로이터 전문: 바이낸스의 자금세탁 방지 통제가 취약하고 미국 법무부가 바이낸스를 4년 동안 조사했습니다.

저자: 앵거스 버윅, 댄 레빈, 톰 윌슨

원본 편집: PANews Wang Eryu

편집자 주:바이낸스는 바이낸스 설립자를 포함한 경영진에 대한 형사 고발에 대한 로이터의 보고에 대해 그들이 이제 우리의 놀라운 법 집행 팀을 공격하고 있다고 말했습니다. Binance는 틀림없이 업계에서 가장 강력한 보안 및 조사 팀을 보유하고 있습니다. 바이낸스 보안 및 규정 준수 인력의 수는 작년에 500% 이상 증가했습니다.2021년 11월부터 바이낸스는 평균 3일의 응답 시간으로 47,000건 이상의 법 집행 요청에 응답했으며 70건의 법 집행 요청에 참여했습니다. 글로벌 법 집행 기관과 여러 사이버 범죄 방지 워크샵. 또한 바이낸스는 NCFTA(National Cyber ​​Forensics and Training Alliance)에 가입한 최초의 블록체인 및 암호화폐 회사가 되었습니다.

다음은 로이터 전문이다.

로이터 통신은 이 문제에 정통한 4명의 말을 인용해 미국 법무부가 바이낸스에 대한 장기화된 범죄 수사를 검사들 사이의 의견 불일치로 인해 여전히 결론을 내리지 못할 수 있다고 보도했습니다.

이번 조사는 2018년부터 시작됐으며 바이낸스가 미국 자금세탁방지법과 제재를 위반했는지에 초점을 맞췄다고 소식통은 전했다. 최소 6명의 연방 검사가 연루되었으며, 일부는 바이낸스에 대해 공격적인 조치를 취하고 창펑 자오(Changpeng Zhao)를 포함한 개인 임원을 형사 고발할 충분한 증거를 수집했다고 주장했습니다. 다른 검사들은 더 많은 증거를 검토하는 데 여전히 시간이 필요하다고 생각합니다.

이 조사에는 MLARS(Money Laundering and Asset Recovery Section), 시애틀 워싱턴 서부 지역 연방 검찰청, 국가 암호화폐 집행팀(National Cryptocurrency Enforcement Team) 등 3개 법무부 사무소의 검사가 참여했습니다. 법무부는 금융 기관에 대한 자금 세탁 혐의는 MLARS 책임자의 승인을 받아야 한다고 규정하고 있습니다. 소식통은 바이낸스에 대한 어떤 조치도 다른 두 사무소의 책임자와 고위 법무부 관리의 승인을 받아야 할 것이라고 말했습니다.

로이터는 현직 및 전직 미국 법 집행관과 전직 바이낸스 컨설턴트를 포함해 이 사건에 정통한 12명 이상의 사람들을 인터뷰하고 회사의 관련 기록을 검토하여 지금까지 가장 포괄적인 조사를 종합하고 바이낸스가 조사에 어떻게 대처하고 있는지 밝혔습니다. 바이낸스의 혐의에 대한 검찰의 의견도 로이터가 가장 먼저 공개했다.

깊은 어려움에 처한 암호화 산업의 경우 이 조사는 의심할 여지 없이 큰 영향을 미칠 것입니다. 조사가 Binance와 Changpeng Zhao에 대해 부정적인 것으로 판명되면 업계에 대한 Binance의 지배력이 약화될 수 있습니다. 앞서 경쟁사인 FTX 썬더볼트는 바이낸스의 입지를 더욱 강화했습니다.

바이낸스의 미국 로펌인 깁슨 던(Gibson Dunn)은 최근 몇 달 동안 법무부 관리들을 여러 차례 만났다고 이 문제에 정통한 사람들이 말했습니다. 바이낸스의 변호에는 형사 기소가 장기간의 침체에 빠져 있는 암호화폐 시장에 심각한 타격을 줄 것이라는 내용이 포함되어 있습니다. 양측 간의 논의는 가능한 탄원 옵션에 대해서도 다루었습니다.

바이낸스 대변인은 "우리는 법무부의 내부 활동에 대해 아는 바가 없으며 우리가 언급하더라도 언급하지 않을 것"이라고 말했다. 법무부는 논평을 거부했다.

