Tác giả gốc: Fairy, ChainCatcher
Biên tập viên gốc: TB, ChainCatcher
Xin chào các đồng chí! Xin chào mọi người! Tôi là ông Hoàng. Tôi đã ở nước ngoài rồi. IQ của mọi người đều tương xứng với sự giàu có của họ. Bởi vì sự giàu có của bạn không tương xứng với IQ của bạn, tôi muốn bạn tương xứng với nó. Tôi vừa lấy đi sự giàu có không tương xứng với IQ của bạn. Tôi hy vọng bạn có thể cảm ơn tôi. Hãy biết ơn tôi. Hãy nhớ bài học tôi đã dạy bạn lần này.
Tin nhắn của người sáng lập Xinkangjia được lan truyền trên Internet
Lời chia tay vô cùng vô lý này giống như một cây kim tẩm độc đâm vào trái tim của 2 triệu nạn nhân Tân Khang Gia.
Tân Khang Gia được ngụy trang thành một loại tiền tệ ổn định và hoạt động dưới biểu ngữ của Sàn giao dịch Dubai. Nó tự nhận là có liên quan đến Dubai Capital và đã ký một thỏa thuận hợp tác chiến lược với PetroChina. Với bao bì tiền gốc được bảo đảm và lãi suất cao, nó đã thu hút vô số người trung niên và người cao tuổi và chủ doanh nghiệp cá nhân ở các thành phố hạng ba và hạng tư đầu tư tiền, cuối cùng khiến họ rơi vào vực thẳm.
Ngày nay, nền tảng không thể rút tiền mặt và kẻ chủ mưu Huang Xin đã trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi sụp đổ, một lượng tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chia thành 12 đợt và chuyển đến 3 địa chỉ được mã hóa mới.
Từ một vỏ bọc rỗng đến một mô hình kim tự tháp quân sự hóa, Xin Kangjia đã bẫy hàng triệu nạn nhân như thế nào?
Vào tháng 3 năm 2021, Huang Xin, Shao Xinkang và Wang Yanjia đã đăng ký Công ty TNHH dịch vụ dữ liệu lớn Quý Châu Xinkangjia bằng tên riêng của họ, với số vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ. Pháp nhân ban đầu là Shao Xinkang, sau đó đổi thành Liu Hailiang. Tuy nhiên, vốn góp của công ty là 0, số lượng nhân viên an sinh xã hội là 0, và đây là một công ty vỏ bọc điển hình.
Nhưng vỏ rỗng đã sớm được phủ vàng. Vào tháng 5 năm 2023, Xinkangjia bắt đầu giao dịch với tư cách là nền tảng China Petroleum, và đổi tên thành DGCX Xinkangjia Data vào tháng 9, tự nhận là chi nhánh Trung Quốc chính thức của Sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai. Nó cũng sử dụng các chiêu trò kết nối vốn Trung Đông và hợp tác chiến lược với China Petroleum, tuyên bố rằng có thể kiếm được 2% một ngày, thu hút vô số nhà đầu tư đổ xô vào.
Sau khi các thành viên tải xuống ứng dụng DGCX Xinkangjia Data, họ sẽ theo giáo viên thực hiện các thao tác mô phỏng và dự đoán biến động thị trường. Trên bề mặt, đó là một giao dịch, nhưng trên thực tế, dữ liệu lên xuống có thể được tùy ý thao túng trong nền.
Ngoài ra, nền tảng này sử dụng USDT làm phương tiện gửi và rút tiền thống nhất, tất cả giá nội bộ đều được thanh toán bằng USDT. Tất cả thành viên cần tự chuyển đổi RMB sang USDT, sau đó chuyển vào tài khoản nền tảng.
Trò lừa đảo này cũng sử dụng cấu trúc MLM quân sự hóa. Nền tảng này chia đất nước thành bốn khu vực chiến tranh ở phía đông, nam, tây và bắc, và những người quảng bá được thăng chức theo cấp bậc quân sự là chỉ huy-chỉ huy quân đội-chỉ huy sư đoàn. Nếu bạn tuyển dụng được 50 người, bạn sẽ được thăng chức lên chỉ huy lữ đoàn và nhận được 15% hoa hồng. Nếu bạn tuyển dụng được 500 người, bạn sẽ được tặng một chiếc Porsche. Đội lớn nhất ở Vân Nam có 150.000 thành viên, và đội ở Giang Tây có 100.000 thành viên, tạo thành một mạng lưới MLM khổng lồ.
