Bản gốc | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

Tác giả｜Azuma ( @azuma_eth )

Mục đích của chuyên mục này là đề cập đến các chiến lược lợi nhuận rủi ro thấp hiện tại dựa trên stablecoin (và các token phái sinh của chúng) trên thị trường (Lưu ý của Odaily: không bao giờ loại trừ được rủi ro mã) để giúp người dùng hy vọng mở rộng dần quy mô vốn thông qua quản lý tài chính dựa trên U để tìm ra nhiều cơ hội sinh lời lý tưởng hơn.

Hồ sơ trước đó

Chiến lược tài chính của kẻ lười biếng | Katana và Agora: Một mũi tên trúng hai đích; Huma 2.0 mở cửa trở lại (16 tháng 7) ;

Hướng dẫn quản lý tài chính lười biếng | Ethena ra mắt các ưu đãi cho vay luân chuyển USDe và sUSDe; Falcon Finance bổ sung kênh tăng tốc 60x điểm (ngày 4 tháng 8) ;

Hướng dẫn quản lý tài chính của Lazy Man | Binance ra mắt chương trình trợ cấp USDC cấp hạt nhân; Chiến dịch khuyến khích Kamino mùa 4 ra mắt (ngày 12 tháng 8) ;

Hướng dẫn quản lý tài chính lười biếng | Binance tăng trợ cấp USDC; 13 triệu đô la tài trợ cho "AI Stablecoin" sẽ được khai thác (ngày 18 tháng 8) ;

Hướng dẫn quản lý tiền lười biếng | Chương trình khuyến mãi nạp USDT bằng Binance Plasma vẫn còn hạn ngạch; Nhận cả thu nhập và điểm USD.AI (ngày 27 tháng 8) ;

Cơ hội mới

Linea ra mắt chương trình khuyến khích thanh khoản

Đêm qua, Linea chính thức công bố sẽ ra mắt chương trình khuyến khích thanh khoản Linea Ignition, dự kiến phân phối 1 tỷ token LINEA làm phần thưởng để thu hút thêm 1 tỷ đô la TVL cho Linea.

Sự kiện sẽ kéo dài đến ngày 26 tháng 10 năm 2025. Các đối tác đủ điều kiện trong giai đoạn ra mắt bao gồm Ethereum, Aave và Euler (dự kiến Turtle Club sẽ được bổ sung sau). Các nhóm thanh khoản tham gia bao gồm:

• Etherex: Cặp giao dịch USDC/USDT, USDC/ETH, WTBC/ETH, REX/ETH (bao gồm phần thưởng REX bổ sung)
• Aave: Nhóm cho vay WETH, USDC, USDT;
• Euler: Một nhóm WETH, USDC, USDT được quản lý bởi EulerDAO/Gauntlet, Re7 Labs và Zerolend. Bạn có thể nạp tiền trực tiếp hoặc tham gia thông qua Euler Earn (sắp ra mắt).

Về phần thưởng, 40% mã thông báo khuyến khích sẽ được mở khóa vào ngày 27 tháng 10 và 60% còn lại sẽ được mở khóa tuyến tính trong vòng 45 ngày.

Tính đến thời điểm viết bài, LINEA hiện đang giao dịch ở mức 0,033 đô la Mỹ trên sàn giao dịch Binance trước giờ mở cửa. Dựa trên mức giá tĩnh này, 1 tỷ token tương ứng với tổng giải thưởng khoảng 33 triệu đô la Mỹ. Xét đến việc toàn bộ chu kỳ sự kiện không dài, mặc dù token có một số hạn chế về khóa, thời gian mở khóa cũng rất ngắn, vì vậy việc tham gia vẫn khá tiết kiệm chi phí - bạn nên nạp tiền vào Aave mà không cần suy nghĩ, và bạn có thể cân nhắc vay một số khoản vay luân chuyển phù hợp.

