약 12.6억 달러 동결, USDT 동결 위험을 어떻게 방지할까

스테이블코인 분야의 규제 집행 강도가 지속적으로 강화되고 있으며, Tether가 USDT 발행자로서 다양한 주소에 대한 동결 조치는 업계에 위험 경보를 울리고 있습니다. 2025년, Tether는 누적으로 4163개의 고유 주소를 블랙리스트에 포함시켰으며, 동결 자금 규모는 12.6억 달러에 달했습니다. 이 중 55.6%(6.9842억 달러)는 소각되었고, 블랙리스트 주소 중 단 3.6%만이 해당 연도에 동결 해제를 완료했습니다. 이 데이터 배후에는 스테이블코인 규제 구도의 심오한 변화가 있으며, 모든 USDT 사용자들에게 시급한 위험 대응 과제를 제기하고 있습니다.

1. 2025년 Tether 동결 데이터 분석 및 추세 회고

우리는 2025년 전체 이더리움(ERC20)과 트론(TRC20)에서 USDT와 관련된 모든 AddedBlackList(블랙리스트 추가), RemovedBlackList(블랙리스트 제거) 및 DestroyedBlackFunds(블랙 자금 소각) 이벤트를 분석하여 다음 두 가지 결론을 발견했습니다.

1. 동결된 USDT의 절반 이상이 최종적으로 영구 소각됩니다. 연간 누적 동결된 12.6억 달러 USDT 중, Tether는 총 6.98억 달러를 소각했으며, 이는 동결 자금 총 가치의 55.6%를 차지합니다. 이 데이터는 대부분의 블랙리스트 자금이 종결된 조사 사건과 연관되어 있음을 나타냅니다. 주의할 점은, 소각된 자금은 일반적으로 피해자나 법 집행 기관에게 재발행된다는 것입니다.

2. 주소가 블랙리스트에서 제거되는 경우의 비율이 비교적 낮습니다. 2025년, Tether는 총 4163개의 고유 주소를 블랙리스트에 포함시켰으며, 같은 해에 단 150개의 주소(비율 3.6%)만이 블랙리스트에서 제외되었습니다. 또한, 2025년에 발생한 다른 231건의 주소 제거 이벤트는 모두 2025년 이전에 이미 블랙리스트에 등재된 주소와 관련이 있었습니다. 이는 주소가 일단 Tether 블랙리스트에 포함되면, 이후 성공적으로 제거될 가능성이 극히 낮다는 것을 의미합니다.

2025년의 동결 데이터를 보면, Tether의 블랙리스트 운영은 뚜렷한 구조적 특징과 추세적 변화를 보여주며, 시장 주체들에게 중요한 참고 차원을 제공합니다.

첫째, 온체인 분포 차이가 뚜렷하며, TRON이 위험 다발 지역이 되었습니다. 2025년 블랙리스트에 오른 주소 중 84.2%(3506개)가 TRC20(Tron) 생태계에서 나왔으며, 이는 8.53억 달러의 동결 자금에 해당합니다. 이는 불법 활동이 낮은 거래 비용과 빠른 확인 속도의 체인을 선호한다는 점을 반영합니다. ERC20(Ethereum) 주소는 비록 15.8%(657개)에 불과하지만, 주소당 평균 동결 금액은 61.3만 달러로 TRC20 주소의 2.5배에 달하며, 이더리움 체인상 대규모 자금에 대한 규제 관심도를 부각시킵니다.

2025년 USDT 블랙리스트: 체인 분포

둘째, 시간 차원에서 집중적인 피크를 보이며, 주말 집행 특징이 뚜렷합니다. 7월은 연간 동결 정점이었으며, 한 달 동안 1158개의 주소가 동결되어 1.54억 달러의 자금에 해당했습니다. 이 급증은 GENIUS 법안 발효, 글로벌 반테러 공동 작전 등의 요인과 높은 관련이 있습니다. 주간 분포에서 토요일은 동결이 가장 활발한 날(22.4%)이었으며, 일요일은 2.1%로 떨어져 규제 준수 모니터링이 전 시간대를 커버해야 함을 시사합니다.

2025년 각 체인별 월별 USDT 동결량

마지막으로, 장기적 추세는 지속적으로 긴축되며, 동결 규모는 해마다 증가하고 있습니다. 2023-2025년, Tether는 누적으로 32.9억 달러 이상의 자금을 동결했으며, 7268개의 주소가 관련되었습니다. 2026년 초, Tether는 또다시 단일 작전에서 5개의 TRON 주소에 대한 1.82억 달러 자금을 동결하여 규제 강도가 더욱 업그레이드될 것임을 예시하며, 규제 준수는 '선택 사항'에서 '필수 과제'로 변했습니다.

