アーサー・ヘイズは、1985 年生まれのアフリカ系アメリカ人の起業家兼銀行家であり、仮想通貨取引所 BitMEX の共同創設者の 1 人です。 BitMEX は、ビットコインなどの仮想通貨の先物、オプション、無期限契約を専門とする世界最大の仮想通貨デリバティブ取引所の 1 つです。 BitMEX の創設者たちと協力して、彼は仮想通貨取引の状況を変える新しいテクノロジーを発明しました。無期限契約。
ヘイズ氏は 2008 年にペンシルバニア大学の有名なウォートン ビジネス スクールを卒業し、若い頃は銀行でトレーダーとして働いていましたが、ビットコインに触れた後、暗号通貨革命の最前線に加わることを選択し、かつては10億ドル以上の資産を持ち、史上最高額となった最年少のアフリカ系アメリカ人億万長者。 2022年、ヘイズ氏は米国銀行秘密法違反で司法省に起訴され、その直後に有罪を認め、最終的には6か月の自宅監禁、2年間の保護観察、および1,000万ドルの罰金を言い渡された。今日のヘイズは十分な金を稼ぎ、若々しい軽薄さを十分に持ち、法廷に行き、局にしゃがみ込んでいる。彼はアジアで深く培われた米国の苦い海を離れ、小さな作品を書くのに快適な場所を探しに行きました。
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金融の魔術師の初期の頃
ヘイズの家庭環境は良くないが、決して貧しいわけではない。彼はアメリカの中産階級の家庭に生まれ、両親はゼネラルモーターズの従業員でした。デトロイトで生まれました。子供たちを良い学校に行かせるために、両親は彼をバッファローの私立学校に通わせました。お隣はニューヨーク。
ヘイズは中学時代に運動能力を発揮した。彼はかつて学校のテニスチームに参加し、学校のクロスカントリーランニング（クロスカントリーランニング、野生の自然環境での中長距離ランニングの一種で、通常は12人以下の短いトラックで走る）のメンバーでもありました。キロメートル）。ヘイズはまた、その運動能力を活かして奨学金を獲得し、大学の後半では、"ペンさん"の学校のボディービル大会で優勝した。
彼は大学で野心を示した。 2004年にペンシルベニア大学に入学した後、ヘイズと彼の友人たちは、毎朝5時半にペンシルベニア大学のジム(ウォートン・ビジネス・スクールの隣)に通い、運動🏋️をしました。 NYマガジンのインタビューによると、ヘイズさんはこの夜明けの時間を自分たちの将来を構想し、「白昼夢」を見て億万長者になることを空想するために利用すると語った。
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バッファローにはいたくない、中国に行きたい
彼はルールに従う気はまったくありませんでした。反抗的な性格のヘイズは、卒業後にマンハッタンやウォール街に行っても他の学生と何ら変わりはなく、新しくて面白い出口も見えないと考え、別の道を探すことにする。 3 年生の夏休み (2007 年)、彼はついに香港のドイツ銀行でのインターンシップの機会を勝ち取りました。それからヘイズは香港への飛行機に乗り出し、アジアへの旅を始めました。
ヘイズ: 「バッファローの古い人たちはここから出ていきません。私はバッファローに残りたくないのです。」
記者：「マンハッタンに行くのはどうですか？」
ヘイズ: 「なぜクラスメートと同じことをするのですか？私もクラスメートと同じ結果が得られるのです。」
まだ卒業前のインターンとして、香港に到着したばかりのヘイズさんは、自分の仕事に加えて、リーダーたちに昼食を買う責任も負っています。興味深いことに、彼はブログ投稿私はこの経験について次のように述べました。「私は食事のたびにかなりのチップを請求し、毎週それから数百ドルの利益を得ています。私がこのような行動をしていると思われないようにしておきますが、実際、トレーディング部門は私が何をしているかを誰もが知っていました」彼らはそれを知っていました。」
ナイトクラブ「プ」に行くのも正式な仕事と交換できる？ヘイズさんはそんな感じです。卒業シーズンが近づくと、ドイツ銀行は大規模な採用活動に来るよう数名の採用担当者を任命しました。香港のナイトクラブで過ごすのが好きとインタビュアーの一人が彼に、フィラデルフィアの楽しいナイトライフの場所は何ですかと尋ねたところ、彼はいくつかを勧めました。最終的な結果は、全員がフィラデルフィアのフィリーハウスで無意識のうちに酒を飲んだことであり、ヘイズも希望通りドイツ銀行香港支店のトレーダーとして卒業後初の正式な職を得た。
ヘイズのオープンで華やかな性格は、インターンシップの時から発揮されていました。近年香港で流行しているカジュアルフライデーとは、金曜日に従業員はフォーマルな服を着てはいけないというもので、当時ヘイズの銀行でも同様だった。彼自身によるとブログ投稿最初のレベルのタイトル
ビットコインの概要