Jupiter Lend hiện đã hoạt động

Jupiter Lend, một sản phẩm cho vay được ra mắt thông qua sự hợp tác với Fluid, đã chính thức ra mắt vào tuần trước và nhanh chóng trở thành một trong những giao thức cho vay phổ biến nhất trong hệ sinh thái Solana.

Hiện tại, lợi nhuận hàng năm của các stablecoin như USDC, USDT và USDS được gửi trực tiếp vào Jupiter thường thấp hơn 10% một chút. Mặc dù không cao, nhưng lợi thế của việc Jupiter và Fluid được chứng thực bảo mật là rất lớn, và phần thưởng sẽ được phát hành dưới dạng stablecoin tương ứng (đối với Kamino, vốn có lợi nhuận tương đối cao, một phần lợi nhuận sẽ được phát hành dưới dạng KMNO).

Ngoài ra, chức năng cho vay luân chuyển một cú nhấp chuột tích hợp sẵn của Jupiter Lend (Nhân) khá dễ sử dụng. Người dùng có kinh nghiệm vận hành liên quan có thể sử dụng một số đòn bẩy để khuếch đại tỷ suất lợi nhuận . Khuyến nghị tốt nhất ở đây là người dùng nắm giữ SOL. Rủi ro cho vay luân chuyển của JupSOL/SOL dễ kiểm soát hơn, và thu nhập tương đối đáng kể so với tất cả các sản phẩm có lãi suất SOL.

Cap tích hợp thêm Pendle

Đồng tiền ổn định sinh lãi Cap được đề cập tuần trước đã hoàn thiện việc tích hợp sâu hơn với Pendle - trước đây chỉ hỗ trợ tài sản sinh lãi stcUSD, giờ đây còn hỗ trợ tài sản điểm cUSD.

Tuần trước, khi chúng tôi khuyến nghị điều này, Cap vẫn đang ở Epoch 1. Việc nắm giữ cUSD tĩnh được hưởng điểm thưởng 20x, nhưng không có lợi nhuận hàng năm. Tuần này, với việc chính thức ra mắt Epoch 2, hệ số nhân điểm cho việc nắm giữ cUSD tĩnh đã giảm xuống còn 10x, trong khi vẫn không có lợi nhuận hàng năm. Tuy nhiên, các LP chọn đầu tư cUSD vào Pendle sẽ tiếp tục được hưởng điểm thưởng 20x và lãi suất hàng năm (APY) 8,3%. Không có lý do gì để không đầu tư.

Các giao thức khác bên lề: USD.AI, Reflect

USD.AI cũng đã đề xuất dự án này vào tuần trước, nhưng tôi không ngờ dự án lại tiến triển nhanh đến vậy. Đầu tiên, dự án đã huy động được 13 triệu đô la, sau đó nhận được tài trợ từ Binance (YZi Labs), và cuối cùng là tích hợp với chuỗi stablecoin phổ biến Plasma. Kết quả là, hạn mức nạp tiền ban đầu đã nhanh chóng đạt đến giới hạn. USD.AI trước đây đã công bố kế hoạch mở rộng hạn mức nạp tiền cho USDT. Chúng tôi khuyên bạn nên theo dõi dự án này và nắm bắt cơ hội đầu tư càng sớm càng tốt.

Sáng nay, Reflect đã công bố hoàn tất vòng gọi vốn hạt giống trị giá 3,75 triệu đô la do CSX Accelerator của a16z Crypto dẫn đầu, với sự tham gia của Solana Ventures, Equilibrium, BigBrain Holdings và Colosseum. Reflect có kế hoạch xây dựng cơ sở hạ tầng "phần mềm dưới dạng stablecoin", cho phép các ứng dụng phát hành stablecoin USD sinh lãi mà không cần khóa vốn. Dự án dự kiến sẽ ra mắt trên mainnet vào đầu tháng 9, ban đầu hỗ trợ USDC trên Solana. Chúng ta sẽ xem xét hiệu suất của những đồng tiền này sau đó .