화폐계 고위임원을 위한 범죄위험 예방 가이드

원저자: 변호사 Zhou Fengxuan——상하이 Mankiw 법률 사무소 선임 변호사

8월 6일 홍콩 언론은 후오비 경영진이 중국 경찰에 체포됐다고 보도했고, 당시 우숴 블록체인(Wu Shuo Blockchain)도 뉴스를 인용해 국내 다수의 CTO, CHO, 기타 거래소 고위 임원들이 최근 중국 당국에 의해 조사를 받았다고 밝혔다. 경찰 범죄는 카지노를 여는 것입니다. 이 밖에도 일부 다른 거래소도 조사됐고, 3차 거래소 창업자도 매우 폭넓게 조사됐다. 후오비는 경찰에 연행됐으며 단지 차 마시기 초대를 받은 것 뿐이라며 루머에 대해 즉각 해명하고 반박했지만, 당분간 진위 여부에 대해서는 조사하지 않을 예정이다. 공식 채널의 뉴스 보도이든 불법적인 보도이든 관계없이 경찰에 의해 수사를 위해 압수되었습니다. 공식 채널을 통한 폭로는 오랫동안 화폐계에서 흔한 일이었습니다. 간단히 말해서, 암호화폐 분야는 더 높은 위험을 수반하며 암호화폐 업계 경영진은 회사의 비즈니스가 합법적이고 규정을 준수하는지 확인하기 위해 관련 법률, 규정 및 규제 요구 사항을 이해하고 준수해야 합니다. 현재 중국 내 암호화폐 관련 비즈니스 활동은 회색지대에 있으며, 이는 궁극적으로 국가의 규제 정책과 관련이 있습니다.

01 우리나라 가상화폐 규제정책의 핵심

• 가상 화폐의 통화 및 가치 속성을 부정하지만 상품 속성은 인식합니다.

• 중국 본토에서 가상 화폐와 법정 화폐 간의 교환을 금지하고, 플랫폼을 통한 가상 화폐의 중앙 집중식 거래를 금지하며, 가상 화폐 거래와 관련된 다양한 인프라 및 중개 플랫폼을 감독합니다.

• 자금 조달 및 자금 조달과 관련된 모든 가상 화폐 프로젝트를 완전히 탈금융화하고 금지하며 가상 화폐와 관련된 거래 위험을 금융 시스템에서 격리합니다.

  
  

  
  

02 화폐계의 임원은 누구인가요?

• 임원은 고급관리인원이라고도 하는데, 우리나라 회사법 제216조의 규정에 따르면 이 법에서 다음과 같은 용어의 뜻: 고위관리인원이란 회사의 경리, 차장 및 사람을 말한다. 재무를 담당하는 상장회사의 이사회 비서 기타 회사의 정관에서 정하는 사람을 말한다.

• 과장, 차장은 일반적으로 부서장이 아닌 회사의 본부장, 차장을 지칭합니다.

• 상장회사 이사회 비서는 상장회사에 꼭 필요한 기관으로 상장회사의 주주총회 및 이사회의 준비, 서류보관, 회사의 주주정보 관리, 및 정보 공개;

• 회사 정관에 명시된 고위 관리자. 위에 나열된 인력 외에도 중국 법률에서는 회사가 자체 경영 방식을 선택하고 회사 운영 조건에 따라 기타 고위 관리 인력을 고용하며 이를 회사 정관에 규정하도록 허용하고 있습니다.

• 가상화폐 분야의 임원이라고 하면 일반적으로 최고경영자(CEO), 최고재무책임자(CFO), 최고운영책임자(COO) 등 디지털 자산이나 블록체인 관련 기업에서 고위 관리직을 맡은 사람들을 가리킨다. (COO), 최고기술책임자(CTO), 파트너, 이사 등

  
  

03 가상화폐 관련 일반적인 형사고발 및 형량

1. 가상화폐와 관련된 가장 흔한 범죄는 무엇입니까?