ヘイズ氏は 2013 年に初めてビットコインとは何かを学び、当時ドイツ銀行からシティバンクに転職していましたが、すぐにシティバンクによって解雇されました。彼自身の回想によれば、最初の取引マウントゴックス取引所からBTCスポットを購入し、ICBIT取引所への入金（通貨ベースの契約を発明した取引所）その後、同年 6 月に期限切れとなった BTC/USD 通貨ベースの先物契約をプレミアムで販売し、純利益は 200% にも達し、数千ドルの利益を得ました。一気にドル。その後は制御不能になってしまいました。
当時、中国政府は資金管理を厳しくしており、本土のビットコイン市場価格は香港に比べて大幅なプレミアムがついていた。これを発見したヘイズ氏は、香港の取引所からビットコインを低価格で購入し、中国本土の取引所で販売し始めた。また、彼は得た利益を本土の偽の銀行口座に直接引き出し、ミニバスに乗って国境を越えて深センまで行き、現金を全額取り出してバックパックに詰めて香港に持ち帰った。この度重なる経験が香港当局の疑惑を呼び起こし、不審なビットコイン取引の疑いで国境警備隊員に拘束されたこともあった。ヘイズはこの取引の被害者であるという嘘しかつけない最初のレベルのタイトル
BitMEX の台頭
かつて市場シェアの80%を占めていたマウントゴックスの崩壊後、中国の3大取引所であるHuobi、OKCoin、BTC Chinaが市場シェアのほとんどを吸収した。 Bitfinex、ICBIT、Bitstamp などの海外取引所も中国市場以外でシェアを占めています。市場は競争が激しく、各企業は独自の生き残る方法を持っています。Bitfinex は P2P 融資市場と USDT のサポートに依存し、ICBIT はリバース先物契約 (つまり通貨標準契約) を発明し、Bitstamp は...そうは言っても、Coinbase はより小売りに適しており、オープンして 1 年ほどの活気のある新しい取引所でした。
このような市場環境に直面しても、ヘイズ氏はまだ自分自身のチャンスを見出しています。ドイツ銀行とシティバンクでは、先物取引を最も得意としています。同氏は、市場の取引所は十分に専門的ではないと考えている。彼は、ウォール街での株取引に慣れている大手トレーダーに、同様のビットコイン取引体験を提供したいと考えていました。そこで、ビットコインデリバティブ取引所を開設するというアイデアがありました。同氏は、このプラットフォームはビットコインのみを受け入れ、ブルームバーグの端末に少し似ていて、同様の機能を備えていると想像しており、ビットコインの取引はウォール街で株を取引するのと同じくらいプロフェッショナルだという。そこで彼は、仮想通貨に情熱を注ぐベン・デロとサム・リードにアプローチし、2人は2014年にセイシェルで会社を登記し、正式にBitMEXを設立した。正式名はビットコイン・マーカンタイル取引所である。シカゴ・マーカンタイル取引所（CME）に敬意を表したものである。 ）、ヘイズ自身がCEOを務めています。取引所が正式に開始された初日に、記録を樹立しました取引高5,000万ドル。
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永久契約の発明
ヘイズは中にいたユーチューブビデオリー氏は「当社と同様の商品を提供する競合商品の中には、個人投資家をターゲットにしているものもある。なぜ個人投資家を魅了できないのだろうか？」と述べたが、結局のところ、個人投資家全員が専門教育を受けており、しっかりした金融知識を持っていないわけではない。デリバティブをまったく理解していないネギのグループが取引するために BitMEX にやって来ますが、プレイ方法を理解していないことがわかり、契約が期限切れになると、彼らは自分たちのお金が不可解に消えていくのを目の当たりにします。
NY マガジンのインタビューによると、現実的で興味深い例として、当時多くの個人投資家が常にヘイズ氏に電子メールを送り、自分たちの契約が「突然消えた、なくなった」と不満を漏らしており、実際、契約の期限が切れていたという。そのため、これらの個人投資家は、ヘイズとビットメックスは大嘘つきだと不満を漏らした。
デロは、この商品の改良を最初に考えた人でした。期限のない先物契約を作ることはできるでしょうか?これで個人投資家の問題は解決しないでしょうか？その結果、何人かの創業者がこのインスピレーションに従って研究を続けました。ナプキンにあなたの考えを書くことができます。
その結果、BitMEX の最大かつ最も象徴的なイノベーションである永久スワップが誕生しました。独創的な方法を使用することで、常に有効期限がある従来の先物の欠点 (24 時間 365 日の市場では常に有効期限があるのは大きな問題です) を回避するだけでなく、従来の先物契約の機能も満たすことができます。価格が上昇すると利益が得られ、価格が下落するとショートが利益を得る。
Perpetual Swap (Perp とも呼ばれる) は、有効期限のない先物取引です。資本手数料を巧みに利用して契約価格とスポット価格を固定するため、投資家は契約取引のレバレッジの利便性を享受できるだけでなく、契約取引のレバレッジを回避することもできます。位置を入れ替えるのが面倒。 Perp の詳細については、以下を参照してください。無期限契約とは何ですか?