수사 혐의에는 서류 미비 송금, 자금 세탁 공모, 형사 제재 위반 등이 포함된다고 소식통은 전했다. 자오 창펑(Changpeng Zhao)과 같은 임원들이 수사 대상이 되었지만 검찰은 아직 혐의에 대해 최종 결정을 내리지 못하고 있다. 법무부가 바이낸스와 그 경영진을 기소하고 합의를 협상하거나 조치 없이 사건을 종결할 수 있습니다.

지금까지 사건에 대한 정보가 거의 없습니다. 로이터 통신은 앞서 검찰이 2020년 바이낸스에 돈세탁 방지 검사에 대한 수많은 내부 기록과 자오 창펑과 다른 경영진과 관련된 커뮤니케이션을 제공하도록 요청했다고 보도했다.

폭발적인 글로벌 성장을 경험한 바이낸스는 5년 역사의 대부분 동안 조사의 그늘에 가려져 있었고 창펑 자오가 회사를 관리하는 방식에 큰 영향을 미쳤다고 새로운 보고서가 시사합니다. 작년에 그는 바이낸스를 조사하는 부서 중 하나인 IRS 범죄 수사부에서 공무원을 고용하는 등 채용에 착수했습니다. Changpeng Zhao는 또한 직원들에게 엄격한 기밀 유지 규정을 시행하여 직원들이 가능한 한 이메일 사용을 피하고 가능한 한 암호화된 메시징 서비스를 사용하도록 요구했습니다.

로이터는 2022년 바이낸스의 금융 범죄 규정 준수를 조사합니다. 보고서에 따르면 바이낸스의 자금 세탁 방지 통제는 여전히 미약하며, 미국의 제재를 피하고 미국 및 기타 관할 지역의 규제를 피하려는 범죄자와 기업에 대해 100억 달러 이상의 지불을 처리하고 있습니다.

바이낸스는 불법 자금에 대한 계산이 부정확하고 컴플라이언스 프로세스에 대한 설명이 "오래된 것"이라며 보고서를 반박했습니다. 바이낸스는 "업계 표준을 적극적으로 홍보"하고 있으며 "플랫폼에서 불법적인 암호화폐 활동을 탐지하는 능력을 더욱 향상시키기 위해" 노력하고 있다고 말했습니다.

2017년 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 상하이에서 설립한 바이낸스는 이제 암호화폐 산업을 지배하고 있습니다. 10월 거래량은 약 1조6000억 달러로 전체 암호화폐 시장의 약 절반을 차지했다. CryptoCompare 데이터에 따르면 이전 도전자 FTX는 이달 거래량이 2,300억 달러에 불과했습니다.

11월 FTX의 천둥번개는 암호화 산업에 대한 더 많은 규제를 요구하는 목소리의 물결을 촉발시켰습니다. FTX 설립자 Sam Bankman-Fried는 한때 자신의 거래소가 "가장 규제가 심하다"고 자랑했지만, 그는 규제가 느슨한 바하마에 기반을 두고 있으며 회사는 고객 예치금을 비밀리에 사용합니다. Reuters는 미국 법무부가 FTX가 회사 자금을 어떻게 처리했는지에 대한 조사를 시작했다고 보도했습니다. FTX 변호사들은 파산 청문회에서 교환을 SBF의 거의 "사적 영역"이라고 설명했습니다. SBF는 고의로 어떤 범죄에도 연루되지 않았다고 밝혔습니다.

법무부 운영에 정통한 사람들은 새로운 조사가 바이낸스에 대한 조사를 가속화할지 지연시킬지 불분명하다고 말했습니다.

자오 창펑은 자신의 거래소가 어디에 있는지 또는 그 배후에 있는 회사인지 밝히기를 거부했으며, 바이낸스가 보유하고 있는 FTX 고유 토큰을 매각할 것이라고 발표함으로써 FTX의 붕괴를 재촉했습니다. 이 발표는 FTX 사용자에 대한 실행을 촉발시켰고 결국 FTX는 파산 신청을 하게 되었습니다.

Changpeng Zhao는 며칠 후 블로그 게시물에서 바이낸스가 업계를 발전시키기 위해 "모범을 보여야 한다"고 썼습니다.

"변호사로 무장"

시애틀에 있는 미국 검사실의 검찰은 2018년 범죄자들이 바이낸스를 사용하여 불법 자금을 이동시킨 후 바이낸스를 조사하기 시작했다고 이 문제에 정통한 사람들이 말했습니다.

