Tài sản bằng đồng Euro bị đóng băng và tài sản bằng đô la Mỹ bị làm giả, Crypto.com sẽ bùng nổ vào năm 2023?

Crypto.com, một nền tảng giao dịch mã hóa tuân thủ quy định tập trung vào thị trường Châu Âu và Châu Mỹ, đã liên tục gặp sự cố trong vài tháng qua. Một là Crypto.com được tiết lộ là đã chuyển khoảng 1 tỷ đô la Mỹ sang FTX không còn tồn tại. bị nghi ngờ vay từ các nền tảng khác. Các khoản tiền được công khai và độ tin cậy của cuộc kiểm toán giảm đi rất nhiều.

tiêu đề cấp đầu tiên

Nguyên văn từ Cryptadamus, tác giả Michel de, do Odaily biên soạn, có chỗ xóa, vui lòng ghi rõ nguồn khi in lại.

Mô tả hình ảnh

(Email thông báo của Crypto.com)

Là một người đã từng tham gia vào quá trình chuyển đổi hệ thống thanh toán ở một số công ty công nghệ, tôi chỉ muốn nói rằng có rất nhiều dấu hiệu nguy hiểm đằng sau vụ việc này, thậm chí có thể nói là "báo động phòng không". Bạn không thể nói mà không điều tra, vì vậy tôi quyết định tìm hiểu sâu hơn về vấn đề này để tìm hiểu những gì đang diễn ra đằng sau hậu trường.

Những phát hiện là, rất, rất xấu. Bằng chứng sẵn có cho thấy rằng chính phủ Litva đã tịch thu tiền gửi của người dùng hiện có mệnh giá bằng euro trên Crypto.com như một phần của hành động thực thi chống rửa tiền; com đã nhanh chóng nộp đơn xin phá sản. Tuy nhiên, giống như tất cả các giám đốc điều hành của công ty đang chìm sâu trong vực thẳm, ban quản lý của Crypto.com đã im lặng về điều này và đã không trung thực với người dùng về tình hình thực tế.

1. Lỗ hổng hệ thống hay sơ suất của con người, tiền đã đi đâu?

Thông thường, nếu một công ty lớn sắp thực hiện một số hành động bất ngờ có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến dịch vụ của người dùng, thì công ty đó nên cố gắng thông báo trước đầy đủ, đặc biệt nếu hành động đó liên quan đến tiền của người dùng. Giống như việc Crypto.com gián đoạn dịch vụ gửi và rút tiền lần này, lẽ ra nó phải được thông báo trước vài tháng và tần suất thông báo phải được tăng lên ngay cả trước thời hạn.

Mô tả hình ảnh

(Người dùng báo cáo rằng anh ta hoàn toàn không nhận được email)

Quan trọng hơn, không có thông báo bật lên nào trong ứng dụng và Crypto.com cũng không đánh dấu dịch vụ là không thể hoạt động trên "trang trạng thái" của nền tảng. Ngoài ra, ứng dụng di động Crypto.com vẫn hiển thị cho một số người dùng các hướng dẫn gửi tiền cũ sau khi gửi cho họ "thông báo di chuyển" vào ngày 22 tháng 1 -- điều này cũng khiến một số người chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cũ của họ. Tất cả điều này thực sự khó hiểu, hoặc nhân viên của Crypto.com đang câu cá lười biếng mỗi ngày hoặc họ cố tình chỉ thông báo cho một số lượng nhỏ người dùng gửi và rút tiền đang hoạt động càng nhiều càng tốt (để tránh mở rộng tác động của tình huống).

Câu hỏi bây giờ là tiền mà người dùng chuyển đến Crypto.com sẽ đi đâu?

Một cuộc điều tra đơn giản sẽ phát hiện ra rằng trước khi chuyển khoản SEPA cũ hết hạn, tiền và tiền gửi mà người dùng nạp vào "ví tiền tệ fiat" Crypto.com sẽ được gửi đến một ngân hàng Litva có tên là "Hệ thống giao dịch UAB". Bản thân Litva không thể chối cãi rằng Litva là nơi mà tất cả các công ty hợp pháp tìm kiếm các nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng chất lượng cao.

Khi tôi truy cập trang web Transactive Systems UAB, một cửa sổ bật lên cho biết ngân hàng hiện đang ngừng hoạt động: "Cập nhật: Đối với một số khách hàng, dịch vụ của chúng tôi tạm thời bị đình chỉ cho đến khi có thông báo mới. Tiền trong tài khoản của bạn với chúng tôi vẫn an toàn Có, số tiền này sẽ được đảm bảo theo quy định của pháp luật và không bị ảnh hưởng.”

Mô tả hình ảnh

(Hình bên trái là thông báo của Transactive Systems UAB, hình bên phải là thông báo của Ngân hàng Litva)

Bây giờ câu hỏi là: tất cả các khoản tiền bằng đồng euro trên Crypto.com đã đi đâu? Bởi vì có vẻ như nó đã bị tịch thu bởi chính phủ Litva và không bao giờ có thể lấy lại được. Còn những người dùng chuyển Euro sang tài khoản UAB của Hệ thống Giao dịch thì sao?

