Những điểm chính
– Tiền điện tử phải chịu thuế — và không có cách nào tránh khỏi điều đó. Từ giao dịch BTC/USDT đến thu nhập staking XT Earn, mọi hoạt động đều có thể cấu thành sự kiện chịu thuế.
– Các công cụ chính thống như Koinly, CoinLedger và CoinTracking có thể giúp người dùng đơn giản hóa quy trình khai thuế cho các hoạt động giao ngay, tương lai và DeFi.
– Phần mềm bạn chọn phụ thuộc vào vị trí và chiến lược đầu tư của bạn - không có phần mềm nào “phù hợp với tất cả”, nhưng Koinly và CoinLedger đáp ứng các yêu cầu về thuế của hầu hết các quốc gia trên thế giới.
– Hầu hết các nền tảng đều cung cấp phiên bản miễn phí, nhưng nếu bạn giao dịch thường xuyên hoặc sử dụng nhiều nền tảng, bạn nên cân nhắc nâng cấp lên phiên bản trả phí để được hỗ trợ đầy đủ.
Khi Bitcoin (BTC) trở nên phổ biến, các nhà giao dịch tiền điện tử đang phải đối mặt với một vấn đề ngày càng thực tế: thuế. Đến năm 2025, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới sẽ tăng cường giám sát tài sản kỹ thuật số. Cho dù bạn đang thực hiện giao dịch giao ngay BTC/USDT , triển khai hợp đồng Bitcoin hay kiếm thu nhập từ staking thông qua XT Earn , bạn có thể cần phải khai báo thuế - và việc không báo cáo bất kỳ giao dịch nào có thể dẫn đến một khoản chi phí đáng kể.
Tin tốt là hiện nay đã có nhiều phần mềm khai thuế Bitcoin tuyệt vời có thể giúp bạn tự động hóa quy trình khai thuế, đảm bảo tuân thủ và thậm chí giảm gánh nặng thuế một cách hợp pháp bằng cách tính toán cơ sở chi phí một cách thông minh. Hướng dẫn này sẽ phân loại một cách có hệ thống phần mềm khai thuế Bitcoin đáng giá nhất cho năm 2025 và đánh giá phần mềm dựa trên các khía cạnh như chức năng hỗ trợ, phạm vi phủ sóng quốc gia, kế hoạch giá và liệu phần mềm có thể tích hợp với các nền tảng giao dịch và ví lớn hay không.
Mục lục
Tại sao phần mềm khai thuế Bitcoin là điều cần thiết vào năm 2025
Các tính năng chính cần lưu ý khi chọn phần mềm thuế Bitcoin
Phần mềm khai thuế Bitcoin chính thống được đề xuất ở nhiều quốc gia khác nhau
So sánh nhanh: Phần mềm nào phù hợp nhất với bạn?
Tại sao phần mềm thuế Bitcoin là điều cần thiết vào năm 2025
Các giao dịch Bitcoin ngày nay không còn chỉ là vấn đề kiếm được tiền hay không mà là vấn đề tuân thủ. Đã qua rồi cái thời cơ quan thuế nhắm mắt làm ngơ trước tài sản tiền điện tử. Hiện nay, dù là IRS ở Hoa Kỳ, HMRC ở Vương quốc Anh, ATO ở Úc hay CRA ở Canada, tất cả đều yêu cầu bạn phải khai báo mọi thứ - từ các giao dịch BTC cơ bản nhất đến phần thưởng staking DeFi phức tạp, tất cả đều phải được đưa vào cân nhắc về thuế.
Mọi thứ trở nên phức tạp hơn khi tài sản tiền điện tử vốn rất khó theo dõi. Bạn có thể mua và bán BTC trên ba sàn giao dịch cùng một lúc, kiếm thu nhập trên XT Earn và thỉnh thoảng chơi với NFT. Chúng ta có phải sắp xếp các hồ sơ giao dịch này theo cách thủ công không? Việc này quá đau đớn, không chỉ dễ xảy ra sai sót mà còn cực kỳ rủi ro.
