熊市生存指南：如何在熊市中獲得最大收益？
原文作者：The DeFi Edge
原文編譯：Captain Hiro
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真正的財富是在熊市中創造的，但是除了“在低點抄底（buy the dip）”之外，好像也沒有人分享更實用的建議了。
這篇文章將是你在熊市中獲得最大收益的生存指南：
（我會提供一些投資組合的例子）
在熊市中最重要的是想辦法生存下來，如果你在這個熊市就完犢子了，你就無法在下一個牛市週期中收穫可觀的回報。
熊市中的防守就是進攻（Defense wins championships）。我相信加密貨幣將再次突破歷史最高點（ATH），但不是所有項目都能最終取得成功，這就是為什麼要正確定位自己。
熊市投資組合模板
下面有幾個在熊市中的投資組合模板供大家參考：
先弄清楚你的投資組合：穩定幣，低風險，中等風險，和高風險的加密貨幣
然後決定拿什麼幣
我創建了幾個投資組合的模板供你參考。 （這麼做是為了告訴大家怎麼配置，不是財務建議）
我推薦公有鏈項目——它們現在有最好的風險與回報比率：
極度推薦: eth / avax / terra / ftm / cosmos
推薦: cro / scrt / near / metis
不推薦: ada / sol / bnb / dot
如果我不喜歡你正在持有的加密貨幣，請不要生氣，投資你想投資的任何加密貨幣。
暫時遠離高風險的加密貨幣
我喜歡在牛市無腦衝買各種垃圾幣，但現在還不是時候。陪我從2017年走過來的老鐵們可能知道為什麼：當市場復甦時，這些小盤幣可能已經玩兒完了。
藍籌加密貨幣將有有更多的資金和採用。現在持有藍籌加密貨幣是安全的，等下輪牛市來了再考慮無腦衝垃圾幣吧。
@platypusdefi （@echidna_finance/ @vector_fi）
@hundredfinance
@edgeprotocol
@beefyfinance
為什麼要持有穩定幣？
你現在應該大量持有穩定幣（佔倉位的25~50%）。我明白，手拿穩定幣並不會產生多高的收益，但在你的倉位中持有一定比例的穩定幣的是為了減少你投資組合的波動性，並幫助你保存本金。
我認為穩定幣就像TradFi中的債券，手裡有20%的穩定幣比從現在開始虧損70%要好得多。
在用穩定幣在哪裡進行挖礦更合適呢？
我最喜歡@anchor_protocol （Terra），它的年利率為19.5%。 ，因為它足夠簡單；
更高級的礦工們可以去試試：
你可以使用@0xcoindix來比較不同DeFi協議的利率。
當然，穩定幣並不是完全沒有風險的：
算法上的穩定幣可能會出現脫鉤的情況
USDC / DAI / USDT是中心化的，政府可能會凍結它們
因此，出於規避風險的考慮，手裡持有的穩定幣要多樣化。
當然，你也可以持有法幣。然而，由於通貨膨脹的原因，持有法幣其實也是一種風險。你最好根據自己的情況選擇適合你的倉位配置。
什麼時候開始抄底？
我曾經犯過多次這同樣的錯誤，那就是在幣價下跌的時候立即買入。不要想抓住市場的每一次下跌機會。比如說，我在2021年5月以3800美元的價格抄底了ETH，但幣價在幾個月後就腰斬跌到了1800美元。
那麼你應該在什麼時候抄底呢？
試試美元成本平均法吧（定投）：與其在今天買1千美元的ETH，不如在接下來的6個月裡，每月的1號買入價值167美元的ETH。
不要低估了這種方法，而且，你也不會因為梭哈抄底錯失了最佳買入時機而自責。
也許你會說：“哥呀，我沒有錢抄底了” 。
總有老鐵問我如果手裡現金很少怎麼整。我想說的是不要再在加密推特和Discord上浪費時間了，你現在最好的辦法就是增加你的場外賺錢能力或創造第二個收入來源，然後再將這些資金投資於藍籌加密貨幣。
你的目標是加密貨幣總資產達到100萬美元麼？
