화폐계의 오래된 플레이어들도 속고 있습니다.가상화폐를 사고 팔 때 새로운 수표 이체 사기를 조심하세요.

원저자: Sun Yujie, 상하이 Mankiw 법률 사무소 선임 변호사

최근 가상화폐계에 오랫동안 몸담아온 오랜 친구가 Mankiw 변호사와 상담했는데, 그는 거래소에서 가상화폐를 판매하던 중 50,000 Tether USDT를 사기당했습니다!

일반적인 상황은 해외 유명 암호화폐 파생상품 거래 플랫폼에서 테더(USDT)를 매도했는데, 구매자는 홍콩 계좌가 있고 홍콩 달러로만 결제할 수 있다고 주장하며 친구에게 홍콩 계좌를 알려달라고 요청했습니다. 홍콩 은행 계좌 번호. 그래서 친구는 별 생각 없이 자신의 홍콩 은행 계좌번호를 구매자에게 보냈습니다. 잠시 후 내 계좌에 홍콩달러가 입금되었다는 알림을 받았습니다.

친구는 알림을 보고 돈이 도착한 줄 알고 망설임 없이 구매자가 알려준 주소로 자신의 테더(USDT)를 이체했습니다. 누가 알아! 얼마 지나지 않아 내 친구는 자신의 계좌에 들어 있던 홍콩 달러가 모두 인출된 것을 발견했습니다. 이때 친구는 자신이 속았다는 사실을 깨달았습니다.

이와 같은 사기는 실제로 매우 흔합니다. 상하이 화신경찰서가 최근 발표한 사건에 따르면 양씨는 이른바 고객으로부터 18만 원 상당의 외환 이체 증서를 받은 후 18만 원이 도착했다고 생각하고 지불하기로 합의했다. 계좌에서 10만 위안을 이체했는데, 외환송금이 인출된 것을 발견하고 속았다는 사실을 깨달았습니다.

01 수표 사기의 일반적인 수법은 무엇입니까?

홍콩에서는 은행 간 홍콩달러 송금을 수표로 결제할 수 있습니다. 수표란 발행인이 발행한 증서를 말하며, 수표예금업무를 위탁받은 은행 등 금융기관이 수표를 제시하면 무조건 수취인 또는 소지인에게 일정액을 지급하는 것을 말한다.

그러나 홍콩에 수표를 입금했다고 해서 도착이 되는 것은 아닙니다. 입력부터 수령까지 24시간의 회계 기간이 있습니다. 이 24시간 동안 수취인은 두 개의 은행 문자 메시지 알림을 받게 됩니다. 첫 번째 문자 메시지 알림은 자금이 입금되었다는 것이며 자금은 단지 수취인의 계좌에 표시된 숫자(또는 계좌에 표시된 숫자)입니다. ), 실제로 소유한 것이 아닙니다. 두 번째 SMS 알림은 다음날(즉, 첫 번째 입금 메시지로부터 24시간 후) 자금 도착을 알리는 알림이며, 이때 자금은 실제로 사용할 수 있는 돈이 됩니다.

홍콩 금융 시스템의 운영 특성에 따라 송금인은 계좌에 입금된 시점부터 도착하는 시점까지의 기간 중 언제든지 송금을 취소할 수 있으며, 송금인이 송금을 취소하지 않더라도 송금을 취소할 수 있다는 점을 강조해야 합니다. 수표를 취소하면 잔고 부족, 서명 불일치 및 은행 수표 현금화 조건을 충족하지 않는 기타 요인으로 인해 수표가 취소되어 도착하지 못할 수 있습니다(부도 수표라고도 함).

경찰이 발표한 사건과 친구가 겪은 사건에서 사기꾼은 홍콩의 수표 시스템 운영에 익숙하지 않은 모든 사람, 특히 본토 친구를 이용하여 사기를 저질렀습니다.

최근 2년간 해외 수표 결제 사기 수법 중 가장 많이 발생한 수법은 시차를 이용하여 송장을 발행한 후 취소하는 방법, 수표를 반송하는 방법(숏포지션 등), 세 번째는 지불 차액을 속이는 것입니다.

1. 청구서 발행 후 취소.위 사기 방법과 마찬가지로 사기꾼은 시차를 이용하여 먼저 상대방이 송금을 받은 것처럼 착각하게 하지만 실제로는 계좌에 도달하지 않은 상태에서 가상 화폐를 결제한 후, 그는 빨리 그것을 철회합니다.