2016年5月よりBitMEXを開始最初の永久契約商品 XBTUSD perpそれ以来、ますます多くの取引所が BitMEX に倣い、永久製品を次々とリリースしてきました。 BybitとOKExは2018年12月にローンチし、FTXとBinanceはそれぞれ2019年10月と12月にローンチした。興味深いことに、Binance が先物契約テストネットを立ち上げたとき、BitMEX はまだツイートして嘲笑する: Binance の先物契約テストネットのリリースおめでとうございます。私たちのドキュメントをコピーしているのを見るのは、私たち自身のドキュメントを書くのと同じくらい楽しいです。とても嬉しいです!
無期限契約は突然爆発的に普及したわけではありませんが、この優れた商品がやがて市場に変化をもたらし、今日のデリバティブ市場の四半期取引高は6,600億ドルを超え、そのうち無期限契約が90％以上を占めています。
闊歩する
2017年、BitMEXの業績は好調で、多額の利益を上げており、誰かがBitMEXを買収したいと考えていました。ヘイズ氏とBitMEX創設者らはベンチャーキャピタル会社からの買収提案を断った。 「6億ドルという評価額は少なすぎる」とヘイズ氏は考えた。 BitMEX が最初に設立されたとき、創設者たちは資金調達に苦労しましたが、もちろん今では全員が株式を維持することを選択しています。翌年には弱気相場に入り、人々はより頻繁にプラットフォームで取引するようになりました。同年の夏、BitMEX の 1 日の取引高は最大 80 億ドルに達し、その日の利益は 400 万ドルに上り、その資金誘致能力は抜群でした。
2018年、ヘイズは将来有望な若者に成長し、自分の富を誇示するために故郷に戻った。 5月、ヘイズ氏は仮想通貨イベント「コンセンサス」に参加するためにニューヨークを訪れ、会場に入る前から聴衆の注目を集めた。3台のランボルギーニが規制に違反して直接駐車マンハッタンのミッドタウンの会場外。ヘイズ氏は自分自身を「ゲリラマーケティング」だと笑いながら、確かに「ちょっと生意気」かもしれないと寛大に認めた。面白いのは、これらの高級車はレンタルされており、駐車違反には約1000ドルの罰金が課せられたということです。そうですね、これはヘイズの派手で裕福でわがままな性格と一致しています。
一夜にして金持ちになったことで、イー・ヘイズは仮想通貨界で世間の批判の対象となり、あたかも本当に簡単にお金を稼げるかのように無数の人々が彼を羨ましがった。当時、通貨業界では、他の人がお金を儲けるとヘイズもお金を儲け、他の人がお金を失うとヘイズもお金を稼ぐというジョークがありました。まだ1つあります面白いミーム、ヘイズが会社の従業員に送ったと思われるメッセージ：「ネギの損失はやめて、フェラーリを買いたい。」ヘイズが市場とユーザーを敵として操作したことをほのめかしている。
しかし、ヘイズはふりをやめなかった。 2018年末、ヘイズ氏はBitMEXでセイシェルに救急車を寄付している自身の写真をツイートした。写真, 写真のヘイズはサングラスをかけており、人々を不快にさせます。そして、この写真のハイライトは、「私のもう一台の車はランボルギーニです」と書かれた下のステッカーです。
2019 Tangle in Taipeiこの議論は、ヘイズについて言及する際に言及しなければならないもう一つのハイライトである。この議論におけるいくつかの古典的な引用から、狂気とはどのようなものかをある程度感じることができます。当時、ヘイズ氏と暗号通貨に反対する著名な経済学者で作家のヌリエル・ルービニ氏は、この番組でビットコインとBitMEXについて白熱した議論を交わした。
