構築したクロスチェーン ブリッジ Ronin Bridge が盗まれ、1 か月以内に 6 億 2,000 万米ドル以上の暗号化資産が失われ、史上最大の暗号化ハッキング事件が発生しました。 。人々が問題を発見してチームに通報したとき、彼らにできることは、盗まれた資金約 4 億 5,000 万ドルがトルネード キャッシュに流れ込み、跡形もなく消去されるのをただ見守ることだけでした。
Ronin による数億件の盗難事件はまだ非常にまれですが、大小さまざまなエクスプロイトや盗難事件がここ 1 年、特に DeFi プロトコルやクロスチェーン ブリッジで増加傾向にあります。そして、これらの事件には多くの場合、ハッカーが盗んだ資金のほとんどを Tornado Cash に送金するという共通点があります。
コインミキサーの中核となる位置付けと機能、さらにはKYCをほとんど必要としないという特徴により、サイバー犯罪者にとっては当然の選択肢となることを認めなければなりません。チェイナリシスのデータによると、違法アドレスから送金された資金の10％近くがトルネードキャッシュなどの通貨ミキサーに送金される一方、「主流インフラ」などの集中取引プラットフォームやDeFiに送金された資金は分配すらされていない。 %。
2021 年から 2022 年にかけて、トルネード キャッシュ プロトコルの違法アドレスにある資金の割合は 10% 増加し、25% 以上になりました。 OFACは月曜日の報告書の中で、違法マネーロンダリングにおけるトルネードの重要な役割を描写することに努め、誕生からわずか3年間で70億ドル以上のマネーロンダリングを行ったと指摘した。
あるインタビューでは、ローマンは旗を立てたことさえあった。同氏は、分散型プロトコルに制裁を課すことは「技術的に不可能」だと考えている。こうした対応に対し、規制当局は重い鉄槌を下すしかなかった。
最初のレベルのタイトル
中央ガバナンス vs オープンソース プロトコル: 暗号通貨はどの程度分散化されていますか?
規制に関するニュースが流れた直後、@Depression2019という名前のユーザーがTwitterに投稿し、有名人やKOLのウォレットアドレスを大量に蓄積しており、Tornado Cashを通じて0.1 ETHを送金すると述べた。多くのユーザーは、このような監視に対する世間の抵抗は単なる冗談だと思いながら、次々と以下のやり取りを行った。
予期せぬことに、火曜日、匿名のアドレスが実際に Tornado Cash からこれらのイーサリアム アドレスにトランザクションを送信しました。 Coinbase CEOのBeeple氏、トークショー司会者のJimmy Fallon氏、衣料品ブランドのPuma氏、そしてウクライナへの寄付のために作成されたウォレットアドレスがすべて影響を受け、多くの議論を巻き起こした。
これは、SDN ブラックリストに登録されたアドレスから資金を受け取るユーザーは他人からの送金を拒否できないため、ユーザーを制裁する不条理をある程度反映しています。同時に、これはネイティブ暗号アプリケーションと集中暗号アプリケーションの本質的な違いを再度反映しています。
Tornado Cash は通貨混合型のスマート コントラクトであるため、クローズできないだけでなく、常に認可された主体が存在するため、法的監督の枠組みに適合させることも困難です。したがって、OFACのアプローチは、制裁対象事業体を「譲渡」し、トルネードキャッシュに関連する米国の個人または事業体を要求または制裁し、トルネードキャッシュからの取引または資金の凍結を要求することです。
では、なぜ暗号化分野の開発者たちは依然として制裁について懸念を抱いているのでしょうか?答えは今でも同じです。
「Source Code Is Speech」
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Tornado Cash は実体ではなく、多くの暗号化機関は Tornado 以前から法的制裁を「享受」していましたが、監督当局が協定に対する法的責任を追及したのは Tornado Cash が初めてです。言い換えれば、それに対する制裁はユーザーのプライバシーに影響を与えるだけでなく、プロトコルの自由に対する新たな脅威にもなります。
私たちは暗号化サークルに長い間携わっており、「コードは法である」という概念をすでに理解しています。しかし、多くの OG 開発者にとって、この合意は彼らにとって法律であるだけでなく、彼ら自身の考えや発言を具体化したものでもあります。言い換えれば、合意の自由は言論の自由と同じくらい重要です。禁止の発表後、一部の開発者は、米国憲法修正第 1 条で保護されている「ソース コードは言論である」の法的合法性を擁護するために、1996 年の連邦裁判所「バーンスタイン対米国」（バーンスタイン対米国）から出廷しました。 。
