ที่มาต้นฉบับ: "ที่มาต้นฉบับ: "》
บทสรุปการปรึกษาหารือเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เสนอซึ่งบังคับใช้กับผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
การรวบรวมต้นฉบับ: angelilu, Foresight News
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง (SFC) ได้เผยแพร่ข้อสรุปของการปรึกษาหารือสาธารณะเกี่ยวกับข้อเสนอสำหรับกฎระเบียบของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต SFC ได้รับผลงาน 152 รายการ มีการสรุปและตอบกลับประเด็นหลักและภาพรวมของ เนื้อหาหลักดังต่อไปนี้ คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ระบุว่า "หลักเกณฑ์สำหรับผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" ฉบับปรับปรุงของฮ่องกง และ "แนวทางปฏิบัติสำหรับการปราบปรามการฟอกเงิน" จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน
ส่วนที่ 1: การแก้ไขข้อบังคับที่เสนอซึ่งบังคับใช้กับผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาต
SFC ตั้งข้อสังเกตว่าผู้ตอบแบบสอบถามสนับสนุนอย่างมากในการอนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตเพื่อให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อยและแสดงการสนับสนุนสำหรับข้อกำหนดในการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้ารายย่อย นอกจากนี้ พวกเขายังสนับสนุนอย่างยิ่งต่อคณะกรรมาธิการที่ต้องการแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตเพื่อตั้งค่าโทเค็นตัวแทน รวมและคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแล
เพื่อให้มั่นใจถึงการคุ้มครองนักลงทุนรายย่อย แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องปฏิบัติตามมาตรการต่างๆ ที่ครอบคลุมความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การกำกับดูแล การเปิดเผยข้อมูล และการตรวจสอบโทเค็นก่อนที่จะให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อย นักลงทุนรายย่อยจำเป็นต้องเข้าใจลักษณะและความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือนจริง สมาคมฯ จะยังคงร่วมมือกับนักลงทุนและคณะกรรมการการศึกษาทางการเงินเพื่อดำเนินงานด้านการศึกษาที่เกี่ยวข้อง
เพื่อให้มั่นใจถึงการคุ้มครองนักลงทุนรายย่อย แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องปฏิบัติตามมาตรการต่างๆ ที่ครอบคลุมความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การกำกับดูแล การเปิดเผยข้อมูล และการตรวจสอบโทเค็นก่อนที่จะให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อย นักลงทุนรายย่อยจำเป็นต้องเข้าใจลักษณะและความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือนจริง สมาคมฯ จะยังคงร่วมมือกับนักลงทุนและคณะกรรมการการศึกษาทางการเงินเพื่อดำเนินงานด้านการศึกษาที่เกี่ยวข้อง
SFC ได้พิจารณาข้อเสนอเพื่อผ่อนคลายกฎบางประการสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้ารายย่อย คณะกรรมาธิการเชื่อว่าผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มควรประเมินความเข้าใจของนักลงทุนเกี่ยวกับธรรมชาติและความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือนอย่างครอบคลุม และแก้ไขแนวทางสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงตามนั้น วิธีการประเมินการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าและความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือน)
ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับสมาชิกคณะกรรมการและผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มก็ได้รับการพิจารณาอย่างจริงจังเช่นกัน เพื่อจุดประสงค์นี้ ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มควรกำหนดนโยบายและขั้นตอนภายในเพื่อจัดการกับข้อขัดแย้งเหล่านี้อย่างเหมาะสม
แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะก่อนที่จะรวมสินทรัพย์เสมือนแต่ละรายการ China Securities Regulatory Commission ได้ปรับความรับผิดชอบในการเปิดเผยข้อมูลใน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเปิดเผยข้อมูลเฉพาะของผลิตภัณฑ์นั้นไม่เป็นเท็จ มีอคติ ทำให้เข้าใจผิดหรือหลอกลวง เราได้แก้ไขรายการข้อมูลที่จะเปิดเผยตามข้อเสนอแนะของผู้ตอบแบบสอบถามบางส่วน
