一文梳理熊市穩定幣Farming策略：如何捕捉最優質的APY？
原文作者：0x137，律動BlockBeats
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DeFi 在過去兩年裡已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi 新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩原文作者：0x137，律動BlockBeats
DeFi 在過去兩年裡已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi 新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩定幣Farming 策略：
Yearn、Curve、Aave 等OG 協議是人們在提到DeFi 時最先想到的項目，但就穩定幣收益而言，它們已經變得非常「Boring」了，現在很多穩定幣Farming 池APY 都在4%左右，基本不會超過10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香，但是作為DeFi，它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。
策略一
Abracadabra 是一個跨鏈借貸平台，它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過Abracadabra，就可以充分地利用Yearn 和Curve 實現複利。本文為大家提供三種策略，為了統一我們以USDC 為例：
策略一
接下來，前往Abracadabra.money，質押yvUSDC 並藉出相應數量的MIM 穩定幣。當然，我們需要支付0.05% 的費用，以及每年0.8% 的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比，這個比例會根據幣種而有所不同。
策略二
隨後前往Curve，將MIM 再次置換為USDC。這樣一來，在保持90% 流動性的情況下，我們還能獲得2% 的APY，基本上是白嫖了。
這個策略被很多DeFi degen 們稱為「9，9」。我們將MIM 換回USDC 後，可以再次將其存入Yearn Vault，以獲得更過yvUSDC 並拿去借貸MIM。通過反复的Loop 循環，我們就能獲得更高的複利APY。
圖片描述
Alchemix
圖片描述
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圖中採用的是USDT 示例
Alchemix 是之前以太坊上很火的一個算穩協議，用戶在該平台的欠款會隨協議在Yearn 上的收益自動減少。
ProtoFi
首先，我們需要存入一定數量的DAI 作為抵押品，作為回報我們能獲得7% 左右的APY。
隨後我們可以藉出Alchemix 平台的穩定幣alUSD，最大質押借款比為50%。如紅框中的文字提示，用戶存款所獲得的APY 會自動用於還款。
借出alUSD 後，我們同樣可以將其換回DAI，並重複上述操作，獲得複利APY。
當然，上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作，對於普通用戶或者DeFi 新人來說，gas 費都太高了，因此在相對廉價的公鏈生態裡尋找穩定幣Farming 策略更為合理一些。
ProtoFi 就是Fantom 上的AMM 和Farming 協議，最近也比較火熱。該協議採用的是雙幣系統，以讓用戶成為協議的所有者，同時減輕原生Token 的拋售壓力。
ProtoFi 有三個不同的Farming 池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我們要在Fusion 中找到一個穩定幣LP 池，本文中還是選擇MIM-USDC 池。在為該池提供流動性後，我們會收穫PROTO Token 作為回報，目前APR 為40% 左右。
Anchor
在獲得一定數量的PROTO 後，我們就可以前往Nucleus，為PROTO-USDC 池提供流動性。作為回報獲得ELCT Token，目前APR 為825% 左右。當然，由於PROTO 並非穩定幣，所以用戶面臨著無常損失的風險。
但ProtoFi 比較有新意的地方，就是用戶可以通過ELCT 獲得一部分協議未來的收入。點擊Fission，將獲得的ELCT 存入便可以賺取DAI 或者wFTM，目前APR 為200%。
這種方法最為簡單，也最為保險。就是直接將你的UST 存入Anchor，然後賺取20% 的APY。
正文
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流動性質押LUNA
Degen Box
如果你沒有UST，但是有LUNA 的話，則可以先將自己的LUNA 質押在Lido 上並獲得等額的bLUNA，賺取9% 左右的APY。
然後將bLUNA 存入Anchor，借出UST。 Anchor 現在鼓勵借貸，所以你借出的UST 還會為你賺取額外的APY。
將藉出的UST 再次存入後，就可以獲得更高的複利APY。
如果你的UST 是在以太坊主網上，則有一個更為degen 的Farming 策略。 Abracadabra 提供一款名為「Degenbox」的借貸策略，能夠自動將藉出的MIM 換為UST 存入Anchor，並不斷地Loop。
Beefy Finance
將UST 作為抵押品存入後，點擊「Change Leverage」，就可以根據自己的需求調整借出的槓桿。之後協議就會自動將藉出的資產存入Anchor 賺取APY。可以看到，通過提升槓桿，用戶所獲得的APY 能夠遠超原有的20%。
如何捕捉最優質的APY？
DeFi 的更新迭代非常快，幾乎每天都會有新的協議出現，因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高APY 的策略，一個月後就不再那麼吸引人了，因此找出並跟踪當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法：
Coindix
Beefy Finance 是一個多鏈收益優化器，它允許其用戶從他們的加密資產中賺取複利，並轉換回用戶所質押的原始Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略，Beefy Finance 能夠自動地將用戶在各種LP 池、AMM 等DeFi 項目中的收益機會最大化。
首先選擇自己想要使用的公鏈。
然後在Vault 中尋找APY 較高的穩定幣收益策略，如紅框所示，一些策略可能會獲得協議的Boost，因此能獲得更高的APY。
Coindix 是一個實時檢測DeFi 收益的網站，我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的穩定幣收益策略。
前往Coindix 網站後，在頂欄中可以選擇不同的公鏈，左欄裡可以選擇特定的協議，中間則可以選擇不同的資產的收益策略。
譬如，當前以太坊主網上的MIM 和UST Curve 池收益都很不錯。
