บทความนี้จะกล่าวถึงกลยุทธ์การทำฟาร์มสกุลเงินที่มีเสถียรภาพในตลาดหมี: จะจับ APY ที่มีคุณภา

ผู้เขียนต้นฉบับ: 0x137, Rhythm BlockBeats

ผู้เขียนต้นฉบับ: 0x137, Rhythm BlockBeats

DeFi ก้าวไปไกลในช่วงสองปีที่ผ่านมา ตอนนี้ แม้ว่าตลาดจะย่ำแย่ ผู้คนจำนวนมากจะไม่ออกจากตลาด crypto โดยสิ้นเชิง แต่เลือกที่จะถือเหรียญที่มีเสถียรภาพ แต่สำหรับผู้มาใหม่บางคนใน DeFi การได้รับ Stablecoins เพื่อให้พวกเขามีรายได้ประจำจำนวนมากนั้นเป็นเรื่องที่น่าปวดหัว ต่อไปนี้ บรรณาธิการของ Rhythm ได้คัดแยกโคลงที่เป็นที่นิยมสำหรับคุณ ผู้เขียนต้นฉบับ: 0x137, Rhythm BlockBeats

DeFi ก้าวไปไกลในช่วงสองปีที่ผ่านมา ตอนนี้ แม้ว่าตลาดจะย่ำแย่ ผู้คนจำนวนมากจะไม่ออกจากตลาด crypto โดยสิ้นเชิง แต่เลือกที่จะถือเหรียญที่มีเสถียรภาพ แต่สำหรับผู้มาใหม่บางคนใน DeFi การได้รับ Stablecoins เพื่อให้พวกเขามีรายได้ประจำจำนวนมากนั้นเป็นเรื่องที่น่าปวดหัว ต่อไปนี้ บรรณาธิการของ Rhythm ได้แยกแยะกลยุทธ์การทำฟาร์มสกุลเงินที่มีเสถียรภาพซึ่งเป็นที่นิยมมากขึ้นในปัจจุบัน:

Money Lego: Yearn + Abracadabra + Curve

ข้อตกลง OG เช่น Yearn, Curve และ Aave เป็นโครงการแรกที่ผู้คนนึกถึงเมื่อพูดถึง DeFi แต่ในแง่ของรายได้สกุลเงินที่มั่นคง พวกเขากลายเป็น "น่าเบื่อ" อย่างมาก ตอนนี้ APY ของฟาร์มสกุลเงินที่มีเสถียรภาพจำนวนมากอยู่ที่ 4% โดยประมาณ โดยทั่วไปไม่เกิน 10% แม้ว่าสิ่งนี้จะหอมหวลมากเมื่อเทียบกับอัตราดอกเบี้ยธนาคารทั่วไป แต่เนื่องจาก DeFi พวกเขายังไม่ตระหนักถึงศักยภาพ "เสื่อม" อย่างเต็มที่

Abracadabra เป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมข้ามสายโซ่ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ยืมและยืมสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนเพื่อเป็นหลักประกัน ด้วย Abracadabra เราสามารถใช้ Yearn และ Curve ได้อย่างเต็มที่เพื่อให้ได้ดอกเบี้ยทบต้น บทความนี้มีสามกลยุทธ์สำหรับคุณ เพื่อรวมเป็นหนึ่ง เราจะใช้ USDC เป็นตัวอย่าง:

กลยุทธ์ที่หนึ่ง

ขั้นแรก ฝาก USDC ไว้ใน Yearn Vault และรับโทเค็นใบรับรองเทียบเท่า yvUSDC USDC ที่ฝากเข้าในห้องนิรภัยจะได้รับ APY ประมาณ 3%

จากนั้นไปที่ Abracadabra.money จำนำ yvUSDC และให้ยืม MIM Stablecoins ในจำนวนที่สอดคล้องกัน แน่นอนว่าเราต้องเสียค่าธรรมเนียม 0.05% และดอกเบี้ย 0.8% ต่อปี ในเวลาเดียวกัน คุณต้องให้ความสนใจกับอัตราส่วนจำนำต่อสินเชื่อสูงสุดในช่องสีแดง ซึ่งจะแตกต่างกันไปตามสกุลเงิน

จากนั้นไปที่ Curve และแลกเปลี่ยน MIM เป็น USDC อีกครั้ง ด้วยวิธีนี้ในขณะที่รักษาสภาพคล่อง 90% เรายังคงได้รับ APY 2% ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเป็นการค้าประเวณีฟรี

กลยุทธ์ที่สอง

หากคุณรู้สึกว่ากลยุทธ์ข้างต้นไม่สามารถทำกำไรได้เพียงพอ คุณสามารถเก็บ MIM ที่ยืมมาและฝากไว้ในกลุ่ม MIM บน Curve นอกเหนือจากการได้รับ 0.25% APY แล้ว คุณยังสามารถรับ CRV Token ด้วย APR สูงถึง 9.35% บวกกับ SPELL Token ด้วย APR 0.13%

