仮想通貨保有者は数千万人いるかもしれないが、実際に DeFi をプレイしている人は 100 万人にも満たない。この10％にも満たない普及率をどうすれば改善できるのでしょうか？

Google、Fidelity、その他の企業のスタートアッププロジェクトから生まれたチームメンバーであるCook Protocol（クックプロトコル）は、DeFiがプレイできないことや初心者にとって新しいプロジェクト研究の敷居が高いという問題を解決するために、おなじみのファンドフォームを使用することを考えました. 解決策は、それにさまざまな資金を提供することです。

これらのファンドマネージャーはどこから来たのでしょうか?それは、同時に数十のプラットフォームをプレイしている「科学者（DeFiのハイレベルプレイヤー）」かもしれないし、プロのトレーダー、さらにはバリュー投資を信じる上級投資家かもしれない。

分散型ファンドを作成することで、これらのファンドマネージャーは自分の投資ポートフォリオを効果的に管理できるだけでなく、手数料や達成感を受け取ることもできます。そして初心者の投資家は、より専門的な形でこのハイリスク・ハイリターンの業界に「フリーライド」して投資することができます。

3月10日Cook Protocol が DuckDAO への投資を発表。 3月17日クック氏はOKEx傘下の投資機関であるブロック・ドリーム・ファンドから別の戦略的投資を受けた。、そのエコシステムのメンバーになります。融資資金は製品開発を加速するために使用されることが理解されています。 Odaily は、このプロジェクトが近い将来 DuckDAO と Poolz で IDO を実施し、流動性マイニングを開始することを知りました。参加したい場合は、このプロジェクトについて知るために私たちをフォローしてください。

01 Cook Protocol が解決したい問題点

ブロックチェーン技術は金融分野に初めて適用された技術であり、従来の金融と比較して完全なパラダイムシフトをもたらし、徐々に集中型の金融を分散型のオープンな金融に置き換えています。

この代替は、人間と機械の取引、融資、住宅ローン債券などで実際に起こっています。さらに多くの分野で、従来の金融とはまったく異なるソリューションの開発に熱心に取り組んでいる志願者がまだいます。たとえば、今日お話しする分散型ファンドプラットフォームであるクックプロトコルです。

クック CSO クン氏によると、クックの名前は、第 18 世界のイギリスの有名な航海士、キャプテン クック (キャプテン クック) に由来しており、当時、新世界は徐々につながり、海洋貿易が隆盛を極めていました。その他、長距離輸送、ニシン漁、捕鯨、植民地貿易などの活動を行っていました。

スパイス貿易の高リスクと高収益率により、政府と企業連合は投資を開始し、世界初の株式融資による株式会社である東インド会社を誕生させ、金融革命を切り開いた。プロローグ。

これまでのところ、400 年以上にわたって開発されてきた金融システムは成熟していますが、非常に大規模で扱いにくく、非効率であり、包括的であることが困難でもあります。

次の機械装置は金融機関に例えてよく使われますが、これは扱いにくく非効率であることを意味します。

人類が情報革命に突入するにつれ、金融も大きな変化を迎えています。モバイル インターネットが登場したばかりの 2013 年から 2014 年には、多くの人が生活から現金が消えるとは想像できませんでしたが、1 ～ 2 年後には世界が変わります。現在、DeFi がもたらすオープンな金融ソリューションは、私たちにさらに大きなイノベーションをもたらす可能性があります。

「クックにとって、私たちは金融市場を開拓したキャプテン・クックのようになるでしょう。長期的なビジョンは、分散型の資金調達と管理のためのソリューションを提供することです。現在の伝統的な金融システムは、表面的にはまだ安定しています。しかし、浸透のプロセスは、それは段階的に進み、私たちはブロックチェーンと DeFi を受け入れる最初のナビゲーターになるでしょう。」と Kun 氏は信じています。

