Bài viết này sắp xếp chiến lược canh tác tiền tệ ổn định trong thị trường giá xuống: làm thế nào để nắm bắt APY chất lượng tốt nhất?

Tác giả gốc: 0x137, Nhịp điệu BlockBeats

Tác giả gốc: 0x137, Nhịp điệu BlockBeats

DeFi đã đi một chặng đường dài trong hai năm qua. Giờ đây, ngay cả khi thị trường tồi tệ, nhiều người sẽ không hoàn toàn thoát khỏi thị trường tiền điện tử mà chọn nắm giữ các đồng tiền ổn định. Nhưng đối với một số người mới sử dụng DeFi, việc kiếm được stablecoin để mang lại thu nhập thường xuyên đáng kể cho họ là một vấn đề đau đầu. Sau đây, biên tập viên của Rhythm đã sắp xếp một số bộ ổn định phổ biến hơn cho bạn.Tác giả gốc: 0x137, Rhythm BlockBeats

DeFi đã đi một chặng đường dài trong hai năm qua. Giờ đây, ngay cả khi thị trường tồi tệ, nhiều người sẽ không hoàn toàn thoát khỏi thị trường tiền điện tử mà chọn nắm giữ các đồng tiền ổn định. Nhưng đối với một số người mới sử dụng DeFi, việc kiếm được stablecoin để mang lại thu nhập thường xuyên đáng kể cho họ là một vấn đề đau đầu. Sau đây, biên tập viên của Rhythm đã sắp xếp một số chiến lược canh tác tiền tệ ổn định hiện đang phổ biến hơn:

Tiền Lego: Yearn + Abracadabra + Đường cong

Các thỏa thuận OG như Yearn, Curve và Aave là những dự án mà mọi người nghĩ đến đầu tiên khi nhắc đến DeFi, nhưng xét về thu nhập tiền tệ ổn định, chúng đã trở nên rất "Nhàm chán". , về cơ bản không quá 10%. Mặc dù đây là mức rất thơm so với lãi suất ngân hàng thông thường nhưng với tư cách là DeFi, họ vẫn chưa phát huy hết tiềm năng “thoái hóa” của mình.

Abracadabra là một nền tảng cho vay chuỗi chéo cho phép người dùng vay và mượn tài sản lợi nhuận của họ làm tài sản thế chấp. Thông qua Abracadabra, chúng ta có thể sử dụng đầy đủ Yearn và Curve để nhận lãi kép. Bài viết này cung cấp cho bạn 3 chiến lược, để thống nhất chúng tôi lấy USDC làm ví dụ:

chiến lược một

Đầu tiên, hãy gửi USDC vào Yearn Vault và nhận Mã thông báo chứng chỉ tương đương yvUSDC. USDC được gửi vào Vault có thể nhận được khoảng 3% APY.

Tiếp theo, hãy truy cập Abracadabra.money, cầm cố yvUSDC và cho vay số lượng MIM stablecoin tương ứng. Tất nhiên, chúng ta cần trả phí 0,05% và lãi suất 0,8% mỗi năm. Đồng thời, bạn cần chú ý đến tỷ lệ cam kết cho vay tối đa trong ô màu đỏ, tỷ lệ này sẽ thay đổi tùy theo loại tiền tệ.

Sau đó vào Curve và đổi lại MIM lấy USDC. Bằng cách này, trong khi duy trì thanh khoản 90%, chúng tôi vẫn có thể nhận được 2% APY, về cơ bản là mại dâm miễn phí.

chiến lược hai

Nếu bạn cảm thấy rằng chiến lược trên không đủ sinh lãi, bạn có thể giữ MIM đã cho vay và gửi nó vào nhóm MIM trên Curve. Ngoài việc nhận được 0,25% APY, bạn cũng có thể nhận được Mã thông báo CRV với APR lên tới 9,35%, cộng với Mã thông báo SPELL với APR là 0,13%.

