실리콘 밸리에서 뭄바이까지, 암호화폐 사기는 전 세계로 퍼졌습니다.

원저자: Mars_DeFi

Chopper, Foresight News의 원문 번역

암호화폐 개발 초기에는 많은 사람들이 혁신에 대한 대가로 사기가 불가피하다고 믿었고, "프로젝트 붕괴"나 "탈퇴 사기"는 규제되지 않는 인터넷의 소수 범죄자에게만 국한된다고 생각했습니다.

하지만 ZachXBT와 같은 독립적인 조사 저널리스트들은 수년에 걸쳐 점차 불안한 진실을 밝혀냈습니다. 바로 암호화폐 사기가 세계화되었다는 사실입니다.

ZachXBT는 2022년부터 2025년까지만 해도 수백만 달러 규모의 NFT 사기부터 정교한 크로스체인 자금 세탁 네트워크에 이르기까지 다양한 유형의 금융 사기 118건을 기록했습니다. 그의 조사 보고서는 실리콘 밸리 인플루언서들이 지지하는 Memecoin 프로젝트부터 뭄바이의 텔레그램 사기 집단, 이스탄불의 펌프 앤 덤프 사기까지 대륙 전역의 사기범들을 폭로했습니다.

데이터가 보여주는 일관성은 놀랍습니다. 어떤 국가나 지역도 사기꾼으로부터 자유로울 수 없습니다.

지역 사기꾼의 신화

최근 소셜 플랫폼 X에 투명성을 높이기 위한 위치 표시 기능이 추가되면서 외국인 혐오에 대한 논의가 촉발되었습니다.

많은 사용자가 계정의 출신 국가를 기준으로 다른 사람을 공격하기 시작했으며, 특히 인도, 나이지리아, 러시아와 관련된 계정을 표적으로 삼아 이들 국가의 모든 사람을 "사기꾼"이라고 낙인찍었습니다.

하지만 ZachXBT의 설문조사는 완전히 다른 이야기를 들려줍니다. 지난 3년간 ZachXBT의 설문조사 데이터를 간략하게 요약하면 다음과 같습니다.

확인된 사기 사례 118건 중:

• 약 41%는 아시아(인도, 중국, 동남아시아) 출신입니다.
• 약 28%가 북미에서 유래되었습니다.
• 약 15%가 유럽에서 유래되었습니다.
• 약 10%가 아프리카와 관련이 있습니다.
• 믹서나 프라이버시 코인의 추적 불가능성으로 인해 약 6%가 익명을 유지합니다.

이 118개 보고서에 나타난 사기꾼의 지리적 분포도 주목할 만합니다.

ZachXBT가 식별한 암호화폐 사기꾼의 지리적 분포

이 데이터는 문제가 있는 지역뿐만 아니라 전 세계적인 도덕적 결함을 보여줍니다.

위의 데이터는 온라인 토론에서 종종 간과되는 중요한 사실을 보여줍니다. 아프리카인(특히 나이지리아인)을 암호화폐 사기꾼으로 부르는 일이 빈번하고 부당하지만, 현실은 그 반대입니다.

이는 암호화폐 사기가 특정 지역에만 국한되지 않고 국경, 언어, 문화를 초월하는 글로벌 문제임을 보여줍니다.

거시적 관점에서 암호화폐 사기 조사

1) 2025년 1월부터 2025년 6월까지 피해자들로부터 가장 많은 돈이 도난당한 국가.

나이지리아나 인도를 맹목적으로 비난하는 사람들에게 첫 번째 차트는 충분히 충격적입니다. 피해자 1인당 평균 도난액이 가장 높은 10개국은 다음과 같습니다.

• UAE – 약 78,000달러
• 미국 – 약 77,000달러
• 칠레 – 약 52,000달러
• 인도 – 약 51,000달러
• 리투아니아 – 약 38,000달러
• 일본 – 약 26,000달러
• 이란 – 약 25,000달러
• 이스라엘 – 약 12,000달러
• 노르웨이 – 약 12,000달러
• 독일 – 약 11,000달러

눈치채셨나요? 나이지리아는 이 목록에도 없고, UAE, 미국, 여러 유럽 국가, 그리고 여러 아시아 국가가 눈에 띄게 포함되어 있습니다.

만약 그런 고정관념이 사실이라면 나이지리아나 인도가 이 목록의 맨 위에 있어야 하지만, 사실은 그렇지 않습니다.

2) 글로벌 지갑 피해자 지도(2022-2025)

전 세계 피해자 수를 포함하도록 관점을 넓히면 지리적 분포가 더욱 명확해집니다. 피해자들은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 북아프리카, 그리고 아시아에 분포되어 있습니다.

피해자가 많은 지역은 다음과 같습니다: 서유럽, 동유럽, 북미, 아시아 일부 지역, 중동, 북아프리카.

아프리카는 어떨까요? 유럽, 아메리카, 아시아에 비해 아프리카에서 분실된 지갑의 총 수는 훨씬 적습니다. 이는 제 주관적인 판단이 아니라, 지도에서 제시된 객관적인 사실입니다.

3) 암호화폐 사기 피해자가 가장 빠르게 증가한 지역(2024-2025년 전년 대비)

세 번째 차트는 사기가 가장 빠르게 증가한 지역을 보여주며, 각 지역의 피해자 수의 연간 성장률은 다음과 같습니다.

