ออนไลน์หนึ่งเดือน ไม่มีอุบัติเหตุ! บทความนี้จะอธิบายเกี่ยวกับ C2C Select Zone ของ Binance

"ตอนที่ทรัพย์สินของผมถูกอายัด ผมรู้สึกเหมือนฟ้าถล่มลงมา ผมเป็นพลเมืองธรรมดาที่เคารพกฎหมาย แต่กลับต้องเข้าไปพัวพันกับคดีนี้เพราะเหตุการณ์นี้" ปีเตอร์ ผู้ที่ชื่นชอบคริปโทเคอร์เรนซี ซึ่งเคยถูกอายัดทรัพย์สินกล่าว ประสบการณ์นี้ทำให้เขาเหนื่อยล้าทั้งร่างกายและจิตใจ เขาวิ่งไปมาระหว่างธนาคารและสถานีตำรวจทั้งกลางวันและกลางคืน พร้อมกับใบแจ้งยอดธนาคารที่พิมพ์ออกมา เอกสารประจำตัว และเอกสารยืนยันบัญชี การที่เงินในบัญชีของเขาถูกนำไปเกี่ยวข้องกับคดีอาญาทำให้เขาเกิดความเครียดทางจิตใจอย่างมาก มีเรื่องราวทำนองเดียวกันนี้เกิดขึ้นมากมายในโลกของคริปโทเคอร์เรนซี บางคนได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงจากการอายัดที่ไม่คาดคิด ในขณะที่บางคนหวาดกลัวจนไม่กล้าที่จะลงมือทำอะไรอีก

รูปแบบ C2C ของคริปโทเคอร์เรนซีโดยพื้นฐานแล้วคือการแลกเปลี่ยนระหว่างผู้ใช้กับผู้ใช้ ในขณะที่สกุลเงินเฟียต (fiat) หมุนเวียนอยู่นอกแพลตฟอร์มผ่านช่องทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคาร สินทรัพย์ดิจิทัลจะถูกเก็บรักษาไว้ในเอสโครว์โดยแพลตฟอร์ม และจะปล่อยออกมาก็ต่อเมื่อผู้รับยืนยันการรับเท่านั้น ธุรกรรมบางรายการอาศัยความไว้วางใจระหว่างบุคคลเพียงอย่างเดียว เนื่องจากผู้ทำธุรกรรมเป็นผู้เลือกเอง ความน่าเชื่อถือและความถูกต้องตามกฎหมายจึงยังคงเป็นปริศนา แม้แต่บนแพลตฟอร์มที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ ก็ยากที่จะป้องกันการไหลของเงิน "สกปรก" ภายในช่องทางนั้นได้อย่างสมบูรณ์ ในกรณีร้ายแรง อาจนำไปสู่การอายัดทรัพย์สินและผลกระทบอื่นๆ

เมื่อเผชิญกับความท้าทายที่ยากลำบากเหล่านี้ แพลตฟอร์มชั้นนำจึงใช้ประโยชน์จากเมทริกซ์การควบคุมความเสี่ยงและการรับประกันอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์การซื้อขาย Binance C2C ในฐานะผู้นำอุตสาหกรรม สามารถรักษาอัตราการหยุดการซื้อขาย (freeze rate) ให้อยู่ในระดับต่ำได้อย่างต่อเนื่อง ด้วยปริมาณการซื้อขายและฐานผู้ใช้จำนวนมหาศาล อัตราความสำเร็จของคำสั่งซื้อขายยังคงสูง และอัตราการฉ้อโกงและการหยุดการซื้อขายก็ลดลงเรื่อยๆ กลไกการไกล่เกลี่ยข้อพิพาทและการรับประกันค่าชดเชยช่วยให้ผู้ใช้มีความปลอดภัย นอกจากนี้ Shield Merchant และพื้นที่การซื้อขายจำนวนมากภายในแพลตฟอร์ม C2C ยังมอบค่าชดเชยการหยุดการซื้อขายจำนวนหนึ่งให้กับผู้ใช้ เพื่อปกป้องความปลอดภัยของเงินทุนของพวกเขา นับตั้งแต่เปิดตัว Shield Merchant เมื่อสามปีก่อน ผู้ใช้ 70% เลือกซื้อขายกับ Shield ความสำเร็จเหล่านี้เป็นผลมาจากการใช้งานการตรวจจับตลาดมืด การตรวจสอบห่วงโซ่เงินทุน และการแนะนำผู้ค้าอย่างลึกซึ้งของแพลตฟอร์ม

ภายใต้กรอบการทำงานนี้ Binance ได้ฝังมาตรการลดความเสี่ยงไว้ในกระบวนการใช้งานของผู้ใช้ โซน Strictly Selected Zone ยังคัดกรองผู้ค้าคุณภาพสูงออกจากผู้ค้า SHIELD ที่มีอยู่เดิม ช่วยให้ผู้ใช้อุ่นใจได้มากขึ้น ผู้ใช้กำลังดำเนินการอย่างต่อเนื่องบน C2C และจากผู้ค้า SHIELD ที่มีอยู่เดิม โซน C2C Strictly Selected Zone จึงได้เปิดตัวขึ้น หากการถอนเงินออกจากโซน Strictly Selected Zone ของ C2C ถูกระงับโดยศาล จะได้รับค่าชดเชย 100% โดยมีวงเงินสูงสุด 50,000 USDT

ต่อไปนี้ บทความนี้จะพาคุณไปสำรวจความลับของ C2C Select Zone ของ Binance ทีละขั้นตอน และทำลายชั้นการป้องกันที่สร้างขึ้นเพื่อการถอนเงินที่ปลอดภัย:

ฝันร้ายเบื้องหลัง C2C ที่ไม่ปลอดภัย: ผู้ใช้ติดกับดักทีละขั้นตอนได้อย่างไร?

