Đảng Dân chủ tiếp quản Quốc hội, liệu đòn điều tra tiền mã hóa có sắp giáng xuống?

Bài viết gốc | Odaily（@OdailyChina）

Tác giả | Asher（@Asher_0210）

Sau khi cuộc bầu cử giữa nhiệm kỳ tại Mỹ kết thúc, các cuộc điều tra của Đảng Dân chủ nhắm vào ngành tiền mã hóa bắt đầu tăng tốc, với Binance, Tether và mảng kinh doanh tiền mã hóa của gia đình Trump trở thành trọng tâm.

Ngày 5 tháng 11, Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Richard Blumenthal đã gửi một loạt thư mới tới Binance, Tether, World Liberty Financial（WLFI）và Fight Fight Fight LLC（FFF）— đơn vị đứng sau token TRUMP — yêu cầu bốn công ty này tự nguyện nộp các hồ sơ điều tra và thông tin đã được yêu cầu trước đó trước ngày 4 tháng 1 năm 2027. Nếu không hợp tác, tiểu ban sẽ xem xét áp dụng các biện pháp khác để thu thập tài liệu.

Từ tranh chấp chuyển tiền liên quan đến Iran, đến khoản phí tư vấn khổng lồ của công ty liên kết với cựu quan chức tiền mã hóa Nhà Trắng, cho đến các khoản đầu tư nước ngoài vào dự án của gia đình Trump, những cuộc điều tra này đã kéo dài nhiều tháng. Giờ đây, khi Đảng Dân chủ nắm lại Quốc hội, những lá thư chất vấn được gửi đi nhiều lần trước đây có thể sẽ đón nhận những hành động tiếp theo mạnh mẽ hơn.

Quốc hội mới sắp chuyển giao, "tự nguyện hợp tác" có thể tiếp nối bằng trát đòi

Thời hạn 4 tháng 1 diễn ra ngay sau khi Quốc hội chuyển giao. Nhiệm kỳ Quốc hội mới sẽ bắt đầu vào ngày 3 tháng 1 năm 2027, Blumenthal dự kiến sẽ chuyển từ vai trò thành viên thiểu số cấp cao sang chủ tịch Tiểu ban Điều tra Thường trực của Thượng viện, và văn phòng của ông trong thông báo lần này cũng đã gọi ông là "chủ tịch sắp nhậm chức". Sau khi tiếp quản tiểu ban, ông sẽ có thể thúc đẩy việc phát trát đòi, cưỡng chế yêu cầu tài liệu và triệu tập nhân chứng theo thủ tục của ủy ban.

Đối với các doanh nghiệp chậm trễ không nộp đủ tài liệu, việc tiếp tục trì hoãn có thể dẫn đến việc cưỡng chế thu thập chứng cứ. Tuy nhiên, ngày 4 tháng 1 không phải là ngày tự động khởi động thủ tục trát đòi; việc ủy ban có áp dụng hành động tiếp theo hay không vẫn phụ thuộc vào tình hình nộp tài liệu của doanh nghiệp.

Binance trước đó đã nhận nhiều vòng chất vấn. Tháng 2 năm nay, Blumenthal yêu cầu công ty cung cấp các hồ sơ giao dịch và điều tra nội bộ liên quan; Binance đã phản hồi bằng văn bản vào tháng 3, phủ nhận các cáo buộc. Tháng 4, Blumenthal một lần nữa yêu cầu nộp tài liệu chứng minh cho lời giải thích của mình. Đến ngày 5 tháng 11, trong lá thư mới nhất, ông cho biết công ty vẫn chưa phản hồi đầy đủ và chưa nộp các hồ sơ đáp ứng yêu cầu, do đó một lần nữa đính kèm danh mục tài liệu của hai vòng trước. Các nhà điều tra yêu cầu lấy được lịch sử giao dịch, báo cáo nội bộ và tài liệu trao đổi để kiểm chứng lời giải thích trước đây của Binance, khôi phục đường đi của dòng tiền và quá trình xử lý.

