원제: "친선한 포커 게임으로 시작된 세계 최대의 암호화폐 운세"
저자: Tom Maloney & Yueqi Yang & Ben Bartenstein

원문 편집: 구유, 체인캐처

아부다비 그랑프리(Abu Dhabi Grand Prix)는 매년 도심에서 약 30분 거리에 있는 엔터테인먼트 허브인 야스 아일랜드(Yas Island)에서 열리는 파티에 왕자, 영화 배우 및 세계적으로 유명한 운동선수들을 끌어들입니다.

거의 하룻밤 사이에 세계 최고 부자의 대열에 오른 전직 맥도날드 점원이자 소프트웨어 개발자인 암호화폐 개척자 자오 창펑(Changpeng Zhao)입니다.

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Changpeng Zhao 사진 작가: Ore Huiying/The New York Times/Redux

블룸버그 억만장자 지수(Bloomberg Billionaires Index)에 따르면 그는 960억 달러의 순자산을 보유하고 있습니다. 블룸버그가 아시아 최고 부자인 무케시 암바니와 저커버그, 구글 창업자 래리 페이지, 세르게이 브린 등 기술 거물을 능가한 그의 재산에 대한 첫 번째 추정치였다.

Zhao Changpeng의 실제 재산은 훨씬 더 클 가능성이 높습니다. 재산 추정치는 비트코인과 회사 자체 토큰을 포함하는 그의 개인 암호화 자산을 고려하지 않기 때문입니다. 이른바 BNB는 지난해 약 1,300% 급등했습니다.

바이낸스의 성공은 최근 하락세에도 불구하고 회사 주변에서 논쟁이 소용돌이치고 있음에도 불구하고 제한 없는 암호화폐 세계에서 창출된 막대한 부를 강조합니다.

이 회사는 원래 중국에서 추방되었으며 글로벌 규제 당국의 조사를 받고 있습니다. 이 문제에 정통한 소식통에 따르면 미국 법무부와 국세청은 창펑 자오가 관리하는 법인인 바이낸스 홀딩스(Binance Holdings Ltd.)가 자금 세탁 및 탈세의 통로가 되었는지 여부를 조사하고 있습니다. 법무부와 IRS 대변인은 논평을 거부했다.

바이낸스의 미래는 세계 규제 기관과 합의하고 본사를 설립할 인기 있는 위치를 찾는 능력에 달려 있습니다.

하지만 지금은 돈이 쏟아지고 있습니다.

블룸버그의 거래량 및 수수료 분석에 따르면 바이낸스는 작년에 최소 200억 달러의 수익을 창출했습니다. 이는 공개 기업인 코인베이스의 2021년 매출의 거의 3배에 달하는 금액입니다.

DA Davidson & Co. 애널리스트 크리스 브렌들러는 "미국의 관점에서 코인베이스는 800파운드짜리 고릴라처럼 보일 수 있지만 바이낸스는 훨씬 더 크다"고 말했다.

암호화폐 거인

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출처: Coingecko.com

Zhao는 이 이야기에 대한 논평을 거부했고 Binance는 회사의 시가총액과 순자산에 대한 Bloomberg의 추정치의 정확성에 의문을 제기했습니다.

바이낸스는 성명에서 "암호화폐는 여전히 성장 단계에 있다"고 말했다. "그것은 더 높은 수준의 변동성에 취약합니다. 언젠가 듣는 숫자는 다음 날 듣는 것과 다를 것입니다."

F1 스타 루이스 해밀턴(Lewis Hamilton)과 맥스 베르스타펜(Max Verstappen)이 야스 마리나(Yas Marina) 서킷에서 대결을 벌이는 것을 보기 한 달 전, 2017년에 설립한 회사가 빠르게 성장한 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 싱가포르에서 열린 블룸버그 신경제 포럼(Bloomberg New Economics Forum)에서 이렇게 말했습니다.

최근 24시간 동안 바이낸스는 1,700억 달러의 거래를 완료했습니다. 매우 느린 날에는 약 400억 달러로 2년 전의 100억 달러에서 증가했다고 그는 말했습니다.

암호화폐 세계에서는 엄청난 숫자입니다. 바이낸스는 일반적으로 다른 4개의 주요 거래소를 합친 만큼의 거래량을 촉진합니다.

Bloomberg의 Erik Schatzker가 11월 싱가포르에서 가진 인터뷰에서 억만장자에게 자신의 재산에 대해 물었을 때 Zhao는 거절했습니다. "나는 부, 돈, 지위에 관심이 없다"고 그는 말했다.

무테 안경과 약간 큰 줄무늬 넥타이를 착용한 날씬한 암호화폐 기업가는 그런 것들이 주의를 산만하게 할 것이며 죽기 전에 거의 모든 재산을 기부할 준비가 되어 있다고 덧붙였습니다.

Zhao Changpeng이 자신의 이익을 유지할 수 있을지는 두고 볼 일이며, 그는 회사의 억제되지 않는 성장에 대해 걱정할 충분한 이유가 있습니다.