กลยุทธ์นี้เรียกว่า "9, 9" โดย DeFi หลายตัว หลังจากที่เราแลกเปลี่ยน MIM กลับไปเป็น USDC แล้ว เราสามารถฝากเข้าใน Yearn Vault อีกครั้งเพื่อรับ yvUSDC มากขึ้นและใช้เพื่อยืม MIM เราจะได้รับ APY ดอกเบี้ยทบต้นที่สูงขึ้นผ่านวงจรวนรอบซ้ำๆ

คำอธิบายภาพ

Alchemix

ตัวอย่าง USDT ใช้ในรูปภาพ

Alchemix เป็นข้อตกลงการชำระหนี้ที่มั่นคงซึ่งเคยเป็นที่นิยมอย่างมากใน Ethereum มาก่อน ยอดคงค้างของผู้ใช้บนแพลตฟอร์มนี้จะลดลงโดยอัตโนมัติตามรายได้ของข้อตกลงบน Yearn

ขั้นแรก เราต้องวางเงินประกัน DAI จำนวนหนึ่ง และเราจะได้รับ APY ประมาณ 7% เป็นการตอบแทน

จากนั้นเราสามารถให้ยืม alUSD ซึ่งเป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพของแพลตฟอร์ม Alchemix โดยมีอัตราส่วนการจำนำต่อเงินกู้สูงสุด 50% ตามที่ระบุในข้อความในช่องสีแดง APY ที่ได้รับจากเงินฝากของผู้ใช้จะถูกใช้โดยอัตโนมัติเพื่อชำระคืน

ProtoFi

หลังจากให้ยืม alUSD แล้ว เรายังสามารถแลกเปลี่ยนกลับเป็น DAI และดำเนินการซ้ำด้านบนเพื่อรับ APY ดอกเบี้ยทบต้น

แน่นอน กลยุทธ์ที่กล่าวถึงข้างต้นทั้งหมดจำเป็นต้องดำเนินการบน Ethereum สำหรับผู้ใช้ทั่วไปหรือผู้ที่มาใหม่กับ DeFi ค่าธรรมเนียมน้ำมันนั้นสูงเกินไป ดังนั้น ให้มองหากลยุทธ์การทำฟาร์มสกุลเงินที่มั่นคงในระบบนิเวศห่วงโซ่สาธารณะที่ค่อนข้างถูกและสมเหตุสมผลกว่า

ProtoFi เป็นโปรโตคอล AMM และ Farming บน Fantom และเพิ่งได้รับความนิยมเมื่อไม่นานมานี้ โปรโตคอลใช้ระบบสองสกุลเงินเพื่อให้ผู้ใช้สามารถเป็นเจ้าของโปรโตคอลได้ ในขณะที่ลดแรงกดดันในการขายของโทเค็นดั้งเดิม

ProtoFi มีกลุ่มการทำฟาร์มที่แตกต่างกันสามกลุ่ม: นิวเคลียส ฟิวชั่น และอนุภาค ก่อนอื่น เราต้องหา LP pool ของสกุลเงินที่เสถียรใน Fusion ในบทความนี้ เรายังคงเลือก MIM-USDC pool หลังจากมอบสภาพคล่องให้กับกลุ่ม เราจะได้รับ PROTO Token เป็นการตอบแทน และ APR ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 40%

หลังจากได้รับ PROTO จำนวนหนึ่ง เราสามารถไปที่ Nucleus เพื่อจัดหาสภาพคล่องให้กับกลุ่ม PROTO-USDC ในทางกลับกัน ได้รับโทเค็น ELCT และ APR ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 825% แน่นอน เนื่องจาก PROTO ไม่ใช่สกุลเงินที่มั่นคง ผู้ใช้จึงต้องเผชิญกับความเสี่ยงของการสูญเสียที่ไม่แน่นอน

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เป็นนวัตกรรมใหม่เกี่ยวกับ ProtoFi คือผู้ใช้สามารถรับส่วนหนึ่งของรายได้ในอนาคตของข้อตกลงผ่าน ELCT คลิกฟิชชันและฝาก ELCT ที่ได้รับเพื่อรับ DAI หรือ wFTM APR ปัจจุบันคือ 200%

Anchor

ควรสังเกตว่า ProtoFi ใช้กลไกที่เรียกว่า Quantum Supply และอัตราส่วนการปล่อยของ PROTO จะถูกปรับอย่างต่อเนื่องตามมูลค่าตลาด/TVL เพื่อควบคุมแรงขายในตลาด

Anchor อาจเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่มีอัตราการใช้งานสูงสุด APY สกุลเงินที่มีเสถียรภาพมีความเสถียรที่น่าทึ่งและยังคงอยู่ที่ประมาณ 20% ในปีที่ผ่านมา ดังนั้น หลายคนจึงถือว่าเป็นกลยุทธ์รายได้ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับผู้มาใหม่ ดีไฟ Anchor ส่วนใหญ่มีสามวิธีที่ใช้ได้ดังต่อไปนี้:

วิธีนี้เป็นวิธีที่ง่ายและปลอดภัยที่สุด เพียงฝาก UST ของคุณโดยตรงไปที่ Anchor และรับ 20% APY