2. คุณมีความคิดเห็นเกี่ยวกับข้อเสนอเกี่ยวกับหลักเกณฑ์การรวมโทเค็นทั่วไปและเกณฑ์การรวมโทเค็นเฉพาะหรือไม่
เราทราบว่าไม่จำเป็นต้องพิจารณาที่เกี่ยวข้องว่าความคิดเห็นที่ระบุว่าโทเค็นที่รวมอยู่ในการแลกเปลี่ยนควรเป็นไปตามข้อบังคับ กฎและข้อบังคับของฮ่องกง และเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ไม่มีผลกระทบต่อสถานะการกำกับดูแลของโทเค็นในฮ่องกง ก้อง . ดังนั้นเราจึงกำหนดให้ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มพิจารณาสถานะการกำกับดูแลของสินทรัพย์เสมือนในฮ่องกงเท่านั้น และไม่ต้องการให้ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มพิจารณาสถานะการกำกับดูแลของโทเค็นในเขตอำนาจศาลต่างๆ ที่พวกเขาให้บริการการซื้อขาย
ข้อเสนอกำหนดให้โทเค็นที่ไม่ปลอดภัยต้องมีประวัติอย่างน้อย 12 เดือน เพื่อตอบสนองต่อความยากลำบากที่ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มอาจพบในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ แม้ว่ากฎ 12 เดือนอาจไม่ได้ป้องกันการล่มของโทเค็นบางตัวเมื่อเร็วๆ นี้ แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงที่ยากต่อการตรวจจับอย่างสมเหตุสมผล และลดปริมาณการตลาดที่เกิดขึ้นก่อนการเสนอขายครั้งแรกของโทเค็น
ข้อเสนอกำหนดให้โทเค็นที่ไม่ปลอดภัยต้องมีประวัติอย่างน้อย 12 เดือน เพื่อตอบสนองต่อความยากลำบากที่ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มอาจพบในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ แม้ว่ากฎ 12 เดือนอาจไม่ได้ป้องกันการล่มของโทเค็นบางตัวเมื่อเร็วๆ นี้ แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงที่ยากต่อการตรวจจับอย่างสมเหตุสมผล และลดปริมาณการตลาดที่เกิดขึ้นก่อนการเสนอขายครั้งแรกของโทเค็น
3. หาก CSRC ตั้งใจที่จะอนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาต จากมุมมองของการคุ้มครองนักลงทุน คุณคิดว่าควรมีกฎระเบียบอื่นใดอีกบ้าง?
ผู้ตอบแบบสอบถามบางคนสนับสนุนว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตไม่ควรให้สิ่งจูงใจและผลประโยชน์ทางการเงินแก่นักลงทุนรายย่อยสำหรับการซื้อและขายสินทรัพย์เสมือนจริง ผู้ตอบแบบสำรวจหลายคนระบุว่า SFC สามารถพิจารณากลไกระยะเวลาผ่อนผันก่อนที่ลูกค้ารายย่อยจะซื้อขายสินทรัพย์เสมือน
SFC ตอบกลับว่าผู้ให้บริการแพลตฟอร์มไม่ควรเสนอค่าตอบแทนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนที่เฉพาะเจาะจง ซึ่งเป็นหลักการที่ใช้กับคนกลางอื่น ๆ ทั้งหมด ตามหลักการนี้ ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มไม่ควรเผยแพร่โฆษณาใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเสมือนเฉพาะบนแพลตฟอร์ม จากความคิดเห็นที่ได้รับ เราได้ห้ามการให้เงินสมนาคุณอย่างชัดแจ้ง (นอกเหนือจากส่วนลดค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการ) ในหลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน นอกจากนี้ SFC ยังต้องการใช้โอกาสนี้เพื่อย้ำเตือนผู้ให้บริการแพลตฟอร์มถึงความรับผิดชอบของตนเพื่อให้แน่ใจว่าเนื้อหาใด ๆ ที่พวกเขาโพสต์เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ใด ๆ นั้นเป็นไปตามข้อเท็จจริง ยุติธรรม และมีวัตถุประสงค์
ปัจจุบัน SFC ไม่ได้กำหนดระยะเวลาผ่อนผันหลังปิดบัญชีสำหรับลูกค้ารายย่อยของตัวกลางที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่มีการควบคุมอื่น ๆ รวมถึงการจัดหาบริการการซื้อขายอัตโนมัติ เนื่องจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มจำเป็นต้องตรวจสอบความเหมาะสมในกระบวนการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า ลูกค้ารายย่อยที่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจแล้วควรได้รับการประเมินโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์มว่าเหมาะสมสำหรับการซื้อและขายสินทรัพย์เสมือน ระยะเวลาผ่อนผันหลังการซื้อขายก็เป็นไปไม่ได้เช่นกัน เนื่องจากบริการซื้อขายอัตโนมัติเกี่ยวข้องกับการจับคู่การซื้อขายของลูกค้า การคลี่คลายหรือยกเลิกการซื้อขายจะส่งผลกระทบต่อลูกค้ารายอื่นบนแพลตฟอร์ม
4. คุณมีข้อคิดเห็นหรือคำแนะนำอื่นใดเกี่ยวกับข้อเสนอเพื่อให้รวมการประกันบุคคลที่สามและเงินทุนที่จัดสรรโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตหรือบริษัทที่อยู่ในกลุ่มบริษัทเดียวกันหรือไม่?