Circle CEO の Jeremy 氏も昨日のブログ投稿で次のように書いています：「制裁協定は今や主要な政策問題となっている。つまり、我々は一方では金融安全を主張しながらも、一方ではパブリックブロックチェーン上でのパーミッションレスイノベーションの権利を求めているのだ。誠実性の原則と抑止力」 「これは多くの注目と議論に値し、新しいポリシーは常に開発されています。」
もちろん、この制裁はまた、仮想通貨を規制する鍵となるのは合意の有無ではなく、この分野にどれだけ多くの団体が存在するかであるということを業界に認識させた。実際、この業界は私たちが思っているほど分散化されていません。
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Web2 上の Web3
Tornado Cash のコードはまだ実行されていますが、そのインタラクティブなフロントエンド Web ページはもう開かれていないため、スマート コントラクトに不慣れな暗号通貨ユーザーが資金を取得するのはさらに困難になっています。
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Tornado Cash Github ページ
この 1 年で、さまざまな Web3 プロトコルやアプリケーションが際限なく登場し、目まぐるしくなりました。私たちは毎日分散型の物語の中で生きており、Web2 への依存を忘れているようです。コミュニティ情報の管理は Discord に依存し、業界情報の拡散は Twitter に依存し、コードの配布と開発は GitHub に依存します。
これらの現実のリスクは、業界の「調和」と「主流化」の物語の中で完全に忘れ去られており、分散化と非物質化は 2 つの概念になっているようです。この制裁は、業界への警鐘とも言えますが、Web3 では、不合意は主体であり、一度主体が監督されることになります。
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集中型 DeFi
OFAC 制裁に対する懸念を十分に表明していますが、Circle は従順で、SDN リストにあるアドレスの USDC アクセス権を直ちに凍結すべきです。これにより多くの仮想通貨ユーザーの目が開かれ、彼らが手にしている「デジタルドル」も没収される可能性があることが判明した。これは従来の金融とどう違うのかと思わずにはいられません。
暗号化の分野では、ステーブルコインは最大の軌道と言え、その市場価値は1,000億米ドルを超え、暗号化市場全体の10％を占めています。ステーブルコインがなければ、今日のWeb3エコロジーの繁栄はおろか、DeFiサマーも存在しなかったことに疑いの余地はありません。ステーブルコインは今日の分散型世界の基礎であると言えます。しかし、現在市場の主要部分を占めている 4 つの主要なステーブルコイン (USDT、USDC、BUSD、DAI) のうち 3 つは中央集権的な機関から発行されています。
集中化のリスクを取り除くために、DAI のような分散型ステーブルコインが登場しました。こちらもフルモーゲージを採用していますが、分散型の暗号資産を使用しており、米ドルとのアンカーはアルゴリズムによる金利の調整によって実現されています。物語は良くても、現実はそうではありません。 DAIにせよFRAXにせよ、USDCは住宅ローン資産に絶対的な割合を占めています。言い換えれば、現在の分散型ステーブルコインは依然として集中型ベースで構築されているということです。
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DAIの担保資産に占める割合は、USDCが半分以上を占めています。 (写真はザ・ブロックより)
案の定、Circle がブラックリストに登録されたアドレスへのアクセスを凍結すると発表した直後、主流の DEX の 1 つである dYdX は理由もなくユーザー アカウントを凍結されました。
dYdXは声明を発表し、OFACの「突然の禁止措置」はトルネードキャッシュを直接利用したことのない多くのユーザーにも影響を与えており、これらのユーザーは当社のプラットフォームと対話する前に自分の資金がトルネードキャッシュに関連付けられていたことにさえ気づいていなかった、と述べた。
実際、UST崩壊後、アルゴリズムステーブルコインの提案は徐々に輝きを失い、新旧ステーブルコインプロジェクトは完全担保または過剰担保の道に戻り、USDCも主要な承認資産となった。これは実に皮肉な事実です。ウォール街の巨人が育成した金融機関が、今では DeFi 全体の主力となっています。私たちは、分散型世界のマスターは誰なのか、疑問に思わずにはいられません。
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「顧客を知る」: プライバシーと秘密について