2. 부도수표는 부도수표와 같습니다.수표가 계좌에 입금되면 대부분의 은행에는 동결 기간(소환 기간)이 있으며 그 중 일부는 최대 반년까지 걸릴 수 있습니다. 나중에 수표가 부도되면 돈을 반환해야 할 뿐만 아니라 또한 처리 수수료를 지불해야 합니다. 이런 종류의 사기는 일반적으로 대외 무역 거래에서 흔히 발생합니다.

3. 결제 차액을 부정하게 취득한 경우이 방법은 처음 두 가지 사기보다 더 나쁜 방법입니다. 사기꾼은 티켓 발권 시 고의로 추가 금액을 지불하는데, 수취인이 자신이 돈을 받았다고 착각한 후 사기꾼은 귀하와 협상하여 실수로 초과 지불했다고 말하고 차액을 환불해 줍니다.

02 수표 사기는 가상화폐 거래를 대상으로 합니다.

거짓말쟁이의 학습 능력과 근면함은 직장에 새로 온 사람 못지않게 뛰어납니다. 새로운 사기 유형에서 사기꾼은 실제 기업뿐만 아니라 신흥 가상화폐 거래 시장도 표적으로 삼습니다.

여기서 사기꾼은 일반적으로 구매자인 척하고 거래 플랫폼의 시스템에 의해 자동으로 매칭되는 가상 화폐 판매자와 간략하게 소통하며 초기 신뢰를 얻습니다. 수표 결제 사기를 완료하려면 홍콩 현지 계정이 필요하므로 판매자는 다음으로 판매자에게 홍콩 현지 계정을 제공하도록 요청할 것입니다. 그런 다음 모든 사람들, 특히 본토 친구들이 홍콩의 24시간 수표 회계 시스템 운영을 이해하지 못한다는 점을 이용하여 거래 금액에 대한 교환 티켓이 예정대로 발행되어 제공된 홍콩 계좌에 적립됩니다. 판매자가 첫 번째 신용통지를 받은 후 사기꾼은 판매자에게 지정된 주소로 가상코인을 송금하라고 다급하게 촉구하기 시작했고, 가상코인을 받은 후 수표를 송금하고 서명 불일치 등 다양한 핑계를 대었습니다. , 잘못된 금액 등으로 결제를 철회할 수 있습니다.

따라서 위에서 언급한 사기는 수년 전에는 오래된 일상처럼 보이지만 신흥 비즈니스 형식에서는 여전히 매우 효과적입니다. 동시에 사기꾼은 자신을 보호하는 데에도 능숙하며 일반적으로 홍콩 출신이 아니므로 속은 후에는 회복하기가 매우 어렵습니다.

03 Mankiw 변호사 팁

시장의 건전하고 질서 있는 발전은 법적 보호와 불가분의 관계에 있으며, 동시에 예방의식도 제고해야 합니다.

1. 매일 조심하세요.자세히 듣고 읽고, 일반적인 사기에 대해 알아보고, 거래 중에는 주의하십시오. 예를 들어, 새끼 손가락으로 변호사 Mankiw의 WeChat 공식 계정을 팔로우하고 통화계에서 사람들을 속이는 데 사용되는 다양한 수법에 대해 자세히 알아보세요.

2. 구매자 정보에 주의하세요.해외 거래소에서 가상화폐 거래 시 판매자의 과거 거래 주문 번호, 과거 구매자에 대한 관련 평가 및 플랫폼 인증에 주의하십시오.현금 결제 및 기타 방법이 선호됩니다.화폐를 출시하기 전에 자금이 입금되었는지 반드시 확인하십시오. ; 구매자가 확실한 경우 수표 송금 방식을 선택하려면 수표가 실제로 현금화될 때까지 거래 시간을 연장해야 하며 은행에서 사용 가능한 금액이 우선되어야 합니다.

3. 고객에게 연락하여 계정을 동결시킨 후 즉시 경찰에 신고하세요.만약 안타깝게도 이러한 사기를 당하셨다면 당황하지 마시고, 최대한 빨리 거래소 고객센터 담당자에게 연락하여 관련 서면자료를 정리한 후 상대방 거래계좌 연결을 신청하시기 바랍니다. 큰 경우 변호사에게 도움을 요청할 수도 있습니다 공안 기관이 경찰에 신고했습니다.

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