5. คุณมีข้อเสนอเกี่ยวกับวิธีที่ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตควรโอนเงินเหล่านี้อย่างไร (เช่น โอนไปยังบัญชีบริษัทของผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต หรือตั้งค่าการจัดการเอสโครว์) โปรดอธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับข้อตกลงที่คุณเสนอและวิธีการคุ้มครองที่ได้รับจากข้อตกลงจะให้ความคุ้มครองในระดับเดียวกับการประกันภัยบุคคลที่สาม
ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่แสดงการสนับสนุนข้อกำหนดสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต ต้องมีการประกันหรือการจัดการค่าชดเชยสำหรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการดูแลทรัพย์สินของลูกค้า เรายังคงเชื่อต่อไปว่าสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าที่ถือครองทางออนไลน์และในพื้นที่เก็บข้อมูลอื่น ๆ ควรได้รับการคุ้มครองอย่างเต็มที่โดยการเตรียมการชดเชยสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต
เราเชื่อว่าหากทรัพย์สินเสมือนของลูกค้าส่วนใหญ่ถูกจัดเก็บไว้ในพื้นที่จัดเก็บแบบออฟไลน์ซึ่งโดยปกติจะไม่ได้รับอันตรายจากการโจมตีของแฮ็กเกอร์และความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์อื่นๆ จะมีการป้องกันในระดับสูง ดังนั้น บนพื้นฐานที่ว่า 98% ของสินทรัพย์เสมือนของลูกค้ายังคงถูกเก็บไว้ในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์ เราจึงวางแผนที่จะลดเกณฑ์การป้องกันสำหรับการถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์ให้เหลือ 50% เราสังเกตเห็นว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตอาจมีแนวโน้มที่จะถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าน้อยกว่า 2% ในรูปแบบออนไลน์และวิธีการจัดเก็บอื่น ๆ เนื่องจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มจำเป็นต้องจัดสรรเงินทุนของตนเองเมื่อไม่สามารถได้รับการประกันการคุ้มครองในรูปแบบออนไลน์และวิธีจัดเก็บอื่น ๆ . ทรัพย์สิน.
สำหรับประเภทของสินทรัพย์ที่สามารถถือเป็นข้อตกลงการชดเชย เราตกลงว่าทั้งสองอย่างยอมรับหนังสือค้ำประกันของธนาคารและเงินที่ถืออยู่ในเงินฝากเพื่อทวงถามหรือเงินฝากประจำที่ครบกำหนดภายในหกเดือน เท่าที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน เราเชื่อว่าประโยชน์ของการถือครองสินทรัพย์เสมือนสำรองเดียวกันกับสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าภายใต้การคุ้มครองของข้อตกลงการชดเชยคือการลดความเสี่ยงด้านตลาดที่เกิดจากความผันผวนของสินทรัพย์เสมือน
เราทราบว่ามีความเห็นไม่ลงรอยกันว่าจะจัดทำข้อตกลงเอสโครว์สำหรับการเตรียมการชดเชยหรืออนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตสามารถกันเงินสำรองไว้ได้ ในมุมมองของเรา ข้อตกลงทั้งสองนี้ยอมรับได้โดยมีเงื่อนไขว่าเงินที่จัดสรรไว้นั้นแยกออกจากสินทรัพย์ของผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มและบริษัทในกลุ่ม โดยจัดสรรและจัดสรรไว้ในความไว้วางใจ เงินทุนที่ถือโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์มหรือหน่วยงานในเครือควรเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหากที่สถาบันการเงินที่ได้รับการรับรอง หลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงได้รับการแก้ไขแล้ว
เรายอมรับว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรมีความยืดหยุ่นในการร่วมกันหรือจัดตั้งกองทุนรวมในรูปแบบของผู้ประกันตนเพื่อให้ความคุ้มครองการสูญหายของทรัพย์สินของลูกค้า "หลักเกณฑ์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" ได้จัดเตรียมไว้เพื่อความยืดหยุ่นที่กล่าวถึงข้างต้น
สุดท้ายนี้ เรายังตกลงด้วยว่าสินทรัพย์เสมือนที่เป็นส่วนหนึ่งของการจัดการการชดเชยควรแยกออกจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มและกลุ่มบริษัทของพวกเขา และจัดเก็บในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์โดยหน่วยงานในเครือ
6. คุณมีข้อเสนอแนะเกี่ยวกับโซลูชันทางเทคนิคที่สามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการดูแลสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ (โดยเฉพาะการถือครองสินทรัพย์เสมือนในพื้นที่จัดเก็บออนไลน์) หรือไม่?
