외국 무역 회사가 USDT 가상화폐를 사용하여 대금을 받고 외환을 교환할 때 법적 위험은 무엇입니까?

원저자: 변호사 Liu Honglin, 상하이 Mankiw 법률 사무소 설립자

서문 최근 맨큐에 상담을 위해 고객님께서 오셨습니다.고객님은 광저우 소재 외국무역회사인데, 해외회사와 거래완료 후 USDT로 대금결제가 이루어졌습니다. USDT를 받은 후 회사에서 국내 서비스 제공업체를 찾았습니다. , USDT를 RMB로 변환하세요. 결과적으로 서비스 제공자는 U를 받은 후 사라졌고, 고객은 정직성은 어디에 있습니까?라고 물었습니다. 본 글에서는 위의 사례를 종합하여 USDT를 법정화폐로 교환하는 전 과정에서 외국무역회사가 직면하는 법적 위험을 살펴봅니다.

01 대외무역결제프로세스

전통적인 방법을 통한 대외무역자금 이체

대외 무역 산업에 종사하는 대부분의 국내 상인은 해외 상대와 거래를 완료한 후 정상적인 대외 무역 대금을 받는 한 대외 무역 상인은 현지 지역/현지 은행을 통해 중국 또는 홍콩으로 송금한 후 정산합니다. 인민폐로 송금합니다.

우리나라의 외환거래시장 관리가 엄격하고 여러 가지 요인으로 인해 외국무역 상인들은 대개 제3자를 찾아 통화를 교환하고, 미국달러 등 외화를 제3자 계좌로 이체한 후 제3자가 그에 상응하는 금액을 이체하는 경우가 많습니다. 대외 무역 상인의 국내 은행 계좌로 RMB 금액을 입금합니다. 대외무역 업계에서는 이 거래를 외환이라는 업계 용어로 부른다. (이 동작의 위험은 이 문서에서 논의되지 않습니다.)

이를 바탕으로 다양한 외국 무역 회사들은 법규 준수와 비용 통제의 균형을 끊임없이 유지하고 있으며, 우리나라의 외환 관리를 우회하기 위해 많은 외환 결제 방법을 파생하기도 했습니다.

대외 무역 자금은 가상 화폐 형태로 다시 이체됩니다.

현재 세계적으로 일정 범위의 가상 화폐가 인정 및 사용되면서 많은 외국 거래자들이 자국 통화를 안정적인 통화인 USDT(이하 U)로 교환한 후 Usdt를 미국 달러로 변환하여 이체하는 경우가 많습니다. 마지막으로 홍콩에서는 화폐 서비스 사업자(MSO, 홍콩 세관)가 2012년부터 관련 규정을 시행하기 시작했는데, 이는 환전 및 송금 업무에 종사하는 모든 개인 및 단위가 홍콩 달러 계좌를 신청해야 한다고 명시하고 있습니다. 홍콩 관세청에 대한 홍콩 MSO 라이센스) 공식 채널을 통해 외환을 RMB로 결제합니다.

그러나 가상화폐의 탈중앙화, 편리한 유통, 익명화, 빠른 도착 등의 특성으로 인해 특히 위에서 언급한 외환결제방법은 매우 복잡한 절차를 거쳐야 합니다. 따라서 서문에서 언급한 상황처럼 일부 외국무역회사에서는 국내 서비스 제공업체를 직접 찾아 U 및 기타 인지도가 높은 가상화폐 등의 서비스를 RMB로 제공해 달라고 요청할 것입니다.

우리는 그러한 서비스를 제공하고 심지어 그러한 서비스를 홍보하는 서비스 제공업체가 여전히 시장에 많이 있다는 것을 공개 채널을 통해 확인할 수 있습니다.

불법적인 발언은 인터넷 어디에서나 발견될 수 있습니다

02 법적 위험

민사 법적 위험

서문 사례에서 언급했듯이 외국 무역 회사는 서비스 제공업체의 성과 위험에 직면해 있습니다. 외국 무역 회사가 U를 서비스 제공자의 지갑으로 전송하면 U에 대한 통제력을 잃게 됩니다. 그래서 서비스 제공자가 돈 이체를 거부하거나 도주하는 한, 외국 무역 회사는 돈이 도착하지 않고 화폐가 어디에 있는지 알 수 없는 상황에 직면하게 될 것입니다. 이 경우 외국무역회사가 위안화나 미화를 회수할 가능성은 낮다.

