ข้อมูลเชิงลึกของเหตุการณ์ "Iron Bank ฉีก Alpha Homora"

เมื่อเร็ว ๆ นี้ "การหยุดชะงัก" ระหว่าง Iron Bank และ Alpha Homora ที่มีหนี้เสียมากกว่า 30 ล้านดอลลาร์ได้จุดประกายให้เกิดการพูดคุยอย่างกว้างขวางในแวดวง DeFi

Iron Bank เป็นรุ่นก่อนของ Cream v2 ซึ่งเป็นตลาดสินเชื่อแบบมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน (หรือไม่มีหลักประกัน) ที่เปิดตัวร่วมกันโดย Cream Finance และ Yearn Finance ในขณะที่ Alpha Homora เป็นโปรโตคอลที่ยกระดับซึ่งออกแบบมาเพื่อให้ประสิทธิภาพการทำฟาร์มผลผลิต ในช่วงต้นปี 2564 Alpha Homora ได้เปิดตัวเวอร์ชัน v2 และเริ่มใช้สภาพคล่องของ Cream v2 เพื่อให้บริการเลเวอเรจแก่ผู้ใช้

กล่าวโดยย่อ ความสัมพันธ์ระหว่างทั้งสองฝ่ายคือ:Cream v2 ทำหน้าที่เป็นตลาดการให้กู้ยืมพื้นฐานเพื่อให้ผู้ใช้ Alpha Homora v2 มีสภาพคล่องที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานด้านเลเวอเรจ Alpha Homora v2 เป็นแอปพลิเคชันชั้นบนช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึง Cream v2 ตามส่วนหน้าของตัวเองและปรับปรุง ครีมวีทู ขยายความต้องการกู้ ดอกเบี้ยรับ ผู้ฝาก

ความขัดแย้งระหว่างทั้งสองสามารถย้อนไปถึงเหตุการณ์การแฮ็กข้อมูลเมื่อต้นปี 2564 ในเวลานั้น แฮ็กเกอร์ใช้ช่องโหว่รหัสของ Alpha Homora เพื่อยืมเงินจาก Cream v2 เพื่อดำเนินการโจมตีด้วยเงินกู้แบบแฟลช ซึ่งทำให้สูญเสียเงินไป 37.5 ล้านดอลลาร์ในที่สุด (สำหรับรายละเอียดโปรดดูที่ "Cream Finance ถูกขโมยเงินไป 37.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และข้อเสียของวิธีการพัฒนา DeFi ที่หยาบและรวดเร็วก็เริ่มปรากฏขึ้น》）

หลังจากนั้นทั้งสองฝ่ายจำกัดส่วนที่ไม่สามารถกู้คืนได้ของการสูญเสียเนื่องจากหนี้สินของ Alpha Homora ต่อ Cream v2 Alpha Homora ต้องจ่าย 20% ของรายได้ตามข้อตกลงทุกเดือนเพื่อชำระคืนในอนาคตและจำเป็นต้องจัดหาทรัพย์สินจำนองที่เพียงพอเพื่อรับประกันการชำระคืน— โดยการล็อก 50 ล้าน ALPHA (ประมาณ 60 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น) ในสัญญาเอสโครว์ที่ควบคุมโดย Cream v2 (สำหรับรายละเอียดโปรดดูที่ "การติดตามการขโมยครีม: Alpha Finance ชำระคืนทุนสำรองรายเดือนและจำนอง 50 ล้านโทเค็นเพื่อการดูแล》）

จากการเปิดเผยล่าสุดโดย Iron Bank ที่เปลี่ยนชื่อใหม่ในขณะนี้ในช่วงเวลาของการโจรกรรม รายละเอียดหนี้ของ Alpha Homora ที่มีต่อ Iron Bank คือ 11245 ETH + 4263139 DAI + 4032014 USDC + 5647242 USDT รวมเป็น 32.429 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ณ วันที่ 2 มีนาคม 2023 รายละเอียดหนี้คือ 11422 ETH + 3106549 DAI + 385102 5 USDC + 6212087 USDT รวมเป็น 31.947 ล้านเหรียญสหรัฐ