WLFI và FFF được yêu cầu bắt đầu nộp tài liệu từ ngày 30 tháng 11; Binance cũng phải bắt đầu nộp muộn nhất vào ngày đó và thống nhất trước lịch trình tiếp theo với nhân viên. Ủy ban có thể xem xét lô tài liệu đầu tiên và truy vấn các mục còn thiếu trước khi chuyển giao; việc hồ sơ có đầy đủ hay không, có thể hỗ trợ cho những tuyên bố trước đây của doanh nghiệp hay không, cũng sẽ trở thành căn cứ quan trọng cho cuộc điều tra tiếp theo.

Binance: khoản chuyển tiền 1,7 tỷ USD liên quan đến Iran, hợp tác USD1 và việc ân xá cho CZ cũng được quan tâm

Khoản chuyển tiền khoảng 1,7 tỷ USD liên quan đến Iran là tranh chấp cốt lõi trong cuộc điều tra lần này đối với Binance. Trước đó, nhiều phương tiện truyền thông đưa tin rằng hai thực thể Hexa Whale và Blessed Trust bị nghi ngờ chuyển tiền tới các bên liên quan đến Iran thông qua Binance, một số giao dịch bị cáo buộc liên quan đến các nhóm vũ trang có liên hệ với Iran và hoạt động buôn bán dầu của "đội tàu bóng tối" Nga. Hơn nữa, sau khi các nhà điều tra nội bộ của Binance phát hiện các giao dịch đáng ngờ nêu trên, một số người sau đó đã bị đình chỉ công tác hoặc sa thải, làm dấy lên nghi vấn về việc liệu công ty có đàn áp các cuộc điều tra tuân thủ hay không. Blumenthal yêu cầu lấy được thông tin tài khoản của hai thực thể, báo cáo điều tra nội bộ và các tài liệu trao đổi liên quan để khôi phục dòng chảy của tiền và quá trình xử lý của nền tảng.

Binance phủ nhận các cáo buộc, cho biết công ty đã chủ động điều tra sau khi nhận được chất vấn từ cơ quan thực thi pháp luật, đã trục xuất các thực thể nêu trên và không có nhân viên nào bị sa thải vì đặt ra vấn đề tuân thủ. Về dòng chảy của tiền, Binance cho biết theo hiểu biết của công ty, không có tài khoản Binance nào giao dịch trực tiếp với các thực thể có trụ sở tại Iran; số tiền liên quan đã đi qua nhiều bên trung gian độc lập, phần lớn không có liên hệ đã được xác nhận với Iran. Blumenthal thì yêu cầu Binance cung cấp chi tiết giao dịch và dòng thời gian xử lý tài khoản để kiểm chứng lời giải thích trên.

Cuộc điều tra còn liên quan đến hợp tác USD1 giữa Binance và WLFI, cũng như bối cảnh CZ được Tổng thống Trump ân xá. Trong các lá thư trước đó, Blumenthal đã liên hệ việc Binance hỗ trợ kinh doanh cho USD1, việc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ rút đơn kiện Binance, và việc Trump ân xá cho CZ, đặt câu hỏi liệu các giao dịch thương mại có ảnh hưởng đến quyết định của chính phủ hay không. Liệu giữa những sự việc này có sự trao đổi lợi ích hay không vẫn cần bằng chứng hỗ trợ, không thể chỉ dựa vào trình tự thời gian của hợp tác thương mại và xử lý chính sách để đưa ra phán đoán.

Tether: hơn 6 triệu USD phí tư vấn, kéo theo cựu quan chức tiền mã hóa Nhà Trắng

Cuộc điều tra mà Tether đối mặt liên quan đến việc USDT được sử dụng trong mạng lưới ngân hàng ngầm của Iran, cũng như các khoản thanh toán cho công ty tư vấn Nxum. Blumenthal trước đó đã công bố báo cáo, đặt câu hỏi về việc USDT bị sử dụng để giúp các thực thể liên quan đến Iran lách các hạn chế tài chính; cuộc điều tra về các khoản thanh toán cho Nxum thì tiếp tục truy vấn mối quan hệ lợi ích giữa Tether và các nhà hoạch định chính sách của Mỹ.