우리나라의 현재 가상화폐에 대한 규제정책과 사법적 태도에 따르면 서비스 제공자가 민사소송을 제기하여 U를 반환해야 하는 경우 법원은 소송을 기각하는 판결을 내릴 가능성이 높습니다. 기사비트코인 빌려주고 반환 요구, 법원: 이 문제는 상관없다논의), 그 이유는 가상화폐가 특정 가상상품으로 간주될 수 있음에도 불구하고 우리나라에는 민법상 물건임을 명확히 하는 관련 법규가 없고 종류의 속성도 갖지 않기 때문이다. 이 경우 현실적으로 반환가능성이 없고 법정화폐로 수량화할 수 없으며 민사소송법 제119조 제4항에서 규정한 인민법원이 수리하는 민사소송의 범위에 해당하지 아니한다. 중화 인민 공화국.

또한 소송에서 서비스 제공업체가 RMB를 계속 지불해야 하는 경우에는 어떻게 되나요?

2019년 중국 인민은행 및 기타 부서에서 발행한 가상화폐 거래 과대광고 위험 방지 및 처리에 관한 추가 통지 제1조 제4항의 규정에 따라 모든 법인, 비법인 조직 또는 자연인은 가상화폐 및 관련 파생상품에 투자하는 행위가 공공질서 및 선량한 풍습에 위배되는 경우 해당 민사소송은 무효가 되며, 이로 인한 손실은 당사자가 부담해야 하며, 금융질서를 교란하고 금융안전을 위협할 우려가 있는 자는 처벌을 받게 됩니다. 법에 따라 관련 부서에서 조사하고 처리합니다.

우리나라의 규제 태도를 보면 알 수 있는데, 현 정부에서는 개인이 비트코인 ​​등 가상화폐를 판매하거나 투기를 하는 것을 명시적으로 금지하지는 않았지만, 현행 규제 동향을 보면 관련 행위가 효과적인 법적 보호를 받을 수 없을 뿐만 아니라, 따라서 서비스 제공업체가 소송을 당해 위안화(RMB)를 계속 지불하라는 요청을 받은 경우, 법원은 해당 거래가 무효라고 판단하는 경우가 많으며, 위에서 언급한 손실은 대외 무역 회사가 스스로 부담해야 합니다.

행정 규제 위험

(1) 횡령혐의로 외국무역회사의 물품 대금 지급이 동결될 수 있습니다.

서비스 제공자가 쌍방의 합의에 따라 해당 대금을 외국무역회사의 은행계좌로 성공적으로 이체한 경우. 공안기관의 형사사건 처리 시 압수 및 동결조치 적용에 관한 규정 제2조에 따라 공안기관은 범죄 수사 필요성에 근거하여 범죄와 관련된 재산을 압류, 동결해야 한다. 경우에는 법에 따라 관련 부서, 단위, 개인이 협조하고 협조해야 한다. 이러한 서비스 제공업체를 통한 외환결제 방식은 외국무역회사의 은행계좌에 금전이 유입될 가능성이 높으므로 공안에서는 상기 규정에 따라 해당 자금을 동결시킨다. 외국 무역 회사는 여전히 외환 결제 행위를 규제해야 합니다. 그렇지 않으면 범죄자들이 돈을 세탁하는 도구가 될 것입니다.

(2) 외국무역회사의 가상화폐 결제는 외환관리에 위배된다

분권화 및 P2P 거래 지원이라는 특성으로 인해 가상 화폐는 어느 정도 국경 간 결제와 동등한 역할을 합니다. 가상화폐 간의 흐름은 서비스 제공을 위해 전통적인 금융계좌에 의존하지 않으며, 기존 외환관리 수단으로는 이를 통제하기 어렵습니다.

외국환관리규정 제45조에 의거 사적으로 외국환을 매매하는 행위, 위장한 형태로 외국환을 매매하는 행위, 외국환을 매매하는 행위 또는 불법적으로 비교적 고액의 외국환을 매매하는 행위 외국환관리기관의 경고를 받은 경우 불법소득을 몰수하고 위법금액의 30% 이하의 벌금을 부과하며, 사안이 엄중한 경우에는 30% 이상의 벌금을 부과한다. 불법 금액이지만 그에 상응하는 금액보다 적은 금액을 부과하며, 범죄를 구성할 경우 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

위의 규정과 더불어 외국무역회사의 외환결제 행태를 관련 부서에서 조사 및 검증할 경우 해당 기업은 자금을 몰수할 뿐만 아니라 막대한 벌금을 물게 될 위험에 직면할 수 있습니다.

