Cập nhật hướng dẫn về tài sản ảo của FATF: DeFi, Stablecoin và Ví tự quản

Tác giả: Amy Liu

Nguồn hình ảnh: Internet

Nguồn hình ảnh: Internet

Bản cập nhật hướng dẫn về tài sản ảo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đưa ra một bộ hướng dẫn toàn diện để điều chỉnh không gian tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng. Với việc phát hành bản cập nhật này, vài năm tới có thể sẽ mang lại sự rõ ràng hơn cho các công ty tài sản kỹ thuật số về chống rửa tiền và chống lại các quy định về tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) trên toàn thế giới.

tiêu đề cấp đầu tiên

FATF nhắc nhở các cơ quan quản lý không mù quáng chấp nhận hoạt động tiếp thị của ngành công nghiệp tiền điện tử gọi các nền tảng khác nhau là “phi tập trung”. Về mặt chức năng, các nền tảng này thường có một người tự nhiên kiểm soát hoặc tác động đến các hoạt động của họ. Thuật ngữ "kiểm soát hoặc ảnh hưởng" là chìa khóa và cung cấp một khuôn khổ để phân tích ai sẽ là thực thể có nghĩa vụ tuân thủ các quy định AML/CFT. Theo quan điểm của FATF, hầu hết tất cả các nền tảng DeFi vẫn là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). FATF cung cấp hướng dẫn mở rộng để đưa các nền tảng DeFi tuân theo quy định, một trong số đó là các khu vực pháp lý có thể yêu cầu tạo VASP làm thực thể bắt buộc của họ nếu nền tảng DeFi không có thực thể để hoạt động.

Sự gia tăng của các nền tảng DeFi mới có thể chậm lại vào năm 2022. Có thể có những cuộc chiến pháp lý gây tranh cãi giữa các cơ quan quản lý và doanh nhân blockchain về việc ai “kiểm soát hoặc ảnh hưởng” đến các giao thức DeFi khác nhau. Nhiều nhà tổ chức nền tảng DeFi sẽ bắt đầu tăng tốc nỗ lực để đạt được sự phi tập trung thực sự, chẳng hạn như cố gắng làm sáng tỏ các mối quan hệ trên chuỗi và ngoài chuỗi có thể tồn tại giữa các cá nhân và nền tảng cụ thể. Giống như các VASP được quản lý khác, các nền tảng DeFi hoạt động mà không tuân theo các yêu cầu AML/CFT sẽ ngày càng bị các VASP này coi là doanh nghiệp có rủi ro cao hơn. Hoạt động DeFi sẽ không biến mất, nhưng nó có thể suy giảm, giống như trong giai đoạn cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) bùng nổ một vài năm trước.

tiêu đề cấp đầu tiên

Theo FATF, có một yếu tố chính quyết định rủi ro của một stablecoin: tiềm năng áp dụng rộng rãi trên thị trường. FATF nhấn mạnh rằng các khu vực pháp lý phải giám sát các dự án stablecoin trước khi chúng ra mắt và đảm bảo rằng các biện pháp giảm thiểu AML/CFT được áp dụng trong giai đoạn lập kế hoạch của các dự án này.

Việc tung ra một stablecoin toàn cầu thực sự “khủng” có thể trở nên khó khăn hơn trong năm tới. Các cơ quan quản lý có thể khẩn trương hơn để giám sát các tổ chức phát hành stablecoin và thiết lập các quy tắc và thủ tục cụ thể cho loại tài sản tiền điện tử này. Mặc dù trọng tâm của FATF là về AML/AML và quy định trừng phạt, nhưng có vẻ như các loại cơ quan quản lý tài chính khác sẽ được khuyến khích hơn để thực thi quyền hạn đối với stablecoin trong các lĩnh vực quy định tương ứng của họ (ví dụ: quy định về chứng khoán, bảo vệ người tiêu dùng, v.v.). Chính phủ Hoa Kỳ chắc chắn đồng ý với FATF về stablecoin và chính quyền Biden tuần trước đã kêu gọi Quốc hội Hoa Kỳ lập pháp để tăng cường giám sát các tổ chức phát hành stablecoin.

tiêu đề cấp đầu tiên

Bạn không thể chặn ví không giam giữ

Tuy nhiên, VASP có thể hạn chế tương tác của người dùng với chúng khi thích hợp.

