เมื่อปลายปีที่แล้ว การแลกเปลี่ยนรายใหญ่ได้ลบผู้ใช้ออกจากจีนแผ่นดินใหญ่และประเทศอื่น ๆ อย่างต่อเนื่อง

สักพักก็เกิดแผ่นดินไหวครั้งใหญ่ในวงเงินตรา ราวกับว่าจุดจบใกล้เข้ามาแล้ว

มันปลุกผู้ใช้จำนวนมากโดยตรง: การกระจายอำนาจและการไม่เปิดเผยตัวตนไม่ได้หมายความว่าโลกที่เข้ารหัสเป็นสถานที่ว่างในพื้นที่สีเทา และในที่สุดมันก็จะเริ่มต้นบนเส้นทางของการถูกควบคุม

เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนใด ๆ โปรดระบุความเสี่ยงและลงทุนอย่างระมัดระวัง!

อย่างไรก็ตาม สำหรับสกุลเงินส่วนใหญ่ ข้อเท็จจริงนี้หมายความว่าเกณฑ์ของแวดวงนี้สูงมากจนหลายคนไม่สามารถเข้าร่วมได้อีกต่อไป

อย่างไรก็ตาม ภายใต้สมมติฐานว่าการกำกับดูแลเป็นวิธีที่จำเป็น การปฏิบัติตามอาจไม่ใช่โอกาส ในขณะนี้ แพลตฟอร์มจำนวนมากที่รับรู้กลิ่นได้ตอบสนองความต้องการของการกำกับดูแลระดับประเทศและได้เปิดวิธีการตรวจสอบเช่น KYC

ชื่อเรื่องรอง

KYC คืออะไร?

Baidu Encyclopedia Interpretation: KYC (ชื่อต่างประเทศ Know Your Customer) คือการตรวจสอบเจ้าของบัญชีที่ได้รับการปรับปรุง ซึ่งเป็นพื้นฐานของสถาบันสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินเพื่อป้องกันการทุจริต นอกจากนี้ยังหมายถึงชุดของกฎและข้อผูกมัดที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตามในเขตอำนาจศาล เช่น สหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป และออสเตรเลีย

KYC เริ่มต้นนั้นเหมือนกับการยืนยันตัวตนที่เรามักจะทำ - ป้อนหมายเลข ID และชื่อ จากนั้นทำการจดจำใบหน้า จุดประสงค์หลักคือการตรวจสอบฐานข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพื่อตรวจสอบความถูกต้องและรับรองว่า "คุณคือคุณจริงๆ"

แล้ว KYC ในสกุลเงินดิจิทัลคืออะไร?

การกระจายอำนาจจะทำให้ KYC ยากมากอย่างไม่ต้องสงสัย เพราะไม่มีตัวกลางที่สามารถให้ระดับความเป็นส่วนตัวโดยธรรมชาติแบบเพียร์ทูเพียร์ และกระบวนการดังกล่าวขาดการกำกับดูแล

เทคโนโลยีบล็อกเชนมีความโปร่งใสในระดับหนึ่ง แต่แม้ว่าทุกคนจะเห็นธุรกรรมที่เกิดขึ้นในบัญชีแยกประเภท แต่ก็เป็นเรื่องยากสำหรับบุคคลที่จะ "วาดเส้น" ด้วยที่อยู่กระเป๋าเงิน

ดังนั้น หน่วยงานกำกับดูแลจึงให้ความสำคัญกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน fiat ของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เป็นอันดับแรก ซึ่งหมายความว่าการถอนเงินหรือการฝากเงินของคุณได้รับการดูแลและคุ้มครอง

ดังนั้น KYC ของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จึงกลายเป็นข้อกำหนดทั่วไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่รัฐบาลทั่วโลกปราบปราม

Coinbase การแลกเปลี่ยนชั้นนำที่จัดตั้งขึ้นซึ่งไม่ต้องการกระบวนการ KYC มาเป็นเวลาหลายปี ได้นำโปรโตคอล KYC ที่เข้มงวดมาใช้เพื่อรองรับตลาดสหรัฐฯ โดยปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ

แต่ก็ยังมีการแลกเปลี่ยน "top iron" บางอย่างเช่น BitMeX ซึ่งถูกฟ้องร้องเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย KYC เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าในสหรัฐฯ

ปัจจุบัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาได้ออกแถลงการณ์เกี่ยวกับ DeFi แต่ยังไม่ได้ออกข้อบังคับสำหรับ DEX แน่นอน เราคาดเดาว่าหากรัฐบาลสหรัฐฯ พยายามควบคุมโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ อาจเริ่ม "สงคราม" กับชุมชนคริปโต

ข้อความ

CertiK ประกาศเปิดตัวบริการตรวจสอบ KYC สำหรับทีมโครงการ!

