Huiwang Paymentの閉鎖危機：暗号決済業界のコンプライアンス危機と世界的な規制当局の警告

星球君的朋友们

Odaily资深作者

2025-12-04 07:56

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暗号資産決済サービス提供者は、暗号資産のマネーロンダリング防止システムの構築を加速し、暗号資産に関わる事業者のマネーロンダリング防止コンプライアンス審査を実施し、高リスク資金が関わるアドレスを特定する必要がある。

AI要約

展開

核心观点：汇旺支付因洗钱遭制裁，挤兑导致停运。
关键要素：
1. 美国指控其清洗至少40亿美元非法资金。
2. 美国制裁引发恐慌，链上流出超7亿USDT。
3. 最终因现金流紧张，宣布暂停运营与兑付。
市场影响：警示行业需加强合规与风控。
时效性标注：短期影响。

原作者：BEOSIN

2025年12月1日、匯王集団傘下の匯王支払は突如、業務停止と支払い延期を発表した。匯王支払の本社は声明を発表し、「外部市場環境、業務運営上の困難、資金繰りの逼迫により、期日通りに支払いを行うことができない」と述べ、支払い延期計画の概要を説明した。

慧王支払が業務と出金を停止したというニュースを受けて、 Beosinチームはブロックチェーン追跡・分析ツール「Beosin Trace」とマネーロンダリング対策分析プラットフォーム「Beosin KYT」を使用して、関連事業所の取引データの統計分析を実施し、その結果を次のように共有しました。

匯旺決済：ブラック企業やグレー企業による暗号通貨マネーロンダリングのツールに

Huioneグループは、Huione Pay/H-Pay、仮想資産取引所Huione Crypto、保証プラットフォームHuione Guaranteeなど、複数のビジネスプラットフォームを所有しています。Huione Payは専用の決済アプリを保有し、日常的な消費者支出や送金（カンボジア）、越境決済、暗号通貨決済などのサービスを提供しています。

匯王グループは、複数のビジネスプラットフォームを通じて、効率的かつ自動化された闇資金移転システムを構築しており、その中で匯王支払は重要な構成要素となっています。匯王支払は、様々な法定通貨、暗号通貨、そしてライフスタイルサービスを統合し、違法資金の決済、受取、送金、そしてマネーロンダリングを行っています。

米司法省によると、フイワンは2021年8月から2025年1月の間に少なくとも40億ドルの不正収益をロンダリングした。FinCENは、この40億ドルのうち、少なくとも3,700万ドルは北朝鮮のハッカーから盗まれた仮想資産、少なくとも3,600万ドルは投資詐欺で得られた仮想資産、3億ドルはその他のオンライン詐欺で得られた仮想資産がロンダリングされたことを突き止めた。

米国の制裁はパニックや銀行への取り付け騒ぎを引き起こす可能性がある。

今年5月1日、米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、米国愛国者法第311条に基づく規制案の通知を発行し、カンボジアに拠点を置くHSBCグループをマネーロンダリングの主要ターゲットに指定しました。当時、この規則はまだ最終決定されていませんでしたが、米国の金融システムは通常、第311条の提案に即座に反応し、規制リスクを回避するために発表直後に関係を断つことがよくあります。しかし、Beosin KYTの関連事業所に関するオンチェーン取引データは、5月に同社の事業規模が実際に拡大したことを示しています。

10月14日、米国財務省外国資産管理局（OFAC）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、英国外務・英連邦・開発省（FCDO）と共同で、東南アジアのサイバー詐欺グループに対する過去最大規模の制裁措置を開始した。この措置の一環として、 FinCENは5月に発布した規制を最終決定し、HSBCグループと米国金融システムとのつながりを正式に断絶した。

https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/imposition-of-special-measure-regarding-huione-group-as-a-foreign-financial-institution-of-primary #脚注-20-p48297

この規則が最終的に発効すると、規制対象の金融機関はHSBCグループの代理口座を開設または維持することが禁止され、HSBCグループの外国金融機関が関与する米国での代理口座取引の処理を回避するための合理的な措置を講じることが義務付けられ、HSBCグループが米国の金融システムに間接的にアクセスするのを防ぐことになります。

制裁措置の発表後、 HSBCの顧客は資金の安全性を懸念し、現金引き出しを開始しました。カンボジアのメディア報道によると、10月17日から、カンボジアのプノンペンとシアヌークビルにある複数のHSBC実店舗で現金引き出しのための長蛇の列ができていました。Beosinによるオンチェーン取引アドレスの分析でも、このことが確認されました。

10月15日から17日にかけて、ユーザーからの出金リクエストの急増により、匯旺支払は事業用アドレスから4億8,300万USDT以上の純流出を経験しました。10月19日から20日にかけては、約2億3,500万USDTが流出し、この期間中、オンライン出金の遅延が複数回発生しました。

11月27日、匯旺ペイメントは出金限度額の制限を開始し、最終的に12月1日に業務停止と出金停止を発表しました。同社のUSDTの日々の流出傾向は次の図に示されています。

Huiwang Paymentが支払い遅延を発表した後、 Beosin Traceを使用してプラットフォームアドレスを追跡および分析したところ、Huiwang Payment関連のホットウォレットアドレスのUSDT残高が817万を超えていることがわかった。

発表後、 Huiwang Paymentはすぐに一連の新しいウォレットアドレスを有効化し、資金は現在もブロックチェーン上でこれらのアドレスを通じて流れ続けています。

暗号化された決済サービスプロバイダーとユーザーはどのようにして資金のセキュリティを確保できるのでしょうか?

匯旺支払いは、マネーロンダリングと違法取引の経路となったとして、米国から制裁を受けました。同社のプラットフォームへの殺到は、最終的に業務停止と引き出し停止につながり、仮想通貨決済業界への警告となりました。

決済会社にとって、コンプライアンスとセキュリティは決済サービスの中核基盤です。暗号資産を基盤としたマネーロンダリング対策やコンプライアンスが世界的に厳格化する中、暗号資産決済サービス提供者は、暗号資産マネーロンダリング対策システムの構築を加速し、暗号資産を取り扱う事業者に対するマネーロンダリング対策コンプライアンス審査を実施し、高リスク資金のアドレスを特定する必要があります。

ユーザーにとって、取引相手間の資金の流れを完全に追跡し、リスクの高い取引を回避し、疑わしい活動についてプラットフォームに警告する機能は、資産の安全を確保するための重要な機能です。