เราทราบดีว่าผู้ดูแลบุคคลที่สามอาจมีความเชี่ยวชาญทางเทคนิคที่สำคัญ อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบันฮ่องกงไม่มีกฎระเบียบสำหรับผู้ดูแลทรัพย์สินเสมือน เมื่อพิจารณาถึงความสำคัญของการดูแลสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าอย่างปลอดภัย เราจำเป็นต้องกำกับดูแลบริษัทที่ใช้การควบคุมสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าโดยตรง (เช่น บริษัทสาขาที่เป็นเจ้าของทั้งหมดจากแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต) หากเมล็ดพันธุ์และรหัสส่วนตัวถูกเก็บไว้ในต่างประเทศ สินทรัพย์เสมือนของลูกค้าที่เกี่ยวข้องก็จะอยู่นอกเขตอำนาจศาลของเราด้วย สิ่งนี้จะขัดขวางการตรวจสอบและการบังคับใช้ของเราอย่างร้ายแรง
เราขอขอบคุณผู้ตอบแบบสำรวจที่แบ่งปันความคิดเห็นว่าการพัฒนาทางเทคโนโลยีสามารถเพิ่มความปลอดภัยในสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าได้อย่างไร สภากำลังติดตามเทคนิคการดูแลแบบใหม่ เช่น การคำนวณแบบหลายฝ่ายและการแบ่งส่วนคีย์ หนึ่งในข้อกำหนดของ "แนวทางปฏิบัติของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" คือควรจัดเก็บ seed และ private key (และสำรอง) ไว้อย่างปลอดภัยด้วยการรับรองความถูกต้องที่เหมาะสม เช่น เก็บไว้ในโมดูลความปลอดภัยของฮาร์ดแวร์ (Hardware Security Module) ด้วยการตรวจสอบสิทธิ์ที่เหมาะสม เราเปิดให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตนำแผนการดูแลที่แตกต่างกันมาใช้เมื่ออุตสาหกรรมบรรลุฉันทามติเกี่ยวกับความปลอดภัยของแผนการดูแลและการรับรองที่เหมาะสมของแผนที่เกี่ยวข้อง และเราจะระบุไว้ในถ้อยคำของแนวทางปฏิบัติสำหรับ แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง ความยืดหยุ่นที่เกี่ยวข้องยังคงอยู่
7. หากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตสามารถให้บริการซื้อขายอนุพันธ์สินทรัพย์เสมือนได้ คุณจะแนะนำรูปแบบธุรกิจใด อนุพันธ์ของสินทรัพย์เสมือนจริงประเภทใดที่คุณแนะนำให้เปิดตัวสำหรับนักลงทุนเพื่อซื้อขาย? กลุ่มเป้าหมายจะเป็นนักลงทุนประเภทไหน?
สภาขอขอบคุณความคิดเห็นโดยละเอียดที่ส่งมาจากผู้ตอบแบบสำรวจ เราเข้าใจถึงความสำคัญของอนุพันธ์ของสินทรัพย์เสมือนต่อนักลงทุนสถาบัน และจะพิจารณาความคิดเห็นจำนวนมากที่ได้รับอย่างจริงจัง เราจะดำเนินการตรวจสอบโดยอิสระในไม่ช้า
8. คุณมีความคิดเห็นเกี่ยวกับวิธีการปรับปรุงหลักเกณฑ์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงในขณะที่รวมข้อกำหนดอื่น ๆ ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงหรือไม่?