โซเฟีย (นามแฝง) เป็นผู้เยี่ยมชมชุมชนคริปโทเคอร์เรนซีบ่อยครั้ง โดยฝากและถอนเงินจากผู้ค้า C2C ทั่วไปรายเดิมอยู่บ่อยครั้ง อย่างไรก็ตาม ธุรกรรมปกติที่เกิดขึ้นเมื่อไม่นานมานี้กลับนำมาซึ่งความล้มเหลวครั้งใหญ่ เธอเห็นบัญชีที่มีชื่อเดียวกับผู้ค้าทั่วไปที่เธอใช้บ่อยๆ บน Binance C2C โฆษณาการถอนเงิน โดยเสนอราคาที่ "ไม่แพง" กว่าผู้ค้าบนแพลตฟอร์ม จากนั้นเธอจึงเพิ่ม "ผู้ค้า" ลงใน Telegram สำหรับธุรกรรมส่วนตัว ผู้ค้าเสนอราคาขายที่สูงกว่าราคาที่ระบุไว้บนแพลตฟอร์ม โซเฟียปฏิเสธข้อเสนอนี้ เนื่องจากเคยซื้อขายกับผู้ค้ารายนี้หลายครั้งแล้ว และถือว่าเป็นการแสดงความขอบคุณต่อลูกค้าเก่าของเธอ อย่างไรก็ตาม หลังจากการทำธุรกรรม บัญชีธนาคารของเธอยังคงไม่มีเงินเหลืออยู่ เมื่อเธอติดต่อ "ผู้ค้า" เธอพบว่าบัญชี TG ถูกลบไปแล้ว

ณ จุดนี้ การซื้อขายของโซเฟียถูกระงับโดยสมบูรณ์ เธอไม่เพียงแต่โอนเงิน U-coin ของเธอเท่านั้น แต่เธอยังไม่ได้รับเงินอีกด้วย เธอเพิ่งรู้ตัวว่า "พ่อค้า" เหล่านี้ที่โฆษณาบนแพลตฟอร์มอื่น แอบอ้างเป็นผู้ค้า ได้หลอกล่อให้เธอซื้อขายในราคาที่สูงกว่าเพื่อฉ้อโกงเงินของเธอ โซเฟียจึงรีบติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าแบบ P2P ของ Binance เพื่อขอความช่วยเหลือ แม้ว่าธุรกรรมจะไม่ได้เกิดขึ้นบนแพลตฟอร์ม Binance และมิจฉาชีพเหล่านี้กำลังแอบอ้างเป็นผู้ค้าของ Binance แต่ทีมงานซึ่งยึดถือหลักการ "ผู้ใช้มาก่อน" ได้ส่งผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยไปติดตามผล โดยแนะนำให้ผู้ใช้รายงานเหตุการณ์ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ และแนะนำให้รวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้ เพื่อเป็นหลักฐานในการดำเนินคดีกับตำรวจและธนาคาร

โศกนาฏกรรมของเอมี่ (นามแฝง) บานปลายกลายเป็นกลโกง เธอได้พบกับคนรักออนไลน์คนหนึ่งที่อ้างตัวว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเทรดคริปโทเคอร์เรนซีและเป็นผู้ใช้ VIP บนแพลตฟอร์ม Binance เขาเล่าให้เธอฟังว่า Binance นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินสำหรับ VIP โดยเฉพาะ พร้อมผลตอบแทนรายปีที่น่าพึงพอใจ โดยไม่ต้องมีการแทรกแซงใดๆ ในฐานะมือใหม่ในวงการคริปโทเคอร์เรนซีและไม่คุ้นเคยกับอุตสาหกรรมนี้ เอมี่จึงทำตามคำแนะนำของเขาและเสนอที่จะโอนเงินของเธอไปยังผลิตภัณฑ์เหล่านี้ อย่างไรก็ตาม เมื่อไม่นานมานี้ คู่หูของเธออ้างว่า Binance ได้อายัดเงินของเธอไว้เมื่อเธอพยายามถอนเงิน โดยเรียกร้องให้โอนเงินผ่านธุรกรรมทางการเงิน เขายังขอให้เธอเพิ่มฝ่ายบริการลูกค้าของ Binance บน WeChat เพื่อการติดต่อสื่อสารเพิ่มเติม ในช่วงเวลานี้ เธอยังคงโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของเขาต่อไป แต่กลับได้รับแจ้งว่าบัญชีของเขาถูกระงับซ้ำแล้วซ้ำเล่าโดยแพลตฟอร์ม ทำให้ไม่สามารถถอนเงินได้