시애틀 사무소는 나중에 사건을 추적하기 위해 MLARS 및 IRS 범죄 수사부와 협력하기 시작했습니다.

바이낸스는 또한 그 해에 가능한 미국 집행 조치를 다루기 시작했습니다. 2018년 10월 Zhao Changpeng이 참석한 회의록에는 "규제 위험에 대처하기 위해 미국의 변호사와 함께 준비하고 있다"고 적었습니다.

불법 자금 조달로부터 미국 금융 시스템을 보호하기 위해 고안된 미국 은행 보안법은 미국에서 "실질적인" 운영을 하는 암호화폐 거래소가 재무부에 등록하고 자금 세탁 방지 요구 사항을 준수하도록 요구합니다. Binance는 이 프로세스를 완료하지 않았으며 회사의 블로그 게시물에 따르면 Binance 사용자의 거의 1/3이 태어난 해에 미국에서 왔습니다.

로이터 통신은 지난 10월 자오 창펑이 컨설턴트의 조언에 따라 바이낸스가 미국 규제를 회피하고 규제 당국의 관심을 끌 수 있도록 새로운 미국 거래소를 설립했다고 보도했습니다. 회사 소식통에 따르면 Changpeng Zhao는 미국 규제 기관이 바이낸스의 내부 기록에 액세스할 수 있다고 우려했습니다.

바이낸스는 직원 가이드에서 "메시지 자동 삭제" 기능이 있다고 말하면서 암호화된 메시징 서비스를 권장했습니다.

2020년 바이낸스에는 아직 잘 구축된 법률 부서가 없습니다. 이 문제에 정통한 소식통에 따르면 이 회사의 법률 책임자인 Jared Gross는 정부에 대한 경험이 거의 없는 전 M&A 변호사였습니다. 법무부 조사에 직면한 바이낸스는 미국 로펌 폴 웨이스(Paul Weiss)의 외부 변호사 로베르토 곤잘레스(Roberto Gonzalez)를 고용했습니다. 지난해 회사를 떠난 그로스는 논평 요청에 응하지 않았다. Gonzalez와 Paul Weiss는 논평을 거부했습니다.

2020년 12월, MLARS 변호사 2명과 시애틀 검사 1명이 법무부를 대표하여 "바이낸스 파일에서 파괴, 변경 또는 제거" 또는 "부적절한 정보"에 관한 정보를 포함한 모든 문서를 요청하는 바이낸스(곤잘레스에게 전달됨)에 대한 서신을 보냈습니다. 기록을 위해 서면으로 제출해야 합니다. 또한 창펑 자오와 12명의 다른 바이낸스 임원 및 고문과 관련된 커뮤니케이션을 요청했습니다.

며칠 후 편지에 이름이 적힌 남자 중 한 명이 공포에 질려 고문에게 전화를 걸었습니다. 발신자는 Changpeng Zhao의 기밀 유지 규칙에 따라 요청과 관련된 많은 기록이 말소되었기 때문에 바이낸스가 DOJ 요청에 응답하는 데 어려움을 겪었다고 말했습니다. 여기에는 Binance.US의 재무 결정에 대한 Changpeng Zhao의 승인이 포함됩니다. Binance.US는 바이낸스의 메인 플랫폼에서 "완전히 독립적"이라고 공개적으로 주장한 독립적인 미국 거래소입니다.

Binance.US의 대변인은 Reuters의 질문에 "거짓 암시로 가득 차 있다"고 말하면서 Binance.US는 "회사 전체의 결정과 활동에 대해 전적인 책임을 지는" 자체 리더십 팀이 있는 독립 법인이라고 덧붙였습니다.

Reuters가 입수한 문자 메시지와 통화 기록에 따르면 해당 통화는 실제로 존재했으며 법무부의 2020년 12월 편지와 관련이 있었습니다. 그 컨설턴트는 로이터 통신에 통화 내용을 설명했지만 자신이나 발신자를 밝히기를 거부했습니다.

법무부 서한을 처음 보도한 로이터는 바이낸스가 궁극적으로 요청에 어떻게 응답했는지 알 수 없었다.