ความคิดเห็นที่เราได้รับ ได้แก่ การลดอัตราส่วนของพื้นที่เก็บข้อมูลออฟไลน์และออนไลน์ของสินทรัพย์เสมือนของลูกค้า การอนุญาตให้บริษัทในเครือของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตทำธุรกรรมที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อเพิ่มสภาพคล่องของแพลตฟอร์มการซื้อขาย ไม่ว่าผู้ประกอบการแพลตฟอร์มจะสามารถเสนอโปรแกรมให้ลูกค้าได้หรือไม่ บริการการซื้อขาย และแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตสามารถให้บริการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนอื่น ๆ เช่น รายได้ เงินฝาก และสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนหรือไม่
เราเชื่อว่าเพื่อให้แน่ใจว่าการดูแลสินทรัพย์ไคลเอ็นต์อย่างปลอดภัย อัตราส่วนของพื้นที่เก็บข้อมูลออฟไลน์ต่อออนไลน์ไม่ควรลดลง และสินทรัพย์เสมือนส่วนใหญ่ของลูกค้าควรถูกเก็บไว้แบบออฟไลน์ ซึ่งปกติแล้วจะไม่มีการโจมตีของแฮ็กเกอร์และความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ เราเตือนผู้ให้บริการแพลตฟอร์มให้ใช้ขั้นตอนการถอนเงินที่เหมาะสมและเปิดเผยขั้นตอนเหล่านี้แก่ลูกค้า
เกี่ยวกับการซื้อขายกรรมสิทธิ์ เราตกลงที่จะอนุญาตให้ผู้ดูแลสภาพคล่องที่เป็นบุคคลภายนอกดำเนินกิจกรรมการซื้อขายในตลาดได้ แต่ข้อห้ามในปัจจุบันเกี่ยวกับการซื้อขายกรรมสิทธิ์มีความครอบคลุม และแม้กระทั่งห้ามกลุ่มบริษัทของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตจากการดำรงตำแหน่งสินทรัพย์เสมือนใดๆ ดังนั้นเราจึงได้แก้ไข "หลักเกณฑ์เกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" เพื่ออนุญาตให้บุคคลที่เกี่ยวข้องดำเนินธุรกรรมโปรแกรมผ่านช่องทางอื่นนอกเหนือจากแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาต
สำหรับบริการทั่วไปอื่นๆ ในตลาดสินทรัพย์เสมือน เช่น รายได้ เงินฝาก และการให้ยืม แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจะไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการเหล่านี้ เนื่องจากธุรกิจหลักคือการทำหน้าที่เป็นตัวแทนและจัดหาคู่สัญญาให้กับลูกค้า กิจกรรมอื่นใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์และจำเป็นต้องมีการป้องกันเพิ่มเติม ดังนั้นจึงไม่ได้รับอนุญาตในขั้นตอนนี้
9. คุณมีความคิดเห็นเกี่ยวกับระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับการโอนสินทรัพย์เสมือนจริงหรือข้อกำหนดอื่นใดในบทที่ 12 ของ "หลักเกณฑ์เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินที่บังคับใช้กับบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า" หรือไม่ กรุณาอธิบายความคิดเห็นของคุณ
ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่สนับสนุนหรือไม่คัดค้านการนำกฎการโอนไปใช้ แต่ผู้ตอบแบบสอบถามบางคนแนะนำระยะเวลาการเปลี่ยนแปลง 12 ถึง 24 เดือนสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต และผู้ตอบแบบสอบถามจำนวนน้อยระบุว่ามีปัญหาในทางปฏิบัติในการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด กฎการโอน
กฎการโอนเงินเป็นมาตรการหลักสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสถาบันการเงินในการต่อสู้กับการฟอกเงิน/การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย Financial Action Task Force (FATF) เน้นย้ำว่าเขตอำนาจศาลจำเป็นต้องบังคับใช้กฎการโอนโดยเร็วที่สุด เขตอำนาจศาลหลักอื่น ๆ ได้ดำเนินการหรือจะนำกฎการโอนไปใช้ในเร็ว ๆ นี้ ความล่าช้าในการใช้กฎการโอนในฮ่องกงจะส่งผลกระทบต่อความสามารถในการแข่งขันของการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต แพลตฟอร์ม