เอมี่รู้สึกสิ้นหวังอย่างมากและได้ร้องเรียนไปยัง "Binance" บนแพลตฟอร์มโซเชียล หลังจากเห็นคำขอของเธอ ทีมงาน Binance จึงรีบส่งผู้เชี่ยวชาญไปติดตามผลทันที หลังจากการตรวจสอบพบว่าบัญชี "พันธมิตร" ของเอมี่เป็นของจริงและไม่เคยถูกระงับการใช้งาน แม้กระทั่งการฝากและถอนเงินก็ดำเนินไปตามปกติเมื่อเร็วๆ นี้ จึงสรุปได้ว่าผู้ใช้รายนี้ถูกหลอกลวงโดย "แผนการฆ่าหมู" และได้เตือนผู้ใช้ให้เก็บหลักฐานไว้และแจ้งความกับตำรวจ แม้แต่ "พี่สาว" เองก็ยังเข้ามาเตือนผู้ใช้ว่าอย่าโอนเงินให้ "พันธมิตร" ต่อไป และอย่าไว้ใจ "ฝ่ายบริการลูกค้า Binance" บน WeChat เพราะแพลตฟอร์ม Binance ที่แท้จริงสามารถหาฝ่ายบริการลูกค้าได้ภายในแพลตฟอร์มเท่านั้น ในที่สุด เอมี่ก็รู้สึกตัวและแจ้งความกับตำรวจ ขณะเดียวกัน แพลตฟอร์ม Binance ก็ได้ร่วมมือกับการสืบสวนของตำรวจและระงับบัญชี "พันธมิตร" ของเธอเพื่อช่วยเธอเอาเงินคืน

Binance เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมทั้งในด้านปริมาณการซื้อขายและข้อมูลเชิงลึก และมีมาตรฐานการตรวจสอบที่เข้มงวดเป็นพิเศษสำหรับผู้ค้า C2C นับตั้งแต่เปิดตัวผู้ค้า Shield พวกเขาดึงดูดธุรกรรมของผู้ใช้ถึง 70% ด้วยเหตุนี้ อาชญากรจำนวนมากจึงใช้ประโยชน์จากสิ่งนี้เพื่อปลอมแปลงเป็นผู้ค้า Binance และฉ้อโกง Binance C2C ขอเตือนผู้ใช้ว่าอย่าเชื่อโฆษณาที่อ้างว่าเป็นผู้ค้า Binance บนแพลตฟอร์มอื่น การทำธุรกรรมกับผู้ค้า Binance ควรดำเนินการผ่านแพลตฟอร์ม Binance C2C เท่านั้น

หากผู้ใช้พบกลโกงประเภทนี้ที่แอบอ้างเป็นผู้ค้า Binance ควรหยุดการติดต่อกับผู้หลอกลวงทันทีและบล็อกข้อมูลติดต่อเพื่อป้องกันการหลอกลวงเพิ่มเติม หากคุณพบกลโกง คุณยังสามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้า Binance C2C เพื่อขอความช่วยเหลือได้ตลอดเวลา เพื่อให้เราสามารถดำเนินการอย่างเต็มที่เพื่อปกป้องความปลอดภัยของทรัพย์สินของคุณ

การป้องกันและควบคุมความเสี่ยงได้รับการก้าวไปข้างหน้า และผู้ค้าก็มั่นใจได้ว่าจะได้รับการชำระเงินผ่านการฝึกอบรมผู้ค้า

"ตอนที่ผมสมัครเป็นผู้ค้า Binance C2C ที่ได้รับการรับรองครั้งแรก ผมเกือบจะถอนตัว" เดวิดยอมรับ ขั้นตอนการเป็นผู้ค้า Binance C2C นั้นยากกว่าแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่เขาเคยเจอมา พวกเขาต้องอัปโหลดบัตรประจำตัวประชาชนและแม้กระทั่งแสดงหลักฐานประวัติการซื้อขายในอดีต การเป็นผู้ค้า Shield ยังต้องวางเงินมัดจำจำนวนมาก แต่ "ความเข้มงวด" นี้เองที่ทำให้เขาตัดสินใจเลือก Binance "ถึงแม้กระบวนการตรวจสอบจะน่าเบื่อ แต่มันก็ทำให้ผมมั่นใจอย่างเต็มที่ในความเป็นมืออาชีพและความปลอดภัยที่แข็งแกร่งของ Binance เพราะยิ่งกฎเข้มงวดมากเท่าไหร่ ผู้ใช้ที่มีคุณภาพสูงก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นก็ยิ่งน้อยลงเท่านั้น"

ตลอดหลายปีที่ผ่านมา เดวิด ซึ่งเป็นผู้ค้าแบบ C2C ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงและแม้กระทั่งความเสี่ยงทางกฎหมายบนแพลตฟอร์มอื่นๆ ซ้ำแล้วซ้ำเล่า “ผมจำได้ว่าครั้งหนึ่งมีปัญหาเกี่ยวกับเงินที่ผู้ซื้อโอน และหลังจากที่การโอนเงินแบบ U ของผมเสร็จสิ้น บัญชีธนาคารของผมก็ถูกระงับ ไม่เพียงแต่ผมสูญเสียเงินหลายพันดอลลาร์เท่านั้น แต่ผมยังถูกเรียกตัวไปที่สถานีตำรวจหลายครั้งในขณะที่พยายามอธิบายสถานการณ์และยื่นเอกสารต่างๆ มันเป็นการเสียเวลาและพลังงานของผมอย่างมาก” เดวิดเล่าด้วยความทรงจำที่ยังคงหลอกหลอน แต่หลังจากเข้าร่วม Binance C2C เหตุการณ์เช่นนั้นก็หายไป “ระบบควบคุมความเสี่ยงของ Binance เชื่อถือได้อย่างแท้จริง” เดวิดกล่าว พร้อมกับยกย่องระบบแบ็กเอนด์ของแพลตฟอร์ม ซึ่งตรวจสอบทุกธุรกรรม C2C แบบเรียลไทม์ และเข้าแทรกแซงทันทีหากตรวจพบความผิดปกติใดๆ ครั้งหนึ่ง การโอนเงินของผู้ซื้อถูกระงับหลังจากที่ได้รับ ผมกลัวว่าจะเกิดปัญหาเดิมซ้ำอีก ผมจึงติดต่อทีม Binance C2C ซึ่งระงับธุรกรรมให้ผมชั่วคราว เมื่อการระงับถูกยกเลิกโดยอัตโนมัติ แพลตฟอร์มก็ปล่อยเงินกู้ ผมไม่ต้องกังวลว่าผู้ซื้อจะมีปัญหากับเงินทุนอีกต่อไป