從10萬美元開始？你必須要有10倍的回報。
從1萬美元開始？你必須要達到100倍。
想辦法增加你的資金量，10倍回報要比100回報簡單的多。
下面的內容與DeFi無關，但讓我們談談如何增加你的收入能力：
1. 和老闆談以獲得更高的薪酬或換工作
談判是一種技能，沒有人關心你的工作有多努力——你的報酬基於的是你有多難被取代。不要害怕向老闆提要求，張嘴的孩子有飯吃。另外，跳槽是提高工資的最好方法。
2. 你擅長什麼？
建立一個粉絲群，弄清他們的問題，並向他們出售解決方案。
我的一個朋友對男性時尚感興趣，他銷售關於男性時尚的電子書和課程，並把所有東西都投資到加密貨幣上。 （他沒有沒有時尚學位。沒有時尚方面的經驗，只是純粹的愛好）
3. 加密貨幣公司一直在尋找優秀的作家/研究人員
我在1月份開始了這個賬戶，4週後，我開始收到6位數以上的工作邀請。我不是在炫耀我有多牛B，我只是在告訴你工作機會就在那裡。
4. 沒有技能？
數據分析
在2022年值錢的技能如下：
數據分析
數字銷售/營銷/文案寫作
數據分析
視頻編輯
數據分析
技術寫作
然後利用這些技能做一些自由職業，找工作，或進入機構。
我和一個來自孟加拉國村莊的程序員一起工作，他的年薪已經達到了10萬美元以上，他的編程就是在網上免費自學的。
“但是，但是”，每個人都可能會遭遇一些意外，可這個世界並不關心。你要學會承擔風險，學會有的放矢，要記住，你比你想像的更有能力。
升級你的DeFi技能
DeFi的代幣經濟學正變得越來越瘋狂。毫無疑問，下一代的DeFi將更加複雜，現在是確保你對基本原理有很好理解的好時機。
基本技能檢查：
找到一群同齡人
處理好你的納稅義務
精簡你所有不同的錢包
Frax是如何工作的？
改善你對所有事情的跟踪方式
檢查你的關注的加密貨幣大V和各種群（不要再關注沒水平的人了，該退群退群）
DeFi技能檢查：
Frax是如何工作的？
Cosmos的作用是什麼？
什麼是無常損失？
Curve War是如何進行的？
ETH上的Optimistic與ZK Roll-up是什麼？
1. 做空
子網（subnet）將如何改善AVAX的擴展性？
進階
這裡還有一些高級策略，即使在熊市中也能幫你賺錢：
1. 做空
我不建議這樣做，因為它的風險真的很高。
熊市是PVP模式
2. 板塊輪動
在熊市中，並非所有協議代幣的價格都會下跌。在TradFi中，有一些防禦性的行業消費品在市場下跌的行情中表現良好。
這在加密貨幣中也是一樣的，GameFi和NFT的價格可能會下降，但ETH的第二層協議的價格可能會上升。熊市是PVP模式
牛市意味著每個人都在賺錢，因為有大量的資金流入到幣圈。而在熊市中，再也沒有源源不斷的資金流進來了，這就變成了玩家與玩家的競爭，也就是零和博弈。
老鐵，不要成為加密大V的退出流動資金、要保證資金的安全，同時要有耐心。
可能你會問，“哥，我如何預測未來的熊市？”每個人都有自己的方法：圖表、資金流入、觀察利率等等。
但熊市是很難預測的。
對我來說？
你在經歷幾個週期後開始培養敏銳的感覺：
一切都在上漲——你開始認為自己是個天才交易員
臉書上所有的常人都開始談論加密貨幣
沃倫-巴菲特和查理-芒格開始對加密貨幣大放厥詞
微信群裡的每個人都是超級看漲的
與其嘗試預測一些不靠譜的東西，不如在牛市週期中實踐良好的行為：
無論你對後市多麼看漲，你都應該學會獲利
永遠不要賣掉你的藍籌加密貨幣，來換取高風險的垃圾幣
始終保留一部分穩定幣的倉位
熊市會發生什麼
較差的項目和團隊被淘汰
你不需要每天無數遍的檢查你的投資組合，這意味著你有更多的時間可以建立你的技能組合
總結
我自2013年以來就一直在幣圈中拋頭顱灑熱血，但我不是鯨魚（還不是）。你知道為什麼嗎？因為每次在熊市的時候我都會消失，然後，一旦情況開始好轉的時候我就會回來。不要重蹈我的覆轍。
總結
在熊市，你要：
總結
提高你的賺錢能力
提高你的技能
要有耐心