Đây chính là lúc phần mềm chuẩn bị thuế Bitcoin có thể phát huy tác dụng. Nó có thể tự động nhập dữ liệu giao dịch của bạn, tính toán lãi lỗ, chuyển đổi sang tiền tệ địa phương và tạo báo cáo đáp ứng các tiêu chuẩn báo cáo thuế địa phương. Nó không chỉ giúp bạn tuân thủ các quy định dễ dàng hơn mà còn giảm đáng kể gánh nặng tâm lý cho bạn.
Các tính năng chính cần lưu ý khi chọn phần mềm thuế Bitcoin
Không phải tất cả phần mềm khai thuế tiền điện tử đều được tạo ra như nhau. Các nền tảng hàng đầu vào năm 2025 nhìn chung sẽ có những khả năng sau:
– Kết nối sàn giao dịch và ví: Bạn có thể đồng bộ hóa hồ sơ giao dịch và hỗ trợ các nền tảng như Coinbase, Binance, XT.COM , Kraken, MetaMask, Ledger, v.v.
– Xác định chiến lược giao dịch: Cho dù đó là giao dịch giao ngay BTC , hợp đồng BTC vĩnh viễn hay staking Bitcoin , phần mềm có thể tự động phân loại và áp dụng chính sách thuế phù hợp.
- Theo dõi thu nhập: Thu nhập chịu thuế từ các nền tảng đặt cược như XT Earn có thể được tự động đưa vào báo cáo thu nhập của bạn.
– Tuân thủ thuế địa phương: Hỗ trợ xuất các tệp tuân thủ các định dạng chính thức như IRS 8949 (Hoa Kỳ), Tóm tắt CGT (Anh/Úc), Biểu mẫu CRA (Canada), v.v.
– Chuyển đổi nhiều loại tiền tệ: Chuyển đổi tất cả số tiền giao dịch sang loại tiền tệ địa phương của bạn (như USD, GBP, CAD, JPY, v.v.) dựa trên giá BTC lịch sử.
– Hỗ trợ kiểm toán: Có thể xuất dữ liệu gốc và thông tin tính toán lãi lỗ đầy đủ để hỗ trợ kế toán hoặc thuế xem xét.
– Gói miễn phí và trả phí: Hầu hết các nền tảng đều cung cấp bản dùng thử miễn phí hoặc phiên bản cơ bản, với các tính năng nâng cao thường bắt đầu từ 49 đô la một năm, tính phí dựa trên khối lượng giao dịch.
Khuyến nghị về phần mềm khai thuế Bitcoin phù hợp nhất cho từng quốc gia
Hoa Kỳ
Tóm tắt về thuế: Sở Thuế vụ Hoa Kỳ coi Bitcoin (BTC) là tài sản. Bất kỳ hình thức xử lý nào (như bán, thanh toán) đều phải được báo cáo. Mức thuế tối đa đối với thu nhập ngắn hạn là 37% và đối với thu nhập dài hạn là 20%. Hoạt động khai thác và đặt cược (như thu nhập XT Earn ) phải được báo cáo là thu nhập.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly – Hỗ trợ xuất biểu mẫu IRS 8949, hỗ trợ DeFi mạnh mẽ
– TaxBit – Giải pháp cấp doanh nghiệp để tự động nộp hồ sơ IRS
– CoinLedger – tích hợp liền mạch với các nền tảng như TurboTax, phù hợp với cá nhân
– ZenLedger – cung cấp các dấu vết kiểm toán và theo dõi quyên góp tiền điện tử
Anh Quốc
Tóm tắt về thuế: Bitcoin bị đánh thuế như một tài sản vốn và phải trả CGT nếu thu nhập hàng năm vượt quá 12.300 bảng Anh. Phần thưởng staking được coi là thu nhập và không có lợi ích nắm giữ lâu dài.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly – Hỗ trợ báo cáo định dạng HMRC, với logic hợp nhất rõ ràng
– CoinLedger – Tự động khớp lệnh chuyển tiền qua ví, phù hợp với hệ thống thuế của Vương quốc Anh
– Accointing – Giao diện đơn giản, hỗ trợ xuất các biểu mẫu đặc biệt của HMRC
Đức
Phân tích thuế: Các khoản nắm giữ trong hơn một năm được miễn thuế, trong khi lợi nhuận ngắn hạn được đánh thuế như thu nhập. Phần thưởng đặt cược cũng cần phải được khai báo. Quy định miễn thuế 10 năm đã bị bãi bỏ từ năm 2023.