เดวิดตั้งข้อสังเกตว่า Strictly Selected Zone ที่ Binance เพิ่งเปิดตัวไปนั้นยิ่งเข้มงวดกับผู้ค้ามากขึ้นไปอีก เมื่อเทียบกับผู้ค้า Shield ก่อนหน้านี้ Strictly Selected Zone กำหนดให้มีมาร์จิ้น 100,000 USDT ซึ่งไม่เพียงแต่เป็นการรับประกันให้กับผู้ใช้งานเท่านั้น แต่ยังเป็นข้อจำกัดสำหรับผู้ค้าอีกด้วย เขากล่าวว่า "ภายใต้กลไกนี้ ผู้ค้าของเราจะระมัดระวังเรื่องชื่อเสียงมากขึ้น เพราะไม่มีผู้ค้ารายใดยอมล้อเล่นกับเงินจำนวนมหาศาลอย่าง 100,000 USDT"

สาเหตุหลักประการหนึ่งที่บัตรถูกอายัดระหว่างการถอนเงินแบบ C2C มักเกิดจากการที่เงินที่แลกเปลี่ยนระหว่างผู้ใช้และร้านค้านั้น "สะอาด" หากเงินที่ผู้ใช้หรือร้านค้าได้รับนั้นเกี่ยวข้องกับคดีความ เจ้าหน้าที่ศาลจะแจ้งให้ธนาคารอายัดเงิน

Binance C2C ได้แก้ไขปัญหาตลาดและได้เปิดตัว "Binance C2C Certified Advertiser Management Regulations" ซึ่งกำหนดแนวทางปฏิบัติและพื้นที่จำกัดสำหรับผู้ค้าใน C2C ครอบคลุมถึงกฎระเบียบการชำระเงินและการเรียกเก็บเงิน การเปลี่ยนแปลงบัญชี การไกล่เกลี่ยข้อพิพาท และด้านอื่นๆ เพื่อให้ผู้ค้ามีกฎเกณฑ์ที่ต้องปฏิบัติตาม ผู้ฝ่าฝืนจะได้รับบทลงโทษเป็นขั้นๆ ตั้งแต่การตักเตือน การแบนบัญชี ไปจนถึงการแบนถาวร ในขณะเดียวกัน มาตรการโฮสติ้งและการควบคุมความเสี่ยงของแพลตฟอร์มก็ถูกนำมาใช้เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้ใช้

กระบวนการคัดกรองผู้ค้าของ Binance C2C เริ่มต้นตั้งแต่ขั้นตอนการสมัคร ขั้นแรก ระบบจะคัดกรองบัญชีและกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงอย่างเข้มงวด โดยให้ความสำคัญกับการคัดเลือกผู้สมัครที่มีความเสี่ยงสูง เพื่อให้มั่นใจว่ามีประวัติที่ดี ตัวอย่างเช่น เกณฑ์ในการสมัครกำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบวิดีโอแบบตัวต่อตัวโดยผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตน อัตราความสำเร็จของคำสั่งซื้อ ปริมาณการซื้อขาย และตัวชี้วัดสำคัญอื่นๆ นอกจากนี้ จะต้องวางเงินประกัน และต้องยืนยันว่าผู้ค้ามีความคุ้นเคยและปฏิบัติตามกฎของแพลตฟอร์ม ผู้สมัครใหม่จะต้องผ่านกระบวนการคัดกรองเพิ่มเติมเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้สมัครที่มีคุณภาพต่ำเข้าสู่ตลาด

การเอาชนะอุปสรรคเหล่านี้เป็นเพียงจุดเริ่มต้น การเป็นผู้ค้าที่ได้รับการรับรองเป็นประจำหมายถึงการอัปเกรดเป็นผู้ค้าแบบกลุ่มหรือผู้ค้า Shield จำเป็นต้องมีอุปสรรคที่เข้มงวดยิ่งขึ้น แม้หลังจากได้รับการอนุมัติแล้ว ผู้ค้ายังคงอยู่ภายใต้การควบคุมความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องและการกำกับดูแลที่เข้มงวด ทีมควบคุมความเสี่ยง C2C ของ Binance ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลหลายแหล่งเพื่อสร้างแบบจำลองแบบไดนามิกที่ติดตามผู้ค้าตลอดกระบวนการธุรกรรมทั้งหมด โดยวิเคราะห์พฤติกรรมและปริมาณธุรกรรมแบบเรียลไทม์ ด้วยการผสานรวมข้อมูลขนาดใหญ่และเทคโนโลยี AI พวกเขาสามารถระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ตั้งแต่ก่อนการเตรียมธุรกรรม การวิเคราะห์พฤติกรรมการซื้อขาย กระแสเงินทุน และประวัติบัญชีอย่างเป็นระบบนี้ ช่วยระบุแหล่งที่มาของปัญหาที่อาจเกิดขึ้น และลดความเสี่ยงที่ต้นตอ