Theo báo cáo, Tether đã đạt được hợp tác với Nxum vào tháng 5 năm 2025, thỏa thuận thanh toán 415.000 USD mỗi tháng để mua các dịch vụ thương hiệu, quan hệ công chúng và vận động hành lang, với tổng số tiền thanh toán liên quan vượt quá 6 triệu USD. Các khoản thanh toán diễn ra trong giai đoạn đồng sáng lập Nxum là Bo Hines vẫn đang phụ trách chính sách tiền mã hóa tại Nhà Trắng, và khi đó ông vẫn nắm giữ một phần ba cổ phần của công ty. Trong lá thư ngày 22 tháng 10, Blumenthal cũng chỉ ra rằng Hines bị cáo buộc đã tranh thủ các thỏa thuận lập pháp có lợi về stablecoin cho Tether trong giai đoạn này, do đó yêu cầu cung cấp hợp đồng, chi tiết thanh toán và tài liệu trao đổi để kiểm tra xem có liên quan đến luật đạo đức liên bang, chống tham nhũng hay vận động hành lang hay không.

Tether phản hồi rằng luật sư bên ngoài trước đó đã tiến hành điều tra nội bộ sâu rộng và không tìm thấy bằng chứng về hành vi sai trái. Nhưng phản hồi này vẫn chưa xóa tan nghi ngờ của Blumenthal; ông vẫn yêu cầu công ty nộp các hồ sơ liên quan để kiểm tra thỏa thuận thanh toán và xung đột lợi ích tiềm ẩn.

Dự án của gia đình Trump: đầu tư nước ngoài và quyền lực tổng thống có thể có giao thoa lợi ích

Đối với WLFI và FFF — đơn vị đứng sau token TRUMP — trọng tâm điều tra là liệu sau khi vốn nước ngoài chảy vào các dự án của gia đình Trump có dẫn đến xung đột lợi ích hoặc ảnh hưởng chính sách hay không. Blumenthal đã khởi động cuộc điều tra liên quan vào tháng 5 năm 2025, quan tâm đến việc dự án tiếp nhận đầu tư từ chính phủ nước ngoài, giao dịch với các nhân vật nước ngoài đang đối mặt với truy tố liên bang của Mỹ, cũng như liệu có vi phạm các yêu cầu đạo đức của chính phủ hay không. Trong đó, các giao dịch của WLFI với vốn liên quan đến UAE cũng là nội dung được cuộc điều tra quan tâm.

Việc bán token TRUMP và tổn thất của nhà đầu tư cũng được xem xét. Tháng 7 năm nay, Blumenthal đã tổ chức một diễn đàn công khai, công bố lời khai của một số nhà đầu tư bị lỗ hàng nghìn USD. Tuy nhiên, bản thân việc thua lỗ không thể chứng minh dự án vi phạm pháp luật; cuộc điều tra vẫn cần kết hợp với thỏa thuận bán, công bố thông tin và hồ sơ tài chính để kiểm tra xem có hành vi sai trái hay không. Thông báo điều tra được công bố lần này không kèm theo phản hồi của WLFI và FFF đối với vòng thư này.

Nguồn vốn, thỏa thuận đầu tư và tài liệu trao đổi liên quan của hai công ty sẽ là chìa khóa để kiểm tra xem lợi ích thương mại tư nhân và quyền lực tổng thống có giao thoa hay không. Nhà đầu tư nước ngoài đã nhận được những quyền lợi gì, liệu có nhân cơ hội này để tìm cách tiếp cận chính phủ hoặc tranh thủ sự thuận lợi về chính sách hay không, vẫn cần tài liệu hỗ trợ.

Từ tuân thủ trừng phạt của sàn giao dịch, đến chi phí vận động hành lang của công ty stablecoin, cho đến mảng kinh doanh token của gia đình tổng thống, cuộc điều tra của Đảng Dân chủ đã chạm đến nhiều mối liên hệ giữa ngành tiền mã hóa và chính trị Mỹ. Dưới Quốc hội mới, ngành tiền mã hóa vừa phải đấu tranh cho các quy tắc rõ ràng hơn, vừa phải đối mặt với trách nhiệm giải trình nghiêm ngặt hơn.