ドレスを見る限り、二人は報復しているように見える。スーツを着たルービニは伝統的な保守派を代表する一方、膝に大きな穴の開いたスキニージーンズを履いたヘイズは反抗的な前衛派を代表している。開始から 10 分も経たないうちに、傲慢なヘイズは驚くべき話をしました。なぜ同社がセーシェルで登記されているのかと尋ねられたとき、ヘイズ氏は「腰をかがめることを学ぶことはできない」と答えた。その後、米国とセイシェルの規制当局の違いは何かと尋ねられたとき、ヘイズ氏はさらにこう答えた。彼ら（米国）は賄賂の方が高価なだけだ。「セイシェルはどうですか？費用はいくらですか?」ただのココナッツ。”
火をつけろ
私たち中国人には、「鈍い声で大金を稼ぐ」という古いことわざがあります。過剰な誇示と常に危険の瀬戸際を探ることで、ヘイズは数え切れないほどの敵を作ってきた。 2019年のタングル台北討論会の後、彼は徐々に敵、さらには米国政府からも反撃を受けるようになった。
ショーからわずか1週間後の2019年7月19日、米国商品先物取引協会であるCFTCは、BitMEXが米国のユーザーに取引サービスを提供している疑いがあるとして、BitMEXの調査を開始した。米国の法律によれば、セイシェルでのみ登録されている BitMEX は米国のユーザーにサービスを提供できません。当然のことながら、米国政府は自らの権威を脅かし、法律を無視するこの種の「ピエロ」を理解することができず、これは馬雲氏がサミットで暴言を吐いた後、アント・フィナンシャルが上場する機会がなくなったのと同じ理由である。
これは1日も経たないうちに起こりました、BitMEXのビットコイン純流出額は7,300枚に上る7 月を通じて、BitMEX の純ビットコイン流出額は 5 億ドルを超え、過去最高を記録しました (これまで 1 か月で 1 億ドルを超えたことはありませんでした)。
その後、あらゆる種類の難しい質問が来ました。11 月 1 日、BitMEX、大規模ユーザーのメールアドレスが誤って流出, 状況が徐々に制御不能な方向に発展してしまうようにしましょう。次はハッカーBitMEX Twitter がハッキングされましたアカウントを削除し、「BTC を持って逃げましょう。出金最終日」と「ハッキングされました」という 2 つのツイートを冗談めかして投稿しましたが、すぐに削除されました。さらに、それは直接作成します新しいツイッターアカウント、ユーザーIDとメールボックスが着実に漏洩し始めました。ただし、BitMEX はファンドが安全であると主張することしかできません。
訴訟
2020年に入ってからも、BitMEXは3.12事件から立ち直れず、再び事態が起こってしまいました。 5月16日 BitMEX起訴された, カリフォルニア州のBMA LLC（ビットコイン操作防止団体）は、マネーロンダリング、詐欺、仮想通貨取引所の無許可運営など一連の犯罪でBitMEXとヘイズら幹部を告発した。原告はまた、2019年のBitMEXの取引高の約15％、約1,380億米ドルが米国のユーザーによるものだったとも強調し、これは「米国における違法取引の最高記録」であると主張した。諺にもあるように、少しお経を唱えると水を飲むと歯が詰まるそうです。 BitMEX がこの訴訟に巻き込まれたとき、BitMEX は次のような経験をしました。日本の放送局を閉鎖しろサービス、サーバーダウン悪いことが続くのを待ちます。
しかし実際には、原告は BitMEX とは何の関係もなく、結局のところ、BitMEX は米国の監督を避けるために意図的にセイシェルで登録されているのです。 BMA は顧客の電子メール情報から BitMEX が米国で事業を行っていることを間接的に証明することしかできませんが、この些細な証拠は後に却下されました。BitMEX の人々はそれを冗談として使っていました: 私はセーシェルに登録しています、来てください!彼らはまだ狂っている。
