起底幣圈地下騙局：傳銷幣、資金盤橫行，百億財富被黑手收割
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一本區塊鏈
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在幣圈，傳銷幣、資金盤、空氣幣、虛假宣傳等套路，層出不窮。
二級標題
在誘人的利益前面，有無知者不幸上套，也有人明知有詐，仍願意以身試險。
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然而，這是一場極其危險的遊戲。傾家蕩產，欲哭無淚，往往是參與者最後的結局。
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01 傳銷幣
“我這邊有一個賺錢的好項目，推薦給你。”去年8月，西安國企職工衛景明，收到了同事的一條微信。
這個項目名為MCC，中文名叫“礦工經典幣”。衛景明被告知，MCC是一個基於區塊鏈項目Mchain發行的代幣，而區塊鏈，則是“未來的大勢所趨”。
“絕對不會虧錢。你只投資'雲礦機'，不做推廣，三個半月就能回本。”同事告訴他，“你也可以像我一樣，多介紹別人投資，這樣賺錢會更快”。
很快，衛景明收到了同事發來的一份Mchain白皮書。
其中，炒幣是Mchain官方最不推薦的，因為“高投入、高風險”。而Mchain官方鼓勵的，是“買礦機”與“做推廣”。
但這些雲礦機，更像是一個可“憑空產幣”的虛擬賬戶。 Mchain也從未介紹過自身的挖礦機制。
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儘管與IPFS毫無關聯，Mchain還曾推出過號稱基於IPFS挖礦的實體礦機。它的定價高達6300元，並額外收取0.5ETH的託管費，遠超市面上常見的IPFS礦機。
而其搭載的獨家功能，令人啼笑皆非——插上U盤，可作為MP3播放音樂。
Mchain白皮書中給出的收益渠道與礦機回本週期
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設置入門門檻，鼓勵投資者拉下線，提供高額多級返佣……這一模式與傳銷無異。
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一個值得注意的問題是，Mchain的白皮書，迴避了區塊鏈白皮書中最重要的信息——技術架構與團隊成員。而白皮書全篇最大的“亮點”，不過是Mchain在納斯達克投放的大屏廣告。
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Mchain在白皮書中還為讀者留下了上述“課後作業題”
在意識到這可能是一場騙局之後，衛景明勸同事“回頭是岸”，卻毫無效果。
但衛景明的同事已經身陷其中。他在朋友圈高調宣布：“終於可以名正言順地賣礦機了。”
以第一代傳銷幣維卡幣（OneCoin）為例。
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而維卡幣的受害者頗多，該項目僅在中國的涉案金額，就高達150億元人民幣。
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就在幾天前，美國FBI宣布，已逮捕維卡幣頭目康斯坦丁·伊格納托夫。
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02 資金盤
除了傳銷幣橫行，幣圈另一個讓人深惡痛絕的亂象，是資金盤肆虐。
“現在，幣圈最火的資金盤項目就是PlusToken。”投資該項目的張晉告訴一本區塊鏈記者。
PlusToken自稱是一個“多幣種跨鏈錢包”與“去中心化交易平台”。在宣傳資料中，PlusToken則將自己稱為“數字貨幣的餘額寶”。
“跟其他錢包不同的是，PlusToken可以開啟一個名為'智能狗'的功能，自動'搬磚套利'，月收益高達10%-35%。”張晉說。
所謂“自動搬磚”，指的是當某一幣種在不同平台出現差價時，系統可由低價平台買入，在高價平台賣出，以賺取差價。