형사상의 법적 위험

(1) 또는 자금세탁 등이 의심되는 경우

위의 (1) 외국 무역 회사가 받은 위안화 지급의 상류 출처가 소득에 속하는 경우, 외국 무역 회사의 물품 대금 지급이 자금 도난 혐의로 동결될 수 있음과 관련하여 논의를 계속합니다. 중화인민공화국 형법 제191조, 제312조에 따라 마약범죄, 삼합조직범죄 등 7개 범죄 수익금을 동결할 뿐만 아니라, 범죄수익 및 범죄수익 은닉, 마약범 은닉, 마약 및 훔친 마약의 은닉, 양도 및 은닉 등의 범죄 물품에 대해 공안기관이 조사하고 처리했습니다.

(2) 또는 불법 영업범죄 혐의가 있는 경우

외국환관리규정에서는 개인과 기업의 모든 외환결제 및 매매업무를 금융기관을 통하여 처리하도록 규정하고 있습니다. 비록 외국무역회사가 “불법목적을 은폐하기 위한 적법한 형식”에 따라 가상화폐를 매개로 하고 있지만, 결국 이러한 가상화폐를 이용한 외환결제는 여전히 불법외국환거래로 판단될 위험이 크다. 사법부에 의해.

또한, 최고인민법원과 최고인민검찰원의 『불법자금 지급결제업 및 불법외국환거래 형사사건 처리에 있어서 법률적용에 관한 여러 문제에 관한 해석』에서는 다음과 같이 규정하고 있다. 위장하여 금융시장의 질서를 교란하고 상황이 엄중한 경우 불법영업범죄에 해당합니다. 해석에 따르면, 불법 영업 금액이 500만 위안을 초과하거나 불법 소득 금액이 10만 위안을 초과하는 경우 불법 영업 행위가 심각한 것으로 간주됩니다. 불법 영업 금액이 2,500만 위안을 초과하거나 불법 소득 금액이 50만 위안을 초과하는 경우, 불법 영업 행위는 특히 심각한 것으로 간주됩니다.

정상적인 상황에서는 외국 무역 회사에 비해 가상 화폐 및 위안화 결제를 담당하는 서비스 제공업체가 이 범죄에 대해 유죄 판결을 받을 가능성이 더 높습니다. 불법적인 사업 운영의.

03 요약

최근 몇 년 동안 우리나라의 외환 규제 기준이 점점 더 엄격해지고 있으며 일부 은행도 민간 거래소, Usdt 및 기타 은밀한 방법을 통해 국경 간 자금 상환을 수행하도록 지속적으로 적응해 왔으며 결과적으로 막대한 자본 유출과 중국의 금융안정에 문제를 일으키고 큰 피해를 입혔습니다. 외국 무역 회사는 외환 결제를 위해 U와 같은 가상 통화를 사용하므로 실제로 어느 정도 비용과 시간을 절약할 수 있지만 동시에 이에 상응하는 민사, 행정 감독 및 형사 위험이 따릅니다. 대외 무역 회사는 일반적으로 상품에 대해 많은 금액을 결제하는데, 신뢰할 수 없는 서비스 제공업체를 만나면 필연적으로 큰 손실을 초래하고 복구가 어렵습니다. 더욱이, 규제 당국과 사법 당국은 위장 외환 거래를 실질적으로 식별하는 경향이 있기 때문에 공식적인 외환 결제 채널을 우회하는 행위도 실질적으로 외환 관리 위반으로 식별될 것입니다. 따라서 외국무역회사 및 유사한 요구를 가진 기타 기업은 외환결제방법을 선택할 때 더욱 주의를 기울이는 것이 좋습니다.

특별 성명:

본 글은 상하이맨큐법률사무소의 원문이며, 작성자의 개인적인 의견일 뿐 특정 사안에 대한 법적 자문이나 의견을 구성하지 않습니다. 기사를 다시 인쇄해야 하는 경우 Mankun Law Firm 직원에게 문의하십시오: MankunLawFirm