Vào cuối năm ngoái, các sàn giao dịch lớn đã liên tiếp loại bỏ người dùng khỏi Trung Quốc đại lục và các quốc gia khác.

Trong một thời gian, có một trận động đất lớn trong giới tiền tệ, như thể ngày tận thế đang đến gần.

Nó đã trực tiếp đánh thức một số lượng lớn người dùng: phi tập trung và ẩn danh không có nghĩa là thế giới mã hóa là một nơi tự do trong vùng xám, và cuối cùng nó sẽ dấn thân vào con đường bị điều tiết.

Nội dung bài viết chỉ mang tính chất chia sẻ thông tin, không mang tính chất tư vấn đầu tư, hãy xác định rủi ro và đầu tư cẩn thận!

Tuy nhiên, đối với hầu hết những người dùng tiền tệ, thực tế này có nghĩa là ngưỡng của vòng kết nối này đã quá cao đến mức nhiều người không thể tham gia nữa.

Tuy nhiên, với tiền đề rằng giám sát là một phương tiện cần thiết, thì việc tuân thủ có thể không phải là một cơ hội. Tại thời điểm này, nhiều nền tảng có khứu giác nhạy bén đang phục vụ nhu cầu giám sát quốc gia và đã mở các phương thức xác minh như KYC.

tiêu đề phụ

KYC là gì?

Bách khoa toàn thư Baidu Giải thích: KYC (tên nước ngoài là Biết khách hàng của bạn) là đánh giá nâng cao của chủ tài khoản, là cơ sở thể chế để chống rửa tiền nhằm ngăn chặn tham nhũng. Nó cũng đề cập đến một loạt các quy tắc và nghĩa vụ mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ tại các khu vực pháp lý như Hoa Kỳ, Liên minh Châu Âu và Úc.

KYC ban đầu hơi giống với xác minh danh tính mà chúng tôi thường làm - nhập số ID và tên, sau đó thực hiện nhận dạng khuôn mặt. Mục đích chính là kiểm tra cơ sở dữ liệu liên quan để xác minh tính xác thực của nó và đảm bảo rằng "bạn thực sự là bạn".

Vậy KYC trong tiền điện tử là gì?

Việc phân cấp chắc chắn sẽ khiến KYC trở nên rất khó khăn, bởi vì không có bên trung gian nào có thể cung cấp mức độ riêng tư ngang hàng vốn có và quy trình như vậy thiếu sự giám sát.

Công nghệ chuỗi khối có một mức độ minh bạch vốn có nhất định, nhưng mặc dù mọi người đều có thể nhìn thấy các giao dịch xảy ra trên sổ cái, nhưng rất khó để các cá nhân "vạch ranh giới" với địa chỉ ví.

Do đó, các nhà quản lý trước tiên đặt mục tiêu của họ vào các giao dịch tiền tệ fiat của các sàn giao dịch tập trung, điều đó có nghĩa là việc rút tiền hoặc gửi tiền của bạn đã được giám sát và bảo vệ.

Do đó, KYC của các sàn giao dịch tập trung đã trở thành một yêu cầu phổ biến, đặc biệt là sau khi các chính phủ trên thế giới đàn áp nó.

Coinbase, một sàn giao dịch hàng đầu được thành lập không yêu cầu quy trình KYC trong nhiều năm, cũng đã triển khai các giao thức KYC nghiêm ngặt để phục vụ thị trường Hoa Kỳ bằng cách tuân thủ các yêu cầu của cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Nhưng vẫn có một số sàn giao dịch “đầu sắt”, chẳng hạn như BitMeX, đã bị kiện vì không tuân thủ luật KYC để cung cấp dịch vụ cho khách hàng Mỹ.

Hiện tại, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã đưa ra tuyên bố về DeFi, nhưng chưa đưa ra quy định cho DEX. Tất nhiên, chúng tôi đoán rằng nếu chính phủ Hoa Kỳ cố gắng điều chỉnh các giao thức phi tập trung, nó có thể bắt đầu một "cuộc chiến" với cộng đồng tiền điện tử.

chữ

CertiK đã công bố ra mắt dịch vụ xác minh KYC cho các nhóm dự án!

Là công ty hàng đầu về bảo mật tiền điện tử, CertiK cam kết bảo vệ người dùng và các dự án blockchain và tiền điện tử.

Hầu hết các đội tăng đột biến trong vài năm qua đều ẩn danh, điều này cũng tiềm ẩn những rủi ro cao về ẩn danh như bỏ trốn hoặc các hành vi gian lận khác.