Chiến lược này được nhiều degen DeFi gọi là "9, 9". Sau khi chúng tôi đổi MIM trở lại USDC, chúng tôi có thể gửi lại vào Yearn Vault để nhận thêm yvUSDC và sử dụng nó để vay MIM. Thông qua các chu kỳ Vòng lặp lặp đi lặp lại, chúng ta có thể nhận được APY lãi gộp cao hơn.

Mô tả hình ảnh

Alchemix

Ví dụ USDT được sử dụng trong hình

Alchemix là một thỏa thuận thanh toán ổn định đã rất phổ biến trên Ethereum trước đây, khoản nợ của người dùng trên nền tảng này sẽ tự động giảm theo thu nhập của thỏa thuận trên Yearn.

Trước tiên, chúng tôi cần gửi một lượng DAI nhất định làm tài sản thế chấp và chúng tôi có thể nhận lại khoảng 7% APY.

Sau đó, chúng tôi có thể cho vay alUSD, đồng tiền ổn định của nền tảng Alchemix, với tỷ lệ cam kết cho vay tối đa là 50%. Như được chỉ ra trong văn bản trong hộp màu đỏ, APY thu được từ khoản tiền gửi của người dùng sẽ tự động được sử dụng để hoàn trả.

ProtoFi

Sau khi cho vay alUSD, chúng tôi cũng có thể đổi lại thành DAI và lặp lại thao tác trên để nhận lãi kép APY.

Tất nhiên, các chiến lược được đề cập ở trên đều cần được vận hành trên Ethereum, đối với người dùng thông thường hoặc người mới sử dụng DeFi, phí gas quá cao, vì vậy hãy tìm kiếm một chiến lược canh tác tiền tệ ổn định trong hệ sinh thái chuỗi công khai tương đối rẻ, hợp lý hơn.

ProtoFi là giao thức AMM và Farming trên Fantom, và nó đã khá phổ biến gần đây. Giao thức áp dụng một hệ thống tiền tệ kép để cho phép người dùng trở thành chủ sở hữu của giao thức, đồng thời giảm áp lực bán của Mã thông báo ban đầu.

ProtoFi có ba nhóm Farming khác nhau: Nucleus, Fusion và Particle. Trước hết, chúng ta cần tìm một nhóm LP tiền tệ ổn định trong Fusion, trong bài viết này, chúng tôi vẫn chọn nhóm MIM-USDC. Sau khi cung cấp tính thanh khoản cho nhóm, chúng tôi sẽ nhận lại Mã thông báo PROTO và APR hiện tại là khoảng 40%.

Sau khi nhận được một lượng PROTO nhất định, chúng ta có thể chuyển đến Nucleus để cung cấp tính thanh khoản cho nhóm PROTO-USDC. Đổi lại, sẽ nhận được Mã thông báo ELCT và APR hiện tại là khoảng 825%. Tất nhiên, vì PROTO không phải là một loại tiền tệ ổn định nên người dùng phải đối mặt với rủi ro thua lỗ vô thường.

Tuy nhiên, điều đổi mới hơn về ProtoFi là người dùng có thể nhận được một phần thu nhập trong tương lai của thỏa thuận thông qua ELCT. Nhấp vào Phân hạch và gửi ELCT thu được để kiếm DAI hoặc wFTM. APR hiện tại là 200%.

Anchor

Cần lưu ý rằng ProtoFi sử dụng một cơ chế gọi là Cung cấp lượng tử và tỷ lệ phát hành của PROTO sẽ liên tục được điều chỉnh theo giá trị thị trường/TVL để kiểm soát áp lực bán trên thị trường.

Anchor có thể là một trong những chiến lược có tỷ lệ sử dụng cao nhất, đồng tiền ổn định APY của nó có độ ổn định đáng kinh ngạc và duy trì ở mức khoảng 20% ​​trong năm qua, do đó, nó được nhiều người coi là chiến lược thu nhập phù hợp nhất cho người mới tham gia DeFi. Anchor chủ yếu có ba phương pháp áp dụng sau:

Phương pháp này là đơn giản và an toàn nhất. Chỉ cần gửi trực tiếp UST của bạn vào Anchor và kiếm 20% APY.

chữ

Đặt cược thanh khoản LUNA

Nếu bạn không có UST nhưng có LUNA, trước tiên bạn có thể đặt cược LUNA của mình trên Lido và nhận được lượng bLUNA tương đương, kiếm được khoảng 9% APY.