而要開啟這個功能，需要給錢包充值價值500美元以上的數字貨幣。
PlusToken用戶群內的“投資老師”婉清對一本區塊鏈記者表示，“在PlusToken上存入100萬等值代幣，開啟'搬磚套利'，並將收益复投，一年就可以賺到700多萬。”
PlusToken宣稱用戶隨時可以提幣離場，卻設計了一道提幣門檻——28天內提幣，收取5%手續費；28天后，收1%。 “目的就是讓用戶把幣多存幾天。”張晉說。
資金盤與傳銷不分家。 PlusToken也採取了傳銷的多級返佣機制。
PlusToken的推廣者，擁有十級返佣獎勵。 “直推一層”返佣高達100%，二層到十層返佣均為10%。
“你可以大號只充500美元，開啟'智能狗'，用小號做搬磚，加上返佣，就能有雙倍收益。”婉清解釋道。
在高額返佣之下，邀請投資者加入PlusToken，也能獲利頗豐。 “假設你拉來了10個有效用戶，每人都充500美元'入會費'，你每月也能有500美元的收益。”張晉說，“這也是到處有人發PlusToken的邀請碼的原因。”
然而，天下真有這樣的好事嗎？
“現在幣圈交易所之間的差價非常低，而且很快就會被填平，根本不可能有10%以上的月收益。”數字貨幣量化交易員孫達告訴一本區塊鏈記者。
在他看來，PlusToken是一個不折不扣的資金盤，搬磚只是噱頭。
在PlusToken之前，幣圈最火的資金盤當屬BHB。
2018年12月4日，“鳳姐”羅玉鳳發了一條微博，呼籲大家不要錯過BHB。 “三級返佣，日分紅11%”的口號，令BHB進入人們視野。
持幣分紅，是幣圈資金盤中最“簡單粗暴”的模式，江湖人稱“分紅盤”。而不同於傳銷幣騙局中的受害者，投身於資金盤的投機客，往往都自知風險。
親眼目睹了BHB幣價的一路走升，以及分紅的節節攀高，玩家羅興思也拿出5個比特幣，加入到BHB的豪賭之中。 “我清楚，這就是一場看誰跑得快的遊戲。”他說。
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在BHB崩盤的同時，與其模式幾乎相同的“分紅盤”ZXC和LEX，也沒能逃脫崩盤的命運。
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在“富貴險中求”的信條下，一部分投資者因資金盤一夜暴富，但更多人，成為了犧牲品。
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03 其他亂象
在許多從業者看來，區塊鏈行業之所以飽受質疑，與“遍地開花”的騙子項目脫不開幹係。
空氣幣、ICO騙局、項目造假、美女代投……幣圈、鏈圈的騙局可謂花樣百出。
2018年5月，深圳警方宣布偵破了“普銀幣”詐騙案。此案有3000受害者，涉案金額高達3.07億元。
普銀幣是深圳普銀區塊鏈集團有限公司發行的數字貨幣。該集團宣稱，這是“全球首個本位制數字貨幣”——“每一個普銀幣背後，都有對等實物藏茶作為抵押”。
然而，警方調查卻發現，該公司在後台操控普銀幣的價格，而“實物藏茶抵押”並不存在。
除了普銀幣這樣徹頭徹尾的詐騙項目，還有很多區塊鏈項目存在虛假宣傳。其中，團隊成員信息造假，是最常見的情況。
以影視鏈（MDC）為例，其白皮書中展示的兩名團隊成員，其實是同一人。他的背景身份也是虛構的。
區塊鏈項目“MIROSKII”也是如此。在該項目白皮書中，房地產經紀人被虛構成多家網絡公司CEO，律師被虛構成工程師。而事實上，該項目大多數團隊成員的真實身份，是廣告模特。
在幣圈，另一個充滿套路的領域，是“ICO代投”。
“9·4”之後，ICO在中國境內被定性為“非法集資”，但仍有國內投資者對ICO趨之若鶩。他們的選擇，是“代投”。
不料，一些代投者會私吞份額，還有人直接捲款跑路。
在“代投跑路”案中，“李詩琴”案可能是最知名的一起。 2018年3月，多位RFR（Refereum）投資者爆料，一位名為“李詩琴”的代投，在捲走1.8萬枚ETH後拒不發幣，並拉黑投資者。按當時幣價，此事的涉案金額高達9000萬元。
有投資者認為，“李詩琴”可能只是一個被精心策劃出的假身份，幕後黑手另有其人。但直至今日，此案仍然是幣圈的一個未解之謎。
據Coinopsy網站統計，目前全球範圍內已確認的“死亡幣”達到了545種。
*文中部分受訪者為化名。