暗号化サークルの人々は常に KYC について話します。集中取引プラットフォームには KYC が必要で、プロジェクトのクラウドファンディングには KYC が必要で、メタバースでは不動産購入時に KYC が必要です。しかし、この業界ではKYCがよく言われますが、多くのユーザーはKYCが何を意味するのかを知りません。実際、KYC は単なる一連の検証手順ではありません。
このため、不正行為防止 KYC 要件と個人情報を保護するためのプライバシー要件は、相互に排他的ではありますが、相互に魅力的な力を形成しており、業界にとって解決が困難なパラドックスとなっています。したがって、金融の世界では、「プライバシーと秘密は双子のようなもので、人々によってしばしば混同される」という別の格言が聞かれることになるでしょう。
The Panama Paper
副題
2016年4月、ドイツ新聞「南ドイツ新聞」が法律事務所からの漏洩文書を掲載した。 1週間後、世界中の100以上の報道機関が、国際調査ジャーナリスト連合と協力して、以来国際的な金融・政治腐敗を暴露することの代名詞となった文書、パナマ文書の大規模調査を開始した。
捜査当局は、ほとんどの文書には違法行為は含まれておらず、モサック・フォンセカが設立したオフショア事業体は完全に合法であることが判明した。しかし、人々が深く掘り下げると、ダミー会社や曖昧な用語の層の下に、脱税や詐欺などの多くの犯罪が隠されていることがわかります。この成熟した法的枠組みは、スーパーリッチの経済的プライバシーを保護するだけでなく、「悪役」の避難所も提供します。
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プライバシー市場が巨額の利益をもたらす可能性があることは否定できません。しかし、プライバシーと高い基準の追求は、多くの場合意図せずに、場合によっては意図的に秘密を増大させます。結局のところ、プライバシーを最も必要とする人々は、上記の 2 つのタイプの人々にほかなりません。長年にわたり、プライバシー市場を巡る競争は世界中のさまざまな金融センターで繰り広げられており、スイスからロンドン、ニューヨークに至るまで、政府や金融機関は「顧客を知る」という旗の下、より高い基準とより手頃な条件を引きつけてきました。不正に入手した資金源からの「ブラッドマネー」を含む巨額の資金。
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クリプトの「シークレット・ウォー」
ここまで多くのことを述べてきましたが、プライバシーと秘密をめぐる闘争は暗号化分野にだけ存在するのではなく、金融界全体にわたる永遠の命題であることを示したいと思います。
実際のところ、トルネード キャッシュは正確には「強盗の家」ではありません。 Chainalies のデータによると、Tornado の資金の半分以上は DeFi プロトコルと集中取引プラットフォームから来ています。プライバシーのニーズにより、多くの DeFi プロジェクト チームやクリプト クジラは定期的に Tornado Cash を使用してウォレット アドレスを変更しており、彼らにとって Tornado は不可欠なプライバシー ツールです。
特定の組織や国への匿名の寄付や、機密性の高い医療費の支払いなどの状況に遭遇すると、プライバシー ツールはその価値を反映しますが、そのような状況は一般的ではありません。ヴィタリク氏は9日、この見解を裏付けるため、ウクライナへの寄付にトルネードキャッシュを利用したこともツイッターで公言した。
規制上の制裁に対して、業界は実際に前向きな反応を示しています。 Circle CEO の Jeremy 氏は、この事件の重要性を強調する一方で、無料でオープンソースのプロトコルの将来を確保するために、業界のリーダーや開発者に対し、仮想通貨により適したより良い規制ソリューションを意思決定者に提供するためのブレインストーミングを呼びかけました。
個人的には、クリプトが直面しているのは規制の戦いではなく、「秘密の」戦いであると常に信じています。
長い間、暗号化業界に対する規制上の言い訳は、ビットコインから DeFi、そして現在の Tornado Cash に至るまで、主にマネーロンダリング対策と詐欺対策でした。現実世界と暗号化された世界の両方で多くの違法行為が存在することを認めなければなりません。現実世界での違法行為が認められているのに、なぜ暗号化された世界での違法行為が認められないのでしょうか?
実際のところ、分散化とは規制緩和を意味するものではなく、分散化された世界であっても「コードは法律である」という考え方は依然として存在します。仮想通貨が法の外に存在するべきではなく、健全な金融秩序とコミュニティ秩序を維持することは、「仮想通貨コード」の基本的な責務でもあります。