중국판결문서네트워크(2023년 8월 23일 기준)에 공개된 가상 화폐 관련 형사 사건 3,084건(2023년 8월 23일 기준)은 11가지 유형으로 분류되며, 그 중 카지노 사건 수는 680건으로 가장 많다. 전체의 22.05%를 차지하며, 피라미드 조직 및 주도 범죄가 634건으로 전체의 20.56%를 차지하며, 다양한 종류의 범죄가 전체의 95% 이상을 차지합니다. 숫자. 구체적인 통계는 다음과 같습니다.

가상 화폐의 분산화, 익명성, 글로벌 전환성, 거래 편의성 및 취소 불가능성을 위의 수치와 종합적으로 고려하면 가상 화폐를 취급하는 회사(또는 조직)가 온라인 도박으로 식별될 가능성이 가장 높다는 것을 알 수 있습니다. 사기와 사기라는 세 가지 주요 사건 범주 외에도 관련된 범죄는 복잡하고 눈부십니다. 즉, 가상화폐는 양날의 검과 같아서 혁신적인 인터넷 금융상품으로서 급속한 발전을 이루고 있는 한편, 전통적인 금융감독 및 감독에 큰 도전을 안겨주고 있습니다. 범죄위험관리..

2. 가상화폐 관련 일반범죄에 대한 형량

관련 범죄 분석을 통해 가상 화폐 관련 형사 사건의 최고 형량은 무기징역까지 가능하다. 주요 범죄 및 법적 조항은 다음과 같습니다.

04 범죄위험 예방을 잘한다

암호화폐 업계 임원으로서 귀하는 암호화폐 산업이 기회와 위험으로 가득 찬 시장이라는 것을 알아야 합니다. 이 시장에는 다양한 화폐와 투자전략이 끝없이 등장하고, 위험과 도전도 많습니다. 그 중에서도 범죄위험 예방은 통화권 경영진이 주목해야 할 중요한 측면이다.

1. 채굴범죄 위험 예방

(1) 채굴 투자, 채굴기 구입, 자본금과 이자를 지급하는 등의 수법을 이용해 이용자를 유인하여 자금에 투자하는 행위는 공적예금을 불법적으로 흡수하거나 자금조달 사기 등의 혐의를 받습니다.

화폐계에서 가장 대표적인 불법 자금조달은 가상화폐를 매개체로 하는 각종 ICO, IFO, IEO, IMO 등 펀드디스크 모델이다. 관련 금융주체들은 토큰의 불법 판매 및 유통을 통해 투자자나 비트코인, 이더리움 등 가상화폐로부터 자금을 조달하는데, 이는 본질적으로 승인 없는 불법 공공자금 조달입니다. 프로젝트 당사자가 모금 과정에서 법정화폐 대신 비트코인, 이더리움 등 가상 화폐를 모금하더라도 비트코인, 이더리움 등 (에어 화폐로 간주될 수 있는 다른 데이터와는 다름) 네트워크 가상 자산은 불법 자금 조달을 위한 자금으로 식별될 가능성이 더 높습니다.

한편, 국내 기술운영팀의 정상적인 비용을 유지하기 위해 일반 프로젝트 당사자는 조달된 비트코인이나 이더리움을 거래소나 OTC를 통해 실현하고 거래를 법정화폐로 변환하여 팀 운영에 사용하는 경우가 많다. 또는 다른 목적(예: 낭비). 위와 같은 상황 역시 비트코인이나 이더리움을 모금하고 거래하여 불법적인 자금을 조달하려는 목적으로 식별될 가능성이 더 높습니다.

9.4 사건 이후 위험을 피하기 위해 일부 프로젝트 당사자는 국내 사용자에게 코인을 반환했습니다. 그러나 개별 프로젝트 당사자들은 원래 주소를 전액 환불하기 위해 솔선수범하지 않고 코인 환불 발표만 했을 뿐이며, 자발적으로 코인을 반환하는 사용자의 비율도 매우 적었습니다. 따라서 위의 프로젝트는 여전히 불법 자금 조달의 위험이 있습니다.