Binance C2C ไม่เพียงแต่กำหนดให้ผู้ค้าต้องปฏิบัติตามกฎการเข้าและการซื้อขายที่เข้มงวดเท่านั้น แต่ยังเชิญผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายที่มีชื่อเสียงในอุตสาหกรรมมาฝึกอบรมและให้ความช่วยเหลือทางกฎหมายแก่ผู้ค้าทุกคนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ค้าทุกคนมีความเข้าใจและปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้ “ในฐานะผู้ค้าทั่วไป ความเข้าใจของเราเกี่ยวกับกฎหมายนั้นค่อนข้างผิวเผิน บ่อยครั้งที่สิ่งที่เรามองว่าเป็นการดำเนินการทั่วไปอาจกลายเป็นปัญหาในสายตาของหน่วยงานกำกับดูแล” อเล็กซ์ (นามแฝง) ผู้ค้าของ Binance กล่าว เขากล่าวว่า “Binance เชิญผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายจากอุตสาหกรรมมาฝึกอบรมเป็นประจำ ซึ่งไม่เพียงแต่ทำให้เรามีความเข้าใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับสถานการณ์และคดีความทางกฎหมายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการถอนเงินผ่าน C2C เท่านั้น แต่ยังอธิบายด้วยว่าการดำเนินการใดอยู่ในกรอบกฎหมายและการดำเนินการใดที่ได้รับอนุญาต ซึ่งไม่เพียงแต่ช่วยให้เราลดความเสี่ยงได้เอง แต่ยังรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้ Binance แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่มีต่อผู้ค้าและผู้ใช้ทุกคนอย่างแท้จริง”

เปิดตัว "C2C Selected Zone" และผู้ค้า Shield นำเสนอการอัปเกรดที่ครอบคลุม

เพื่อบูรณาการการป้องกันความเสี่ยงเข้ากับประสบการณ์ผู้ใช้ให้ดียิ่งขึ้น และขจัดความกังวลของผู้ใช้เกี่ยวกับการอายัดบัตรระหว่างการถอนเงิน มาตรฐานที่สูงขึ้นของ Binance รับประกันอย่างเต็มที่ว่าผู้ใช้จะได้รับค่าตอบแทนเต็มจำนวนจากร้านค้าเมื่อเผชิญกับสถานการณ์การอายัดเงิน สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงข้อกำหนดที่เข้มงวดของ Binance เกี่ยวกับเกณฑ์ขั้นต่ำของร้านค้า และความมุ่งมั่นและความแข็งแกร่งในการรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้ C2C ได้สร้าง "C2C Strictly Selected Zone" ขึ้นอย่างเป็นทางการ โดยอ้างอิงจากร้านค้า Shield กล่าวโดยสรุปคือ หากผู้ใช้ถูกศาลสั่งระงับการซื้อขายหลังจากทำการซื้อขายกับร้านค้าใน Binance C2C Strictly Selected Zone พวกเขาจะได้รับค่าตอบแทนทางการเงินที่สอดคล้องกันตามกฎของแพลตฟอร์ม ได้แก่ อัตราส่วนค่าตอบแทนสูงสุด 100% และวงเงินค่าตอบแทนสูงสุด 50,000 USDT ในขณะเดียวกัน ร้านค้าใน Strictly Selected Zone จะต้องชำระเงินมัดจำ 100,000 USDT ซึ่งสูงที่สุดในอุตสาหกรรมในแง่ของเงินฝากร้านค้า จำนวนเงินค่าตอบแทน และวงเงินค่าตอบแทน

เงินทุนสำหรับค่าตอบแทนที่ Binance C2C จัดหาให้นั้น แพลตฟอร์มและผู้ค้าจะต้องรับผิดชอบร่วมกัน แทนที่จะพึ่งพาเงินฝากของผู้ค้าเพียงอย่างเดียว ซึ่งหมายความว่าค่าตอบแทนจะได้รับการประกันเพิ่มเติม และยังคงได้รับค่าตอบแทนแม้ในกรณีที่ร้ายแรงที่สุด นี่คือหลักการ "ผู้ใช้มาก่อน" ที่แพลตฟอร์ม Binance ยึดถือมาโดยตลอด และจะพิจารณาปัญหาจากมุมมองของผู้ใช้เสมอ

ไม่เพียงแต่ในพื้นที่ที่ได้รับการคัดเลือกอย่างเข้มงวดเท่านั้น แม้แต่ผู้ใช้ที่ซื้อขายกับผู้ค้า SHIELD ก็สามารถได้รับความคุ้มครองค่าชดเชยที่ครอบคลุมมากขึ้นหลังจากการอัปเกรดนี้ สำหรับยอดที่น้อยกว่า 1,000 USDT จะได้รับค่าชดเชยเต็มจำนวน และสำหรับยอดที่สูงกว่า 1,000 USDT จะได้รับค่าชดเชย 10% สูงสุด 3,000 USDT นับจากนี้เป็นต้นไป ผู้ใช้สามารถเลือกรับค่าชดเชยจากผู้ค้าที่หลากหลายบน Binance C2C ได้ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ในธุรกรรม C2C ของ Binance มีผู้ค้ามากกว่า 75% ที่ได้รับการรับประกันค่าชดเชย และอัตราความคุ้มครองของผู้ค้าที่ได้รับค่าชดเชยนั้นสูงกว่าแพลตฟอร์มอื่นๆ ในอุตสาหกรรม