SFC พิจารณาว่าการส่งข้อมูลที่จำเป็นโดยเร็วที่สุดหลังจากการโอนสินทรัพย์เสมือนเป็นมาตรการชั่วคราวที่ยอมรับได้จนถึงวันที่ 1 มกราคม 2024 โดยคำนึงถึงการนำกฎการโอนไปใช้ในเขตอำนาจศาลอื่นๆ แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตควรปฏิบัติตามกฎการโอนอื่น ๆ และข้อบังคับที่เกี่ยวข้องตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2023 และส่งข้อมูลที่จำเป็นอย่างปลอดภัยในขณะที่ใช้มาตรการชั่วคราว นอกจากนี้ การใช้กระเป๋าเงินที่ไม่ถูกคุมขังโดยลูกค้าบางรายสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือนอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สูงขึ้นในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ดังนั้นเราจึงกำหนดข้อบังคับเกี่ยวกับการโอนกระเป๋าเงินที่ไม่ถูกคุมขังไว้ในย่อหน้าที่ 12.14
ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนน้อยรู้สึกว่าข้อกำหนดเกี่ยวกับการตรวจสอบสถานะของคู่สัญญาและมาตรการเพิ่มเติมสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือนมีความเฉพาะเจาะจงเกินไป และ SFC ถือว่าสอดคล้องกับมาตรฐานและแนวทางของ FATF และมาตรการเหล่านี้ควรนำไปใช้ตาม วิธีการตามความเสี่ยง พิจารณาการโอนสินทรัพย์เสมือน ประเภทของผลิตภัณฑ์และบริการที่นำเสนอโดยคู่สัญญา ประเภทของลูกค้า และระบอบ AML/CFT ในเขตอำนาจศาลที่ตั้งอยู่ ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรพิจารณานำวิธีการตามความเสี่ยงมาใช้เพื่อตรวจสอบและกลั่นกรองคู่สัญญาที่โอนสินทรัพย์เสมือนอย่างต่อเนื่อง
ผู้ตอบแบบสอบถามบางคนแสดงความกังวลเกี่ยวกับวิธีปฏิบัติในการส่งคืนสินทรัพย์เสมือนให้กับผู้ส่งเงิน และ SFC เชื่อว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรใช้เฉพาะในสถานการณ์ที่เหมาะสมเท่านั้น และเมื่อไม่มีเหตุน่าสงสัยว่าจะมีการฟอกเงิน/กิจกรรมทางการเงินของผู้ก่อการร้าย และเมื่อพิจารณาถึงสินทรัพย์เสมือนจริง การโอน สินทรัพย์เสมือนจะถูกส่งคืนหลังจากการตรวจสอบสถานะของคู่สัญญาและการคัดกรองธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนและที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องเท่านั้น นอกจากนี้ ควรคืนสินทรัพย์เสมือนที่ส่งคืนไปยังบัญชีของสถาบันการโอนเงิน ไม่ใช่บัญชีของผู้โอน
ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่สนับสนุนกฎข้อบังคับเกี่ยวกับการโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังและจากกระเป๋าเงินที่ไม่มีการควบคุม และ CSRC ระบุว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลตามความอ่อนไหวต่อความเสี่ยง เพื่อลดและจัดการการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการโอน สินทรัพย์เสมือนไปและกลับจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ถูกคุมขัง / ความเสี่ยงทางการเงินของผู้ก่อการร้าย ความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมกระเป๋าเงินที่ไม่ต้องดูแลอาจเปลี่ยนแปลงเมื่อเวลาผ่านไป และแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตควรกำหนดความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมกระเป๋าเงินที่ไม่ต้องดูแลอย่างสม่ำเสมอโดยพิจารณาจากความอ่อนไหวต่อความเสี่ยง
ผู้ตอบแบบสอบถาม 2 คนขอให้ SFC ชี้แจงขอบเขตของการใช้ความสัมพันธ์ระหว่างหน่วยงานข้ามพรมแดนเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือน SFC ตอบว่าเมื่อแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตตั้งอยู่นอกฮ่องกงเมื่อสถาบันการเงินให้บริการ ความสัมพันธ์ของหน่วยงานชายแดนนำไปใช้กับแพลตฟอร์ม SFC ได้เพิ่มย่อหน้าใหม่ 12.6.5 ใน "หลักเกณฑ์เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินที่ใช้บังคับกับบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตจาก SFC" เพื่อชี้แจงว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรตรวจสอบสินทรัพย์เสมือนอย่างต่อเนื่อง ธุรกรรมและกระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้อง ที่อยู่.
ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่สนับสนุนข้อกำหนดในการคัดกรองธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนและที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งจะช่วยให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตสามารถระบุแหล่งที่มาและปลายทางของสินทรัพย์เสมือนและผู้ที่เกี่ยวข้องหรือเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายได้ทันท่วงทีและแม่นยำยิ่งขึ้น หรือ ที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรม/แหล่งที่มาที่น่าสงสัยหรือบุคคลที่ได้รับมอบหมาย SFC ได้เพิ่มหมายเหตุที่เกี่ยวข้องในย่อหน้าที่ 12.7.3
10. คุณมีความคิดเห็นเกี่ยวกับ "หลักเกณฑ์ของคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนเกี่ยวกับบทลงโทษทางวินัยและค่าปรับ" หรือไม่? กรุณาอธิบายความคิดเห็นของคุณ
เพื่อตอบสนองต่อความคิดเห็นสาธารณะเกี่ยวกับแนวทางที่แตกต่างจากระบบปัจจุบัน วิธีการกำหนดจำนวนเงินค่าปรับ และวิธีตัดสินใจว่าจะดำเนินการทางวินัยกับบริษัทและบุคคล ฯลฯ SFC ตอบโดยยอมรับว่าชุดเดียวกันของ ค่าปรับควรใช้กับบริษัทหลักทรัพย์ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตและแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนเน้นย้ำว่าจำนวนเงินค่าปรับไม่ควรเชื่อมโยงกับกำไรที่ได้รับหรือจำนวนการสูญเสียที่หลีกเลี่ยงได้ และควรพิจารณาปัจจัยที่เกี่ยวข้องอย่างรอบด้านตามสถานการณ์ของคดี ในการตัดสินใจว่าจะดำเนินการทางวินัยกับบริษัทและ/หรือบุคคลใด ก.ล.ต. จะพิจารณาจากพฤติการณ์ทั้งหมดของการกระท . CSRC จะชี้แจงเพิ่มเติมเกี่ยวกับความรับผิดชอบและขอบเขตหน้าที่ของผู้บริหารระดับสูง โดยเฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับงานด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ ภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน บุคคลที่ได้รับการควบคุมมีสิทธิตามกระบวนการอันชอบธรรมและมีขั้นตอนการอุทธรณ์ที่เหมาะสม
ส่วนที่ II: มาตรการหลักและรายละเอียดการดำเนินการของข้อตกลงเฉพาะกาลสำหรับระบบการกำกับดูแลใหม่
เรื่องที่เกี่ยวข้องกับการขอใบอนุญาต
ผู้ตอบแบบสอบถามตั้งคำถามถึงขอบเขตของ "การให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริง" ตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน รวมถึงขอบเขตที่ครอบคลุมกิจกรรมการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์และกิจกรรมนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงหรือไม่ SFC ตอบว่ากฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินจะครอบคลุมแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนแบบรวมศูนย์ ดังนั้น แพลตฟอร์มที่ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเท่านั้น (เช่น ธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนนอกการแลกเปลี่ยนและกิจกรรมนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์เสมือน) โดยไม่มีระบบการซื้อขายอัตโนมัติและการดูแลเพิ่มเติม บริการจะไม่ครอบคลุมโดยระเบียบการฟอกเงิน
เกี่ยวกับการจัดเตรียมใบอนุญาตแบบคู่ ผู้ตอบแบบสอบถามถามว่าจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตภายใต้ทั้ง SFO และ AMLO หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มบางรายอาจไม่ได้ตั้งใจที่จะเสนอการซื้อขายโทเค็นความปลอดภัย การจัดประเภทของสินทรัพย์เสมือนอาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา และการจัดประเภทของสินทรัพย์เสมือนอาจเปลี่ยนจากโทเค็นที่ไม่ปลอดภัยเป็นโทเค็นการรักษาความปลอดภัย (และในทางกลับกัน) เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของระบอบการออกใบอนุญาตและรับประกันการดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงควรยื่นขออนุมัติภายใต้ทั้งกฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินภายใต้ระบอบการปกครองปัจจุบัน เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของระบอบการออกใบอนุญาต . เราจะนำขั้นตอนการสมัครที่ง่ายขึ้นมาใช้ เพื่อให้การสมัครใบอนุญาตคู่จำเป็นต้องส่งแบบฟอร์มใบสมัครรวมเพียงใบเดียว