(2) 가상화폐 마이닝, 가상화폐, 블록체인 개념을 활용해 참가자를 조직에 합류하도록 유도하고, 훈련과 홍보를 통해 참가자가 다른 사람의 참여를 지속적으로 발전시키도록 유도하는 것, 이는 실제로 낡은 것을 빌려 낡은 것을 돌려준다는 폰지 피라미드 조직을 조직하고 주도하는 범죄인 사기.

실제로는 가상화폐와 블록체인을 빙자해 가상화폐가 급속도로 가치 상승해 합류할 수 있다고 믿는 사람들도 있다. 동시에 보상 시스템을 통해 참가비 인하, 높은 리베이트 발행, 회원 보너스 정산 시간 단축 등 유혹과 기만성이 강화되어 사용자가 가입할 사람들을 적극적으로 모집하도록 유도하여 계층 구조를 형성합니다. MLM 네트워크의 급속한 확장을 촉진합니다. 예를 들어, 일부 프로젝트 당사자는 3, 4급 도시에 가서 호텔 컨퍼런스 마케팅을 진행하여 일부 삼촌, 숙모 및 부적절한 투자자를 유도하여 불법 이익의 목적을 달성하기 위해 다운라인 투자를 개발하거나 투자하도록 유도했습니다. 피라미드 계획을 수행한 것으로 의심되는 프로젝트는 일반적으로 수십만 달러를 들여 디지털 토큰 거래소를 구축하기 위한 코드 세트를 구매한 다음 블록체인이라는 이름으로 디지털 토큰을 발행하여 거래소에 상장하고 시장 가치 관리를 사용합니다. 가격조작이라는 명목으로. 디지털 토큰이 거래소에 상장된 후 프로젝트 팀은 많은 사람들을 고용하여 3선 및 4선 도시로 이동하여 이를 홍보하고 다중 수익과 안정적인 배당금을 가장하여 투자를 유치하고 오프라인으로 개발할 것입니다. 투자. 현재 광둥성에서는 푸얼주화와 같은 다단계 주화에 대해 형사처벌을 받은 사례가 있습니다.

(3) 채굴, 채굴기, 지뢰밭 프로젝트를 조작하고 진실을 은폐하며 타인을 속여 이를 구매함으로써 사기 혐의를 받습니다.

일부 프로젝트 당사자, 대리인 투자자 또는 시장조성자 등은 허구의 사실을 통해 럭셔리 창업팀을 위조하고, 국내외 여러 정부의 공식 정보를 차용하고, 자본 보장 및 수익 보장을 추진하여 초고수익을 유도했다고 생각합니다. 그들은 IQ세를 거두거나 트레이딩 튜터, 그룹 학습 등을 통해 투자자들이 디지털 토큰에 투자하도록 유도한 후 가격 조작, 환율 관리 또는 역연산을 통해 불법적인 이익을 얻고 있다고 합니다. 선물 현물 거래, 우편환 카드, 문자 교환 등이 뒤따르는 루틴은 모두 사기로 의심됩니다.

2. 카지노 개설 및 온라인 도박으로 인한 범죄 위험 예방

온라인 도박 플랫폼 서버는 해외에 구축되는데, 이는 전통적인 온라인 도박, 다크웹 기술, 블록체인 가상화폐 거래 + 채팅 도구 홍보 및 운영이 복합적으로 결합되어 새로운 형태의 사이버 범죄로 자리잡고 있습니다. 모델 관점에서 볼 때 대부분의 온라인 도박 플랫폼은 계층별로 에이전트를 모집하고 계층별로 회원을 개발하며 회원의 베팅 금액을 계층별로 펌프하여 이익을 얻는 피라미드 조직 구조 모델을 채택합니다. . 그 뒤에서 뱅커는 도박꾼들의 배팅을 분석하고 배팅 비율에 따라 배당률을 조작하지만, 그래도 소수의 사람들이 돈을 따고 대부분은 헛수고로 남는다.