ข้อความ

การเดิมพันสภาพคล่อง LUNA

หากคุณไม่มี UST แต่มี LUNA คุณสามารถเดิมพัน LUNA ของคุณบน Lido ก่อนและรับ bLUNA ในจำนวนที่เท่ากัน สร้างรายได้ประมาณ 9% APY

จากนั้นฝาก bLUNA เข้า Anchor และให้ยืม UST ตอนนี้ Anchor สนับสนุนการให้ยืม ดังนั้น UST ที่คุณให้ยืมจะทำให้คุณได้รับ APY เพิ่มเติมด้วย

Degen Box

หลังจากฝาก UST ที่ยืมมาอีกครั้ง คุณจะได้รับ APY ดอกเบี้ยทบต้นที่สูงขึ้น

หาก UST ของคุณอยู่บน Ethereum mainnet แสดงว่ามีกลยุทธ์การทำฟาร์มที่เสื่อมถอยมากขึ้น Abracadabra นำเสนอกลยุทธ์การให้ยืมที่เรียกว่า "Degenbox" ซึ่งสามารถแปลง MIM ที่ยืมไปเป็น UST โดยอัตโนมัติและฝากไว้ใน Anchor และวนลูปต่อไป

หลังจากฝาก UST เป็นหลักประกัน คลิก "เปลี่ยนเลเวอเรจ" เพื่อปรับเลเวอเรจให้ยืมตามความต้องการของคุณ หลังจากนั้น ข้อตกลงจะฝากทรัพย์สินที่ให้ยืมไปยัง Anchor โดยอัตโนมัติเพื่อรับ APY จะเห็นได้ว่าการเพิ่มเลเวอเรจ APY ที่ผู้ใช้ได้รับสามารถเกิน 20% ดั้งเดิมได้

วิธีการจับภาพ APY ที่มีคุณภาพดีที่สุด?

Beefy Finance

การอัปเดตซ้ำของ DeFi นั้นรวดเร็วมาก และโปรโตคอลใหม่ก็ปรากฏขึ้นแทบทุกวัน ดังนั้นการไหลเวียนของเงินทุนจึงรวดเร็วมากเช่นกัน กลยุทธ์ที่ยังคงได้รับ APY สูงในวันนี้อาจไม่น่าดึงดูดนักในเดือนต่อมา ดังนั้นความสามารถในการระบุและติดตามกลยุทธ์คุณภาพที่ดีที่สุดในปัจจุบันจึงมีความสำคัญมากยิ่งขึ้น บทความนี้ให้คุณมีสองวิธีดังต่อไปนี้:

Beefy Finance เป็นเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนแบบหลายสายที่ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับดอกเบี้ยทบต้นจากสินทรัพย์ที่เข้ารหัสและแปลงกลับเป็นโทเค็นดั้งเดิมที่ผู้ใช้ให้คำมั่นสัญญา ด้วยชุดกลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับการปกป้องและดำเนินการโดยสัญญาอัจฉริยะ Beefy Finance สามารถเพิ่มโอกาสสร้างรายได้ของผู้ใช้โดยอัตโนมัติในกลุ่ม LP, AMM และโครงการ DeFi อื่นๆ

ก่อนอื่นให้เลือกเครือข่ายสาธารณะที่คุณต้องการใช้

Coindix

จากนั้นมองหากลยุทธ์รายได้ Stablecoin ที่มี APY สูงกว่าใน Vault ดังที่แสดงในกล่องสีแดง บางกลยุทธ์อาจได้รับ Boost ของโปรโตคอล ดังนั้นพวกเขาจึงสามารถรับ APY ที่สูงขึ้นได้

Coindix เป็นเว็บไซต์ที่ตรวจจับผลตอบแทนของ DeFi แบบเรียลไทม์ ซึ่งเรายังสามารถค้นหากลยุทธ์การคืนสกุลเงินที่เสถียรพร้อมผลตอบแทนสูงสุดในแต่ละเชน

หลังจากไปที่เว็บไซต์ Coindix แล้ว คุณสามารถเลือกเครือข่ายสาธารณะต่างๆ ในคอลัมน์ด้านบน โปรโตคอลเฉพาะในคอลัมน์ด้านซ้าย และกลยุทธ์รายได้สินทรัพย์ต่างๆ ที่อยู่ตรงกลาง

ตัวอย่างเช่น กลุ่ม MIM และ UST Curve ปัจจุบันบน Ethereum mainnet มีผลตอบแทนที่ดี

Yearn อันดับต้น ๆ ยังใช้พูล Curve MIM-UST LP

ในแง่ของรายได้โดยรวม กลยุทธ์ที่มีรายได้สูงสุดจาก Stablecoins ยังคงมาจาก Fantom อย่างไรก็ตาม ควรสังเกตว่า TVL ทางด้านขวาของช่องสีแดง บางกลยุทธ์สามารถให้ APY ที่สูงได้เนื่องจาก TVL ไม่สูง แต่เมื่อมีเงินทุนไหลเข้ามามากขึ้น TVL จะลดลงโดยธรรมชาติ