走進USDT的隱秘角落：販毒、網賭、洗錢
原文標題：《「孤注一擲」背後的USDT 灰產調查：販毒、網賭、洗錢》
原文來源：TechFlow 深潮
最近，以緬北為背景的「反詐宣傳片」《孤注一擲》上映，也帶火了片中提到的科太幣，同時讓人將目光聚焦於Crypto 與黑產的聯繫，這並不是新鮮事，早在多年之前「USDT 跑分洗錢」就成為了警方的重點打擊對象，本文帶你回顧2020 年深潮TechFlow 的深度調查文章，走進USDT 的隱秘角落。
USDT 等加密貨幣，正在變成收取毒資的「綠色通道」。
「相比於微信支付寶轉賬，加密貨幣的流動沒有可完全證實的信息可查。買賣雙方都安全。」一涉毒人士在自建博客網站上寫道。
加密貨幣，金融史上的一個偉大實驗。它的發明始於2009 年名為「中本聰」的賬號寫的一篇論文《比特幣：一種點對點的電子現金系統》，天生帶著去槓桿和硬通貨的使命，也埋下了一顆定時炸彈——由於匿名化特點，如今逐漸淪為犯罪分子的最愛，其中USDT（泰達幣）最受歡迎。
一級標題
一級標題
用USDT 買大麻
「相比於微信支付寶轉賬，加密貨幣的流動沒有可完全證實的信息可查。買賣雙方都安全。」週曉（化名）在自建的博客網站上寫道。
週曉稱，因為比特幣，找自己買「飛葉子」的人不用擔心，在交易所購買比特幣需要實名認證，但這只能證明你買過比特幣（投資過比特幣），至於比特幣去了哪兒，為什麼去哪裡，「你不主動說，沒人知道」。
「你可以說自己看比特幣今年漲勢喜人，投資了一些比特幣玩。然後轉去自己另外的比特幣錢包了。另外的錢包密碼啥的我寫在紙上，不見了，這幾天我還在找呢。」他介紹。
週曉經營著一家毒品線上交易平台，主要幫國內玩家代購大麻、LSD 等新型毒品。
像週曉這樣用加密貨幣買賣毒品、「拿命賺錢」的人不在少數。
據正義網報導，長春市一夫妻用比特幣地址來收取、轉移毒資。
妻子劉某將自己的比特幣賬號交給了丈夫馬某。馬某利用該賬戶收取毒資，並提現至劉某銀行卡轉移毒資，共計10 萬餘元。
檢察官審查案件後認為，劉某在明知馬某販賣毒品的情況下，仍將比特幣賬戶提供給馬某用於收取毒資並提供銀行卡轉移毒資，行為符合洗錢罪的構成要件。
今年1 月20 日，法院當庭採納檢察機關的量刑建議，馬某構成販賣毒品罪，被判處有期徒刑三年二個月，劉某構成洗錢罪，被判處有期徒刑六個月。
週曉之所以逍遙法外，是因為其比特幣地址難以被追踪。他表示，自己的比特幣地址通過橢圓加密算法批量離線生成，隨意生成地址和相應密鑰，無限制隨便生成。
週曉曾選擇3 種加密貨幣用於轉賬：比特幣、USDT 和其自己發行的E-RMB。
他一開始選擇比特幣，後來，因為遭遇熊市BTC 價格下跌，賣家要求保值交易，於是採用穩定幣USDT 轉賬。
USDT 是Tether 公司推出的一種與法定貨幣美元掛鉤的加密貨幣， 1 USDT= 1 美元，即每發行1 個USDT 代幣，其銀行賬戶都會有1 美元的資金保障。
一級標題
一級標題
加密貨幣的灰色世界
「我賬戶上有九十萬U（USDT）。」艾巴（化名）在緬甸勐拉經營一家線下賭場，他告訴筆者，每天需要將現金換成現匯或者USDT。
Chainalysis 報告數據顯示，從2019 年7 月到2020 年6 月，有超過500 億美元加密貨幣從位於東亞地址轉移到海外地址。其中超過180 億美元是USDT。
加密貨幣在灰色產業主要呈現3 種用途：販毒、網賭和資金外逃。這是一條隱秘的灰色產業鏈，魚龍混雜。