ยิ่งไปกว่านั้น เพื่ออำนวยความสะดวกในการเลือกใช้งาน Binance ได้สร้างส่วน "Strictly Selected" แยกต่างหากภายในอินเทอร์เฟซ C2C ผู้ใช้ที่ต้องการซื้อขายโดยตรงกับผู้ค้าในส่วนนี้ สามารถคลิกที่เว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันใหม่ได้เลย โดยไม่ต้องกรองผู้ค้าในรายชื่อ แม้ว่าผู้ใช้จะซื้อขายนอกส่วนนี้ พวกเขาก็ยังสามารถเลือกส่วน "Bulk" หรือส่วน "Customized" เพื่อค้นหาผู้ค้า Shield ได้

แม้ว่าผู้ค้าจะถูกจัดอยู่ในโซนที่กำหนดอย่างเคร่งครัด Binance จะยังคงตรวจสอบผู้ค้าเหล่านั้นต่อไป ตัวอย่างเช่น ผู้ค้าจะต้องปฏิบัติตามแนวทางการให้บริการ "รับประกันการชดเชย" และห้ามใช้คำสัญญาเท็จเพื่อชักจูงการทำธุรกรรม หากข้อร้องเรียนของผู้ใช้ได้รับการยืนยันว่าเป็นความผิดของผู้ค้า แพลตฟอร์มขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินการต่างๆ เช่น หักคะแนน ปรับเงิน อายัดบัญชี หรือแม้แต่เพิกถอนสิทธิ์การชดเชย ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ ผู้ค้าที่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชดเชยอย่างจริงจังและมีผลงานที่ดีจะได้รับรางวัลเป็นการจัดสรรปริมาณการซื้อขาย อันดับพิเศษ และสิ่งจูงใจอื่นๆ เพื่อให้บริการที่มีคุณภาพสูงขึ้น

นับตั้งแต่ Binance เปิดตัว C2C Select Zone เมื่อเดือนที่แล้ว มีผู้ใช้จำนวนมากถอนเงินผ่านแพลตฟอร์มนี้ ความจริงที่ว่าแพลตฟอร์มนี้ดำเนินงานโดยไม่มีเหตุการณ์ใดๆ เกิดขึ้นภายในหนึ่งเดือน ถือเป็นการปกป้องผู้ใช้อย่างสูงสุด และสะท้อนถึงจุดประสงค์ดั้งเดิมของ Select Zone นั่นคือ ไม่ใช่การชดเชยให้กับผู้ใช้ แต่เพื่อมอบประสบการณ์การถอนเงินที่ปลอดภัย เสถียร และเชื่อถือได้มากขึ้น แพลตฟอร์มที่ไม่มีเหตุการณ์ใดๆ เกิดขึ้นนั้นเหนือกว่าแพลตฟอร์มนับพันที่มีเหตุการณ์ใดๆ เกิดขึ้น

Binance ยังเตือนผู้ใช้ว่าต้องปฏิบัติตามกฎการบริหารความเสี่ยงของแพลตฟอร์มระหว่างการทำธุรกรรม เช่น การตรวจสอบข้อมูลบัญชีที่ได้รับและการยืนยันการรับเงินโดยทันที เพื่อหลีกเลี่ยงข้อโต้แย้งที่ไม่จำเป็น หากสงสัยว่ามีการฉ้อโกงหรือเกิดความผิดปกติทางการเงิน ผู้ใช้ควรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าทันที แพลตฟอร์มจะให้ความช่วยเหลือและดำเนินมาตรการที่เข้มงวดต่อผู้ค้าที่กระทำผิด รวมถึงการชดเชย

Binance C2C เชื่อมโยงกับทีมควบคุมความเสี่ยง โดยจัดให้มีช่องทางการร้องเรียนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน และกลไกการล็อค

หากบัตรถูกอายัดผู้ใช้สามารถยื่นขอค่าชดเชยได้อย่างไร?

เมื่อผู้ใช้พบว่าบัญชีของตนถูกระงับ ผู้ใช้งานควรติดต่อธนาคารที่เปิดบัญชีไว้เพื่อยืนยันว่าเป็นการระงับบัญชีโดยศาลหรือไม่ และระยะเวลาการระงับบัญชีเป็นอย่างไร หากเป็นการระงับบัญชีโดยศาลจริง ผู้ใช้ต้องติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าเพื่อยื่นเรื่องร้องเรียนและส่งเอกสารที่เกี่ยวข้อง ซึ่งแพลตฟอร์มจะพิจารณาคำร้อง หลังจากผ่านการพิจารณาแล้ว ผู้ค้าจะต้องดำเนินการชดเชยให้เสร็จสิ้นภายใน 30 วันทำการหลังจากได้รับแจ้ง หากไม่ได้รับเงินชดเชยภายในกำหนดเวลา แพลตฟอร์มจะหักเงินชดเชยจากเงินฝากของผู้ค้าหลังจากได้รับคำร้องเรียนจากผู้ใช้โดยตรง หากเงินฝากของผู้ค้าถูกหักโดยศาลและไม่ได้รับการเติมเงินภายใน 3 วันทำการ แพลตฟอร์มจะระงับสิทธิ์การเผยแพร่คำสั่งซื้อจนกว่าจะได้รับเงินมัดจำครบถ้วน

หากเกิดข้อพิพาทระหว่างผู้ใช้และผู้ค้า แพลตฟอร์มจะจัดการอย่างไร

เมื่อผู้ใช้ Alice กำลังถอนเงินผ่านร้านค้าทั่วไปแบบ C2C บน Binance บัญชีธนาคารของเธอถูกระงับหลังจากที่ร้านค้าโอนเงินไปแล้ว “ปฏิกิริยาแรกของฉันคือการติดต่ออีกฝ่าย แต่ติดต่อไม่ได้เลย” Alice เล่า “ถึงแม้ฉันจะเคยใช้บริการร้านค้าทั่วไปมาหลายครั้งแล้ว แต่ครั้งนี้ฉันกังวลมากว่าเงินจะถูกระงับและไม่สามารถขอเงินคืนได้” หลังจากตระหนักถึงความผิดปกติ เธอจึงส่งบันทึกธุรกรรมและใบเสร็จที่เกี่ยวข้องผ่านช่องทางร้องเรียน C2C ของ Binance ทันที