この段階的なプロセスにおいて、短期的にはクック氏は仮想通貨投資家に以下を提供する予定です。多様化された分散型ファンドプラットフォーム始める。

Cook は、初心者の投資家とプロのトレーダーという 2 つのグループの人々を対象としています。

初心者投資家にとって、彼らが現在直面している問題は、現在のDeFi操作インターフェースがまだ比較的「パンク」であり、愚か者向けの十分な機能パッケージ化が存在せず、さまざまなインタラクションが比較的原始的であることです。第二に、英語圏に加えて、世界の他の言語地域の人々（多数の中国人投資家など）も言語の壁やその他の問題に直面しています。さらに、送金手数料は軽く400～600元かかり、「蕭三」にとってはちょっと耐えられない金額だ。このことから、投資初心者にとっては案件の審査や実務の敷居が比較的高く、それが業界の規模や拡大にも制約をもたらしていると考えられます。

プロの「科学者（DeFiハイプレイヤー）」にとって、十分なプラットフォームで遊んだ後は、ワンストップで投資ポートフォリオを実現できるプラットフォームも必要です。

これがクックが解決したい問題です -ワンストップの資産管理であるフロントエンドはユーザーフレンドリーで、従来のインターネット製品と同じくらいシンプルで理解しやすいものであり、バックエンドは共通の技術アーキテクチャを使用して、取引、ローン、収入などの主要なDeFi製品をリンクします。

これを見て疑問に思った友人もいるかもしれませんが、これは yearn.finance (YFI) などの収入アグリゲーターのやっていることではないでしょうか?

この点に関して、Kun 氏は、YFI などの収益アグリゲーター製品には通常、明確なポジショニング (効率的な機関銃プールなど) と単一の戦略があると考えています。 Cook は戦略の策定と実行のためのプラットフォームであり、YFI のようなマイニング製品を提供するだけでなく、コミュニティの専門家が戦略をカスタマイズし、全員のために資金を調達することもできます。

要約すると、クック氏はより複雑で柔軟な DeFi レゴを作成する予定です。ここでは、プロの DeFi トレーダーや投資初心者が、パーソナライズされた投資配分ツールや投資対象を入手できます。

クック氏がやりたいことは、「賢い投資アドバイス」の軌跡も思い出させます。両者の違いについてクン氏は、ロボアドバイザー製品の多くは投資アドバイスのみを提供するか、戦略に応じていくつかの投資ポートフォリオを運用する製品が多いが、それに比べてクックは分散型ファンド投資プラットフォームとして位置付けられており、より広い範囲をカバーすると述べた。 。

この新興市場の規模について語るとき、クン氏は、株式ファンド会社の市場規模を株式業界全体の市場規模と株式のシェアで割るなど、従来のファンド業界との類推によって計算できると考えている。資金が得られる（浸透性）。同様に、クン氏は、分散型資金管理プラットフォームの想像力の余地は、これらのプラットフォームの管理規模を仮想通貨市場全体で割ったものに等しいと信じています。 Molecule はファンドプラットフォームであり、まだインフラ構築の段階にあり、発展の余地が多くありますが、仮想通貨市場は現在 1 兆ドル強に過ぎませんが、数百ドル規模です。何兆もの株式、債券、デリバティブ市場には、拡大の余地がたくさんあります。

市場のギャップとトラックの可能性を考慮して、クック氏は昨年後半からこのプロジェクトを正式に設立した。

02 COOKの製品設計・開発プロセス

クック製品の発売が近づいていると報じられている。

クン氏はOdailyに対し、クック氏の次のマイルストーンには、イーサリアム上で主流通貨の仮想通貨インデックスデリバティブトークンを発行し、その後Hecoチェーンを立ち上げ、Hecoインデックスを立ち上げ（Hecoチェーン上の資産を投資対象インデックスとする）、Hecoインデックスに適応させることが含まれると語った。チェーン クック契約は監査されています。

クック氏は、「使いやすさ」の考慮から切り離すことのできない、より複雑なプラットフォーム機能の「テストフィールド」として Heco チェーンを選択しました。

クン氏によると、ユーザーがイーサリアムで取引するための現在のコストはすでに高額であり、特定の戦略に基づいて投資を実行したい場合はさらにコストが高くなります。また、セット・プロトコルなどのデリバティブプラットフォームで新たな資産を作成したい場合、一通りの手続きを経た後の手数料が4,000～5,000ドルかかるとの例も示した。

したがって、たとえ技術的にそのようなプラットフォームが実現したとしても、基盤となるプラットフォームの問題により経済的利益は大幅に減り、上記の目標を達成することはできないとクックチームは考えています。