Sau đó gửi bLUNA vào Anchor và cho vay UST. Anchor hiện khuyến khích cho vay, vì vậy UST mà bạn cho vay cũng sẽ giúp bạn kiếm thêm APY.

Degen Box

Sau khi gửi lại UST đã vay, bạn có thể nhận được APY lãi kép cao hơn.

Nếu UST của bạn nằm trên mạng chính Ethereum, thì có một chiến lược Farming thoái hóa hơn. Abracadabra cung cấp một chiến lược cho vay có tên là "Degenbox", có thể tự động chuyển đổi MIM đã cho vay thành UST và gửi nó vào Anchor, đồng thời tiếp tục lặp lại.

Sau khi gửi UST làm tài sản thế chấp, hãy nhấp vào "Thay đổi đòn bẩy" để điều chỉnh đòn bẩy cho vay theo nhu cầu của bạn. Sau đó, thỏa thuận sẽ tự động gửi tài sản đã cho vay vào Anchor để kiếm APY. Có thể thấy rằng bằng cách tăng đòn bẩy, APY mà người dùng thu được có thể vượt xa 20% ban đầu.

Làm thế nào để chụp APY chất lượng tốt nhất?

Beefy Finance

Quá trình lặp lại cập nhật của DeFi diễn ra rất nhanh và các giao thức mới xuất hiện hầu như mỗi ngày, do đó, dòng tiền cũng rất nhanh. Một chiến lược vẫn có thể đạt được APY cao ngày hôm nay có thể không quá hấp dẫn vào một tháng sau, vì vậy khả năng xác định và theo dõi chiến lược chất lượng tốt nhất hiện tại thậm chí còn quan trọng hơn. Bài viết này cung cấp cho bạn hai phương pháp sau:

Beefy Finance là một công cụ tối ưu hóa lợi nhuận đa chuỗi cho phép người dùng kiếm lãi kép từ tài sản được mã hóa của họ và chuyển đổi trở lại Mã thông báo ban đầu mà người dùng đã cam kết. Thông qua một loạt các chiến lược đầu tư được bảo vệ và thực hiện bởi các hợp đồng thông minh, Beefy Finance có thể tự động tối đa hóa cơ hội thu nhập của người dùng trong các nhóm LP, AMM và các dự án DeFi khác nhau.

Trước tiên, hãy chọn chuỗi công khai mà bạn muốn sử dụng.

Coindix

Sau đó, hãy tìm các chiến lược thu nhập stablecoin có APY cao hơn trong Vault. Như được hiển thị trong hộp màu đỏ, một số chiến lược có thể nhận được Boost của giao thức, vì vậy chúng có thể nhận được APY cao hơn.

Coindix là một trang web phát hiện lợi nhuận DeFi trong thời gian thực, nơi chúng tôi cũng có thể tìm thấy các chiến lược hoàn trả tiền tệ ổn định với lợi nhuận cao nhất trên mỗi chuỗi.

Sau khi truy cập trang web Coindix, bạn có thể chọn các chuỗi công khai khác nhau ở cột trên cùng, các giao thức cụ thể ở cột bên trái và các chiến lược thu nhập tài sản khác nhau ở giữa.

Ví dụ: nhóm Đường cong MIM và UST hiện tại trên mạng chính Ethereum có lợi nhuận tốt.

Yearn hàng đầu cũng sử dụng nhóm Curve MIM-UST LP

Xét về tổng thu nhập, chiến lược có thu nhập cao nhất từ ​​stablecoin vẫn đến từ Fantom. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng TVL ở bên phải của hộp màu đỏ, một số chiến lược có thể cung cấp APY cao vì TVL không cao, nhưng khi nhiều tiền đổ vào, TVL sẽ tự nhiên giảm xuống.