Trên thực tế, ngay từ tháng 10 năm 2024, huyện Cung, Tứ Xuyên đã ban hành cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý. Tuy nhiên, hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng lợi nhuận được đảm bảo mà không lỗ. Mãi đến khi 12 tỉnh bao gồm Hồ Nam và Hồ Bắc liên tiếp bật đèn đỏ, nền tảng này mới bắt đầu lộ diện.
Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng tăng vọt từ 5% lên 10% và số tiền rút vượt quá 50.000 nhân dân tệ phải xếp hàng trong 30 ngày làm việc. Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng đã đóng hoàn toàn kênh rút tiền, hệ thống bị tê liệt và tiền của hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng hoàn toàn.
Cho đến nay, cảnh sát nhiều nơi trên cả nước đã mở cuộc điều tra, 37 đội trưởng đã bị bắt và hơn 120 triệu nhân dân tệ tiền liên quan đến vụ án đã bị đóng băng.
Mặt nạ và cuộc trốn thoát của Huang Xin
Huang Xin, người đứng sau Xinkangjia, từng tự nhận mình là bác sĩ tài chính Phố Wall và giám đốc điều hành PetroChina, và tuyên bố rằng ông đã dự đoán chính xác mức tăng giá dầu thô vào đầu năm 2015, cố gắng tạo ra một hình ảnh tài chính chuyên nghiệp và có thẩm quyền.
Tuy nhiên, bức ảnh Hoàng Hân được nền tảng này sử dụng nhiều lần thực chất là ảnh nhái chân dung của người khác. Người trong ảnh thực chất là một blogger người Hồng Kông có tên Tiến sĩ Lương. Anh ta đã đăng một lời giải thích trên nền tảng xã hội này từ năm 2024, nói rằng anh ta không liên quan gì đến sự việc này.
Hồ sơ cá nhân giả mạo của Huang Xin được phát tán trực tuyến
Cũng có tin đồn rằng Huang Xin đã tham gia vào các chương trình kim tự tháp trong những năm đầu của mình. Mười năm trước, anh ta bị tình nghi tham gia vào bảng thủ đô Yunlianhui và làm giám đốc quảng cáo ở Đông Trung Quốc. Tổ chức này đã bị cảnh sát Quảng Đông xác định là một vụ án kim tự tháp bất hợp pháp lớn vào năm 2018, với tổng số tiền liên quan là 330 tỷ nhân dân tệ và hơn 5 triệu thành viên. Nó đã mở rộng một cách điên cuồng dưới biểu ngữ hoàn tiền tiêu dùng.
Vào tháng 10 năm 2024, Huang Xin, người cảm thấy vụ lừa đảo Xinkangjia sắp sụp đổ, đã lấy được hộ chiếu St. Kitts thông qua nhập cư đầu tư, cho phép anh ta được hưởng chế độ miễn thị thực tại hơn 160 quốc gia và khu vực. Hiện tại, anh ta đã trốn ra nước ngoài và nơi ở của anh ta vẫn còn là một bí ẩn.
Sự sụp đổ của Tân Khang Gia đã để lại nỗi lo lắng và tổn thương cho hàng triệu gia đình.
Vụ án này là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa mô hình Ponzi, mô hình kim tự tháp và rửa tiền xuyên biên giới. Tuy nhiên, điều thực sự đáng cảnh giác là nâng cấp về chiến thuật của nó: việc đưa toàn bộ đồng tiền ổn định USDT vào làm kênh chuyển tiền đã cải thiện đáng kể khả năng che giấu vụ lừa đảo và hiệu quả của các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới.
Gần đây, chính quyền Vô Tích và Tế Nam đã liên tiếp ban hành hoặc chuyển tiếp các văn bản thảo luận về stablecoin, và Sắc lệnh Stablecoin của Hồng Kông sắp được thực hiện. Quy định về stablecoin toàn cầu đang được đẩy nhanh, nhưng các vụ lừa đảo dựa trên cơn sốt này cũng liên tục đổi mới kịch bản của chúng.
Bong bóng sẽ thay đổi, nhưng lòng tham và lòng tin luôn là những thứ dễ bị đánh cắp nhất.