• 동유럽 – 약 380%
• 중동 및 북아프리카 – 약 300%
• 중앙아시아/남아시아 및 오세아니아 – 약 270%
• 북미 - 약 230%
• 라틴 아메리카 – 약 200%
• 아시아 태평양 지역 – 약 140%
• 유럽(전체) – 약 120%
• 사하라 이남 아프리카 – 약 100%

다시 한번 강조하지만, 아프리카의 성장률은 최하위입니다. 한편,

• 유럽, 중동, 북아프리카 지역은 피해자 증가 측면에서 전 세계를 선도하고 있습니다.
• 북미와 라틴 아메리카가 그 뒤를 따랐습니다.
• 아시아 태평양 지역과 인도가 위치한 지역은 중간 수준입니다.
• 아프리카는 전체 데이터 세트 중에서 가장 영향을 적게 받은 지역입니다.

나이지리아가 전 세계 사기의 중심지라면 아프리카는 이 순위에서 최하위에 있지는 않을 것입니다.

사실은 암호화폐 사기가 나이지리아나 인도의 문제가 아니라 전 세계적인 문제라는 것입니다.

데이터는 고정관념을 완전히 깨뜨립니다.

• 한 명의 피해자에게서 가장 많은 돈을 훔친 나라는 아프리카나 인도 국가가 아닙니다.
• 사기가 가장 빠르게 증가하는 지역은 아프리카나 인도가 아닙니다.
• 아프리카는 전년 대비 피해자 증가율이 가장 낮습니다.

그렇다면 왜 나이지리아인과 인도인이 부당하게 "사기꾼"이라는 딱지를 붙이는 걸까요? 사람들은 종종 증거보다는 감정에 따라 판단하기 때문입니다. 한 지역의 바이럴 사기가 2억 명에게 집단적인 낙인이 될 수 있고, 온라인상의 편견은 진실보다 훨씬 빠르게 확산되기 때문입니다.

데이터에 따르면:

• 나이지리아는 가장 많은 손실을 본 나라 중 하나가 아니다.
• 아프리카는 사기 피해자 수 증가율이 가장 낮았습니다.
• 유럽과 북미의 통계는 더욱 심각합니다.
• UAE와 인도 등 아시아 지역에서는 고가의 도난 사건이 빈번하게 발생합니다.

어떤 지역에 사기꾼이 가장 많다면, 그 지역의 피해자 수도 매우 많을 것입니다(사기꾼들은 자신에게 익숙한 지역에서 활동하는 경향이 있습니다). 그러나 아프리카와 인도에서는 이러한 양상이 전혀 나타나지 않습니다.

나이지리아인과 인도인도 다른 나라들처럼 일반화한다면, 그들은 쉽게 유럽, 미국, 남미, 중동, 북아프리카를 비난할 수 있을 것입니다.

하지만 그들은 그렇게 하지 않았습니다. 책임감 있는 사람들은 사기꾼이 모든 곳에 있다는 것을 알고 있기 때문입니다. 모든 인종, 모든 지역, 모든 국가에 사기의 피해자가 전 세계에 있다는 것을 알고 있기 때문입니다. 그리고 몇몇 범죄자의 행동 때문에 어떤 집단에 특정 분류가 붙어서는 안 된다는 것을 알고 있기 때문입니다.

@TheQuartering과 다른 사람들이 "인도 사기꾼들"(x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375)을 비판하는 최근 게시물은 외국인 혐오가 사람들의 진정한 고통을 어떻게 악용하는지 생생하게 보여줍니다. 한 국가나 공동체 전체를 범죄자로 묘사하는 것은 오히려 해악을 가중시킬 뿐입니다.

ZachXBT의 조사는 미국 유튜브 블로거, 유럽 DeFi 개발자, 그리고 아시아 마케팅 그룹이 저지른 사기 행각도 적발했습니다. 암호화폐 사기는 국적에 의해 결정되는 것이 아니라, 확인되지 않은 익명성, 탐욕, 그리고 규제 무관심이 복합적으로 작용하여 발생합니다.

우리는 어떻게 더 잘할 수 있을까?

암호화폐가 성숙해지려면 규제뿐만 아니라 집단적인 윤리적 변화가 필요합니다. 이는 다음과 같은 접근 방식을 통해 해결될 수 있습니다.

• 국적에 따른 편견을 투명성으로 대체합니다. 프로젝트 창립자에게 국적에 따라 자의적인 판단을 내리는 대신 공개 감사를 받고, KYC를 완료하고, 체인 내 정보를 공개하도록 요구합니다.
• 탐사 저널리즘을 지원하세요. ZachXBT와 같은 탐사자들과 소규모 탐정 커뮤니티는 수백만 달러에 달하는 잠재적 손실을 막는 데 기여했습니다. 우리는 그들의 업적을 널리 알려야지, 민족주의적인 소음을 퍼뜨려서는 안 됩니다.
• 항상 조심하세요. 신뢰할 수 있다는 것이 증명될 때까지 모든 프로젝트를 잠재적인 사기로 여기세요.
• 신고하세요. 조롱하지 마세요. 의심스러운 계정을 발견하면 증오심을 퍼뜨리는 대신 확인 채널이나 신고 리소스를 사용하세요.

요약

암호화폐는 탈중앙화와 자유라는 이상에서 탄생했지만, 책임 소재가 불분명한 상황에서 이러한 이상은 전 세계적인 착취의 도구로 왜곡되었습니다. 모든 지역에는 사기꾼이 있고, 모든 지역에는 피해자가 있습니다. "온체인 외국인 혐오증"을 멈춰야 합니다.