Phần mềm được đề xuất:
– Blockpit – được phát triển tại Đức, hỗ trợ định dạng KrZFA
– CoinTracking – Được người dùng Đức sử dụng phổ biến nhất, có báo cáo chi tiết
– Koinly – Cài đặt thời gian nắm giữ có thể tùy chỉnh để đáp ứng linh hoạt các yêu cầu về thuế của Đức
Canada
Phân tích thuế: Tiền điện tử được coi là hàng hóa và 50% lợi nhuận phải chịu thuế thu nhập từ vốn. Thu nhập thế chấp phải được khai báo đầy đủ. Các doanh nghiệp kinh doanh phải nộp đầy đủ thuế.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly – có thể tạo báo cáo định dạng CRA và hỗ trợ chuyển đổi CAD tự động
– CoinLedger – có thể phân biệt giữa thu nhập từ vốn và thu nhập
– CoinTracking – Chức năng chuyển đổi và phân tích tỷ giá hối đoái mạnh mẽ
Úc
Phân tích thuế: Mọi hoạt động thanh lý phải được báo cáo để tính thuế CGT và được giảm giá 50% cho những lần nắm giữ ≥ 12 tháng. Thu nhập từ thế chấp và cho vay phải chịu thuế.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly – Tạo báo cáo CGT theo định dạng ATO
– Accointing – Tự động theo dõi thu nhập XT Earn , hỗ trợ AUD
– CoinLedger – Hỗ trợ báo cáo kép về thu nhập và lợi nhuận vốn
Nhật Bản
Tóm tắt về thuế: Thu nhập từ tiền điện tử được coi là “thu nhập khác” và chịu thuế suất lên tới 55%. Thu nhập hàng năm dưới 200.000 Yên được miễn thuế, nhưng không có lợi ích nắm giữ dài hạn.
Phần mềm được đề xuất:
– CoinTracking – Hỗ trợ chuyển đổi JPY và chiến lược FIFO/LIFO
– Koinly – Thích ứng với luật thuế của Nhật Bản
– CoinLedger – Quy trình báo cáo đơn giản hóa, hỗ trợ các sàn giao dịch địa phương
Hàn Quốc
Phân tích thuế: Sẽ không có CGT trước năm 2025, nhưng các cơ quan quản lý đã thu thập được dữ liệu người dùng từ các sàn giao dịch. Dự kiến thu nhập trong tương lai sẽ phải chịu thuế ở mức 20%.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly, CoinTracking, CoinLedger – tất cả đều hỗ trợ các sàn giao dịch Hàn Quốc như Bithumb, Upbit, v.v.
Ấn Độ
Tóm tắt về thuế: Thuế thu nhập cố định là 30% được đánh vào lợi nhuận và thuế TDS là 1% được tính vào các giao dịch đơn lẻ vượt quá ₹ 10.000. Không được khấu trừ tổn thất và quà tặng phải chịu thuế.
Phần mềm được đề xuất:
– CoinLedger – Cung cấp phân loại thuế dành riêng cho Ấn Độ
– Koinly – Hỗ trợ theo dõi INR và TDS
– CoinTracking – Lựa chọn hàng đầu cho người dùng nâng cao, mạnh mẽ trong việc xử lý chi tiết
Singapore
Phân tích thuế: Cá nhân bình thường không phải chịu thuế CGT, nhưng các công ty hoặc nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể phải trả thuế đối với thu nhập từ tiền điện tử.