신병

이듬해 바이낸스는 모든 곳에서 채용을 시작했습니다. Tigran Gambaryan이라는 새로운 글로벌 수사 책임자를 포함하여 IRS Criminal Investigations의 사이버 범죄 부서에서 최소 5명의 전직 관리를 고용했습니다. Binance는 Gambaryan의 팀이 플랫폼에서 범죄 활동을 감지 및 방지하고 법 집행 기관과 긴밀히 협력할 것이라고 말했습니다.

IRS 범죄 수사관으로서 Gambaryan은 Silk Road 다크넷 마약 시장과 Dark Scandals로 알려진 미성년자 음란물 폭력 사이트를 포함하여 여러 악명 높은 암호화폐 범죄에 대한 조사를 이끌었습니다. 감바리안은 바이낸스 조사에 관여하지 않았지만 조사에 관여한 사람들과 밀접한 관계가 있다고 이 문제에 정통한 사람들이 말했습니다.

이 문제에 정통한 소식통에 따르면 바이낸스는 미국 법 집행관을 위한 특별 채용 계획을 시작했으며 급여는 다른 많은 금융 및 암호화 회사보다 훨씬 높습니다.

감바리안은 논평 요청에 응답하지 않았다. 바이낸스는 로이터통신에 "우리 팀에 전 세계 거의 모든 주요 국제 법 집행 기관을 대표하는 가장 저명한 사이버 수사관을 포함하게 된 것을 자랑스럽게 생각한다"고 말했다. 배우들".

2021년 8월 바이낸스는 사용자가 이메일 주소만으로 계정을 개설할 수 있도록 허용하는 정책을 종료했습니다. 러시아 마약상부터 북한 해커에 이르기까지 모든 종류의 범죄자들이 이 정책을 악용하여 바이낸스를 통해 익명으로 자금을 이동했습니다.

그러나 Binance가 모든 사용자에게 신분증을 제출하도록 요구한 후에도 규정 준수 프로그램에는 허점이 남아 있었습니다. 예를 들어, 지난 달 로이터통신은 당시와 올해 11월 사이에 바이낸스가 이란 암호화폐 회사와 10억 달러 이상의 거래를 처리하여 회사가 미국의 제재를 위반할 위험에 처했다고 보도했습니다.

2021년 10월, 리사 모나코(Lisa Monaco) 법무차관은 "암호화폐, 특히 가상화폐 거래소의 범죄 오용"을 조사하기 위해 NCET(National Cryptocurrency Enforcement Team) 창설을 발표했습니다. 그달 또 다른 연설에서 모나코는 법무부가 "기업 형사 사건을 처리하는 데 있어 최우선 순위"는 기업 부정 행위로 이익을 얻는 개인을 기소하는 것이라고 말했습니다.

법무부는 NCET의 초대 수장으로 최은영 모나코 전 선임고문을 지명했다. 최씨의 지휘 아래 NCET는 시애틀의 미국 검찰청 및 MLARS와 함께 바이낸스에 대한 조사를 조율하기 시작했다고 이 문제에 정통한 사람들이 말했습니다. 그들은 이전 Binance 직원 및 비즈니스 파트너로부터 증거를 수집했습니다.

최근 몇 달 동안 NCET와 시애틀 사무소의 검사는 Binance와 Changpeng Zhao를 포함한 경영진에 대한 혐의를 준비할 충분한 증거가 있다고 믿었다고 이 문제에 정통한 사람들이 말했습니다. 그러나 MLARS 지도부는 기소를 주저해 수사팀의 불만을 불러일으켰다.

이 문제에 정통한 사람들에 따르면 MLARS는 법무부 내에서 느린 의사 결정으로 명성이 높습니다. 그러나 10월에 법무부는 MLARS의 새 책임자인 브렌트 위블(Brent Wible)을 임명했습니다. 그는 이전에 사기 부서에서 일했고 이전에 뉴욕 남부 지방 검사로 재직했습니다. 두 기관 모두 사건을 보다 적극적으로 수사하기를 열망하고 있습니다.

Binance는 전 MLARS 책임자이자 Gibson Dunn 파트너인 Kendall Day를 DOJ와 연결하기 위해 고용했습니다. 사람들은 데이가 최근 몇 달 동안 워싱턴에서 법무부 관리들을 만났다고 말했습니다. 양측은 용의자가 유죄를 인정하거나 벌금을 내는 것을 선택할 수 있는 법정 밖 합의 가능성에 대해 논의했습니다. Day는 논평 요청에 응답하지 않았습니다.