しかし残念ながら、次のステップは政府が本気になることだ。 2008年の金融危機以来、ビットコインの出現は明らかに各国政府の懸念を引き起こしており、ビットコインの強気市場が訪れるたびに、各国の中央銀行は、特に今年はビットコインがチーズを動かすことを恐れるだろう。 2020年の流行の影響。ミルコ・ストラテジーによるBTCの異常な増加から、人々がビットコインに1億4000万ドルを賭けて取引を禁止しなければならなくなったのを見てコントロールを失うことへのナイジェリア政府の恐怖、そしてマスクのビットコインと引き換えにテスラ株を売却したことまで、この一連のシグナルはFRBに任せよう何もしないのは本当に焦っていると感じます。たまたまヘイズがこの時最も幸福なダンサーだったので、彼らはビットメックスとヘイズを狙った。この男は完璧な早起きだ：若くて、これ見よがしで、一夜にして金持ちで、不正に得た富で裕福で、そして黒人だこれは銃口に当たりましたか？
2020年10月、強気市場の新たなラウンドの始まりに際し、ヘイズ氏と他の2人のBitMEX創設者は司法省とCFTCによる共同起訴，コンテンツこれは以前の疑惑と同じです。BitMEX は米国で登録されていませんが、多数の米国人の顧客を抱えており、違法なマネーロンダリングの疑いがあるため、1970 年銀行秘密法違反、通貨および外国為替取引報告法としても知られています。 BitMEXはその後、銀行秘密法違反で訴えられた最初の仮想通貨取引所となった。実はヘイズ氏が関与した理由は、先のCFTCとの取引の際に顧客情報をCFTCに引き渡さなかったためであり、CFTC側にも何らかの報復の意図があったのだ。報道によると、CFTCが訴訟を起こしてから48時間以内に、45,000BTC以上が引き出しられ、他の取引所に流出しました。
これが起こるとすぐに、ヘイズはすぐに反応し、CEOを直接辞任する、BitMEX をより安全に管理するために、Reed および Delo と共同で新しいエンティティ 10 0x Group を作成しました。新CEOのアレクサンダー・ホプトナー氏も訴追の用意があると述べた。報道によると最初のレベルのタイトル
ホノルル降伏
2021年4月6日、シンガポール発の民間飛行機がゆっくりとハワイのホノルルに着陸し、カジュアルなTシャツを着たヘイズ容疑者が空港で逮捕された。 FBIは飛行機に直行し、彼の指紋と唾液を確認した。その後、防弾チョッキを着た職員らがヘイズさんに手錠をかけ、法廷に連行した。ヘイズの米国訪問は2018年以来2度目だが、今回はニューヨークでランボルギーニを運転するのとは大きく異なる。
それでも降伏、しかし法廷でヘイズは有罪を認めなかった、これも採用される弁護士のアドバイス最後の最良の決断: ヘイズはまだ戦っている。 3月に遡ると、もう一人の創業者であるベン・デロ氏は、ニューヨーク最高裁判所に引き渡されるも無罪を主張した。ヘイズチームが1,000万ドルの保釈金を支払った後、10日間以上の拘留と隔離が続き、最終的に一連の問題について話し合った後、ヘイズはシンガポールに戻る飛行機に乗った。シンガポールで。数か月後の8月、BitMEXはついにCFTCと和解に達した。最大1億ドルの罰金を支払うことで合意, 危険性はないようです。
前2人の創設者はその後当局に出頭したが、ウィスコンシン州はReedさらに悪いことに、リード氏は妻と生後3か月の子供とともにボストン南部の郊外に住んでいた10月に実際に逮捕された。メディアの説明によると、午前6時、十数人のFBI捜査官と警察官が銃でドアを蹴破り、直接椅子に手錠をかけた。続報でリードさんは謎の連邦当局の建物に連行され、暗く湿った地下室に最長10時間拘束され、手錠もかけられた。
刑務所での生活があまりにもひどかったのか、それとも何らかの理由で最終的にヘイズが降伏したのかはわかりません。 2022 年 2 月、ヘイズと他の 2 人の創設者が合併法廷で有罪を認める、銀行秘密法への「侮辱」とマネーロンダリング防止規定の不履行で有罪を認め、それぞれ追加で1,000万ドルを支払う用意がある。ニューヨーク州南部地区の連邦検事らは法廷で、BitMEXは2億ドル以上の不審な犯罪取引を行った「マネーロンダリングと犯罪活動のツール」であり、求められている政府への報告を何もしていないと述べた。検察側の主張によると、ヘイズ氏はある時、ハッカー容疑者のアカウントの凍結を解除し、盗まれたと思われるビットコインを引き出すことができたという。同社はトレーダーらに口座の身元を特定できる詳細情報の提供を求めていないため、「BitMEXの犯罪行為の全容は決して明らかにならないだろう」と検察当局は書いている。