Do đó, CertiK KYC nhằm mục đích loại bỏ ẩn danh nhóm dự án và thiết lập trách nhiệm giải trình cao hơn thông qua quy trình xem xét nghiêm ngặt.

Hệ thống quét động SkynetHệ thống quét động SkynetMột loạt các phương pháp phát hiện, chẳng hạn như , là một bước trong giải pháp bảo mật đầu cuối, có thể cung cấp khả năng bảo vệ an ninh tối đa cho toàn bộ cộng đồng.

xác thực

• xác thực

Nhóm bảo mật CertiK yêu cầu bên dự án cung cấp xác minh tài liệu nhận dạng như hộ chiếu, bao gồm sử dụng hệ thống phát hiện dựa trên trí tuệ nhân tạo để kiểm tra tính xác thực và hợp lệ của ID để đảm bảo rằng "anh ấy là anh ấy và anh ấy là một con người" , chứ không phải dùng AI để tổng hợp CEO của một dự án nào đó.

• Thu thập dữ liệu KYC

Tất cả các thành viên của nhóm dự án sẽ cần cung cấp thêm dữ liệu có thể kiểm chứng để giúp chúng tôi tiến hành thẩm định chuyên sâu nhằm xác nhận rằng "họ thực sự là thành viên của dự án này và họ đều là con người" chứ không phải là tổng hợp của một số thành viên dự án Hiện tại khác nhau. Dữ liệu này được các nhà nghiên cứu bảo mật của CertiK thu thập, đánh giá và lưu trữ riêng tư.

• kiểm tra lý lịch

Nhóm CertiK sẽ tiến hành kiểm tra lý lịch của các thành viên trong nhóm dự án để đảm bảo rằng dữ liệu họ cung cấp là đúng và hợp lệ, đồng thời không có hành vi rủi ro đáng ngờ nào trong quá khứ.

• cuộc gọi video trực tiếp

Ngoài các phương pháp trên, CertiK cũng sẽ thực hiện cuộc gọi video trực tiếp với từng thành viên trong nhóm KYC để xác minh danh tính của họ và các thông số cần thiết khác.

Ví dụ: https://www.certik.com/projects/CertiK (các dự án đã hoàn thành chứng nhận KYC sẽ hiển thị logo chứng nhận KYC ở góc trên bên phải của trang chủ dự án của họ).

Chào mừng bạn đến thăm trang web chính thức của CertiK [https://www.certik.com/] để tìm các dự án đã vượt qua xác minh KYC.

tiêu đề phụ

Người dùng thông thường có được hưởng lợi từ tương lai của quy định về tiền điện tử không?

Trên thực tế, có sự khác biệt tương đối lớn trong cộng đồng về điểm này.

Nhiều người tin rằng quy định của chính phủ đi chệch khỏi bản chất cốt lõi của phân cấp và chuỗi khối, đồng thời họ cũng sợ rằng "một kích thước phù hợp với tất cả" của các cơ quan quản lý sẽ hạn chế sự phát triển của lĩnh vực mã hóa.

Những người khác lo lắng rằng nếu các cơ quan quản lý đưa ra các chính sách thuận lợi tương tự như tình hình hiện tại, thì điều đó sẽ làm suy yếu các nguyên tắc cốt lõi của phân cấp như quyền tiếp cận bình đẳng cho tất cả mọi người - bởi vì các chính sách thuận lợi này đã được nhắm mục tiêu vào doanh thu hơn 20% mỗi năm trong quá khứ hai năm triệu đô la Mỹ, hoặc nhóm nhà đầu tư có tài sản ròng vượt quá 1 triệu đô la Mỹ.

Nếu chỉ loại nhà đầu tư này mới có thể thực hiện các loại đầu tư cụ thể, thì mục tiêu cho phép mọi người tham gia vào lĩnh vực tài chính của DeFi sẽ trở thành lời nói suông và việc phân phối mã thông báo công bằng sẽ còn rất xa vời.

Những lo ngại này đến từ tất cả các bộ phận của ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng nhìn chung, KYC vẫn hợp lý và hợp pháp đối với người dùng thông thường. Điều này có thể được nhìn thấy trong kết quả Coinbase trở thành sàn giao dịch lớn nhất ở Hoa Kỳ.

Với tiến độ giám sát, việc trấn áp những người chơi gian lận và độc hại cuối cùng sẽ mang lại lợi ích cho người dùng thông thường, vì vậy hầu hết các cộng đồng đều hỗ trợ các yêu cầu KYC và giám sát mềm cũng có thể thấy trước trong tương lai, đây cũng là một bước để chính phủ dần chấp nhận lĩnh vực tiền điện tử. dấu hiệu phân biệt.