이 문제에 정통한 소식통에 따르면 미국 상품선물거래위원회(U.S. Commodity Futures Trading Commission)는 법무부와 국세청(Internal Revenue Service)의 조사 외에도 시장 조작 및 내부자 거래 가능성과 불법 미국 고객을 허용하는지 여부에 대해 바이낸스를 조사하고 있습니다. 암호화폐 파생상품 거래. 상품선물거래위원회(Commodity Futures Trading Commission)는 논평을 거부했다.

바이낸스는 또한 영국, 일본, 독일과 같은 국가에서 소비자 경고의 대상이 되었습니다. 12월 30일, 캐나다 증권 규제 기관은 거래 플랫폼 사용자에게 아직 등록되지 않은 상태에서 해당 국가에서 계속 운영할 수 있다고 말한 것에 대해 회사를 질책했습니다.

바이낸스 대변인은 "전 세계 규제 당국과 협력하고 있으며 준수 의무를 매우 진지하게 받아들인다"고 말했다.

Changpeng Zhao는 규제를 환영하고 원한다고 말했습니다.

그는 블룸버그 포럼에서 "나는 무정부주의자가 아니다"라고 말했다. "나는 인간의 문명이 규칙이 없는 세상에서 살 수 있을 만큼 발전했다고 믿지 않는다."

1월 7일 디지털 토큰의 가치가 3년 전 1,350억 달러에서 2조 9,000억 달러로 증가하면서 암호화폐에 기반한 부가 급증했습니다.

최근까지 암호 화폐 기업가는 글로벌 부 순위에 거의 나타나지 않았습니다. 점점 더 많은 기업들이 이러한 사업의 가치를 더욱 투명하게 만들기 위해 벤처 캐피탈 자금이나 공개 시장을 이용함에 따라 점점 더 많은 기업들이 시류에 편승하고 있습니다.

Coinbase, Gemini, FTX 및 Kraken과 같은 거래 플랫폼은 공개 및 비공개 시장 모두에서 막대한 가치를 달성했으며 사용자와 수많은 제품 사이에서 Binance의 인기는 투자자에게 더 매력적일 수 있습니다.

그러나 cryptocurrencies의 재산은 유동적입니다. 비트코인은 올해 8% 이상 하락한 약 42,400달러로 11월 초 최고가인 69,000달러에 크게 못미쳤습니다. Coinbase의 주가는 지난 두 달 동안 약 35% 하락했습니다.

일부 기업은 규제 기관을 위반했습니다. BitMex는 한때 세계 최대의 암호 화폐 파생 상품 거래 플랫폼이었던 주의 이야기입니다.

지난 8월 비트멕스는 불법 파생상품 거래를 허용하고 자금세탁방지법을 위반한 혐의로 CFTC와 금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network)에 1억 달러를 지불했다. 회사는 혐의를 인정도 부인도 하지 않았다. 창립자 Arthur Hayes, Samuel Reed 및 Ben Delo는 은행비밀법 위반 혐의로 별도의 법무부 사건에서 무죄를 주장한 후 재판을 기다리고 있습니다.

암호화 자산

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출처: 블룸버그 억만장자 지수

Bloomberg Billionaires Index는 업계 조사 기관인 Coingecko와 Nonomy가 발표한 달러 표시 현물 및 파생 상품 거래량과 공개적으로 이용 가능한 거래 수수료를 기반으로 바이낸스의 2021년 수익을 추정합니다. 이 계산에는 마진 대출, 기술, 컨설팅 및 NFT와 같은 회사의 다른 수익원은 포함되지 않습니다. 그 평가는 상장된 동종 기업의 매출 대비 기업 가치 배수를 사용합니다. Zhao Changpeng이 회사의 90%를 소유하고 있는 것으로 가정합니다.

창펑 자오는 11월 블룸버그와의 인터뷰에서 바이낸스의 수익은 회사가 전통적인 통화로 변환하지 않는 수백 개의 암호화된 토큰을 통해 실현된다고 말했습니다.

"우리는 그냥 잡아." 그가 말했다. "오늘 숫자를 하면 하나의 숫자이고 5분 후에는 모든 가격이 변하기 때문에 다른 숫자가 됩니다."

자오 창펑은 중국 장쑤성에서 태어났으며 현재 캐나다 시민권자입니다. 대학 교수였던 그의 아버지는 그가 12살 때 가족과 함께 밴쿠버로 이사했습니다.

Changpeng Zhao는 어린 나이에 기술에 노출되었고 나중에 컴퓨터 과학을 공부했으며 결국 Bloomberg News의 모회사인 Bloomberg LP에서 4년을 포함하여 도쿄와 뉴욕에서 재무 관련 일자리를 찾았습니다.

그의 암호화폐 부자가 되는 길은 2013년 상하이에서 당시 BTC 중국 CEO인 바비 리(Bobby Lee)와 투자자 론 카오(Ron Cao)와 친선 포커 게임을 하면서 시작되었습니다. 두 사람은 그에게 순자산의 10%를 비트코인에 투자하도록 권유했습니다.