2. 왜 동결되나요?

Tether의 공식 성명, 공개 공시 및 업계 관행을 종합하면, 동결 행위는 주로 법적 규제 요구사항과 위험 방지에 초점을 맞춘 세 가지 규제 준수 시나리오에서 비롯됩니다.

첫째, 법 집행 기관의 요청에 대응하는 것입니다. 이는 주소가 동결되는 가장 주요한 경로입니다. Tether는 현재 전 세계 59개 사법 관할권의 275개 이상의 법 집행 기관과 깊은 협력을 구축했으며, 동결 운영에 있어 상당한 유연성을 가지고 있습니다. 즉, 공식 법원 명령 없이도 협력 법 집행 기관의 검증 요청만으로 관련 주소를 동결할 수 있습니다. 긴급 상황의 경우, 비공식 이메일 통지에 근거하여 선제적으로 동결 조치를 취할 수도 있습니다. 통계에 따르면, 지난 3년간 Tether는 900건 이상의 법 집행 동결 요청을 처리했으며, 그 중 미국 기관에서 시작된 요청이 50% 이상을 차지하여 유럽과 미국 지역의 집행 수요 집중성을 부각시킵니다.

둘째, 제재 규제 준수 요구사항을 적극적으로 이행하여 국제적 규제 의무를 실천하는 것입니다. 2023년 12월부터 Tether는 공식적으로 적극적 제재 스크리닝 메커니즘을 시작했습니다. OFAC(미국 외국자산통제국) 특별지정국민(SDN) 목록에 등재된 모든 주소에 대해, 외부 기관의 개입 없이도 적극적으로 동결 조치를 실행합니다. 이 정책 시행 초기, Tether는 신속하게 목록 내 161개 주소에 대한 일괄 동결을 완료하여 국제 제재 규칙에 대한 엄격한 준수와 규제 준수 이행 의지를 충분히 보여주었습니다.

셋째, 블록체인 인텔리전스를 기반으로 적극적 위험 방지 활동을 전개하는 것입니다. T3 금융 범죄 합동 유닛과의 깊은 협력을 통해, Tether는 해킹 공격, 전신 사기, 테러 자금 조달 등 다양한 불법 금융 활동에 대해 관련 주소를 사전 조사 및 동결할 수 있습니다. 일부 동결 조치는 공식 법 집행 요청보다 앞서 이루어져 위험에 대한 선제적 방지를 실현했습니다. 2025년 10월까지, 이 합동 유닛은 전 세계 23개 사법 관할권에서 3억 달러 이상의 불법 연관 자산을 성공적으로 동결하여 불법 자금의 유통 확산을 효과적으로 억제했습니다.

3. 어떻게 예방하나요? BlockSec KYT를 활용한 전 과정 보호 구축

지속적으로 강화되는 동결 위험에 직면하여, 수동적 대응은 더 이상 지속하기 어렵습니다. 전문적인 KYT(거래 파악) 도구를 통해 적극적 방지 체계를 구축해야 합니다. BlockSec Phalcon Compliance는 극도의 편의성과 정밀한 위험 관리 능력으로 시장 주체들에게 효율적인 솔루션을 제공합니다.

사전 정밀 스크리닝, 원천 위험 회피. 거래 전 상대방 주소에 대한 포괄적인 스캔은 동결을 방지하는 첫 번째 방어선입니다. Phalcon Compliance는 계정 등록 없이 초 단위 스캔을 지원하며, 주소나 트랜잭션 해시를 입력하면 위험 점수를 얻을 수 있습니다. 이는 Tether 블랙리스트뿐만 아니라 OFAC 제재 목록, 알려진 사기 주소, 믹싱 서비스 노드 등 400만 개 이상의 라벨링된 주소와 연동하여 20개 이상의 블록체인을 아우르는 전 차원 위험 식별을 가능하게 하며, 계약 상태만 조회하는 전통적인 기본 스크리닝을 훨씬 뛰어넘습니다.

사중 실시간 모니터링, 동적 위험 추적. 단일 정적 스크리닝은 주소 위험의 동적 변화에 대응할 수 없습니다. 블랙리스트 주소의 33.7%가 동결될 때 잔액이 0이었는데, 이는 위험이 거래 완료 후에 노출되었기 때문입니다. Phalcon Compliance의 실시간 모니터링 기능은 다중 홉 자금 흐름을 추적할 수 있으며, 초당 500건 이상의 트랜잭션을 처리하고 200개 이상의 위험 신호를 분석합니다. 상대방 주소의 위험 등급이 변경될 때(예: 제재 대상 기관과 연관됨) 다중 채널을 통해 경보를 푸시하여 적시에 위험 거래를 차단하는 데 도움을 줍니다.