「私たちのようなDeFiアプリケーションとプロトコルは、技術的な観点から実装するのが非常に簡単です。イーサリアムを使用できるのは、シンプルで効率的な製品だけです。私たちのような高レベルのビルディングブロックも、ユーザーにいくつかの個人情報（投資希望など）を入力する必要があります。アドレスのホワイトリストやブラックリストなどを設定するには、大量の情報を受信する必要があるため、契約は複雑かつ肥大化し、90 年代のインターネットに似ており、入力するだけで写真を送信するだけで数分かかります。」

そこで、クック氏はアクティブな新しいエコロジーである Heco を試してみることにしました。

なぜインデックス商品を始めたのかについては、昆氏も答えた。パッシブ ファンドとも呼ばれるインデックス ファンドは、通常、インデックスの構成銘柄に投資します。簡単に言うと、人的要因を介さず、特定のアルゴリズム ルールに従って株式を購入または調整します。主流のトークンへの投資にも同じことが当てはまります。

インデックス型製品は人的要因がなく、操作頻度もそれほど頻繁に必要としないため、プラットフォームの水質検査製品として適しています。

Kun氏によると、この製品は主にコンポーネントトークンの市場価値に基づいてクックチームによって取得されており、市場の他のプラットフォームの主流の仮想通貨インデックスとは多少異なりますが、製品の特定の構成を比較することができますが発売されます。

クック氏は今年後半までに、より多くのDeFiプロトコルに接続し、エコロジーなオンラインガバナンスシステムを構築し、Polkadotに展開し、NFTゲームなどをローンチする予定だ。さらにクック氏は、分散型ファンド商品の作成をサポートする機能の実装を期待している。

画像の説明

製品コンセプトマップ

運用面では、クック氏は初期段階でファンドマネジャーを厳格に審査し、自らファンドマネジャーとしてファンド発行を検討する。市場がある程度受け入れられれば、ファンドマネージャーにも市場を開放することができますが、投資家の利益を保護するために、プラットフォームはファンドに対していくつかの厳格な設定も設けています。例えば、ファンドマネージャーAがファンド組成当初に貸付契約に基づく利付預金としてファンドを定義した場合、資金の使用権限は投融資契約として固定されており、資金の移動はできません。トレーディングマイニング等の形態へ。もちろん、プラットフォーム上には DAO もセットアップされており、A が新しい権限を申請する必要がある場合は、提案を開始し、コミュニティの投票で決定する必要があります。

特別な資金が専用であり、資金は短期間ではロック解除できず、特定のアドレスとのみやり取りできます...このような設定により、ユーザーの資金が保護されます。

投資家にとって、ファンドの購入には償還と取引も伴います。クン氏は、プラットフォーム上でのファンドの償還はリアルタイムで行えるが、売買は比較的大規模なファンドのみに限定され、ミディアムテールやロングテールのファンドの規模が数万ドル程度であれば難しいと述べた。専用の流動性プールを構築します。

これらの製品ロジックに加えて、資産管理プラットフォームではリスク管理対策も非常に重要です。この点に関して、クック氏は厳格な監査、保険の購入、ファンドマネージャーの審査、誓約書と許可の設定などのリスク管理原則に従っています。

監査プロセスは長いですが不可欠であり、コードのセキュリティに関しては、強力な技術的背景を持つチームメンバーが「品質管理の保証人」として使用されます。

公式紹介によると、チームメンバーのほとんどはスタンフォード大学、カリフォルニア大学バークレー校、キャメロン大学などの大学や、Google、Fidelity、YouTubeなどの企業の出身で、ブロックチェーン業界で長年の経験を持っています。

もちろん、多角的なアプローチのもとで 100% の安全性を確保することは困難です。このリスクに対処するために、プラットフォームはファンドに保険を提供することを検討します。 「基金は外部の基金を選ぶことができます。将来的には、コミュニティが活発になったら、特定の基金の保険プールを内部に直接開設することになります。」

一般的に、Cook のプラットフォームの位置付けと機能設計は、市場とターゲット ユーザーのニーズにより一致していますが、具体的な製品エクスペリエンスについてはどうでしょうか。4 月の発売後に体験したほうがよいでしょう。