약간의 시간을 조사한 후 그는 급락하여 결국 Bitcoin을 위해 아파트를 팔았습니다. 2017년에 그는 바이낸스를 설립했고 빠르게 암호화폐 강국으로 성장했습니다. Changpeng Zhao는 팔에 회사 로고를 문신으로 새겼습니다.

바이낸스는 "알트코인" 거래를 위한 목적지가 되었습니다. 이 암호화폐는 비트코인 ​​및 이더리움과 같은 기존 토큰보다 유동성이 적고 시장에서 가장 투기적인 코너가 되었습니다. Coingecko에 따르면 회사는 국제 거래 플랫폼에서 350개 이상의 토큰 거래를 제공하며 이는 Coinbase에서 제공하는 거래량의 두 배 이상입니다.

런던에 본사를 둔 블록체인 회사인 클리어매틱스(Clearmatics)의 시장 정보 책임자 팀 스완슨(Tim Swanson)은 바이낸스가 고객이 BNB를 사용하여 거래 수수료를 낮출 수 있도록 함으로써 부분적으로 "사용자 끈적임"을 만드는 데 성공했다고 말했습니다.

스완슨은 바이낸스에 대해 “토큰을 처음으로 상장할 필요조차 없다.

Zhao의 회사는 또한 사용자가 더 큰 위험과 잠재적인 보상으로 암호화폐에 대해 추측할 수 있도록 하는 거래량 기준 파생상품의 최대 제공자입니다.

처음에 Binance는 고객이 이메일 주소만 사용하여 계정을 개설할 수 있도록 허용했습니다. 암호화폐 거래에 중점을 두어 기존 은행 및 규제 기관과의 상호 작용을 제한합니다. 지난 8월 회사는 모든 신규 사용자는 본인 확인을 거쳐야 하며, 본인 확인이 되지 않은 기존 사용자는 자금 출금이 제한된다고 발표했다.

공식적인 본부가 없었습니다. 중국에서 설립된 바이낸스는 이후 일본을 ​​방문한 다음 금융 규제 기관이 거래소 감독을 거부한 몰타를 방문했습니다. 이 회사는 지난 달 현지 부서가 싱가포르에서 상당한 입지를 가지고 있음에도 불구하고 거래 플랫폼 운영 신청서를 철회하면서 차질을 겪었습니다.

자오 창펑은 11월 인터뷰에서 이제 바이낸스가 위치를 확보하려고 노력하고 있으며 본사에 대한 발표가 "매우 짧은 시간 안에" 이루어질 것이라고 덧붙였습니다.

2020년 자오 창펑이 자신이 있는 곳이면 어디든지 회사 본사가 있다고 말했을 때 반전이 일어났습니다. 법률 서류에서 회사의 변호사는 역외 세금 및 규제 피난처로 알려진 케이맨 제도에 통합되었다고 말했습니다.

거의 모든 곳에서 운영할 수 있는 바이낸스의 능력으로 인해 규제 당국이 회사에 대한 관할권을 확립하기가 어려웠습니다.

DA 데이비슨 애널리스트 브렌들러는 "그들의 접근 방식은 '우리는 규제 기관이 필요하지 않고 분산되어 있다'는 것"이라고 말했다. "성장과 확장은 물론 제품 혁신에도 정말 효과적이었습니다."

창펑 자오의 자유분방한 접근 방식은 바이낸스가 일반적으로 비즈니스가 합법적으로 건전한지 확인하기 위해 일정 수준의 감독이 필요한 외부 투자자로부터 자본을 조달하려고 하기 때문에 변경해야 할 수 있습니다. UAE에서의 그의 논의에 정통한 사람들에 따르면 Zhao Changpeng은 지원적인 규제 체제를 찾기 위해 노력하고 있습니다.

바이낸스는 UAE 규제 기관의 전직 직원으로 고위 직책을 맡았으며 두바이 세계 무역 센터 당국과 암호화폐 규제 프레임워크 개발을 돕기 위한 계약을 체결했습니다.

규제 당국의 호의를 얻으려는 바이낸스의 노력이 모두 잘 된 것은 아닙니다.

작년에 거래 플랫폼과 연계된 별도 관리 거래소인 Binance.US는 전직 미국 통화 감사관을 CEO로 고용했습니다. 그의 임명은 규제 문제를 해결하는 긍정적인 단계로 여겨졌지만 전략적 방향에 대한 의견 불일치로 인해 8월에 떠나기 전까지 불과 3개월 동안 지속되었습니다.

법적 문제에도 불구하고 투자자는 세계에서 가장 성공적인 암호 화폐 거래 플랫폼에서 기회를 원할 수 있습니다. 작년 말 바이낸스는 국부펀드에서 자금을 조달할 방법을 찾고 있었고 미국 자회사도 IPO를 목표로 투자자를 찾고 있었다. 11월 월스트리트저널은 전직 임원들이 회사의 가치가 3000억 달러에 달할 것으로 추정했다고 보도했다.

이로써 자오창펑은 현재 세계 최고 부자인 머스크와 자오창펑이 "동경"하는 베조스보다 더 부자가 될 것이다.

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