หากทุกอย่างเป็นไปด้วยดี Alpha Homora อาจทยอยชำระหนี้ให้กับ Iron Bank ได้ แต่เนื่องจากตลาดหมี ข้อมูลทางธุรกิจของ Alpha Homora จึงลดลงอย่างมาก และโทเค็น ALPHA เองก็ลดลงอย่างรวดเร็วเช่นกัน สถานการณ์ปัจจุบันคือ Alpha Homora สามารถชำระคืนได้เพียง 5,000 ดอลลาร์ต่อเดือนผ่านรายได้ตามข้อตกลง และสินทรัพย์จำนองของ ALPHA ซึ่งเดิมมีมูลค่า 60 ล้านดอลลาร์ได้ลดลงเหลือเกือบ 6 ล้านดอลลาร์

การชะลอตัวของความคืบหน้าในการชำระหนี้และการขาดแคลนหลักประกันทำให้เกิดความกังวลว่า Iron Bank จะสามารถกู้หนี้ได้สำเร็จหรือไม่เมื่อวันที่ 2 มีนาคม Iron Bank ได้ออกจดหมายเปิดผนึกถึง Alpha Homora โดยระบุว่าข้อตกลงได้ขอให้ Alpha Homora เติมทรัพย์สินจำนองในวันที่ 14 กุมภาพันธ์ และ Alpha Homora ก็เสนอวิธีแก้ปัญหาภายใน 3 วัน แต่เรื่องผ่านไป 2 วัน Zhou ก็ยังคง ยังไม่เห็นการดำเนินการใดๆเพื่อความปลอดภัยของตัวเองและข้อตกลงอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง Iron Bank ได้ระงับฟังก์ชันเงินกู้ของบัญชีที่เกี่ยวข้องกับ Alpha Homora ในวันที่ 1 มีนาคม——ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ Alpha Homora ใช้ส่วนหน้าของตัวเองเพื่อให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึง Cream v2 ซึ่งทำให้ผู้ใช้เหล่านี้ไม่สามารถถอนเงินที่ฝากไว้ใน Iron Bank ได้ชั่วคราว

Iron Bank ยังเน้นย้ำในทวีตว่าหาก Alpha Homora ยังคงไม่เติมเงินจำนองในวันที่ 5 มีนาคม ก็จะสงวนสิทธิ์ที่จะใช้เงินในส่วนนี้ของบัญชีเพื่อหักกลบลบหนี้

หลังจาก Iron Bank เสนอ "อาวุธสังหาร" Alpha Homora ซึ่งกำลังเผชิญกับวิกฤตของเงินทุนของผู้ใช้ ในที่สุดก็ไม่สามารถอยู่เฉยได้ ตั้งแต่วันที่ 2 มีนาคม ทีมงาน Alpha Homora ได้ส่งจดหมายเปิดผนึก 3 ฉบับถึง Iron Bank เพื่อตอบสนองต่อเหตุการณ์ดังกล่าว

• จดหมายเปิดผนึกฉบับแรก:https://blog.alphaventuredao.io/an-open-letter-to-iron-bank/

• จดหมายเปิดผนึกฉบับที่ 2:https://blog.alphaventuredao.io/second-open-letter-to-iron-bank/

• จดหมายเปิดผนึกฉบับที่สาม:https://blog.alphaventuredao.io/third-open-letter-to-iron-bank/

ในจดหมายเปิดผนึกฉบับแรก Alpha Homora อธิบายว่าเขาไม่ได้นั่งเฉย ๆ แต่จะใช้เวลามากกว่านี้ในการส่งวิธีแก้ปัญหา ทีม Alpha Homora ได้ส่งการเรียกประชุมไปยัง Iron Bank แต่อีกฝ่ายเพิกเฉย ในเวลาเดียวกัน,Alpha Homora ย้ำว่า Iron Bank ไม่มีสิทธิ์ระงับเงินของผู้ใช้โดยไม่คำนึงถึงข้อกังวลและเรียกร้องให้ Iron Bank ปล่อยเงินของผู้ใช้ทันทีและกลับสู่การสนทนาตามปกติ