03 今後の計画と自堀の理解

クック氏の長期計画では、イーサリアム、BSC、ポルカドットエコロジーのサポートの追加や、Hecoのクロスチェーンブリッジによるクロスチェーンの実現など、マルチチェーンとクロスチェーンもサポートする予定だ。

「ボカインのパラチェーンはまだ正式にリリースされていませんが、Rust 言語を理解して研究する技術者をすでに雇用し始めています。これはインターネットの世界や暗号化された世界では特に一般的な言語ではなく、専用の言語が必要です」責任者になるべきだ」とクン氏はオデイリーに語った。

クロスチェーンに関しては、クン氏は技術サポートを得るためにすでにHecoチェーン開発チームと連絡を取っていると述べた。

そんな商品やルートを理解した上で見てみましょうトークンの状況。

上で述べたように、クック氏は最近、OKEx傘下の投資機関であるブロック・ドリーム・ファンドとデジタル資産インキュベーターであるダックダオから投資を受けており、コンサルタント、資金源、マーケティング支援に加えて、後者はIDOの1つとしても機能することになる。クックのトークン COOK のプラットフォーム、もう 1 つの配布プラットフォームは、最近人気のある資産配布プラットフォームである Poolz です。 IDO後、COOKはUniswapに上場され、流動性マイニングを開始します。 IDOの最新計画について、クック公式最近、3月30日にIDOがPoolzで開催されることが発表されました。

公式ホワイトペーパーによると、Cook のトークン配布ルールは次のとおりです。

• 60% は、より多くの人がクック契約に参加するよう奨励するためのマイニング報酬に使用されます。

• 10% は、最初のコミュニティ構築を動機付けるためのコミュニティ構築インセンティブとエアドロップに使用されます。

• 10% は、この部分が認識されたかどうかにかかわらず、初期のコミュニティ メンバーの認識に使用されます。

• 10％は生態系の開発に使用され、トークンのこの部分はマーケティングとビジネス協力に使用されます。

• 残りの 10% は、創業チームと将来の従業員のモチベーションを高めるためにチーム メンバーに割り当てられ、プロジェクトの進捗とイノベーションを継続的に促進します。

同時に、クック氏はトークン所有者に優しい別のセットを提案しました。トークンロック解除メカニズム。

ホワイトペーパーによると、COOKトークンの市場需給バランスを改善するために、初期コミュニティのCOOKは市場価格と時間に応じてロック解除されます。具体的なルールとしては、時間ベースのロック解除メカニズムにより毎月 1/12 にロックが解除され、トークン価格が目標に達しない場合でも 12 か月以内にロックを解除できるようになります。チームの一部は90日間（3か月）ロックされた後、市場価格に応じてロックが解除されますが、「価格が目標に達しない場合はロックが解除されません」。

たくさん話したので、最後にクンに「クックの堀はどこだと思う？」と尋ねました。

Kun 氏は 2 つのポイントを要約しました。1 つはチームメンバーの確かな背景は、大手テクノロジー企業や金融テクノロジー企業に勤務し、暗号化業界で長年の経験を持っています。 「このような多様な背景と金融への深い理解により、私たちのイノベーションは持続可能になります。」

第二に、創業チームのほとんどはシリコンバレーにいます。海外のDeFiサークルとの緊密な連絡は、アイデアの生成、相互参照、進歩に役立ちます。実際、クック氏はすでに業界の多くの有名なチームと協力しています。前述の DuckDAO と Poolz に加えて、AI を強化したパブリック チェーン Velas もあり、このパブリック チェーンの創設者は、300 万人を超えるユーザーを抱える世界初かつ最大の暗号通貨支払いプラットフォーム CoinPayment も設立しました。

「過去2週間で、NFTのヘッドプレーヤーとの協力も発表する予定です。資金をキャラクターやペットとして使用し、それらをゲーミフィケーションすることを検討するかもしれません。そうすれば、NFTにも資産があり、DeFi自体にも二次回線があります」 . プレイ可能です」と次の計画を興味深そうに語るくん。

おそらく、上記のことから、クックが明確なポジショニング、確かな背景、実践的な能力を備えたチームであることは誰もが感じているでしょう。実装がどれほど効果的であっても、私たちはこのようなチームがさらに増えて、DeFi という新しい月の国で領域を拡大し続けることを期待しています。