Phần mềm được đề xuất:
– Koinly, Accointing – Hỗ trợ theo dõi GST và xuất báo cáo SGD
Thụy Sĩ
Tóm tắt về thuế: Các nhà đầu tư tư nhân được miễn thuế CGT, nhưng cần phải khai báo tài sản tiền điện tử là thuế tài sản và khai báo thu nhập từ việc đặt cược/khai thác.
Phần mềm được đề xuất:
– CoinTracking, Blockpit, Koinly – cung cấp khả năng theo dõi tài sản và thu nhập toàn diện
Ma trận tính năng: Cách chọn công cụ khai thuế Bitcoin tốt nhất cho bạn
Khi các giao dịch tiền điện tử ngày càng phức tạp - từ giao dịch BTC giao ngay , hợp đồng BTC đến các nền tảng đặt cược như XT Earn - việc lựa chọn phần mềm khai thuế Bitcoin phù hợp không chỉ giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian mà còn tránh được chi phí khai báo sai cao. Sau đây là phân tích so sánh một số phần mềm phổ biến, mỗi phần mềm có những ưu điểm riêng:
Koinly
– Hỗ trợ hơn 800 sàn giao dịch và ví, bao gồm XT.COM , Binance, Coinbase và MetaMask
- Theo dõi chính xác thu nhập giao ngay, hợp đồng và thế chấp BTC
- Tự động phân loại phần thưởng từ các nền tảng như XT Earn thành thu nhập chịu thuế
- Hỗ trợ tạo báo cáo thuế địa phương cho hơn 100 quốc gia (như IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
– Cung cấp nhiều phương pháp tính giá thành cơ bản (FIFO, LIFO, HIFO, v.v.)
– Rất phù hợp với các nhà giao dịch đa quốc gia, người dùng DeFi và chuyên gia thuế có nhu cầu kiểm toán
Tín dụng hình ảnh: Trang chủ Koinly
CoinLedger
– Thiết lập nhanh chóng và giao diện trực quan phù hợp với người dùng mới và trung cấp
– Hỗ trợ đầy đủ cho giao dịch giao ngay và giao dịch hợp đồng BTC/USDT
- Tự động tích hợp thu nhập staking và airdrop của XT Earn và các nền tảng khác
– Có thể xuất báo cáo phù hợp với IRS và tương thích với các nền tảng khai thuế như TurboTax/TaxAct
– Bao gồm các hệ thống thuế chính thống như Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Canada, Úc và Ấn Độ
– Lý tưởng cho các nhà giao dịch cá nhân coi trọng hiệu quả, sự đơn giản và tuân thủ
Tín dụng hình ảnh: Trang chủ CoinLedger
Theo dõi tiền xu
– Công cụ phân tích dữ liệu tiên tiến với hơn 300 tích hợp nền tảng
- Theo dõi toàn diện lãi lỗ của các giao dịch giao ngay, đòn bẩy và hợp đồng BTC
- Hỗ trợ thủ công cho thu nhập staking (thu nhập XT Earn cần được nhập thủ công)
– Cung cấp biểu đồ dữ liệu lịch sử, logic thuế tùy chỉnh và xuất dữ liệu kiểm toán
– Phổ biến trong số các nhà giao dịch tần suất cao và người dùng tổ chức
– Lý tưởng cho người dùng nâng cao cần kiểm soát chi tiết và quản lý dữ liệu nhiều năm
Tín dụng hình ảnh: Trang chủ CoinTracking
Đồng hành
– Giao diện thân thiện với người dùng, được hỗ trợ bởi dữ liệu Glassnode
– Hỗ trợ giao dịch BTC spot, hợp đồng vĩnh viễn và hoạt động staking
- Tự động theo dõi các hoạt động DeFi và hỗ trợ một phần XT Kiếm thu nhập staking
– Có thể xuất báo cáo thuế áp dụng cho Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Canada và Châu Âu, hỗ trợ định dạng CSV
– Accointing phù hợp hơn với người dùng mới bắt đầu đến trung cấp ở Châu Âu và Hoa Kỳ
Khối hầm
– Được thiết kế dành riêng cho người dùng Châu Âu, tích hợp sẵn logic thuế địa phương (như Đức, Áo)
- Hỗ trợ các giao thức BTC spot, contract, pledge, NFT và DeFi
– Cung cấp biểu mẫu thuế được chứng nhận của KPMG và khả năng theo dõi kiểm toán đầy đủ
– Mặc dù hỗ trợ XT Earn bị hạn chế nhưng nó hoạt động tốt về mặt tuân thủ EU và hỗ trợ định dạng KrZFA
– Lý tưởng cho người dùng chuyên nghiệp và doanh nghiệp tại EU
Tín dụng hình ảnh: Trang chủ Blockpit
Lời cuối cùng
Cho dù bạn đang giao dịch BTC/USD trên sàn giao dịch tập trung (CEX), kiếm thu nhập từ việc đặt cược thông qua XT Earn hay có kế hoạch đầu tư vào thị trường tương lai Bitcoin , bạn không thể tránh khỏi một thực tế: thuế tiền điện tử là có thật và đang ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn.