หลังจากได้รับคำร้องเรียนจากอลิซ ทีมบริการลูกค้า C2C ของ Binance ได้เริ่มกระบวนการตรวจสอบอย่างรวดเร็ว จากการตรวจสอบพบว่าร้านค้าได้ปฏิบัติตามขั้นตอนการปฏิบัติงานมาตรฐานในระหว่างกระบวนการ ผู้ใช้อาจเผชิญกับสองสถานการณ์ ได้แก่ การระงับการชำระเงินตามการควบคุมความเสี่ยงเป็นระยะโดยธนาคาร หรือการระงับการชำระเงินชั่วคราวโดยศาล ดังนั้น ทีมงานจึงให้ความมั่นใจกับผู้ใช้ว่าไม่ต้องกังวล แต่ควรติดต่อธนาคารหรือตำรวจท้องที่เพื่อทำความเข้าใจสถานการณ์เฉพาะ

ในช่วงเวลาดังกล่าว ทีมบริการลูกค้าได้แจ้งธุรกรรมดังกล่าวให้ฝ่ายควบคุมความเสี่ยงทราบทันที ซึ่งฝ่ายดังกล่าวได้ทำการวิเคราะห์เชิงลึก จากการตรวจสอบบันทึกการสนทนากับผู้ใช้อย่างละเอียด รวมถึงการตรวจสอบบันทึกและพฤติกรรมการทำธุรกรรมก่อนหน้าทั้งหมด พบว่าผู้ขายไม่ได้กระทำพฤติกรรมผิดปกติใดๆ ระหว่างการทำธุรกรรม อย่างไรก็ตาม นับตั้งแต่เกิดเหตุการณ์ขึ้น ทั้งผู้ใช้และแพลตฟอร์มไม่สามารถติดต่อผู้ขายได้ Binance C2C ได้ใช้กลไกบริการฝากถอนเงิน (Custodial Service) ล็อคและอายัดเงินทันทีเพื่อให้แน่ใจว่าสิทธิ์ในการซื้อขายของผู้ใช้จะไม่ถูกละเมิด Binance C2C ยังได้จัดเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยติดตามสถานการณ์ของผู้ใช้ โดยให้คำแนะนำเกี่ยวกับการแจ้งเหตุกับเจ้าหน้าที่ตำรวจ และรวบรวมข้อมูล รวมถึงใบแจ้งยอดธนาคาร เพื่ออำนวยความสะดวกในการส่งต่อข้อมูลไปยังธนาคารและเจ้าหน้าที่ตำรวจในภายหลัง

เมื่อเร็วๆ นี้ ผู้ใช้ Rachel ได้ลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มและสั่งซื้อ USDT ขณะทำธุรกรรมกับผู้ลงโฆษณารายที่สาม ผู้ลงโฆษณาสังเกตเห็นกิจกรรมที่ผิดปกติของผู้ใช้ได้อย่างรวดเร็วและรายงานสถานการณ์ดังกล่าวให้แพลตฟอร์มทราบ หลังจากได้รับการแจ้งเตือน แพลตฟอร์มได้เปิดใช้งานกลไกควบคุมความเสี่ยงทันทีและดำเนินการตรวจสอบบัญชีของ Xiao Guo อย่างครอบคลุม และค้นพบความเสี่ยงที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่ถอนเงินของเขา เพื่อป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม แพลตฟอร์มจึงระงับสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องทันที

ด้วยการแทรกแซงและให้คำปรึกษาอย่างมืออาชีพจากตำรวจท้องที่ เรเชลค่อยๆ ตระหนักว่าเธอตกเป็นเหยื่อของกลโกง "ฆ่าหมู" จึงติดต่อแพลตฟอร์มเพื่อขอความช่วยเหลืออย่างจริงจัง ในที่สุด ด้วยความร่วมมืออย่างใกล้ชิดระหว่างแพลตฟอร์มและผู้ลงโฆษณา ธุรกรรมดังกล่าวจึงได้รับการคืนเงินสำเร็จ ช่วยให้เรเชลสามารถชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้นได้

เหตุการณ์นี้ไม่เพียงแต่แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของระบบควบคุมความเสี่ยงของแพลตฟอร์มและความตระหนักรู้ด้านความเสี่ยงอย่างลึกซึ้งของผู้ลงโฆษณาเท่านั้น แต่ยังสะท้อนถึงหลักการบริการของแพลตฟอร์มที่ว่า "ผู้ใช้ต้องมาก่อน ความปลอดภัยต้องมาก่อน" อีกด้วย ในอนาคต แพลตฟอร์มจะยังคงปรับปรุงกลไกการควบคุมความเสี่ยงให้มีประสิทธิภาพสูงสุด และร่วมมือกับผู้ลงโฆษณา ผู้ใช้ และหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ปลอดภัยและน่าเชื่อถือยิ่งขึ้น