추측과 도박 프로젝트는 월드컵 기간 동안 한동안 인기를 끌었고, 온라인 카지노를 설립하는 갱단이나 조직은 블록체인 기믹을 결합하여 많은 돈을 벌었습니다. 일부 상장 기업, 특히 게임 업계의 기업도 게임 + 블록체인과 같은 프로젝트에 뛰어들어 블록체인 개념을 사용해 유사한 슬롯머신, 다크 풀 트랜잭션, 경마 등을 변형시킬 계획을 세우고 있습니다. ’ 등의 게임들이 국내 유저들의 많은 참여를 유도하고 있다.

게다가 국내 일부 퍼블릭 체인에서는 사용자 활동과 거래를 늘리기 위해 게임화라는 이름으로 소위 시금치 DAPP를 개발하고 있습니다. 물론 일부 해외 프로젝트도 있는데, 외환 관리 및 해외 결제 문제를 해결하기 위해 국내 에이전트를 통해 디지털 토큰을 판매 또는 유통하고 디지털 토큰을 도박 칩으로 사용하여 개방 목적을 달성하고자 합니다. 중국에서 온라인 카지노를 운영하고 있습니다.

3. 정보사이버범죄 지원에 따른 범죄위험 예방

일부 기술 서비스 제공자, 프로젝트 패키징 당사자, 교통 매체, 대리 투자 인수 등은 이들 프로젝트 당사자가 ICO나 통화 발행을 통해 제멋대로 돈을 모으고 불법적인 이익을 얻는다는 사실을 알고 있다. 범죄에 인터넷 접속을 제공하는 행위. 수입, 서버 호스팅, 네트워크 저장, 통신 전송 및 기타 기술 지원 또는 광고 판촉, 지불 및 정산 및 기타 지원 제공은 정보 네트워크 범죄 활동을 방조한 범죄에 해당하는 것으로 의심됩니다. 따라서 화폐계의 일부 위챗 공개 계정이 차단되면 다행이라고 생각하고, 사법 당국이 심도 깊게 조사하면 언젠가 범죄 혐의를 받을 수도 있다.

4. 국민 개인정보 침해로 인한 범죄위험 예방

일부 블록체인 프로젝트가 콜드 스타트되면 단기간에 많은 수의 초기 사용자를 확보하기 위해 크리덴셜 스터핑을 통해 다른 프로젝트 당사자의 데이터베이스를 끌어내거나 정확한 사용자의 개인 정보를 사고 팔려고 시도합니다. 회색 회사와 흑인 회사를 통해. 즉, 소위 사탕 에어드롭 및 기타 방법을 통해 대량의 사용자 개인정보를 취득하거나 재판매하거나 기타 불법적인 목적으로 사용하는 것입니다. 데이터 평등과 데이터 소유권이라는 이름으로 사용자의 완전한 승인 없이 대량의 데이터를 크롤링하거나 필요성 원칙을 심각하게 초과하는 방식으로 시민의 개인정보를 불법적으로 획득하는 일부 블록체인 프로젝트도 있습니다.

5. 자금세탁 범죄위험 방지

(1) 가상화폐 매매를 통한 자금세탁, 가상화폐를 결제수단으로 이용하는 자금세탁, 머니뮬(구체적으로 인터넷 사기를 통해 해외로 자금을 송금하는 범죄자를 의미함)을 통한 자금세탁이 현재의 가상통화를 이용한 자금세탁 방식이 되었습니다. 돈세탁을 위한 통화 주요 방법입니다.