Việc lựa chọn phần mềm thuế Bitcoin phù hợp có thể tạo nên sự khác biệt giữa việc nộp thuế dễ dàng hoặc bị cơ quan thuế mời đi uống trà. Các công cụ như Koinly, CoinLedger và TaxBit có thể tự động đồng bộ hóa dữ liệu giao dịch, tính toán các sự kiện chịu thuế và tạo báo cáo thuế tiêu chuẩn, giúp bạn dễ dàng chuyển chúng cho một kế toán viên chuyên nghiệp hoặc tự mình nộp.
Bạn đã sẵn sàng đơn giản hóa thuế tiền điện tử vào năm 2025 chưa? Chọn công cụ phù hợp với bạn, kết nối tài khoản và để hệ thống lo phần còn lại.
Câu hỏi thường gặp: Những điều bạn có thể muốn biết về phần mềm thuế Bitcoin
Nếu tôi chỉ giao dịch BTC/USDT, tôi có cần sử dụng phần mềm thuế không?
nhu cầu. Hầu hết các quốc gia đều quy định rằng mọi giao dịch (kể cả giao dịch giao ngay) đều là sự kiện chịu thuế. Sử dụng phần mềm có thể giúp bạn ghi chép và báo cáo chính xác.
Thu nhập từ staking BTC (như XT Earn) có cần phải chịu thuế không?
Thông thường, số tiền này được tính là thu nhập thông thường và được tính vào nghĩa vụ thuế của bạn khi nhận được. Các công cụ như Koinly và CoinLedger có thể tự động xác định và phân loại loại thu nhập này.
Phần mềm khai thuế có thể hỗ trợ nhiều ví và nền tảng giao dịch không?
chắc chắn. Hầu hết các công cụ chính thống hỗ trợ hơn 300 nền tảng, bao gồm Binance, XT.COM , MetaMask, Ledger, v.v.
Có phiên bản miễn phí của phần mềm thuế Bitcoin không?
có. Koinly, CoinLedger và nhiều công ty khác cung cấp tài khoản miễn phí (thường phù hợp với tối đa 100 giao dịch) và các phiên bản nâng cao có giá khởi điểm khoảng 49 đô la/năm.
Công cụ nào là tốt nhất cho tôi?
– Koinly : Hỗ trợ toàn cầu và các tính năng toàn diện nhất
– CoinLedger : Đặc biệt phù hợp với người dùng Hoa Kỳ
– CoinTracking : Khả năng phân tích mạnh mẽ
– Accointing : giao diện thân thiện với người dùng, phù hợp với người mới bắt đầu
– Blockpit : Tập trung vào thị trường EU
– TaxBit : Dành cho người dùng doanh nghiệp
Phần mềm khai thuế có thể giúp tôi giảm gánh nặng thuế không?
Có thể. Ví dụ, thông qua các thuật toán cơ sở chi phí, khấu trừ thuế lỗ và phát hiện bất thường, chúng tôi giúp bạn nộp thuế thông minh hơn chứ không chỉ nhanh hơn.