以跨境轉賬為例，一知乎用戶在2016 年介紹自己跨境轉賬的操作：在國內交易所購買比特幣，轉移至Bitfinex，提現之前，平台要認證個人信息，按照提示填上身份證，護照，住址證明。在提現後，平台會收取0.1% 的手續費，最低20 美金。這樣整個比特幣跨境匯款流程完成。
知情人士告訴深潮TechFlow，以上具備實操性，自己試過將中國地址打到美國交易所，兌換美元轉到美國賬戶，「但這只是個例」。
如果上述操作僅限於個人摸索，需要自己承擔風險，那隨著數字貨幣的普及和發展，如今已經出現用加密貨幣跨境匯款的產業鏈。
「我們做美元和澳元。」紀楠（化名）稱，自己提供收U（USDT）出法幣（現匯）服務，只需要「告知我們收款銀行，是私戶還是公戶，是哪個銀行註冊，在哪個地區註冊的，一個工作日即可到賬」。如果客戶是個戶，就以藉款、欠款名義，如果客戶是公戶，就以勞務報酬名義。
紀楠介紹，相比於傳統銀行電匯長至數週、高達5% 的手續費，USDT 轉賬的手續費更低（接近0）、轉賬即時到賬。
「最低5000 （USDT），上不封頂，單筆超過100 萬（USDT），提前告訴我就好。「紀楠稱，客戶轉賬用途一般是做美股交易或者買房、移民。
相比起上述用於跨境轉賬的「簡單」操作，加密貨幣的專業跑分團夥則更加隱秘而龐大。
「跑分」這個詞，源於電腦或者手機的性能檢測，但支付領域的跑分，卻有新的含義。
以往，網絡博彩平台會收購大量銀行卡來收錢。但這樣做，成本很高——收一張銀行卡，成本成百上千。一旦銀行卡被封，這些錢就打了水漂。
2018 年後，跑分模式開始興起。市場上出現了很多跑分平台，它們用眾包的方式，讓洗錢成本大大降低。這些跑分平台宣稱「只要一張二維碼，在家躺著都能賺錢」。
跑分玩家在跑分平台繳納押金（比如說1 萬元），並上傳自己的微信和支付寶收款二維碼。而充值玩家通過支付方的對接，將錢打給跑分玩家，收滿1 萬元後，跑分結束。跑分平台會給跑分玩家一定比例的收款佣金，並將一萬元押金轉給博彩平台。
「類似於運送資金的滴滴打車，滴滴打車運的是人，我們運的是錢。」跑分人士介紹，整個過程中，博彩平台不參與資金流動，跑分玩家們成了洗錢工具。
USDT 跑分是用數字貨幣跑分支付的新模式。傳統跑分，跑的是人民幣；USDT 跑分，跑的則是USDT。
上述跑分人士介紹，USDT 跑分最大的優勢是去中心化交易，「都是客戶與我們的司機（承兌商）在發生交易，中間沒有資金池，有效的防止資金被大面積凍結。而且中間有USDT 作為阻斷，整個過程都是無痕交易，不會被追踪到去向。我們的交易量夠大夠分散」。
「我們是為博彩平台提供出入金服務的。」QQ 上一跑分人士稱，以加密貨幣USDT 交易，「用本金賺取佣金，一單一結，一萬本金掙150 ～ 200 元佣金，直接回你銀行卡上」。
據深潮TechFlow 了解，這類跑分團夥在QQ 群、百度貼吧、閒魚等平台引流，然後於蝙蝠、電報、紙飛機等通訊軟件溝通交易細節，並於交易所買入加密貨幣，最後將幣轉入跑分平台，最常用的加密貨幣是USDT。
一級標題
一級標題
嚴打來襲
「不能像以前那麼猖狂了。」艾巴介紹，最近風聲緊了，他不再接受USDT 業務，而是採用現金換現匯，比例是100: 105 。
9 月24 日，在北京舉行的第九屆中國支付清算論壇上，公安部國際合作局局長廖進榮指出，每年自中國境內流出涉賭資金超出一萬億元，特別點名加密貨幣被用於轉移賭資。
「在近期的案件當中，發現部分涉賭團夥利用虛擬貨幣收集轉移賭資，甚至在緬甸部分地區以虛擬貨幣投資為由，行網絡賭博之實。這類新型的數字貨幣通道不可凍結，匿名難以溯源，給我們打擊治理工作帶來了很大的挑戰。」