ในฐานะผู้นำด้านการรักษาความปลอดภัยสกุลเงินดิจิทัล CertiK มุ่งมั่นที่จะปกป้องโครงการและผู้ใช้บล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัล

ทีมส่วนใหญ่ที่ผงาดขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมานั้นไม่เปิดเผยตัวตน ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงสูงเกี่ยวกับการไม่เปิดเผยตัวตน เช่น การหลบหนีหรือพฤติกรรมฉ้อฉลอื่นๆ

ดังนั้น CertiK KYC จึงตั้งเป้าที่จะยกเลิกการเปิดเผยตัวตนของทีมงานโครงการและสร้างความรับผิดชอบที่มากขึ้นผ่านกระบวนการตรวจสอบที่เข้มงวด

ระบบสแกนแบบไดนามิกของ Skynetระบบสแกนแบบไดนามิกของ Skynetชุดวิธีการตรวจหา เช่น เป็นขั้นตอนในโซลูชันการรักษาความปลอดภัยแบบ end-to-end ซึ่งสามารถให้การป้องกันความปลอดภัยสูงสุดสำหรับชุมชนทั้งหมด

การรับรองความถูกต้อง

• การรับรองความถูกต้อง

ทีมรักษาความปลอดภัยของ CertiK กำหนดให้ฝ่ายโครงการตรวจสอบเอกสารระบุตัวตน เช่น หนังสือเดินทาง รวมถึงการใช้ระบบตรวจจับที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อตรวจสอบความถูกต้องและความถูกต้องของ ID เพื่อให้แน่ใจว่า "เขาคือเขา และเขาเป็นมนุษย์" แทนที่จะใช้ AI เพื่อสังเคราะห์ CEO ของโครงการหนึ่งๆ

• การรวบรวมข้อมูล KYC

สมาชิกทุกคนในทีมโครงการจะต้องให้ข้อมูลเพิ่มเติมที่ตรวจสอบได้เพื่อช่วยเราในการดำเนินการตรวจสอบสถานะเชิงลึกเพื่อยืนยันว่า "พวกเขาเป็นพวกเขาในโครงการนี้จริง ๆ และพวกเขาทั้งหมดเป็นมนุษย์" แทนที่จะเป็นส่วนประกอบของสมาชิกโครงการที่มีอยู่หลายคน ข้อมูลนี้รวบรวม ประเมิน และจัดเก็บแบบส่วนตัวโดยนักวิจัยด้านความปลอดภัยของ CertiK

• ตรวจสอบประวัติ

ทีม CertiK จะทำการตรวจสอบประวัติสมาชิกในทีมโครงการเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ให้นั้นเป็นความจริงและถูกต้อง และไม่มีพฤติกรรมเสี่ยงที่น่าสงสัยในอดีต

• วิดีโอคอลสด

นอกจากวิธีการข้างต้นแล้ว CertiK จะทำการสนทนาทางวิดีโอสดกับสมาชิกในทีม KYC แต่ละคนเพื่อยืนยันตัวตนและพารามิเตอร์ที่จำเป็นอื่นๆ

ตัวอย่าง: https://www.certik.com/projects/CertiK (โครงการที่ผ่านการรับรอง KYC จะแสดงโลโก้การรับรอง KYC ที่มุมขวาบนของหน้าแรกโครงการ)

ยินดีต้อนรับสู่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ CertiK [https://www.certik.com/] เพื่อค้นหาโครงการที่ผ่านการตรวจสอบ KYC

ชื่อเรื่องรอง

ผู้ใช้ทั่วไปได้รับประโยชน์จากการควบคุม cryptocurrency ในอนาคตหรือไม่?

ในประเด็นนี้ มีความแตกต่างค่อนข้างมากในชุมชน

หลายคนเชื่อว่ากฎระเบียบของรัฐบาลเบี่ยงเบนไปจากสาระสำคัญของการกระจายอำนาจและบล็อกเชน และพวกเขายังกลัวว่า "ขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกคน" ของหน่วยงานกำกับดูแลจะจำกัดการพัฒนาฟิลด์การเข้ารหัส

คนอื่น ๆ กังวลว่าหากหน่วยงานกำกับดูแลออกนโยบายที่เอื้ออำนวยคล้ายกับสถานการณ์ปัจจุบัน มันจะบ่อนทำลายหลักการสำคัญของการกระจายอำนาจ เช่น การเข้าถึงอย่างเท่าเทียมกันสำหรับทุกคน เนื่องจากนโยบายที่เอื้ออำนวยเหล่านี้มีเป้าหมายที่รายได้มากกว่า 20% ต่อปีในอดีต สองปี ล้านดอลลาร์สหรัฐหรือกลุ่มนักลงทุนที่มีสินทรัพย์สุทธิเกิน 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

หากมีเพียงนักลงทุนประเภทนี้เท่านั้นที่สามารถลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งได้ เป้าหมายของ DeFi ในการให้ทุกคนมีส่วนร่วมในด้านการเงินจะกลายเป็นเรื่องไร้สาระ และการแจกจ่ายโทเค็นอย่างยุติธรรมก็จะห่างไกลออกไป

ข้อกังวลเหล่านี้มาจากทุกส่วนของอุตสาหกรรม cryptocurrency แต่โดยทั่วไปแล้ว KYC ยังคงสมเหตุสมผลและถูกกฎหมายสำหรับผู้ใช้ทั่วไป สิ่งนี้สามารถเห็นได้จากผลลัพธ์ของ Coinbase ที่กลายเป็นการแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา

ด้วยความคืบหน้าของการกำกับดูแล การปราบปรามผู้เล่นที่ฉ้อฉลและประสงค์ร้ายจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ใช้ทั่วไปในที่สุด ดังนั้นชุมชนส่วนใหญ่จึงสนับสนุนข้อกำหนดของ KYC และการกำกับดูแลที่นุ่มนวลก็เป็นสิ่งที่คาดการณ์ได้ในอนาคต ซึ่งเป็นขั้นตอนหนึ่งในการยอมรับฟิลด์ cryptocurrency อย่างค่อยเป็นค่อยไปของรัฐบาล ป้ายที่โดดเด่น