Hướng dẫn thừa nhận rằng ví không giam giữ thiếu quy định VASP và do đó không có thực thể có nghĩa vụ đóng vai trò trung gian gây ra rủi ro nhất định. Tuy nhiên, FATF giải thích rằng các cơ quan quản lý cần nghiên cứu bản chất và mức độ rủi ro của ví không giam giữ trong phạm vi quyền hạn của họ và quản lý những rủi ro đó một cách phù hợp. Hướng dẫn gợi ý một cách tiếp cận dựa trên rủi ro thích hợp có thể dành cho VASP để hạn chế hoặc thậm chí cấm người dùng của họ sử dụng ví không giam giữ cho các giao dịch. Nhưng một lần nữa, chính sách phải phụ thuộc vào môi trường rủi ro và VASP nên sử dụng các công cụ công nghệ như phần mềm phân tích chuỗi khối để giải quyết hầu hết các rủi ro. Không có cách tiếp cận một kích cỡ phù hợp với tất cả đối với ví không giam giữ.

Ví không lưu ký từ lâu đã phải đối mặt với sự giám sát từ VASP và việc giám sát có thể sẽ tăng cường, đặc biệt là cho đến khi VASP đưa ra các hạn chế chính thức dựa trên rủi ro, chẳng hạn như giới hạn giao dịch hoặc khối lượng giữa người dùng và ví không lưu ký. FATF chỉ thị nghiên cứu và hiểu những rủi ro của ví không giam giữ có thể là một lợi ích cho các công ty phân tích chuỗi khối. Nó cũng có thể khuyến khích những người ủng hộ quyền riêng tư của blockchain tăng gấp đôi việc ẩn danh phần mềm. Không gian tiền điện tử được quản lý có thể phát triển, nhưng hệ sinh thái không giam giữ sẽ vẫn là một lĩnh vực thích hợp với sự phát triển và đổi mới đáng kể.

tiêu đề cấp đầu tiên

VASP cần bắt đầu tuân thủ quy tắc đi lại

Ngoài ra, FATF thừa nhận tầm quan trọng của việc xử lý dữ liệu và quyền riêng tư, đồng thời nhấn mạnh rằng VASP phải tiến hành thẩm định đối với các đối tác trước khi chia sẻ dữ liệu liên quan đến Quy tắc du lịch với họ.

Điều đó sẽ đẩy nhanh các thử nghiệm của ngành trong việc tuân thủ quy tắc đi lại. Ít nhất, một số VASP có thể không chờ đợi một giải pháp toàn ngành và có thể cố gắng tạo các kênh và cơ chế của riêng họ để tuân thủ, mặc dù đây có thể là một cách tiếp cận không hiệu quả về tổng thể. Nhưng nếu có bất kỳ nghi ngờ nào trong ngành về sự cần thiết phải thực hiện quy tắc đi lại, thì sẽ có rất ít chỗ để thảo luận.

tiêu đề cấp đầu tiên

Các vấn đề chưa được giải quyết

Thứ nhất, hướng dẫn rõ ràng không liên quan gì đến các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Và vì lý do tốt. CBDC có khả năng được quy định là đấu thầu hợp pháp và việc đưa chúng vào hướng dẫn về tài sản ảo không được phép có thể làm phức tạp thêm vấn đề. Hơn nữa, chỉ có một số CBDC đã thực sự được tung ra. Đối với FATF, còn quá sớm để nói về CBDC. Tuy nhiên, khi các phi công của CBDC tiến bộ, họ sẽ nhận được sự quan tâm nhiều hơn từ FATF.

Bài viết này là từ Bitpush.News, được sao chép với sự cho phép.