今年以來，全國上下開展瞭如火如荼的「反洗錢」和斷卡行動。
10 月10 日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議部署在全國範圍內開展「斷卡」行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。
而加密貨幣毫無疑問是打擊的重點區域。部分加密貨幣OTC 商也受此波及，被凍卡甚至調查。
根據刑法關於洗錢罪立案標準，為洗錢行為「提供資金賬戶」，提供賬戶的人會被立案追訴，最高刑罰是「」處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金」。
今年6 月8 日，惠州警方打掉了一個利用USDT 數字貨幣經營第四方支付平台的犯罪團夥，共抓獲涉案犯罪嫌疑人76 名，查處涉案網絡支付工作室4 家，搗毀網絡賭博團夥2 個。
一級標題
一級標題
USDT 成罪魁禍首？
與大眾觀念不太一樣的是，最受中國人歡迎的加密貨幣不是比特幣，而是USDT。
根據Chainalysis 報告，USDT 在今年6 月擊敗比特幣，成為東亞最受歡迎的加密貨幣。而其中，中國所佔比例最高。報告稱，「Tether 已成為中國加密貨幣用戶事實上的法幣替代品，並且是向比特幣和其他標準加密貨幣過渡的主要手段」
當前USDT 的總市值超過191 億美元，但2017 年，這個數字也就差不多1 億的規模。短短3 年，USDT 市值實現了191 倍的跨越式增長。
這些被迅速增發的USDT 應用場景在哪裡呢？
早在2019 年7 月，Coindesk 就報導過USDT 被用於俄羅斯跨境貿易的案例，「銷售額裡20% 是比特幣， 80% 是USDT」，一位俄羅斯OTC 商人表示，「中國企業購買的USDT 一天購買的總量可達到1000 萬至3000 萬美元」。
事實上，USDT 已成為最「出圈」的加密貨幣，和灰產聯繫也最緊密。圍繞USDT 的犯罪事件愈演愈烈。中國檢察網數據顯示，今年來已經有85 例USDT 關聯犯罪案件，而在2020 年之前，只有5 例。
這一趨勢已為各國監管所察覺，立法正在逼近。
歐盟在9 月正式提出加密資產和穩定幣的監管框架，明確表示將歐盟現有金融類法律未涵蓋的所有加密資產納入監管中。
日前英國財政部發表聲明，正在起草規範私人穩定幣，也在研究央行數字貨幣作為現金替代品的可能性。
回到國內， 2020 年10 月23 日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定：「任何單位和個人不得製作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。」
據上文所述，USDT 在跨境轉賬、洗錢灰產等領域已經取代人民幣法幣的地位，並且還是中國加密貨幣用戶事實上的法幣替代品。
USDT 會暴雷嗎？何時暴雷？這恐怕是懸在每個加密貨幣用戶頭頂的問題。
在一些極客眼裡，技術是無罪的，只是為不懷好意的人所用。但越來越多的加密貨幣犯罪案件出現也在提醒我們，技術並不能為人性之惡完全洗脫責任。
「The Genie is out of the Bottle」（妖怪已經放出了瓶子）。比特幣錢包公司Xapo 總裁Ted Rogers 這樣形容BCH 分叉內戰。這句諺語源自《一千零一夜》里阿拉丁神燈的故事，意思是妖怪一旦放出瓶子，就會對世界產生不可逆的負面影響。如今這句話依然可以用在USDT 等加密貨幣身上。
原文鏈接
原文鏈接