ทีม C2C ของ Binance กล่าวว่า "เราให้ความสำคัญกับสิทธิของผู้ใช้เสมอ เราไม่เพียงแต่ทำทุกวิถีทางเพื่อความปลอดภัยของผู้ใช้เท่านั้น แต่เรายังลงโทษผู้ค้าที่ละเมิดกฎระเบียบด้วย แม้ว่าผู้ใช้จะไม่ได้ซื้อขายกับผู้ค้าในพื้นที่ที่เลือกอย่างเคร่งครัดหรือพื้นที่ทั่วไป เช่น ผู้ค้าที่มีปริมาณการซื้อขายสูง หรือผู้ค้าที่มีกลไกการชดเชย เช่น Shield เรายังคงดำเนินการตามข้อเรียกร้องที่ส่งถึงเราเกี่ยวกับข้อพิพาทในการถอนเงิน"

Binance C2C ยังคงเสริมสร้างและพัฒนาระบบควบคุมความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง ในด้านหนึ่ง มาตรการที่เข้มงวดในการเข้าใช้งานช่วยให้มั่นใจได้ว่าร้านค้าที่ดำเนินการถอนเงินของผู้ใช้จะได้รับการคัดกรองอย่างละเอียดตั้งแต่เริ่มต้น พร้อมตรวจสอบการแชทและกิจกรรมธุรกรรมทั้งหมดของร้านค้าอย่างครอบคลุม ในอีกแง่หนึ่ง Binance C2C สนับสนุนให้ผู้ใช้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างจริงจัง และมอบรางวัลเพื่อจูงใจให้เข้าร่วม นอกจากนี้ Binance C2C ยังมีการแจ้งเตือนความเสี่ยงสำหรับร้านค้าที่มีปริมาณธุรกรรมต่ำ โดยเน้นให้ผู้ใช้เห็นอย่างชัดเจน นอกจากนี้ ยังมีการจัดอบรมด้านความปลอดภัยและโครงการอบรมด้านกฎหมายอย่างสม่ำเสมอเพื่อสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยง และอบรมด้านกฎหมายให้กับร้านค้า เพื่อให้พวกเขาเข้าใจถึงเส้นแบ่งทางกฎหมายที่ไม่ควรข้าม

ทีมบริการตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันและการสนับสนุนผลิตภัณฑ์อนุพันธ์

ทีมธุรกิจ C2C ของ Binance ประกอบด้วยพนักงานกว่า 100 คน ครอบคลุมงานบริการลูกค้า การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และการจัดการความเสี่ยง พร้อมให้การสนับสนุนผู้ใช้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน นับตั้งแต่เปิดตัว Binance ได้ขยายบริการจากบริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลบนแพลตฟอร์มซื้อขาย ไปสู่บริการที่ครอบคลุมยิ่งขึ้น ด้วยความต้องการของตลาดที่หลากหลาย Binance C2C จึงรองรับสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ (Stablecoin) เช่น USDT และ USDC รวมถึงสกุลเงินหลักอย่าง BTC, ETH และ BNB นอกจากนี้ ธุรกรรม C2C ยังสามารถใช้เพื่อซื้อโทเคนอัลฟ่า (alpha token) ที่ได้รับความนิยมในปัจจุบันได้โดยตรง ทำให้ผู้ใช้สามารถมีส่วนร่วมในระบบนิเวศที่ Binance และกระเป๋าเงินของ Binance สร้างขึ้นได้อย่างเต็มที่ นอกจากนี้ วิธีการชำระเงินที่หลากหลายยังมอบความยืดหยุ่นที่มากขึ้นให้กับผู้ใช้ รวมถึงการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรธนาคาร และวิธีการชำระเงินทั่วไปอื่นๆ

ภูมิทัศน์ทางการเงินโลกกำลังเปลี่ยนแปลงไปอย่างมาก ด้วยการเข้ามาของประเทศและสถาบันต่างๆ สินทรัพย์ดิจิทัลจึงถูกผนวกเข้ากับชีวิตประจำวันของผู้คนมากขึ้นเรื่อยๆ Binance ยึดมั่นในหลักการการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับโลกและให้ความสำคัญกับผู้ใช้เป็นอันดับแรกเสมอมา พัฒนาและปรับปรุงระบบและกลไกภายในอย่างต่อเนื่องเพื่อให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ปลอดภัย เป็นไปตามข้อกำหนด และมีเสถียรภาพ Binance C2C ยังคงยึดมั่นในปรัชญานี้ โดยรับประกันความปลอดภัยและประสบการณ์การใช้งานของทั้งผู้ค้าและผู้ใช้ ผ่านกลไกการคุ้มครองที่ครอบคลุมและมาตรฐานที่เข้มงวด เพื่อส่งเสริมระบบนิเวศที่เป็นประโยชน์ร่วมกัน

ข้อสงวนสิทธิ์: ราคาสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงและความผันผวนของตลาดสูง มูลค่าการลงทุนของคุณอาจผันผวน และคุณอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ คุณเป็นผู้รับผิดชอบการตัดสินใจลงทุนแต่เพียงผู้เดียว และ Binance ไม่รับผิดชอบต่อผลขาดทุนใดๆ ที่เกิดขึ้น ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่ตัวบ่งชี้ผลการดำเนินงานในอนาคตที่เชื่อถือได้ คุณควรลงทุนเฉพาะในผลิตภัณฑ์ที่คุณคุ้นเคยและเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง คุณควรพิจารณาประสบการณ์การลงทุน สถานะทางการเงิน วัตถุประสงค์ในการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้อย่างรอบคอบ และปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินอิสระก่อนตัดสินใจลงทุนใดๆ บทความนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูข้อกำหนดการใช้งานและคำเตือนความเสี่ยงของ Binance