사후 규제 준수 흔적 남기기, 대응 기반 확립. 플랫폼은 FATF 기준에 부합하는 의심스러운 거래 보고서(STR)를 한 번의 클릭으로 생성하는 것을 지원하며, 27개 이상의 사법 관할권 규제 요구사항에 적응하여 스크리닝, 모니터링, 처리 전 과정을 완전히 기록합니다. 이러한 규제 준수 기록은 규제 검사나 오동결 항소에 직면했을 때 핵심 증거가 되어 문제 해결 효율성을 크게 향상시킵니다.

4. 지갑이 동결되었는지 어떻게 확인하나요?

블록체인 익스플로러를 통해 계약 상태를 조회하는 복잡한 작업에 비해, Phalcon Compliance는 더 편리하고 포괄적인 동결 상태 확인 방식을 제공하며, 전문성과 사용 편의성을 모두 고려합니다.

극도로 간단한 작업 흐름, 초 단위 결과 획득. 사용자는 계약 함수 조회 방법을 배울 필요 없이, Phalcon Compliance 제품 페이지에 직접 접속하여 확인할 지갑 주소를 입력하면 Tether 블랙리스트에 포함되었는지 여부를 빠르게 얻을 수 있습니다. 동시에 주소 연관 위험(예: 제재 목록에 해당하는지, 불법 활동 주소와 자금 거래가 있었는지)을 동시에 표시하여 "동결 여부"뿐만 아니라 "위험 원인"도 설명합니다.

다중 체인 전면 커버, 사각지대 없는 확인. 지갑이 TRC20이든 ERC20 형식이든 플랫폼을 통해 확인을 완료할 수 있으며, 체인 간 차이로 인한 조회 누락을 방지합니다. 플랫폼의 밀리초 단위 API 응답 속도는 긴급 상황에서의 빠른 의사 결정을 보장하며, 동시에 일괄 조회 기능을 지원하여 기업급 대량 거래의 규제 준수 요구에 적응합니다.

5. 불행히도 동결되었다면, 어떻게 해야 하나요?

주소가 실수로 블랙리스트에 포함된 경우, 자금 소각 전의 조사 지연 기간을 활용하여 적극적으로 대응해야 하며, 동시에 규제 준수 기록을 바탕으로 항소 성공률을 극대화해야 합니다.

첫 번째 단계, 동결 상태 및 연관 원인 확인. Phalcon Compliance를 통해 동결 상태를 확인하고, 동시에 거래 기록을 정리하여 상대방 주소 연관 여부, 자금 출처의 합법성 등 핵심 정보를 명확히 하여 원인 불명으로 무작정 항소하는 것을 피합니다. 주의할 점은, 동결(addBlackList)과 소각(destroyBlackFunds)은 두 단계의 작업이며, 전자는 임시 잠금, 후자는 영구 처분으로, 소각 전에 항소를 완료해야 합니다.

두 번째 단계, 다중 채널을 통한 항소 시작. 우선 Tether 공식 채널을 통해 요청을 제출합니다. Tether 공식 웹사이트 연락 페이지(https://cs.tether.to)에 접속하여 동결 주소, 완전한 거래 기록, 자금 합법적 출처 증명 등의 자료를 제공합니다. 법 집행 기관 조사 연관인 경우, 해당 기관에 연락하여 상황을 설명하고, 기관이 Tether와 조율하여 동결 해제를 요청할 수 있습니다. 이는 2025년 150개 성공적 동결 해제 주소의 주요 경로였습니다. 필요한 경우 암호화폐 자산 몰수 처리 경험이 있는 변호사를 고용하여 법적 경로를 통해 권리를 보호할 수 있습니다.

세 번째 단계, 규제 준수 기록을 활용하여 항소 힘 강화. Phalcon Compliance에서 생성된 주소 스크리닝 보고서, 거래 모니터링 로그 등의 규제 준수 자료를 제출하여 충분한 실사 의무를 이행했음을 증명합니다. 오동결인 경우, 동결 해제 가능성을 크게 높일 수 있습니다. 동시에 사기 행위에 경계해야 하며, "계약 해킹으로 동결 해제"할 수 있다고 주장하는 모든 말은 사기입니다. 블랙리스트는 오직 Tether의 다중 서명 거버넌스 팀만이 조정할 수 있습니다.

GENIUS 법안이 시행되면서, 스테이블코인 발행사는 '금융 기관' 규제 범주에 포함되었으며, 2028년 중반까지의 전면적 규제 준수 마감일이 명확해졌습니다. Tether의 블랙리스트 운영 강도는 대부분 지속적으로 강화될 것입니다. 시장 주체들에게 있어, 전문적인 KYT 도구를 활용하여 적극적 규제