Tin tức mới nhất là những người dùng đã gửi tiền vào tài khoản ngân hàng sau thông báo vào ngày 21 tháng 1 đã nhận được tiền hoàn lại - tài khoản ngân hàng bị chặn, chuyển khoản ngân hàng được trả lại. Nhưng đây là tin xấu đối với những người đã gửi Euro đến Crypto.com trước ngày 21 tháng 1, vì các tài khoản ngân hàng đã được xác nhận là đã bị phong tỏa, ít nhất là "tạm thời" mà không lấy lại được tiền của họ.

2. Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán mới của Crypto.com, hợp tác chặt chẽ với Tether

Sau khi đóng tài khoản ngân hàng Transactive Systems UAB ở Litva, Crypto.com đã nhanh chóng tìm được một đối tác ngân hàng mới và có thể lấy lại các khoản tiền gửi và rút tiền bằng đồng euro SEPA. Giờ đây, người dùng Crypto.com cần gửi tiền ký quỹ vào tài khoản ngân hàng thuộc sở hữu của một công ty có tên "Foris DAX MT Limited", có trụ sở tại Malta và là công ty cổ phần địa phương của Crypto.com.

Mô tả hình ảnh

(Người dùng Crypto.com lo lắng về việc sử dụng các dịch vụ ngân hàng của Malta sẽ dẫn đến việc vướng vào các hoạt động rửa tiền, trốn thuế, v.v.)

Quay lại chủ đề này, sau khi nối lại hoạt động gửi và rút tiền, liệu những khách hàng nắm giữ tài sản bằng đồng euro trong tài khoản tiền tệ fiat trên nền tảng Crypto.com có ​​thể rút những đồng euro này không? Theo tôi, áp lực rút tiền mạnh mẽ có thể phơi bày những thiếu sót của Crypto.com.

Bởi vì nếu đồng euro của Crypto.com bị tịch thu trước khi được chuyển đến ngân hàng Malta mới, điều đó có nghĩa là Crypto.com đã bắt đầu lại từ đầu một cách hiệu quả và tài khoản ngân hàng Malta mới có thể có 0 euro 7 ngày trước. Điều này có nghĩa là ngay cả một áp lực rút tiền nhỏ cũng sẽ buộc Crypto.com ngừng rút tiền (Lưu ý: Crypto.com đã không phản hồi tích cực về vấn đề này).

Ngoài ra, theo nghiên cứu của tôi, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán mới chấp nhận tiền gửi từ Crypto.com này là một công ty có tên "OpenPayd". Đoán xem công ty có những khách hàng nào khác? OpenPayd là bộ xử lý thanh toán yêu thích của sàn giao dịch mã hóa Bitfinex và người sáng lập Bitfinex cũng sở hữu một công ty Tether-các vấn đề về tính minh bạch của nó cũng bị chỉ trích trên thị trường mã hóa.

Mô tả hình ảnh

(Câu hỏi phản hồi của người dùng)

Đối với người dùng Crypto.com ở Liên minh Châu Âu, nó hiện đã quay trở lại "chế độ bảo trì" ban đầu và quan chức này đã không phản hồi về điều này.

3. Crypto.com và công ty vỏ bọc của anh ấy

Khi tôi đang điều tra Crypto.com, tôi cũng tìm thấy một số công ty vỏ bọc và một số "vi phạm" do nó tạo ra.

Theo người dùng Twitter@Ryan McClintockMô tả hình ảnh

(Hình bên trái là hồ sơ tiền gửi Crypto.com được đăng bởi người dùng; hình bên phải là tuyên bố tiền gửi do Crypto.com phát hành)

Tuy nhiên, Crypto.com cho người dùng biết trong hướng dẫn gửi tiền trên trang web chính thức rằng tất cả các khoản tiền gửi được gửi vào tài khoản công ty có tên "Circle Internet Financial" - công ty là nhà phát hành tiền tệ ổn định USDC và được quản lý bởi một cơ quan thân thiện với tiền điện tử. ngân hàng Silvergate để lưu trữ.

Do đó, chúng ta có thể suy luận, hoặc là Crypto.com đã sử dụng tên giả và không hợp tác với Circle và Silvergate Bank; hoặc Circle & Silvergate đã biết nội tình và cố tình giúp Crypto.com che giấu - Hậu quả nghiêm trọng hơn và thậm chí làm lung lay sự ổn định của USDC.

viết ở cuối

viết ở cuối

Vẫn còn nhiều vấn đề đáng để khám phá về Crypto.com, chẳng hạn như kiểm toán minh bạch, chẳng hạn như điều khoản dịch vụ không chỉ rõ rằng người dùng muốn có "quyền sở hữu" đối với tài sản nền tảng... Nhưng điều quan trọng nhất là phải làm rõ ở đâu. dự trữ đồng euro và đô la đi đâu, cuối cùng không thể đạt được sự cứu chuộc cứng nhắc. Tôi cũng hy vọng rằng quan chức của Crypto.com có ​​thể đứng lên và trả lời những nghi ngờ càng sớm càng tốt, để người dùng có thể cảm thấy thoải mái hơn.

Cuối cùng, một lời nhắc nhở cho tất cả các nhà đầu tư tiền điện tử, tốt nhất là nên tự quản lý tài sản tiền điện tử, sau tất cả, bài học về FTX đang ở trước mắt.