司法省のダミアン・ウィリアムズ弁護士は、「アーサー・ヘイズ氏とベンジャミン・デロ氏は法の規定に著しく違反するプラットフォームを創設し、最も基本的なマネーロンダリング防止規制を自主的かつ自発的に無視した」と述べた。
あらゆる証拠が提出された今、検察は当然、裁判所に対し、より重い刑罰を課すよう求めた。ヘイズ氏自身は「ビットメックスの功績は私を誇りに思うが、これらの犯罪行為に参加したことを後悔している」といくらかの悔い改めを示そうとしたが、ノボグラッツ氏の証言は「アーサーは若くて成功した黒人であることを忘れてはいけない。私たちの国と私たちの業界は必要としている」と語った。黒人男性はそういうのが好きなんだよ。」
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によると
によるとメディア報道, ヘイズはマイアミのサウスビーチにある豪華な3ベッドルームの白いスイートルーム（確かに彼自身の所有地）に監禁されており、そこにはビスケーン湾全体を見渡す巨大なバルコニーが付いていた。ヘイズはここでマイアミのスカイラインを眺めたり、潮風に吹かれたり、毎日ヨガやフィットネスをしたり、あるいはボール遊びや水泳に出かけたりしている（彼自身の説明によれば、一日に数時間の外出は許可されている）運動)、コーヒーを買いに出かけるときでも、ファンならそれを認識するでしょう。ヘイズは書くことが大好きで、事務仕事やちょっとしたエッセイの執筆のニーズを満たすために近くに WeWork オフィスを借り、地元の仮想通貨ネイティブ コミュニティのメンバーと会うために外食することもありました。
しかし、ヘイズの米国に対する抵抗は、彼の人生の多くの詳細から見ることができます。ここで軟禁されているのは表面上は休暇のようなものだが、本人は特に緊張している。 「米国では、人々が銃を所持する可能性があるため、自分の身の安全がとても心配です。」彼は、小さな虫に対して怒りをぶつけたくなるほど敏感でした。同氏は、1階のプールは蚊が多すぎて使い物にならないと感じ、「シンガポールでは殺虫剤を投与してくれるだろう」と不満を漏らし、また報告書では時差など米国の多くの欠点についても不満を述べた。他国との関係は大きすぎる、アメリカの食べ物は不味すぎるなど、アメリカに対する抵抗はいたるところにあり、文化的嫌悪感のレベルにまで浸透しています。 「私は米国に戻るつもりはありません。おそらく二度と戻ることはないでしょう。」
最後に書きます
最後に書きます
昔々、聡明で高等教育を受け、伝統的な金融業界で数年間働いていた若者がいましたが、そのトレーダーは不満を感じ、自分で取引所の仕事をするようになりました。彼は一夜にして金持ちになり、Twitter の有名人になり、みんなの注目を集めたので、暗号通貨の旗を率いて見事栄冠に輝きました。その後、彼は米国政府と対立し、反逆的な起業家となり、外部から注目を集めるようになりました。傲慢で傲慢な彼はついに報復を受け、アメリカ政府は反撃を開始した。彼も抵抗しようとしたが、結局敗北した。彼は暗号通貨も変更しました。
この話はとてもよく知られています。 SBF: それは私ではありません。ユーザー: こちらはあなたです。ヘイズ: それは明らかに私です。
もちろん、彼らは似たような経験をしていますが、違いも明らかです。一方は後、もう一方は早いということです。 1 つはより白く、もう 1 つはより黒です。一人は裕福な家庭の出身で、もう一人は自動車修理工でした。死んだ太った家、大きな筋肉のいじめっ子。もちろん、もう 1 つ重要な点があります。1 人は顧客のお金を受け取り、証拠はしっかりしています。もう 1 人は、数多くの容疑にさらされていますが、ユーザーの預金を横領した罪で一度も起訴されていません。
