“川規拜隨”？ FinCEN反洗錢新政或將比特幣推向新一輪風暴

本文來自Bloomberg，原文作者：

Odaily 譯者| Moni

本文來自

，原文作者：

Odaily 譯者| Moni

本文來自

，原文作者：

Odaily 譯者| Moni

本文來自

，原文作者：

Odaily 譯者| Moni

這場戰鬥的起源，其實源自剛剛卸任美國總統的特朗普，他在離開之前，留下了一套尚未啟動的全新“監管規則”，該規則對金融服務公司記錄加密貨幣持有人身份信息提出了新要求，旨在遏制使用比特幣和其他加密貨幣進行洗錢或資助非法活動的企圖——雖然這項新規能否被正式啟用還不得而知，但徵求意見期的截至時間就是2021年3月底。

一些業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

特朗普輸掉選舉之後，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）並沒有終止相關政策的推進工作，.此舉引發了大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，結果FinCEN在政策發布的最後一刻宣布延期作出決定，把“這口鍋”甩給了拜登剛剛任命的新財政部長珍妮特·耶倫（Janet Yellen）。

二級標題

就目前而言，金融犯罪執法網絡的加密監管新政何時實施還沒有明確的時間表。

加密貨幣支持者認為，如果剛剛上任的美國財長珍妮特·耶倫遵循這一規則，那麼許多加密貨幣交易成本將會提高，服務也會變得更加昂貴，某些加密貨幣用例甚至會完全消失。但問題是，如果珍妮特·耶倫不這麼做，有人擔心犯罪分子可能會繞過美國監管機構以藏匿資金或資助恐怖主義。

Miller Tabak＆Co. 首席市場策略師馬修·馬利（Matthew Maley）表示，如果美國財政部金融犯罪執法網絡採納該法規，包括比特幣在內的加密貨幣價格或許會急劇下跌，不過他承認這種急劇下跌應該只是短期影響，長期來看比特幣依然會持續上漲。不過，本文撰寫時（3 月6 日）比特幣價格為48,725.76 美元，雖然高於二月底價格，但仍比2 月11 日峰值低了近17%。馬修·馬利強調：

“比特幣具有很高的風險性和很大波動性，而且在相當長一段時間內都會保持這種狀態。如果金融犯罪執法網絡監管新規實施，比特幣價格很容易受到影響並導致出現劇烈修正。 ”

FinCEN 加密監管新政影響力為何如此巨大？

二級標題

金融犯罪執法網絡最新推出加密監管提案的確引發了巨大爭議，該提案的核心內容主要有兩個部分：

第二部分，要求銀行和加密貨幣交易所必須遵守“了解你的客戶”（KYC）規則，當客戶向他人非託管錢包發送價值3，000 美元以上的加密貨幣時，必須向美國財政部提交相關交易報告，其中需要包含交易對手的身份信息。但對於加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

二級標題

事實上，美國財政部金融執法網絡想要通過規則修改也並不容易，因為規則更新通常需要經歷一個漫長的信息公開過程，一般需要數月時間收集社會各界反饋，然後再對規則進行修訂。可是，美國財政部這次表現卻有些反常，他們希望迅速實施新的監管促使，而且只給了15 天時間收集評論——其中包含聖誕節和元旦這段時間。按照美國財政部的說法，之所以要快速推出新規則，只是因為“某些加密貨幣交易缺乏監督，會對國家安全構成威脅。”

加密貨幣行業“反彈”明顯

拜登政府能應付這個“爛攤子”嗎？

* 2020 年12 月30 日，美國加密貨幣智庫Coin Center 負責人Jerry Brito 透露，他們已經與國會的人合作並致函美國財政部長姆努欽要求延長金融犯罪執法網絡規則制定緊急徵求意見期。 Jerry Brito 鼓勵加密貨幣生態系統中的每個人都應就規則制定提交評論，解釋該規則將如何影響整個行業並帶來哪些意外後果，他認為提出評論確實有幫助。

二級標題

拜登政府能應付這個“爛攤子”嗎？

* 2021 年1 月26 日，Coinbase 正式致函美國財政部金融犯罪執法網絡要求正式關閉關於擬議加密錢包規則的意見徵詢，並根據拜登新政府的指示撤回擬議規則制定的通知，因為拜登政府已經凍結了現有所有機構的規則制定。

二級標題