เกี่ยวกับกฎระเบียบของรายงานการประเมินมูลค่าภายนอก ผู้ตอบแบบสอบถามถามว่าสามารถใช้ผู้เชี่ยวชาญการประเมินมูลค่าคนเดียวกันสำหรับรายงานทั้งระยะที่ 1 และระยะที่ 2 ได้หรือไม่ และแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่สร้างและใช้งานนั้นจำเป็นต้องส่งรายงานระยะที่ 2 เท่านั้นหรือไม่ ข้อบังคับของ CSRC ว่าด้วยการตอบสนองต่อรายงานการประเมินภายนอกมีเป้าหมายเพื่อลดความซับซ้อนของขั้นตอนการสมัคร เป็นหลักปฏิบัติที่ยอมรับได้สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินภายนอกที่จะเข้าร่วมในงานที่เกี่ยวข้องก่อนและระหว่างรายงานระยะที่หนึ่งและสอง รายงานระยะที่หนึ่งควรส่งพร้อมกับ การขอใบอนุญาต สนับสนุนให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนหารือกับ CSRC Fintech Group ล่วงหน้าเมื่อพวกเขาไม่แน่ใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินภายนอกที่จะว่าจ้างนั้นมีคุณสมบัติหรือไม่
จากคำถามที่ได้รับมากมาย เราจะออกคำแนะนำเพิ่มเติมในรูปแบบของคำถามที่พบบ่อย หนังสือเวียน และคู่มือการออกใบอนุญาตที่ตอบคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับระบอบ VASP ใหม่ภายใต้ AMLO
เรื่องที่เกี่ยวข้องกับการเตรียมการเฉพาะกาล:
ผู้ตอบแบบสอบถามได้ตั้งคำถามมากมายเกี่ยวกับการเตรียมการในช่วงเปลี่ยนผ่าน ซึ่งเกี่ยวข้องกับคุณสมบัติการสมัครและการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนในช่วงเปลี่ยนผ่าน เราจะเผยแพร่ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดเตรียมการเปลี่ยนแปลงเป็นวงกลม
บางประเด็นเกี่ยวข้องกับการยกเลิกเงื่อนไขการให้สิทธิ์ที่เกี่ยวข้องกับข้อกำหนดและเงื่อนไขของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน และการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจะกลายเป็นเงื่อนไขการออกใบอนุญาตหรือไม่ SFC ตอบกลับว่า ตามที่ได้อธิบายไว้ในเอกสารข้อมูล "หลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" จะเข้ามาแทนที่ "ข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ใช้บังคับกับผู้ดำเนินการของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" และการปฏิบัติตาม "หลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง" จะกลายเป็นเงื่อนไขการอนุญาต
อื่น ๆ อีก:
เกี่ยวกับข้อเสนอที่อนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาต ผู้ตอบแบบสอบถามได้ระบุว่าจำเป็นต้องแก้ไขข้อกำหนดด้านกฎระเบียบสำหรับตัวกลางภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเมื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนจริงหรือไม่ เพื่อเป็นการตอบสนอง คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนจะแก้ไขหนังสือเวียนร่วมเพื่อชี้แจงข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่บังคับใช้กับคนกลางที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนจริง
ผู้ตอบแบบสอบถามขอคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับโทเค็นการรักษาความปลอดภัย SFC จะออกคำแนะนำเพิ่มเติมในเวลาอันควร
ตารางเวลาการดำเนินการในมุมมองของการสนับสนุนจากสาธารณชนทั่วไปสำหรับข้อเสนอที่เกี่ยวข้อง CSRC จะดำเนินการ "แนวทางเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง" และ "แนวทางปฏิบัติในการต่อต้านการฟอกเงิน" และทำการแก้ไขและชี้แจงเนื้อหาที่ระบุไว้ในเอกสารสรุปนี้ภาคผนวก
รวมถึง "หลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง" ฉบับแก้ไข "หลักเกณฑ์สำหรับการต่อต้านการฟอกเงินที่บังคับใช้กับบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า" และ "แนวทางปฏิบัติสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินที่ใช้บังคับกับผู้ที่เกี่ยวข้อง หน่วยงาน" . CSRC จะนำ "แนวทางการลงโทษทางวินัยของ CSRC" ไปใช้ด้วย
เราจะดำเนินการลงมติในราชกิจจานุเบกษา ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน พ.ศ. 2566
SFC จะออกหลักเกณฑ์เพิ่มเติมเพื่อให้อุตสาหกรรมมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับการดำเนินการตามกฎข้อบังคับใหม่
IOS
Android