ในจดหมายเปิดผนึกฉบับที่ 2 Alpha Homora ได้ขอให้ Iron Bank ปล่อยเงินของผู้ใช้อีกครั้ง โดยบอกว่าหาก Iron Bank ไม่ทำเช่นนั้น จะไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันในการชำระคืนที่ตกลงกันไว้อีกต่อไปในปี 2564 และจะไม่เติมเงินในกองทุนจำนอง อีกด้วย,Alpha Homora ยัง 'ขู่' ที่จะพิจารณาดำเนินการทางกฎหมายจนกว่าจะระบุคนในทีมนิรนามของ Iron Bank. Alpha Homora ยังกล่าวอีกว่าหากเกิดสถานการณ์ที่รุนแรงขึ้น ผู้ใช้จะต้องสูญเสียเงินทุน

ในจดหมายเปิดผนึกฉบับที่สาม Alpha Homora ขอให้ Iron Bank ปล่อยเงินของผู้ใช้อีกครั้งและกล่าวหาว่า Iron Bank เป็นแพลตฟอร์มส่วนกลางที่จงใจเปลี่ยนกฎโปรโตคอล. และในครั้งนี้ ในที่สุด Alpha Homora ก็ได้ยื่นข้อเสนอเบื้องต้นดังนี้:

1. Iron Bank จำเป็นต้องคืนเงินลูกค้าในเชนอื่นที่ไม่ใช่ Ethereum

2. จากมูลค่าประมาณ 41 ล้านดอลลาร์บนเชน Ethereum นั้น Iron Bank จำเป็นต้องคืนเงิน 11 ล้านดอลลาร์

3. สำหรับส่วนที่เหลืออีกประมาณ 30 ล้านดอลลาร์ Alpha Homora จะแบ่งปันรายละเอียดกับชุมชนว่าจะดำเนินการอย่างไรภายในหนึ่งสัปดาห์หลังจาก Iron Bank ตกลงตามข้อตกลงดังกล่าว

สรุปคำแนะนำเบื้องต้นนี้ก็คือ "คุณส่งคืนส่วนที่เกินก่อน แล้วเราจะหารือกันว่าจะทำอย่างไรกับส่วนที่เหลือ”。

จากการเผยแพร่ Iron Bank ยังไม่ได้ตอบสนองต่อข้อเสนอของ Alpha Homora ผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการ แต่สถานการณ์ที่ไม่ได้รับการแก้ไขเป็นเวลานานได้ส่งผลเสียต่อทั้งสองฝ่าย

บนโซเชียลมีเดีย การดำเนินการของ Iron Bank ในการระงับเงินของผู้ใช้ถูกวิพากษ์วิจารณ์อย่างมาก และผู้ใช้ Twitter หลายคนกล่าวหาว่าเป็นอาชญากรรม ในขณะที่ฝั่ง Alpha Homora ผู้ใช้ Twitter บางรายพบว่ายอดเงินคงเหลืออาจได้รับผลกระทบบางส่วน ตำแหน่งในแพลตฟอร์มที่ควรได้รับการชำระบัญชียังไม่ได้รับการชำระบัญชีอย่างมีประสิทธิภาพ หรือคุกคามความปลอดภัยของโปรโตคอล

เช้านี้ Alpha Homora ทวีต: "เราได้เจรจากับ Iron Bank เพื่อส่งเสริมการปล่อยเงินทุนของผู้ใช้ การสนทนาใกล้จะได้ข้อยุติแล้ว รายละเอียดกำลังดำเนินการ โปรดอดใจรอ Alpha Homora จะไม่อนุญาตให้ Iron Bank Banks ดำเนินการ เงินผู้ใช้"

จนถึงตอนนี้มันเป็นเรื่องตื้นลึกหนาบางของเรื่อง สำหรับการพัฒนาจะเป็นอย่างไรในอนาคต Odaily จะคอยติดตามและรายงานต่อไป โปรดติดตาม