(2) 거래 플랫폼에서 가상 화폐를 구매하고, 다중 지갑 주소 이전 및 다중 플랫폼 계정에서 빈번한 거래 후 최종적으로 가상 화폐를 인출하거나 법정 화폐로 전환하거나 거래 플랫폼, OTC 브로커 등을 사용합니다. 자금 세탁 활동을 중단합니다. 시중의 대부분의 거래소나 대규모 OTC 거래의 경우 그들의 KYC(KYC 규칙은 고객에게 서비스를 제공할 때 계좌의 실제 소유자를 검토하여 계좌 소유자인지 실제 소유자인지 확인해야 함을 의미합니다. 자금세탁법 및 테러자금조달 방지)은 아주 초보적인 수준에서만 이루어질 수 있습니다. 예를 들어, 일부 거래소의 규칙에서는 사용자가 실명으로 등록하도록 요구합니다. 실명으로 등록한 경우에는 고액 이체 및 출금이 가능하며, 실명으로 등록하지 않은 경우 일일 이체 및 출금 한도가 제한됩니다. 전 세계 사용자를 대상으로 하는 실명 등록 과정에서 대부분의 거래소는 등록된 사용자에게 사진을 촬영하고 신분증이나 여권과 함께 업로드하도록 요구하여 1차 실명 인증을 달성합니다. 즉 거래소는 사용자 인터뷰를 할 수 없고, 금융업계에서 통용되는 4대 요소(성명, 주민등록번호, 휴대전화번호, 은행카드)를 활용할 수도 없다. 거래되는 비트코인, 이더리움 또는 기타 디지털 토큰의 출처에 대한 적법성은 추적 및 검토될 수 없습니다. 따라서 위와 유사한 거래가 발생할 경우 우리 국내 은행카드는 경찰에 의해 동결되는 경우가 많으며, 경찰이 추가로 조사할 경우 통신사기, 불법자금조달 등 상류범죄의 발생을 동반하는 경우가 많습니다.

05 맨큐 변호사는 화폐계 임원들이 범죄 리스크의 심각성을 충분히 이해하고, 컴플라이언스 의식을 강화하며, 잠재적인 리스크를 예방해야 한다고 제안했습니다.

• 암호화폐 경영진은 디지털 화폐의 통화 및 가치 속성을 부정하고, 디지털 화폐와 법정화폐 간의 교환을 금지하며, 디지털 화폐의 중앙 집중식 거래를 금지하는 국내 법률 및 규정과 우리나라의 디지털 화폐 규제 정책을 완전히 이해하고 준수해야 합니다. 건전한 내부 관리 시스템을 구축하고 비즈니스 행동을 표준화하며 법률 위반을 방지하기 위해 플랫폼 방법 , 비금융화 특성을 통해 통화를 사용합니다.

• 가상화폐 관련 회사(또는 조직)는 온라인 도박, 다단계 사기, 사기 등 3가지 유형의 사건으로 식별될 가능성이 가장 높으며, 가상화폐 관련 형사사건의 최고 형량은 무기징역에 이를 수 있다.

• 범죄위험 예방 측면에서 화폐계 임원들은 채굴 범죄위험, 카지노 개설(온라인 도박), 정보사이버 범죄 조력, 국민 개인정보 침해, 자금세탁 등에 중점을 두어야 한다.

06 에필로그

현재 우리는 디지털 발전의 정점에 있으며, 웹 3.0 산업의 발전과 구축도 본격화되고 있으며, 가상화폐 관련 형사 사건이 증가하고 있으며, 재앙의 이미지가 더욱 높아지고 있으며, 가상화폐란 정확히 무엇인지, 블록체인의 가치 창출인지, 신기술인지, 디지털화와 정보화의 맥락에서 문제가 되는 또 다른 금융 방식인지 아직 결론이 나지 않았습니다. 그러나 모든 기업은 암호화폐에 따른 법적 위험을 명확하게 이해하고, 관련 범죄 위험에 특히 주의하며, 관련 법률 및 규정을 준수하고, 규제 정책 방향에 대한 명확한 통찰력을 가져야만 자체 위험을 최소화할 수 있습니다. 투자와 운영에 있어 기업이나 자산이 꾸준한 성장을 유지할 수 있도록 합니다.

특별 성명:

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